银华中证同行存单AAA指数7天执有期证券投            资基金        招募证明书更新          (2024 年第 2 号)    基金治理东谈主：银华基金治理股份有限公司    基金托管东谈主：中国成立银行股份有限公司         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                      进军辅导   本基金经中国证券监督治理委员会（以下简称“中国证监会”）2022年5月   基金治理东谈主保证本招募证明书的内容确切、准确、好意思满。本招募证明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、市集出路和收益作出推行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资用具，其主邀功能是分 散投资，缩短投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其执有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   投资东谈主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄面目的区别。依期 定额投资是指引投资东谈主进行长期投资、平均投资成本的一种简便易行的投资方 式。然而依期定额投资并不成侧目基金投资所固有的风险，不成保证投资东谈主取得 收益，也不是替代储蓄的等效招待面目。   基金分为股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市集基金、基金中基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将取得 不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东谈主承担的风险也越大。本基金是羼杂型证券投资基金，其预期风险和预期收 益水平低于股票型证券投资基金和偏股羼杂型证券投资基金，高于货币市集基 金。本基金为指数型基金，主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标 的指数相似的风险收益特征。   本基金主要投资于同行存单，存在一定的负约风险、信用风险及利率风险。 当同行存单的刊行主体出现负约时，本基金可能靠近无法收取投资收益致使损失 本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再合适法例 功令或基金合同约定时，治理东谈主将需要在规依期限内完成诊疗，可能导致变现损 失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变动，从而影响本 基金投资收益水平。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，存在追踪舛讹限定未达约 定方向、指数编制机构罢手服务、成份券停牌或负约等潜在风险，具体风险详见        银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 招募证明书“风险揭示”部分。   本基金按照基金份额发售面值东谈主民币1.00元发售，在市集波动等成分的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金主要投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波 动，投资东谈主在投成本基金前，需充分了解本基金的居品秉性，充分计议自身的风 险承受能力，感性判断市集，并承担基金投资中出现的种种风险，包括市集风 险、基金运作风险、流动性风险、其他风险以及本基金私有的风险等。大都赎回 风险是灵通式基金所私有的一种风险，对本基金而言，即当单个灵通日内的基金 份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金调度中转出央求份额总额后扣除申 购央求份额总额及基金调度中转入央求份额总额后的余额）跳跃前一灵通日基金 总份额的10%时，投资东谈主将可能无法实时赎回执有的全部基金份额。指数化投资 的风险是指本基金原则上将不低于80%的非现款基金资产投资于中证同行存单AAA 指数成份券及备选成份券，功绩表现将会跟着标的指数的波动而波动；同期本基 金在多数情况下将支执较高的同行存单仓位，在市集下落的过程中，可能靠近基 净值与标的指数同步下落的风险。   本基金基金合同成效后，如一语气50个处事日出现基金份额执有东谈主数目不悦 序并阻隔基金合同，且无需召开基金份额执有东谈主大会审议；出现标的指数不合适 要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的成分致使标的指数不合适要 求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金治理东谈主召集基金份额执有东谈主大 会对惩办决议进行表决，基金份额执有东谈主大会未得手召开或就上述事项表决未通 过的，基金合同阻隔。故基金份额执有东谈主可能靠近基金合同阻隔的风险。   本基金每个灵通日灵通申购，但对每份基金份额建立7天的锁依期。同期， 本基金开动办理赎回业务后，自基金合同成效日起（对于认购份额而言，含当 日，下同）或基金份额申购阐发日（对于申购份额而言，含当日，下同）至该日 起的第6天（含当日）内，投资者不成忽视赎回或调度转出央求；自该日起的第7 天起（含当日，如为非处事日则顺延至下一处事日），投资者方可忽视赎回或转 换转出央求；投资东谈主执有的基金份额（原份额）所取得的红利再投资份额的执有 期，按原份额的执有期规划，即与原份额最短执有期到期日疏浚。即投资者要考 虑在锁依期内资金不成赎回或调度转出的风险。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   基金治理东谈主自基金合同成效之日起不跳跃1个月开动办理赎回，对投资者存 在流动性风险。投资者可能靠近基金份额在基金合同成效之日起1个月内不成赎 回的风险。   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金治理东谈主履行相应 标准后，不错启用侧袋机制。请基金份额执有东谈主仔细阅读筹商内容并珍重本基金 启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募证明书、基金合 同、基金居品尊府纲领等信息走漏文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资宗旨、投资期限、投资素养、资产景色等判断基金是否和投资东谈主的风险 承受能力相适应。   基金治理东谈主承诺以恪称职守、赤诚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当进展阅读基金招募证明书、 基金合同、基金居品尊府纲领等信息走漏文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资东谈主应当进展阅读并完全蚁合基金合同第 二十部分功令的免责条件、第二十一部分功令的争议处理面目。本基金的过往业 绩偏激净值高下并不预示其改日功绩表现。基金治理东谈主所治理的其他基金的功绩 并不组成对本基金功绩表现的保证。基金治理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自 负”原则，在作念出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东谈主自行包袱。   投资东谈主应当通过基金治理东谈主或具有基金销售业务经验的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募证明书、本基金的基金份额发售 公告以及基金治理东谈主网站公示。   本基金单一投资东谈主执有基金份额数不得达到或者跳跃基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳跃50%的除外。法律 法例、监管机构另有功令的，从其功令。   本基金标的指数为中证同行存单AAA指数。标的指数的编制及查询方法如 下：   指数称呼：中证同行存单AAA指数            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   指数简称：同行存单AAA   英文称呼：CSI Negotiable Certificate of Deposit AAA Index   英文简称：NCD AAA   指数代码：931059   该指数以2014年12月31日为基日，以100点为基点。   中证同行存单AAA指数样本由快活以下条件的同行存单组成：   （1）种类：在银行间市集上市的同行存单，币种为东谈主民币；   （2）刊行期限：1年及以下；   （3）主体评级：AAA；   （4）付息面目：贴现式、或固定利率付息、或一次还本付息。   中证同行存单AAA指数领受派许加权详尽价钱指数方法规划，规划公式为：   陈述期指数=(陈述期样本总市值+陈述期样本派息及再投资)/除数×100   其中，陈述期样本总市值=∑[（净价+应计利息）×刊行量×权重因子]   权重因子介于0和1之间，以使单一刊行东谈主权重不跳跃8%   该指数规划用价钱为中证估值价钱，其他规划用基础数据、除数诊疗参见计 算与爱戴确定。   中证同行存单AAA指数样本每个走动日诊疗一次。快活条件的新发同行存单 自上市次日起干涉指数。权重因子随样本诊疗而诊疗。样本发生其他事件，参照 规划与爱戴确定处理。   投资者可通过中证指数有限公司网站（https://www.csindex.com.cn）查询 本基金标的指数的具体信息。   本招募证明书（更新）所载内容截止日为2024年09月18日，关联财务数据截 止日为2024年06月30日，净值表现截止日为2024年06月30日，所走漏的投资组合 为2024年第2季度的数据（财务数据未经审计）。                 银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                                   目       录         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                  第一部分       绪论   《银华中证同行存单AAA指数7天执有期证券投资基金招募证明书》（以下简称 “招募证明书”或“本招募证明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作治理办法》（以下简 称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息走漏治理办法》（以下简称 “《信息走漏办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险治理功令》 （以下简称“《流动性风险治理功令》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）、《公开召募证券投资基 金侧袋机制指引（试行）》、《银华中证同行存单AAA指数7天执有期证券投资基金基 金合同》（以下简称“基金合同”）偏激他关联法律法例编写。   本招募证明书阐扬了银华中证同行存单AAA指数7天执有期证券投资基金的投资 方向、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策关联的全部必要事项，投资东谈主在作出 投资决策前应仔细阅读本招募证明书。   基金治理东谈主承诺本招募证明书不存在职何虚伪纪录、误导性述说或者枢纽遗 漏，并对其确切性、准确性、好意思满性承担法律处事。   本基金是根据本招募证明书所载明的尊府央求召募的。本招募证明书由银华基 金治理股份有限公司解释。本基金治理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招 募证明书中载明的信息，或对本招募证明书作任何解释或者证明。   本招募证明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主，其执有本基金基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额执有东谈主手脚基金合同当事东谈主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应按照《基金 法》、基金合同偏激他关联功令享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额 执有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                     第二部分       释义     在本招募证明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验改造和补充 单AAA指数7天执有期证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改造和补 充 证明书》偏激更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有不致力的决定、决议、通知等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改造，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰球东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的改造 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其时常作念出的改造 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息走漏治理办法》及颁布机关对其时常作念出的改造            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其时常作念出的改造 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险治理功令》及颁布机关对其时常 作念出的改造 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主 法登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资治理办法》（包括其时常改造）及筹商法律法例功令，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 投资东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务 为 监会功令的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金治理东谈主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的其他机构            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 资东谈主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、 代理披发红利、建立并防守基金份额执有东谈主名册和办理非走动过户等 份有限公司或接受银华基金治理股份有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并取得中国证监会书面阐发的日 期 算帐收场，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跳跃3个月 放日 其时常作念出的改造，是范例基金治理东谈主所治理的灵通式证券投资基金登记方面的业 务功令，由基金治理东谈主和投资东谈主共同遵命 以及基金销售网点功令的手续央求购买本基金基金份额的行动 以及基金销售网点功令的手续央求购买本基金基金份额的行动           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 的条件以及基金销售网点功令的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的行动 定的条件，央求将其执有基金治理东谈主治理的、已通达基金调度业务的某一灵通式基 金的全部或部分基金份额调度为归拢基金治理东谈主治理的且已通达基金调度业务的其 他灵通式基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款面目，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资面目 上基金调度中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调度中转入央求份 额总额后的余额）跳跃上一灵通日基金总份额的10% 除筹商用度后的余额 银行入款本息、基金应收款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个走动日以上的逆回购与银行 依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅达受限的新股 及非公开垦行股票、资产支执证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或走动的债券 等 净值的面目，将基金诊疗投资组合的市集冲击成老实拨给推行申购、赎回的投资          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 东谈主，从而减少对存量基金份额执有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受 挫伤并得到平正对待 及《信息走漏办法》功令的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 金基金居品尊府纲领》偏激更新 户进行处置算帐，宗旨在于灵验讳饰并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于 流动性风险治理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在枢纽不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在枢纽不确定性的资产；（三）其他资产价值存在枢纽不确定性的 资产 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其时常 作念出的改造 最短执有期限。同期，本基金开动办理赎回业务前，投资者不成忽视赎回或调度转 出央求。本基金开动办理赎回业务后，自基金合同成效日起（对于认购份额而言， 含当日，下同）或基金份额申购阐发日（对于申购份额而言，含当日，下同）至该 日起的第6天（含当日）内，投资者不成忽视赎回或调度转出央求；自该日起的第7 天起（含当日，如为非处事日则顺延至下一处事日），投资者方可忽视赎回或调度 转出央求；投资东谈主执有的基金份额（原份额）所取得的红利再投资份额的执有期， 按原份额的执有期规划，即与原份额最短执有期到期日疏浚 金份额执有东谈主服务的用度   以上释义中波及法律法例、业务功令的内容，法律法例、业务功令改造后，如         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 适用本基金，筹商内容以改造后法律法例、业务功令为准。          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                第三部分       基金治理东谈主   （一）基金治理东谈主概况 称呼     银华基金治理股份有限公司 住所     深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东谈主 王珠林              设立日历      2001 年 5 月 28 日 批准设立机                  批准设立文     中国证监会证监基金字       中国证监会 关                      号         [2001]7 号 组织体式  股份有限公司           注册成本      2.222 亿元东谈主民币 存续期间   执续运筹帷幄            筹商东谈主       兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金治理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字[2001]7号文）设立的寰球性资产治理公司。公司注册成本为2.222亿元东谈主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产治理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金治理有限公司的法命称呼已于2016年8月9日起变更为“银华基金 治理股份有限公司”。   公司治理结构完善，运筹帷幄运作范例，粗略切实爱戴基金投资东谈主的利益。公司董 事会下设“计谋委员会”、“风险限定委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在运筹帷幄治理和基金运作中的筹商情 况，制定相应的政策，并充分阐发独处董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责检讨公司的财务以及对公司董事、高等 治理东谈主员的行动进行监督。   公司具体运筹帷幄治情理总司理负责，公司根据运筹帷幄运作需要建立投资治理一部、 多资产投资治理部、固定收益及资产配置部、待业金投资治理部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资治理部、研究部、居品开垦与治理部、营销治理与服务部、渠         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、走动治理部、 风险治理部、运作保障部、信息技艺部、互联网金融部、计谋发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群处事部）、东谈主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳治理部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安成本治理（北京）有限公 司、深圳银华永泰转换投资有限公司和银华海外成本治理有限公司三家全资子公 司。此外，公司设立投资决策委员会手脚公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资照拂人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策过程和风险治理。   （二）主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华海外成本治理有限公司董事 长、银华长安成本治理（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 实行主任、中国证券业协会证券行业文化成立委员会照拂人、深圳证券走动所理事会 创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵作事创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限处事公 司法律支执部司理，第一创业证券有限处事公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限处事公司执 行董事，深圳第一创业转换成本治理有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高等工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改造委员会副主任；长         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 春市副市长；吉林省发展和改造委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产治理有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券走动所第五届理事会计谋发展委 员会委员，上海证券走动所第五届理事会政策磋议委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券运筹帷幄机构分会会长，吉林省成本市集发展促进会会长。   吴坚先生：董事，工商治理硕士，正高等研究员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产运筹帷幄治理集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司独处董 事；重庆股份转让中心有限处事公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律治理委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委布告、董事长。   王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业 者之一，从业素养跳跃20年。他参与创举的南边基金和当今指导的银华基金是中国 优秀的基金治理公司。曾就读于北京大学形而上学系、中央党校研究生部、中国社会科 学院研究生部、长江商学院EMBA。先后赴任于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金治理有限公司，并 历任南边基金研究开垦部、市集拓展部总监。现任银华基金治理股份有限公司总经 理、银华长安成本治理（北京）有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席。 此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山金钱论坛发起理事、秘书长、香山财 富治理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届内行委 员会委员、北京大学学友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学形而上学系系 友会秘书长、北京大学教训基金会投委会委员、北京大学金融学友联合会副会长。   郑秉文先生：独处董事，经济学博士，素养，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰球政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席内行，中国社科院大学政府治理学院素养、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东谈主力资源和社会保障部磋议内行委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座素养。   刘星先生：独处董事，治理学博士，中国注册管帐师协会非执业会员，国务院         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) “政府特殊津贴”取得者，寰球先进管帐（教训）处事者。曾任中国管帐学会理 事、中国管帐学会教训分会会长、中国管帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商治理学院管帐学素养、博士生导师，中国企业治理协会常 务理事，中国治理应代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司独处董事职务。   封和平先生：独处董事，管帐学硕士，中国注册管帐师。曾任职于财政部所属 中华财务管帐磋议公司，并历任安达信华强管帐师事务所副总司理、合伙东谈主，普华 永谈管帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务照拂人。   李伟东先生：独处董事，法学博士。曾担任祥瑞证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司独处董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所治理，兼任 中国海外经济贸易仲裁委员会和深圳海外仲裁院(华南海外经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭详尽检修区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 限定股份有限公司等上市公司独处董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册管帐师、注册评估师。曾任天勤管帐 师事务所和中天勤管帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资治理有限公司合伙东谈主， 日域（好意思国）海外工程有限公司财务部海外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主执处事），第一创业证券股份有限公司打算财务 部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限处事公司董事、第一创业期货有限处事公司监事、第一创业期货有限处事公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资治理 有限公司董事、深圳第一创业转换成本治理有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限处事公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产运筹帷幄治理集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务职业部实行总裁兼运营治理部总司理、西         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 证转换投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限处事公司分支机构财务负责 东谈主，泰达荷银基金治理有限公司基金职业部副总司理（主执处事），湘财证券有限 处事公司稽核司理，交银施罗德基金治理有限公司运营部总司理，银华基金治理股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大栈房财务部主管，北京赛特饭馆财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金治理股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商治理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 处事公司。2001年起任银华基金治理有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘内行。现任银华基金副总经 理、银华海外成本总司理，摊派指数基金投资、数目化投资、境外投资及海外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业素养。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融部， 巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资处事。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金治理股份有限公司督察长，兼任银华长安成本治理（北 京）有限公司董事、银华海外成本治理有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部转换 处主任科员，中国银监会转换监管部详尽处副处长，中国银监会转换监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安成本治理 （北京）有限公司董事、银华海外成本治理有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金治理股份 有限公司先后任职信息技艺部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金治理有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金治理股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商治理硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、搜           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东谈主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，治理学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群处事部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华海外成本治理有限公司董事、副总司理，银华长安成本治理（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰转换投资有限公司监事。   王树丽女士,硕士研究生。2013年7月加入银华基金。现任固定收益及资产配置 部二级部门总司理/基金司理/投资司理（社保、基本养老）。自2017年05月04日起 担任"银华多利宝货币市集基金"基金司理,自2017年05月04日起至2020年12月14日 担任"银华双月依期招待债券型证券投资基金"基金司理,自2018年06月07日起兼任" 银华走动型货币市集基金"基金司理,自2019年01月29日起至2020年02月05日兼任" 银华安鑫短债债券型证券投资基金"基金司理,自2019年03月14日起至2020年03月30 日兼任"银华安享短债债券型证券投资基金"基金司理,自2021年06月11日起兼任"银 华安鑫短债债券型证券投资基金"、"银华安颐中短债双月执有期债券型证券投资基 金"基金司理,自2021年11月03日起兼任"银华季季盈3个月转动执有债券型证券投资 基金"基金司理,自2022年06月08日起兼任"银华中证同行存单AAA指数7天执有期证 券投资基金"基金司理,自2023年03月03日起兼任"银华活钱宝货币市集基金"基金经 理,自2023年11月07日起兼任"银华月月享30天执有期债券型证券投资基金"基金经 理,自2024年04月10日起兼任"银华安泰债券型证券投资基金"基金司理。具有从业 经验。国籍：中国。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、肖侃宁、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东谈主员情况。   周毅先生：详见主要东谈主员情况。   王华先生：高等董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限处事公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 治理部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资治理部基金司理助理、投资治理一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资治理一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产治理部副总司理、民生招待有限处事公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾赴任于中国东谈主寿资产治理有限公 司、中国东谈主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金治理股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资治理部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南边证券武汉总部任投资招待部投资司理，天 同（万家）基金治理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金 基金司理，太平养老保障股份有限公司投资治理中心任投资司理治理企业年金，在 长江养老保障股份有限公司历任投资治理部副总司理、总司理、投资总监、公司总 司理助理（摊派投资和研究处事）。2016年8月加入银华基金治理股份有限公司，现 任FOF投资总监、FOF投资治理部总监，兼任银华尊和养老方向日历2035三年执有期 羼杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老方向日历2040三年执有期羼杂型发起式基 金中基金（FOF）、银华尊和养老方向日历2030三年执有期羼杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华尊尚肃穆养老方向一年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华 尊颐肃穆养老方向一年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊禧肃穆养老 方向一年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老方向日历2045三年 执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华玉衡定投三个月执有期羼杂型发起式 基金中基金（FOF）及银华华利平衡优选一年执有期羼杂型基金中基金（FOF）基金 司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主执东谈主、制片 东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高等基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 研究居品部司理，银华基金电子商务部高等司理，华宝证券首席金钱官。现任公司 基金投资照拂人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金治理有限公司从事研究分析处事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长羼杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金治理有限公 司，曾任投资治理一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金治理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同成效之日起，根据法律法例和基金合同独处运用并治理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金治理费以及法律法例功令或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照功令召集基金份额执有东谈主大会；   （6）依据基金合同及关联法律功令监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违犯 了基金合同及国度关联法律功令，应申报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 模范保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行动进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同功令的用度；   （10）依据基金合同及关联法律功令决定基金收益的分拨决议；   （11）在基金合同约定的规模内，回绝或暂停受理申购、赎回和调度央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗筹商权利，为基金的利益 诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额执有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和诊疗关联基金认购、申购、赎 回、调度、非走动过户、转托管等业务功令；  （17）基金治理东谈主有权根据反洗钱法律法例的筹商功令，联接基金份额执有东谈主 洗钱风险景色，采纳相应合理的限定模范；  （18）在法律法例和基金合同功令的规模内决定诊疗基金费率结构和收费方 式；  （19）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自基金合同成效之日起，以赤诚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金 财产；  （4）配备填塞的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 运筹帷幄面目治理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保 证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产相互独处，对所治理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他关联功令外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采纳恰当合理的模范使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的功令，按关联功令规划并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈述；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他关联功令，履行信息走漏及陈述 义务；   （12）保守基金买卖难懂，不泄露基金投资打算、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏激他关联法律法例或监管机构另有功令或要求外，在基金信息公 开走漏前应予掩饰，不向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科照拂人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额执有东谈主分拨 基金收益；   （14）按功令受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他关联功令召集基金份额执有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按功令保存基金财产治理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他筹商 尊府，保存期限不低于法律法例功令的最低期限；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或尊府在功令时候发出，况兼保 证投资东谈主粗略按照基金合同功令的时候和面目，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变 现和分拨；   （19）靠近斥逐、照章被打消或者被照章宣告收歇时，实时陈述中国证监会并 通知基金托管东谈主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额执有东谈主正当权益 时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同功令履行我方的义务，基金托管 东谈主违犯基金合同酿成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额执有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行动承担处事；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他 法律行动；         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成成效， 基金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期终局后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实行成效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金治理东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面限定轨制，采纳灵验模范，防备违犯《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生。 采纳灵验模范，防备下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违犯功令将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用走动（法律法例、基金合同和中国证监会另有功令的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无尽处事的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违犯证券走动业务功令，利用对敲、倒仓等行动来主管和烦躁市集价 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等挫伤基金份额执有东谈主利益的行动；   （10）法律、法例及监管机关功令羁系从事的其他行动。 关联法律、法例及行业范例，赤诚信用、勤勉尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪运筹帷幄，违犯基金合同或托管公约；   （2）专门挫伤基金份额执有东谈主或其他基金筹商机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  （4）回绝、干扰、羁系或严重影响中国证监会照章监管；  （5）粗俗职守、滥用权力，不按照功令履行职责；  （6）泄露在职职期间明察的关联证券、基金的买卖难懂、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的走动行为；  （7）其他法律、行政法例以及中国证监会羁系的行动。  （1）依照关联法律法例和基金合同的功令，本着严慎的原则为基金份额执有 东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方偏激代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 利益；  （3）不泄露在职职期间明察的关联证券、基金的买卖难懂、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事 筹商的走动行为；  （4）不以任何体式为其他组织或个东谈主进行证券走动。  （五）基金治理东谈主的风险治理体系和里面限定轨制  本基金在运作过程中靠近的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 操作或技艺风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述多样风险，基金管 理东谈主建立了一套好意思满的风险治理体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险治理环境。具体包括制定风险治理计谋、方向，建立相应的组 织机构，配备相应的东谈主力资源与技艺系统，设定风险治理的时候规模与空间规模等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务过程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及若何引刮风险。  （3）分析风险。检讨存在的限定模范，分析风险发生的可能性偏激引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量技巧，也有定量的度 量技巧。定性的度量是把风险水平分裂为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别干涉相应的级别。定量的方法则是想象一些风险方针，测量            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的尺度相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的治理打算，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理模范。  （6）监视与检讨。对已有的风险治理系统要监视及评价其治理绩效，在必要 时当令加以改变。  （7）陈述与磋议。建立风险治理的陈述系统，使公司鼓舞、公司董事会、公 司高等治理东谈主员及监管部门了解公司风险治理景色，并寻求磋议见识。  （1）里面限定的原则 并渗入到决策、实行、监督、反馈等各个运筹帷幄设施。 的独处性与泰斗性。 可行的相互制衡模范来摒除里面限定中的盲点。 过程的限定，进而达到对各项运筹帷幄风险的限定。 在物理上和轨制上恰当讳饰。对因业务需要明察内幕信息的东谈主员，制定严格的批准 标准和监督处罚模范。 着公司运筹帷幄计谋、运筹帷幄方针、运筹帷幄理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面限定的主要内容  公司董事会疼爱建立完善的公司治理结构与里面限定体系。基金治理东谈主在董事 会下设立了风险限定委员会，负责针对公司在运筹帷幄治理和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的限定轨制。在特殊情况下，风险限定委员会可依据其权力，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的侵犯。           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  公司治理层在总司理指导下，进展实行董事会确定的里面限定计谋，为了灵验 贯彻公司董事会制定的运筹帷幄方针及发展计谋，设立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科见识及建议。  此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核处事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面检讨与监督，发生枢纽合规事件时向公司董事长和中国 证监会陈述。  公司风险限定东谈主员依期评估公司风险景色，规模包括所有能对运筹帷幄方向产生负 面影响的里面和外部成分，评估这些成分对公司总体运筹帷幄方向产生影响的进度及可 能性，并将评估陈述报公司董事会及高层治理东谈主员。  公司里面组织结构的想象方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互 互助与制衡的原则。基金投资治理、基金运作、市集等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作相互独处，况兼有独处的陈述系统。各业务部门之间相互查对、 相互牵制。  各业务部门里面处事岗亭单干合理、职责明确，形成相互检讨、相互制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各处事岗亭均制定有相应的书面治理轨制。  在明确的岗亭处事轨制基础上，建立科学、合理、尺度化的业务操作过程，每 项业务操作有袒露、书面化的操作手册，同期，功令完备的处理手续，指定东谈主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务禀报体系，通过建立灵验的信拒却 流渠谈，保证公司职工及各级治理东谈主员不错充分了解与其职责筹商的信息，保证信 息实时投递恰当的东谈主员进行处理。  基金治理东谈主设立了独处于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行内 部稽核职能，检讨、评价公司里面限定轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相对的 独处性，依期出具合规陈述，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金治理东谈主对于里面限定轨制的声明          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 理层的处事； 限定轨制。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                  第四部分       基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中国成立银行股份有限公司(简称：中国成立银行)   住所：北京市西城区金融大街25号   办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   法定代表东谈主：张金良   成有时间：2004年09月17日   组织体式：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：执续运筹帷幄   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号   筹商东谈主：王小飞   筹商电话：(021)6063 7103   （二）主要东谈主员情况   中国成立银行总行设资产托管业务部，下设详尽处、基金业务处、证券保障业 务处、招待相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营治理处、跨境与外包治理处、托管应用系统支执处、内控合规处等 经成为通例化的内控处事技巧。   （三）基金托管业务运筹帷幄情况   手脚国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国成立银行一直秉执 “以客户为中心”的运筹帷幄理念，不绝加强风险治理和里面限定，严格履行托管东谈主的 各项职责，切实爱戴资产执有东谈主的正当权益，为资产托福东谈主提供高质地的托管服 务。经过多年稳步发展，中国成立银行托管资产范畴不绝扩大，托管业务品种不绝 加多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、 (R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是当今国内          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 托管业务品种最皆全的买卖银行之一。截止2023年年末，中国成立银行已托管1334 只证券投资基金。中国成立银行专科高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内 的高度认同。中国成立银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》、《环球金融》杂志及 《中国基金报》评比为“最好托管银行”、一语气多年荣获中央国债登记结算有限责 任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市集算帐所股份有限公司（上清 所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银大师》颁发的2017年度“最好托 管系统实施奖”、2019年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最 佳数字化资产托管银行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银 行）”奖项。2022年度，荣获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并手脚唯 一中资银行取得《财资》“中国最好QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基 金报“公募基金25年最好基金托管银行”奖项。   二、基金托管东谈主的里面限定轨制   （一）里面限定方向   手脚基金托管东谈主，中国成立银行严格遵命国度关联托管业务的法律法例、行业 监管规章和本行内关联治理功令，遵法运筹帷幄、范例运作、严格检讨，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全好意思满，确保关联信息真的切、准确、好意思满、实时，保 护基金份额执有东谈主的正当权益。   （二）里面限定组织结构   中国成立银行设有风险内控治理委员会，负责全行风险治理与里面限定处事， 对托管业务风险治理和里面限定的灵验性进行指导。资产托管业务部配备了专职内 控合规东谈主员负责托管业务的内控合规处事，具有独处诈骗内控合规处事权力和能 力。   （三）里面限定轨制及模范   资产托管业务部具备系统、完善的轨制限定体系，建立了治理轨制、限定制 度、岗亭职责、业务操作过程，不错保证托管业务的范例操作谦和利进行；业务东谈主 员具备从业经验；业务治理严格实行复核、审核、检讨轨制，授权处事实行蚁合控 制，业务印记按规程防守、存放、使用，账户尊府严格防守，制约机制严格灵验； 业务操作区专门建立，闭塞治理，实施音像监控；业务信息由专职信息走漏东谈主负 责，防备泄密；业求终了自动化操作，防备东谈主为事故的发生，技艺系统好意思满、独 立。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  三、基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和标准  （一）监督方法  依照《基金法》偏激配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开垦的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法例以及 基金合同功令，对基金治理东谈主运作基金的投资比例、投资规模、投资组合等情况进 行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务设施中，对基金治理 东谈主发送的投资指示、基金治理东谈主对各基金用度的索求与开支情况进行检讨监督。  （二）监督过程 等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金治理东谈主进行风险辅导，与基金治理 东谈主进行情况核实，督促其纠正，如有枢纽异常事项实时陈述中国证监会。 进行解释或举证，如有必要将实时陈述中国证监会。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                 第五部分      筹商服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金治理股份有限公司北京直销中心 地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话      010-58162950    传真              010-58162951 筹商东谈主     展璐   （2）银华基金治理股份有限公司网上直销走动系统 网上走动网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金治理东谈主官方网站或各大迁移应用市集下载“银华生利 迁移端站点        宝”手机 APP 或珍重“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东谈主不错通过基金治理东谈主网上直销走动系统办理本基金的开户和认购手续， 具体走动确定请参阅基金治理东谈主网站公告。   （1）苏州银行股份有限公司 注册地址    江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 法定代表东谈主   王兰凤 客服电话    96067           网址              www.suzhoubank.com   （2）中信银行股份有限公司 注册地址    北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东谈主   方合英 客服电话    95558    网址                     www.citicbank.com   （3）中国农业银行股份有限公司 注册地址    北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东谈主   谷澍 客服电话    95599    网址                     www.abchina.com   （4）中国民生银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表东谈主   高迎欣 客服电话    95568           网址              www.cmbc.com.cn            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （5）中国成立银行股份有限公司 注册地址      北京市西城区金融大街 25 号 法定代表东谈主     张金良 客服电话    95533    网址                     www.ccb.com   （6）中国工商银行股份有限公司 注册地址      中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表东谈主     陈四清 客服电话    95588           网址              www.icbc.com.cn   （7）上海银行股份有限公司 注册地址      上海市银城中路 168 号 法定代表东谈主     金煜 客服电话    021-962888 网址                   www.bosc.cn   （8）上海农村买卖银行股份有限公司 注册地址      上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 法定代表东谈主   冀光恒 客服电话                    网址              www.srcb.com   （9）青岛银行股份有限公司 注册地址      青岛市市南区香港中路 68 号 法定代表东谈主   郭少泉 客服电话    400-669-6588（全 网址               www.qdccb.com         国）   （10）祥瑞银行股份有限公司 注册地址      中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东谈主     谢永林 客服电话    95511-3         网址              bank.pingan.com   （11）宁波银行股份有限公司 注册地址      宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东谈主     陆华裕 客服电话    95574           网址              www.nbcb.com.cn   （12）交通银行股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易检修区银城中路 188 号 法定代表东谈主     任德奇 客服电话      95559         网址              www.bankcomm.com           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （13）江苏银行股份有限公司 注册地址     南京市中华路 26 号 法定代表东谈主    夏平 客服电话    95319          网址              www.jsbchina.cn   （14）华夏银行股份有限公司 注册地址     北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东谈主    李民吉 客服电话    95577          网址              www.hxb.com.cn   （15）东莞银行股份有限公司 注册地址     东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表东谈主    卢国锋 客服电话    956033   网址                    www.dongguanbank.cn   （16）东莞农村买卖银行股份有限公司 注册地址     广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 法定代表东谈主    王耀球 客服电话    0769-961122    网址              www.drcbank.com   （17）北京银行股份有限公司 注册地址     北京市西城区金融大街甲 17 号首层 法定代表东谈主    霍学文                                        www.bankofbeijing.co 客服电话     95526         网址                                        m.cn   （18）渤海银行股份有限公司 注册地址     天津市河东区海河东路 218 号 法定代表东谈主    李伏安 客服电话    95541    网址                    www.cbhb.com.cn   （19）中国光大银行股份有限公司 注册地址     北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表东谈主    王江 客服电话    95595          网址              www.cebbank.com   （20）中国银行股份有限公司 注册地址     北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表东谈主    葛海蛟 客服电话    95566          网址              www.boc.cn   （21）招商银行股份有限公司           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址     深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东谈主    缪建民 客服电话    95555          网址              www.cmbchina.com   （22）兴业银行股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东谈主    吕家进 客服电话    95561    网址                    www.cib.com.cn   （23）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址     上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表东谈主    郑杨 客服电话    95528          网址              www.spdb.com.cn   （24）西安银行股份有限公司 注册地址     陕西省西安市高新路 60 号 法定代表东谈主    郭军 客服电话    96779          网址              www.xacbank.com   （25）蒙商银行股份有限公司 注册地址     内蒙古自治区包头市九原区赛汗街谈办事处建华南路 2 号 A 座 法定代表东谈主    杨险峰                                        http://www.msbank.co 客服电话     95352         网址                                        m   （26）大连银行股份有限公司 注册地址     大连市中山区中山路 88 号天安海外大厦 49 楼 法定代表东谈主    陈占维 客服电话    400-664-0099   网址              www.bankofdl.com   （27）爱建证券有限处事公司 注册地址     上海市世纪大路 1600 号 32 楼 法定代表东谈主    祝健 客服电话    956021         网址              http://www.ajzq.com/   （28）中天证券股份有限公司 注册地址     辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东谈主    李安有 客服电话    95346          网址              www.iztzq.com   （29）中山证券有限处事公司          深圳市南山区粤海街谈湛蓝海岸社区创业路 1777 号海信南边大 注册地址          厦 21 层、22 层            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主     吴小静 客服电话    95329           网址              http://www.zszq.com/   （30）中航证券有限公司 注册地址      南昌市红谷滩新区红谷中大路 1619 号海外金融大厦 A 座 41 楼 法定代表东谈主     王宜四 客服电话    400-8866-567 网址                 www.avicsec.com   （31）中国中金金钱证券有限公司         深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东谈主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （32）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主   陈亮 客服电话                  网址   （33）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易检修区商城路 618 号 法定代表东谈主     朱健 客服电话    95521           网址              www.gtja.com   （34）华夏证券股份有限公司 注册地址      郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表东谈主     鲁智礼 客服电话    95377    网址                     www.ccnew.com   （35）中银海外证券股份有限公司 注册地址      上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 法定代表东谈主     宁敏 客服电话    400-620-8888 网址                 www.bocichina.com   （36）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （37）中信证券股份有限公司           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址     广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 法定代表东谈主    张佑君                                        http://www.citics.co 客服电话     95548         网址                                        m   （38）中信期货有限公司          深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东谈主    张皓 客服电话    400-990-8826   网址              www.citicsf.com   （39）浙商证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市江干区五星路 201 号 法定代表东谈主    吴承根                                        https://www.stocke.c 客服电话     95345         网址                                        om.cn/   （40）招商证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号 法定代表东谈主    霍达                                        http://www.cmschina. 客服电话     95565         网址                                        com/   （41）粤开证券股份有限公司          广州经济技艺开垦区科学大路 60 号开垦区金控中心 21、22、 注册地址 法定代表东谈主    严亦斌 客服电话    95564          网址              http://www.ykzq.com   （42）湘财证券股份有限公司 注册地址     长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东谈主    高振营 客服电话    95351          网址              http://www.xcsc.com   （43）西南证券股份有限公司 注册地址     重庆市江北区金和尚路 32 号 法定代表东谈主    吴坚                                        http://www.swsc.com. 客服电话     95355         网址                                        cn   （44）五矿证券有限公司 注册地址     深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表东谈主    赵建功            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 客服电话    400-184-0028     网址             www.wkzq.com.cn   （45）万联证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 法定代表东谈主     王达                                         http://www.wlzq.com. 客服电话      95322          网址                                         cn   （46）申万宏源证券有限公司 注册地址      上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东谈主     杨成全                                         http://www.swhysc.co 客服电话      95523          网址                                         m   （47）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （48）上海证券有限处事公司 注册地址      上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东谈主     李俊杰 客服电话    021-962518       网址             www.shzq.com   （49）山西证券股份有限公司 注册地址      太原市府西街 69 号山西海外贸易中心东塔楼 法定代表东谈主     王怡里                                         http://www.i618.com. 客服电话      95573          网址                                         cn   （50）天风证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市东湖新技艺开垦区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 法定代表东谈主   余磊 客服电话                     网址             www.tfzq.com   （51）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主     张伟 客服电话    95597            网址             www.htsc.com.cn   （52）华福证券有限处事公司             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址      福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东谈主     苏军良                                          http://www.hfzq.com. 客服电话      95547          网址                                          cn   （53）祥瑞证券股份有限公司         深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22- 注册地址 法定代表东谈主   何之江                              http://stock.pingan. 客服电话    95511-8  网址                              com   （54）民生证券股份有限公司 注册地址      北京市东城区开国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表东谈主     余政 客服电话    400-619-8888     网址              www.mszq.com   （55）开源证券股份有限公司 注册地址      西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主     李刚 客服电话    400-860-8866     网址              www.kysec.cn   （56）江海证券有限公司 注册地址      黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表东谈主     赵洪波 客服电话    956007           网址              www.jhzq.com.cn   （57）华鑫证券有限处事公司         深圳市福田区莲花街谈福中社区深南大路 2008 号中国凤凰大厦 注册地址 法定代表东谈主   俞洋 客服电话                   网址 www.cfsc.com.cn   （58）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖 注册地址         详尽楼 法定代表东谈主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （59）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主   周杰 客服电话                    网址              http://www.htsec.com   （60）国新证券股份有限公司 注册地址      北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 法定代表东谈主     张海文 客服电话    95390           网址              www.crsec.com.cn   （61）国盛证券有限处事公司 注册地址      江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东谈主     徐丽峰 客服电话    956080          网址              http://www.gszq.com   （62）国融证券股份有限公司 注册地址      内蒙古自治区呼和浩特市武川县升空大路 1 号四楼 法定代表东谈主     张智河 客服电话    400-660-9839    网址              www.grzq.com   （63）国金证券股份有限公司 注册地址      成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主     冉云                                         http://www.gjzq.com. 客服电话      95310         网址                                         cn   （64）国都证券股份有限公司 注册地址      北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表东谈主     翁振杰 客服电话    400-818-8118    网址              www.guodu.com   （65）光大证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主     刘秋明 客服电话    95525           网址              http://www.ebscn.com   （66）清廉证券股份有限公司         长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中信 4、5 号楼 3701- 注册地址 法定代表东谈主   施华                             http://www.foundersc 客服电话    95571    网址                             .com   （67）东莞证券股份有限公司            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址      广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东谈主     陈照星                                         http://www.dgzq.com. 客服电话      95328          网址                                         cn   （68）东吴证券股份有限公司 注册地址      苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东谈主     范力                                         http://www.dwzq.com. 客服电话      95330          网址                                         cn   （69）华宝证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易检修区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主     刘加海                                         http://www.cnhbstock 客服电话      400-820-9898   网址                                         .com   （70）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一起 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主     段文务                                         http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                         om.cn/   （71）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主   钱俊文 客服电话                     网址   （72）东方证券股份有限公司 注册地址      上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东谈主     金文忠                                         http://www.dfzq.com. 客服电话      95503          网址                                         cn   （73）东北证券股份有限公司 注册地址      长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主     李福春 客服电话    95360    网址                     www.nesc.cn   （74）第一创业证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福华一起 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东谈主     刘学民            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                                         www.firstcapital.com 客服电话      95358          网址                                         .cn   （75）德邦证券股份有限公司 注册地址      上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表东谈主     姚文平 客服电话    400-888-8128     网址             www.tebon.com.cn   （76）大同证券有限处事公司 注册地址      山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 法定代表东谈主     董祥 客服电话    400-712-1212     网址             www.dtsbc.com.cn   （77）诚通证券股份有限公司 注册地址      北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表东谈主     张威 客服电话    95399            网址             www.xsdzq.cn   （78）长江证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东谈主     金才玖                                         https://www.95579.co 客服电话      95579          网址                                         m/   （79）长城证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 16、17 层 法定代表东谈主   张巍 客服电话                     网址             www.cgws.com   （80）长城国瑞证券有限公司 注册地址      厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼 法定代表东谈主     王勇 客服电话    400-0099-886     网址             www.gwgsc.com   （81）渤海证券股份有限公司 注册地址      天津经济技艺开垦区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表东谈主     安志勇                                         http://www.ewww.com. 客服电话      956066         网址                                         cn   （82）中信证券(山东)有限处事公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主      肖海峰 客服电话    95548             网址             http://sd.citics.com   （83）国元证券股份有限公司 注册地址       安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东谈主      蔡咏 客服电话    400-8888-777      网址             www.gyzq.com.cn   （84）西部证券股份有限公司 注册地址       西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 法定代表东谈主      徐朝日 客服电话    95582             网址             www.westsecu.com.cn   （85）华安证券股份有限公司 注册地址       合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表东谈主      章宏韬 客服电话    95318             网址             http://www.hazq.com   （86）世纪证券有限处事公司            深圳市前海深港互助区南山街谈桂湾五路 128 号前海深港基金 注册地址            小镇对冲基金中心 406 法定代表东谈主      李强 网址      www.csco.com.cn   （87）南京证券股份有限公司 注册地址       南京市江东中路 389 号 法定代表东谈主      步国旬 客服电话    95386             网址             www.njzq.com.cn   （88）国信证券股份有限公司 注册地址       深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主      张纳沙 客服电话    95536    网址                      www.guosen.com.cn   （89）中信建投证券股份有限公司 注册地址       北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                      网址   （90）华金证券股份有限公司 注册地址       上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 法定代表东谈主      燕文波           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                                        http://www.huajinsc. 客服电话     400-821-1357   网址                                        cn   （91）东方金钱证券股份有限公司 注册地址     西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 筹商东谈主      曾鑫杰 客服电话    95357           网址             www.18.cn   （92）广发证券股份有限公司 注册地址     广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东谈主   孙树明 客服电话                网址                 http://www.gf.com.cn         营业网点   （93）中泰证券股份有限公司 注册地址     山东省济南市经七路 86 号 法定代表东谈主    王洪                                        http://www.zts.com.c 客服电话     95538          网址                                        n/   （94）华西证券股份有限公司 注册地址     中国(四川)解放贸易检修区成都市高新区天府二街 198 号 法定代表东谈主    杨炯洋                                        http://www.hx168.com 客服电话     95584          网址                                        .cn   （95）大通证券股份有限公司          辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连海外金融中心 A 座-大 注册地址          连期货大厦 38、39 层 法定代表东谈主    赵玺 客服电话    4008-169-169    网址             www.daton.com.cn   （96）华龙证券股份有限公司 注册地址     兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼 法定代表东谈主    祁建邦 客服电话    95368           网址             www.hlzq.com   （97）红塔证券股份有限公司 注册地址     云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼 法定代表东谈主    李素明 客服电话    956060          网址             www.hongtastock.com   （98）兴业证券股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 268 号           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主    杨华辉                                        http://www.xyzq.com. 客服电话     95562          网址                                        cn   （99）财达证券股份有限公司 注册地址     河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东谈主    翟建强                                        http://www.s10000.co 客服电话     400-612-8888   网址                                        m   （100）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东,康宁街北 6 号楼 6 楼 602,603 房间 筹商东谈主      董亚芳 客服电话     400-0555-671 网址               www.hgccpb.com   （101）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 筹商东谈主      宁博宇 客服电话     400-821-9031 网址               www.lufunds.com   （102）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 筹商东谈主      兰敏 客服电话     4000-466-788 网址               www.66liantai.com   （103）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53 层 筹商东谈主      张佳慧 客服电话     400-032-5885 网址               www.leadfund.com.cn   （104）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 筹商东谈主      陆倩 客服电话     400-820-2899 网址               www.erichfund.com   （105）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 筹商东谈主      李娟 客服电话     400-821-5399 网址               www.noah-fund.com   （106）嘉实金钱治理有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京海外俱乐部 C 座写字楼 办公地址           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 筹商东谈主      郭希璆 客服电话     400-021-8850 网址               www.harvestwm.cn   （107）海银基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 筹商东谈主      吴力群 客服电话     400-808-1016 网址               www.fundhaiyin.com   （108）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 筹商东谈主      宋子琪 客服电话     400-619-9059 网址               www.hcjijin.com   （109）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 筹商东谈主      董一锋 客服电话     952555    网址                  www.5ifund.com   （110）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 筹商东谈主      胡世铭                                        www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                        或 www.txfund.com   （111）深圳市前海排排网基金销售有限处事公司          深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市集 313 办公地址          栋 E-403 筹商东谈主      华荣杰 客服电话     400-680-3928 网址               www.simuwang.com   （112）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易检修区福山路 33 号 11 楼 B 座 筹商东谈主      马烨莹 客服电话     400-821-0203 网址               www.520fund.com.cn   （113）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)解放贸易检修区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 筹商东谈主      毛善波 客服电话     400-711-8718 网址               www.wacaijijin.com   （114）上海通华金钱资产治理有限公司          上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 办公地址          楼            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 筹商东谈主      云澎 客服电话                      网址            www.tonghuafund.com   （115）上海华夏金钱投资治理有限公司 办公地址      北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 筹商东谈主       张静怡 客服电话     400-817-5666 网址                www.amcfortune.com   （116）北京雪球基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 筹商东谈主       丁晗 客服电话     400-061-8518 网址                www.danjuanapp.com   （117）深圳市新兰德证券投资磋议有限公司 办公地址      北京市西城区金融大街 35 号海外企业大厦 C 座 9 层 筹商东谈主       张燕 客服电话     4008507771 网址                  t.jrj.com   （118）上海天天基金销售有限公司 办公地址      上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方金钱大厦 筹商东谈主       马茜玲 客服电话     400-1818-188 网址                www.1234567.com.cn   （119）上海好买基金销售有限公司           上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯海外大厦 9 楼 办公地址           （200120） 筹商东谈主       罗梦 客服电话     400-700-9665 网址                www.ehowbuy.com   （120）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址      南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 筹商东谈主       王旋 客服电话     95177     网址                   www.suning.com   （121）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址      浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 筹商东谈主       韩爱彬 客服电话     95188-8  网址                    www.fund123.cn   （122）京东肯特瑞基金销售有限公司           北京市通州区亦庄经济开垦区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址           A 座 15 层           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 筹商东谈主      李丹 客服电话     95118    网址                   fund.jd.com   （123）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 筹商东谈主      王彤 客服电话     010-62675369 网址               www.xincai.com   （124）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 筹商东谈主      林天赐 客服电话     95055-4  网址                   www.baiyingfund.com   （125）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利海外广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 筹商东谈主      邱湘湘 客服电话     020-89629066 网址               www.yingmi.cn   （126）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 筹商东谈主      魏晨 客服电话     400-6099-200 网址               www.yixinfund.com   （127）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 筹商东谈主      王步提                                        https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                        .com.cn/   （128）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 筹商东谈主      史若芬 客服电话     400-080-3388 网址               www.pywm.com.cn   （129）上海陆享基金销售有限公司          上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 注册地址          室 法定代表东谈主    陈志英 客服电话     021-53398816 网址               www.luxxfund.com   （130）北京中植基金销售有限公司            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 办公地址      北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 筹商东谈主       张敏 客服电话     400-786-8868-5 网址              www.chtfund.com   （131）泰信金钱基金销售有限公司 注册地址      北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东谈主     张虎 客服电话     400-004-8821 网址                www.taixincf.com   （132）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址      北京市西城区民丰巷子 31 号 5 号楼 215A 筹商东谈主       杨文龙 客服电话     010-88067525 网址                www.5irich.com   （133）大河金钱基金销售有限公司          贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新金钱中心 26 层 注册地址 法定代表东谈主    赵鹰龙                              http://www.urainf.co 客服电话     0851-88235678 网址                              m   （134）青岛意才基金销售有限公司 注册地址      山东省青岛市市南区澳阶梯 98 号海尔洲际栈房 B 座 20 层 法定代表东谈主     Giamberto Giraldo                                         http://www.yitsai.co 客服电话      400-612-3303        网址                                         m   （135）上海中欧金钱基金销售有限公司 办公地址      中国（上海）解放贸易检修区陆家嘴环路 333 号 502 室 筹商东谈主       刘弘义                                         https://www.zocaifu. 客服电话      400-100-2666        网址                                         com/   （136）上海大灵巧基金销售有限公司 办公地址      上海解放贸易检修区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 筹商东谈主       施燕华 客服电话     021-20292031 网址                www.gw.com.cn   （137）贵州省贵文文化基金销售有限公司           贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升海外 A 栋 2 单元 5 注册地址           层 17 号 法定代表东谈主     陈成 客服电话      0851-85407888       网址        www.gwcaifu.com            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （138）深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址      深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 筹商东谈主       鲁文迪                            https://www.webank.c 客服电话      95384          网址                            om/   基金治理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，选拔其他合适要求的机构销售本基金，并在基金治理东谈主网站公示。   （二）登记机构 称呼        银华基金治理股份有限公司 住所        深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层           北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址           层 法定代表东谈主     王珠林      筹商东谈主         伍军辉 电话     010-58163000 传真                  010-58162824   （三）出具法律见识书的讼师事务所 称呼     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 址 负责东谈主    韩炯         筹商东谈主        陈颖华 电话        021-31358666   传真             021-31358600 承办讼师   早晨、陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所 称呼        普华永谈中天管帐师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地    上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永谈中心 11 址         楼 法定代表东谈主     李丹       筹商东谈主        陈熹 电话     021-23238888      传真             021-23238800 承办注册管帐        陈熹、崔泽宇 师            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                  第六部分       基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、基金合同偏激他关联功令，经中国证监会2022年5月10日证监许可【2022】 利息结转的基金份额共计8,271,791,331.39份，灵验认购户数为29,771户。   二、基金类别   羼杂型证券投资基金   三、基金的运作面目   契约型灵通式   本基金每个灵通日灵通申购，但对每份基金份额建立7天的最短执有期限。同 时，本基金开动办理赎回业务前，投资者不成忽视赎回或调度转出央求。本基金开 始办理赎回业务后，自基金合同成效日起（对于认购份额而言，含当日，下同）或 基金份额申购阐发日（对于申购份额而言，含当日，下同）至该日起的第6天（含 当日）内，投资者不成忽视赎回或调度转出央求；自该日起的第7天起（含当日， 如为非处事日则顺延至下一处事日），投资者方可忽视赎回或调度转出央求；投资 东谈主执有的基金份额（原份额）所取得的红利再投资份额的执有期，按原份额的执有 期规划，即与原份额最短执有期到期日疏浚。   因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金治理东谈主无法在本基金开动办理 赎回业务且该基金份额的最短执有期届满后灵通办理该基金份额的赎回或调度转出 业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分摒除之日起的下 一个处事日。   四、基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东谈主民币1.00元。   本基金认购价钱为东谈主民币1.00元/份。   五、基金份额类别   在不违犯法律法例功令、基金合同的约定以及对基金份额执有东谈主利益无推行性 不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金治理东谈主可加多、减少或诊疗基         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 金份额类别建立、对基金份额分类办法及功令进行诊疗并在诊疗实施之日前依照 《信息走漏办法》的关联功令在功令媒介上公告，不需要召开基金份额执有东谈主大 会。  六、基金存续期限  不依期。          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)              第七部分      基金合同的成效   本基金基金合同成效日为2022年6月8日。   《基金合同》成效后，一语气20个处事日出现基金份额执有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金治理东谈主应当在依期陈述中给予走漏； 一语气50个处事日出现前述情形的，基金治理东谈主将阻隔基金合同，并按照基金合同约 定标准进行算帐，此事项不需要召开基金份额执有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有功令时，从其功令。          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)          第八部分       基金份额的申购与赎回   一、基金的运作面目   本基金每个灵通日灵通申购，但对每份基金份额建立7天的最短执有期限。同 时，本基金开动办理赎回业务前，投资者不成忽视赎回或调度转出央求。   本基金开动办理赎回业务后，自基金合同成效日起（对于认购份额而言，含当 日，下同）或基金份额申购阐发日（对于申购份额而言，含当日，下同）至该日起 的第6天（含当日）内，投资者不成忽视赎回或调度转出央求；自该日起的第7天起 （含当日，如为非处事日则顺延至下一处事日），投资者方可忽视赎回或调度转出 央求；投资东谈主执有的基金份额（原份额）所取得的红利再投资份额的执有期，按原 份额的执有期规划，即与原份额最短执有期到期日疏浚。   因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金治理东谈主无法在本基金开动办理 赎回业务且该基金份额的最短执有期届满后灵通办理该基金份额的赎回或调度转出 业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分摒除之日起的下 一个处事日。   二、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东谈主在 本招募证明书“第五部分 筹商服务机构”或基金治理东谈主网站公示中列明。基金管 理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金治理东谈主网站公示。若基金治理东谈主或 其指定的销售机构通达电话、传真或网上等走动面目，投资东谈主可通过上述面目进行 申购与赎回。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机 构提供的其他面目办理基金份额的申购与赎回。   三、申购和赎回的灵通日实时候   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，灵通日的具体业务办理时候为上 海证券走动所、深圳证券走动所的正常走动日的走动时候，但基金治理东谈主根据法律 法例、中国证监会的要求或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外。基金合同 成效后，若出现新的证券走动市集、证券走动所走动时候变更或其他特殊情况或根 据业务需要，基金治理东谈主有权视情况对前述灵通日及灵通时候进行相应的诊疗，但            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 应在实施日前依照《信息走漏办法》的关联功令在功令媒介上公告。  本基金已2022年7月7日灵通申购、赎回业务。  在确定申购开动或赎回开动时候后，基金治理东谈主应在申购、赎回灵通日前依照 《信息走漏办法》的关联功令在功令媒介上公告申购或赎回的开动时候。  基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候忽视申购、赎回或调度央求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日的基金份额申 购、赎回的价钱。  四、申购与赎回的原则 值为基准进行规划； 务办理时候终局后不得打消； 秩序进行法则赎回； 资者的正当权益不受挫伤并得到平正对待。  基金治理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金治理东谈主必 须在新功令开动实施前依照《信息走漏办法》的关联功令在功令媒介上公告。  五、申购与赎回的标准  投资东谈主必须根据销售机构功令的标准，在灵通日的具体业务办理时候内忽视申 购或赎回的央求。投资东谈主持理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时候、处理功令等，在遵命基金合同和招募证明书功令的前提下，以各销售机构的 具体功令为准。  投资东谈主申购基金份额时，必须按销售机构功令的面目全额托付申购款项。投资 东谈主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购成效。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   基金份额执有东谈主在提交赎回央求时，必须快活最短执有期的要求且执有填塞的 基金份额余额，不然所提交的赎回央求不成立。基金份额执有东谈主递交赎回央求，赎 回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回央求成效后，基金 治理东谈主将通过登记机构偏激筹商基金销售机构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项 划往基金份额执有东谈主银行账户，但中国证监会另有功令时除外。遇证券走动所或交 易市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金治理东谈主 及基金托管东谈主所能限定的成分影响业务处理过程时，赎回款项顺延至上述成分摒除 的下一个处事日划出。在发生大都赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   基金治理东谈主应以走动时候终局前受理灵验申购和赎回央求确本日手脚申购或赎 回央求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该走动的灵验性进 行阐发。T日提交的灵验央求，投资东谈主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构功令的其他面目查询央求的阐发情况。若申购不得手，则申购款项 本金将退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得手，而仅代表销售机构 如实接收到申购、赎回央求，申购与赎回央求的阐发以登记机构的阐发结果为准。 对于央求的阐发情况，投资东谈主应实时查询，并妥善诈骗正当权利。因投资东谈主怠于履 行该项查询等各项义务，致使其筹商权益受损的，基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金 销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。如因央求未得到登记机构的阐发而造 成的损失，由投资东谈主自行承担。   在法律法例允许的规模内，基金治理东谈主可根据业务功令，对上述业务办理时候 进行诊疗并将于开动实施前按照关联功令公告。   六、申购金额和赎回份额的限制 账户首笔申购的最低金额为东谈主民币1元，每笔追加申购的最低金额为东谈主民币1元。直 销中心办理业务时以其筹商功令为准。基金治理东谈主直销机构或各销售机构对最低申 购名额及走动级差另有功令的，从其功令，但不得低于上述最低申购金额。投资东谈主 将所申购的基金份额当期分拨的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限 制。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 金份额；基金份额执有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额执有东谈主持理某 笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个走动账户保留的基金 份额余额不及0.01份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 外）。基金治理东谈主不错诊疗单一投资者单日申购金额上限，具体功令请参见更新的 招募证明书或筹商公告。 金份额占基金份额总额的比例上限进行限制，具体功令请参见招募证明书更新或相 关公告。如本基金单一投资东谈主累计申购的基金份额数达到或者跳跃基金总份额的 某些申购央求有可能导致单一投资东谈主执有基金份额的比例达到或者跳跃50%，或者 变相侧目下述50%比例要求的，基金治理东谈主有权回绝该等全部或者部分申购央求。 金治理东谈主应当采纳设定单一投资东谈主申购金额上限或单日净申购比例上限、回绝大额 申购、暂停基金申购等模范，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。基金治理 东谈主基于投资运作与风险限定的需要，可采纳上述模范对基金范畴给予限定。具体见 基金治理东谈主筹商公告。 额的数目限制，或者新增基金范畴限定模范。基金治理东谈主必须在诊疗前依照《信息 走漏办法》的关联功令在功令媒介上公告。   八、申购和赎回的用度偏激用途   本基金不收取基金申购用度。   本基金对于每份基金份额设定7天最短执有期，不收取赎回用度。 合同约定的规模内诊疗费率或收费面目，并最迟应于新的费率或收费面目实施日前 依照《信息走漏办法》的关联功令在功令媒介上公告。若是基金治理东谈主实行新的费 率优惠政策时，以基金治理东谈主届时的公告为准。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 法律法例功令及基金合同约定的前提下，根据市集情况制定基金促销打算，针对投 资东谈主依期或不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按筹商监管部门要 求履行必要手续后，基金治理东谈主不错恰当调低销售服务费率，或针对特定渠谈、特 定投资群体开展有离别的费率优惠行为，并进行公告。 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例遵照筹商法律法例以及监 管部门、自律功令的功令。   九、申购份额与赎回金额的规划面目   （1）申购的灵验份额为按推行阐发的申购金额以当日基金份额净值为基准计 算，申购份额规划结果保留到少许点后2位，少许点后两位以后的部分舍去，舍去 部分所代表的资产归基金财产所有。   （2）赎回金额为按推行阐发的灵验赎回份额乘以当日基金份额净值，赎回金 额规划结果保留到少许点后2位，少许点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表 的资产归基金财产所有。   申购份额=净申购金额/T日基金份额净值   例2：某投资东谈主投资5,000.00元申购本基金基金份额，假定申购当日本基金基 金份额净值为1.0600元，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝5,000.00/1.0600＝4,716.98份   即：投资东谈主投资5,000.00元申购本基金基金份额，假定申购当日本基金基金份 额净值为1.0600元，则其可得到4,716.98份本基金基金份额。   赎回金额的规划方法如下：   赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值   例3：某投资东谈主在本基金开动办理赎回且执有期到期后赎回执有的10,000份本 基金基金份额，赎回费为0，假定赎回当日本基金基金份额净值是1.1480元，则其 可得到的赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480.00元           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   即：某投资东谈主执有10,000份本基金基金份额，假定赎回当日本基金基金份额净 值是1.1480元，则其可得到的赎回金额为11,480.00元。   本基金基金份额净值规划公式如下：   T日基金份额净值＝T日闭市后基金资产净值/T日基金份额总额   本基金基金份额净值的规划，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回灵通日（T日）的基金份 额净值在本日收市后规划，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行恰当标准，可 以恰当延长规划或公告。   如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行阐发同能引起 基金份额净值剧烈波动的，为爱戴基金份额执有东谈主利益，基金治理东谈主与基金托管东谈主 协商一致后，不错临时加多基金份额净值的保留位数并以此进行阐发，并在阐发完 成后给予复原，具体保留位数以届时公告为准。   基金合同成效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至少 每周在功令网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个灵通日的 次日，通过功令网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏灵通日的基金份额净值 和基金份额累计净值。   十、基金份额的登记   投资东谈主申购基金得手后，登记机构在T+1日为投资东谈主登记权益并办理登记手 续。   投资东谈主赎回基金得手后，登记机构在T+1日为投资东谈主持理扣除权益的登记手 续。   基金治理东谈主不错在法律法例允许的规模内，对上述登记办理时候进行诊疗，但 不得推行影响投资东谈主的正当权益，并依照《信息走漏办法》的关联功令在功令媒介 公告。   十一、回绝或暂停申购的情形及处理面目   发生下列情况时，基金治理东谈主可回绝或暂停接受投资东谈主的申购央求：          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 资东谈主的申购央求。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托 管东谈主协商阐发后，基金治理东谈主应当采纳暂停接受基金申购央求的模范。 法规划当日基金资产净值或者无法办理基金的申购业务或者无法进行证券走动时。 东谈主利益时。 额的比例达到或者跳跃50%，或者变相侧目50%蚁合度的情形时。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基 金份额执有东谈主利益的情形。 技艺故障或其他异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系 统或基金管帐系统等无法正常运行。 单笔申购金额上限的。   发生上述第1、2、3、6、7、9项暂停申购情形之一且基金治理东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购央求时，基金治理东谈主应当根据关联功令在功令媒介上刊登暂停申购公 告。若是投资东谈主的申购央求被全部或部分回绝的，被回绝的申购款项本金将退还给 投资东谈主，基金治理东谈主及基金托管东谈主不承担该退回款项产生的利息等损失。在暂停申 购的情况摒除时，基金治理东谈主应实时复原申购业务的办理。   十二、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形及处理面目   发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项。当特定资产占前一估值日基金资产净值50% 以上的，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金治理东谈主应当采纳降速支付赎回款项或暂 停接受赎回央求的模范。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 法规划当日基金资产净值或者无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券走动时。   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应根据关联功令报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金治理东谈主应足额支 付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分 配给赎回央求东谈主，未支付部分可降速支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的筹商条件处理。基金份额执有东谈主在央求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理 部分给予打消。如暂停本基金基金份额的赎回，基金治理东谈主应实时在功令媒介上刊 登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摒除时，基金治理东谈主应实时复原赎回业务的办 理并公告。   十三、大都赎回的情形及处理面目   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调度中转入央求份额总额后 的余额）跳跃前一灵通日的基金总份额的10%，即合计是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主合计有能力支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 正常赎回标准实行。   （2）部分缓期赎回：当基金治理东谈主合计支付投资东谈主的赎回央求有迤逦或合计 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求 量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回央求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的，将自动转入下 一个灵通日连接赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 赎回央求将被打消。缓期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权并 以下一灵通日的基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎 回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现大都赎回时，基金转 换中转出份额的央求的处理面目罢职筹商的业务功令及筹商公告。   （3）在本基金出现大都赎回且单个基金份额执有东谈主的赎回央求跳跃上一灵通 日基金总份额的20%（不含20%）时，基金治理东谈主合计支付该基金份额执有东谈主的全部 赎回央求有迤逦或合计因支付该基金份额执有东谈主的全部赎回央求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值酿成较大波动时，对于该基金份额执有东谈主当日忽视的赎回申 请中跳跃上一灵通日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金治理东谈主不错缓期办 理。对于未能赎回部分，单个基金份额执有东谈主在提交赎回央求时不错选拔缓期赎回 或取消赎回。选拔缓期赎回的，将自动转入下一个灵通日连接赎回，缓期的赎回申 请与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基 础规划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理 的部分赎回央求将被打消。如该单个基金份额执有东谈主在提交赎回央求时未作明确选 择，该单个基金份额执有东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。当出现大都赎回时，基金调度中转出份额的央求的处理 面目罢职筹商的业务功令及筹商公告。   对于该基金份额执有东谈主当日忽视的赎回央求中未跳跃上一灵通日基金总份额 他基金份额执有东谈主的赎回央求一并办理，况兼对于该基金份额执有东谈主和其他基金份 额执有东谈主的赎回央求采纳疏浚的处理面目。对于前述未能赎回部分，基金份额执有 东谈主在提交赎回央求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的，将自动转入 下一个灵通日连接赎回，缓期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先 权并以下一灵通日的基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被打消。如该单个基金份 额执有东谈主在提交赎回央求时未作明确选拔，该单个基金份额执有东谈主未能赎回部分作 自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现大都赎回 时，基金调度中转出份额的央求的处理面目罢职筹商的业务功令及筹商公告。   （4）暂停赎回：一语气2个灵通日以上（含本数）发生大都赎回，如基金治理东谈主            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错降速支付赎回 款项，但不得跳跃20个处事日，并应当在功令媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并缓期办理时，基金治理东谈主应依照《信息走漏办法》的有 关功令在功令媒介上刊登公告证明关联处理方法。   十四、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 灵通日的基金份额净值。 申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停申购或赎回公告中明确再行灵通申 购或赎回的时候，届时不再另行发布再行灵通的公告。   十五、基金调度   本基金已于2022年7月7日起开动办理日常调度业务。   基金治理东谈主不错根据筹商法律法例以及基金合同的功令决定开办本基金与基金 治理东谈主治理的且已通达基金调度业务的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收 取一定的调度费，筹商功令由基金治理东谈主届时根据筹商法律法例及基金合同的功令 制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与筹商机构。   十六、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金治理东谈主可受理基金份额执有东谈主通过 中国证监会认同的走动所或者走动面目进行份额转让的央求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金治理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额 执有东谈主应根据基金治理东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十七、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非走动过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非走动过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东谈主，或 者是按照筹商法律法例或国度有权机关要求的划转主体。   秉承是指基金份额执有东谈主死亡，其执有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 赠指基金份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额执有东谈主执有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织或者以其他面目刑事处事。办理非走动过户 必须提供基金登记机构要求提供的筹商尊府，对于合适条件的非走动过户央求按基 金登记机构的功令办理，并按基金登记机构功令的尺度收费。  十八、基金的转托管  基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照功令的尺度收取转托管费。  十九、依期定额投资打算  本基金已2022年7月7日起开动办理日常依期定额投资业务。  基金治理东谈主不错为投资东谈主持理依期定额投资打算，具体功令由基金治理东谈主另行 功令。投资东谈主在办理依期定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金治理东谈主在筹商公告或更新的招募证明书中所功令的依期定额投资计 划最低申购金额。  二十、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律法例明确功令或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分拨。法律法例另有功令的除外。  二十一、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募证明书“第十七 部分 侧袋机制”的功令或筹商公告。  二十二、在不违犯筹商法律法例功令和基金合同约定且对基金份额执有东谈主利益 无推行不利影响的前提下，基金治理东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行筹商程 序后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊疗，或者办理基金份额 质押等筹买卖务，届时须提前公告。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                  第九部分       基金的投资   一、投资方向   细致追踪标的指数，争取在扣除各项用度之前取得与标的指数相似的总薪金， 追求追踪偏离度和追踪舛讹最小化。   二、投资规模   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好终了投资方向，本基 金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地点 政府债券、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可分离走动可 转债的纯债部分、政府支执债券、政府支执机构债券等）、短期融资券、超短期融 资券、中期单据等非金融企业债务融资用具、资产支执证券、债券回购、银行入款 （包括公约入款、依期入款、通知入款等）、现款等货币市集用具等，以及法律法 规或中国证监会允许本基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会的筹商规 定）。   如法律法例或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金治理东谈主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资规模，其投资比例遵照届时灵验的法律法例和筹商规 定。   本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券（可分离走动可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：在建仓完成后，本基金投资于同行存单的比例不低于 基金资产的80%；本基金投资于标的指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金 非现款基金资产的80%。本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等。   若是法律法例或中国证监会变更筹商投资品种的投资比例限制，基金治理东谈主在 履行恰当标准后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金为指数基金，主要领受抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数 中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选拔非成份券手脚替代，构造与            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 标的指数风险收益特征相似的资产组合，以终了对标的指数的灵验追踪。   在正常市集情况下，本基金力图日均追踪偏离度的所有值不跳跃0.2%，年化跟 踪舛讹不跳跃2%。如因指数编制功令诊疗或其他成分导致追踪舛讹跳跃上述规模， 基金治理东谈主应采纳合理模范幸免追踪舛讹进一步扩大。   当标的指数成份券发生袒露负面事件靠近退市或负约风险，且指数编制机构暂 未作出诊疗的，基金治理东谈主应当按照执有东谈主利益优先的原则，履行里面决策标准后 实时对筹商成份券进行诊疗。   本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，及第流动性较好 的成份券构建组合，对标的指数的久期等方针进行追踪，达到复制标的指数、缩短 走动成本的宗旨。   对于市集流动性不及、因法律法例原因个别成份券被限制投资等情况，本基金 无法取得对个别成份券填塞数目的投资时，基金治理东谈主将通过投资其他成份券、非 成份券等面目进行替代。   为了在一定进度上弥补基金用度，基金治理东谈主还不错在限定风险的前提下，使 用其他投资策略。举例，基金治理东谈主不错利用银行间市集与走动所市集，或债券 一、二级市集间的套利契机进行跨市集套利；还不错使用事件驱动策略，即通过分 析枢纽事件发生对投资标的订价的影响而进行套利；也不错使用公允价值策略，即 通过对债券市集价钱与模子价钱偏离度的研究，采纳相应的增/减仓操作；或运用 杠杆旨趣进行回购走动等。   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产证券化居品的质地和构 成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面 分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，远程在限定投资风险的前提下 尽可能的提高本基金的收益。   改日，跟着市集的发展和基金治理运作的需要，基金治理东谈主不错在不改变投资 方向的前提下，遵照法律法例的功令并履行恰当标准后，相应诊疗或更新投资策 略，并在招募证明书更新中公告。             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   四、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的 指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的80%；   （2）本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资用具、资产支执证券剩余期限 或回售期限在397天以内（含397天）；   （4）本基金投资的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单的期限在1 年以内（含1年）；   （5）本基金主动投资的金融用具（包括同行存单、信用债、非金融企业债务 融资用具、银行入款、筹商机构手脚原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认定 的其他品种）的主体信用评级不低于AAA；信用评级主要参照最近一个管帐年度的 主体信用评级，若是对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评 级的，应领受孰低原则确定其评级；本基金执有上述金融用具期间，若是其信用评 级下降不再合适前述尺度，应在评级陈述发布之日起3个月内诊疗至合适约定；   （6）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的10%，完 全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制；   （7）本基金治理东谈主治理的全部基金执有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券 的10%；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认 定的特殊投资组合不错不受此条件功令的比例限制；   （8）本基金投资于归拢买卖银行的银行入款偏激励行的同行存单、债券、相 关机构手脚原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认定的其他金融用具占基金资 产净值的比例共计不得跳跃10%；   （9）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支执证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10%；   （10）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得跳跃基金资产净值的   （11）本基金执有的归拢（指归拢信用级别）资产支执证券的比例，不得跳跃            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 该资产支执证券范畴的10%；   （12）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支执证 券，不得跳跃其种种资产支执证券共计范畴的10%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计，不得跳跃基金资产净值 的10%；因证券市集波动、基金范畴变动等基金治理东谈主之外的成分致使基金不合适 该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资规模保执 一致；   （15）本基金干涉寰球银行间同行市集进行债券回购的最长期限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （16）本基金的基金资产总值不跳跃基金资产净值的140%；   （17）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（2）、（5）、（13）、（14）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金范畴变动、标的指数成份券诊疗或价钱变化、标的指数成份券流动性限制 等基金治理东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述功令投资比例的，基金治理 东谈主应当在10个走动日内进行诊疗，但中国证监会功令的特殊情形除外。法律法例另 有功令的，从其功令。   基金治理东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同成效之日起开动。   若是法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金治理东谈主在履行恰当程 序后，可相应诊疗投资比例限制功令。法律法例或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金，基金治理东谈主在履行恰当标准后，则本基金投资不再受筹商限制或 以变更后的功令为准。   为爱戴基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯功令向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽处事的投资；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有功令的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、主管证券走动价钱偏激他不正直的证券走动行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会功令羁系的其他行为。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、推行控 制东谈主或者与其有枢纽蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他枢纽关联走动的，应当合适基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额执有 东谈主利益优先原则，防备利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实行。筹商走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予披 露。枢纽关联走动应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事 通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理 东谈主在履行恰当标准后，则本基金投资不再受筹商限制或以变更后的功令为准。   五、标的指数与功绩相比基准   本基金的标的指数是中证同行存单AAA指数。   中证同行存单AAA指数由中证指数有限公司编制发布，该指数样本由在银行间 市集上市的主体评级为AAA、刊行期限1年及以下的同行存单组成。指数领受市值加 权规划，以响应信用评级为AAA的同行存单的举座表现。   改日若出现标的指数不合适要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外 的成分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东谈主应当自该情形发生之日起十个处事日内向中国证监会陈述并忽视惩办决议，如 更换基金标的指数、调度运作面目、与其他基金合并、或者阻隔基金合同等，并在 上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩办决议确依期间，基金治理东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个走动日的指数信息遵照基金份额执有东谈主利益优 先原则支执基金投资运作。   本基金的功绩相比基准为：95%×中证同行存单AAA指数收益率+5%×银行东谈主民         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 币一年依期入款利率（税后）   若基金标的指数发生变更，基金功绩相比基准随之变更，由基金治理东谈主根据标 的指数变更情形履行对应恰当标准，并在诊疗实施前依照《信息走漏办法》的关联 功令在中国证监会功令媒介上刊登公告。   六、风险收益特征   本基金是羼杂型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平低于股票型证券投 资基金和偏股羼杂型证券投资基金，高于货币市集基金。   本基金为指数型基金，主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的 指数相似的风险收益特征。   七、基金治理东谈主代表基金诈骗鼓舞或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额执有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额执有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议管帐师事务所 见识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有枢纽影响的事项详见本招募证明书“第十七部分 侧袋机 制”的功令或筹商公告。   九、投资组合陈述   基金治理东谈主的董事会及董事保证本陈述所载尊府不存在虚伪纪录、误导性述说 或枢纽遗漏，并对其内容真的切性、准确性和好意思满性承担个别及连带处事。   基金托管东谈主中国成立银行股份有限公司根据基金合同功令，复核了本陈述中的 财务方针、净值表现和投资组合陈述等内容，保证复核内容不存在虚伪纪录、误导 性述说或者枢纽遗漏。             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  本投资组合陈述所载数据截止2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                                   占基金总资产的比 序号            样子                  金额（元）                                                     例（%）      其中：股票                                      -           -      其中：债券                       7,003,965,419.98       97.85      资产支执证券                                     -           -      其中：买断式回购的买入返售                                                 -           -      金融资产  注：本基金本陈述期末未执有境内股票。  注：本基金本陈述期末未执有港股通投资股票。  注：本基金本陈述期期末未执有股票。 序号     债券品种          公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融      债               银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)         可转债（可交换         债）         债券代               数目                     占基金资产净值比例 序号              债券称呼              公允价值（元）           码               （张）                       （%） 投资明细     注：本基金本陈述期末未执有资产支执证券。 细     注：本基金本陈述期末未执有贵金属。     注：本基金本陈述期末未执有权证。     注：本基金本陈述期末未执有股指期货。     本基金在本陈述期未投资股指期货。     本基金在本陈述期未投资国债期货。             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  注：本基金本陈述期末未执有国债期货。  本基金在本陈述期未投资国债期货。 查，或在陈述编制日前一年内受到公开禁止、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案访谒，或在报 告编制日前一年内受到公开禁止、处罚的情形。  本基金本陈述期末未执有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基金 合同功令的备选股票库之外的情形。 序号        称呼                       金额（元）  注：本基金本陈述期末未执有处于转股期的可调度债券。  注：本基金本陈述期末未执有股票。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与共计可能有各别。               银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                      第十部分 基金的功绩    基金治理东谈主依照恪称职守、赤诚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募证明书。    本基金基金份额净值增长率与功绩相比基准收益率相比表                                       功绩比                                   功绩比                               净值增     较基准                           净值增     较基准            阶段                 长率标     收益率 ①-③ ②-④                           长率①     收益率                               准差②     尺度差                                    ③                                        ④ 自基金合同成效日（2022 年 6 月 自基金合同成效日（2022 年 6 月            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                 第十一部分          基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的同行存单、种种证券及单据价值、资产支执证 券、银行入款本息和基金应收款以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据筹商法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独处。  四、基金财产的防守和刑事处事  本基金财产独处于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主防守。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律处事，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的功令刑事处事外，基金财产不得被刑事处事。  基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章打消或者被照章宣告收歇等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实行。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                第十二部分        基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券走动场面的走动日以及国度法律法例功令 需要对外皮露基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的同行存单、债券、银行入款本息、资产支执证券、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金治理东谈主在确定筹商金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐 准则》、监管部门关联功令。   （一）对存在活跃市集且粗略获取疏浚资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则功令的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近走动日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近 走动日的报价不成确切响应公允价值的，搪塞报价进行诊疗，确定公允价值。   与上述投资品种疏浚，但具有不同特征的，应以疏浚资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技艺中计议不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，若是该限制是针对资产执有者的，那么在估值技艺中不应将该限制手脚特征 计议。此外，基金治理东谈主不应试虑因其大宗执有筹商资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有填塞可 利用数据和其他信息支执的估值技艺确定公允价值。领受估值技艺确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得筹商资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生枢纽变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的枢纽事件， 使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，搪塞估值进 行诊疗并确定公允价值。   四、估值方法         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  （1）走动所上市的有价证券，以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生枢纽变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如 最近走动日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的枢纽事 件的，可参考雷同投资品种的现行市价及枢纽变化成分，诊疗最近走动市价，确定 公允价值；  （2）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （3）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值；  （4）走动所上市走动的可调度债券以逐日收盘价手脚估值全价；  （5）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技艺确定公允价值。 走动所上市的资产支执证券，按估值日第三方估值机构提供确当日价钱数据估值。 如最近走动日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及重 大变化成分，诊疗最近走动市价，确定公允价值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 构提供的价钱数据估值。 值。 应付利息。 息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，领受估值技艺确定公允价值。 治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 制，以确保基金估值的平正性。 国度最新功令估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、标准 及筹商法律法例的功令或者未能充分爱戴基金份额执有东谈主利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，两边协商惩办，以约定的方法、标准和筹商法律法例的功令进 行估值，以爱戴基金份额执有东谈主的利益。   根据关联法律法例，基金资产净值规划、基金份额净值规划和基金管帐核算的 义务由基金治理东谈主承担。本基金的基金管帐处事方由基金治理东谈主担任，因此，就与 本基金关联的管帐问题，如经筹商各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致 的见识，按照基金治理东谈主对基金净值信息的规划结果按功令对外给予公布。   五、估值标准 的余额数目规划，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金治理东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。国度另有功令的，从其功令。   基金治理东谈主于每个估值日规划基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，并按功令公告。如遇特殊情况，经履行恰当标准，不错恰当延长规划或公告。 基金合同的功令暂停估值时除外。基金治理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理 东谈主按约定对外公布。   六、估值畸形的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、恰当、合理的模范确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值畸形时， 视为基金份额净值畸形。   由于一方当事东谈主提供的信息畸形，另一方当事东谈主在采纳了必要合理的模范后仍 不成发现该畸形，进而导致基金资产净值规划畸形酿成投资东谈主或基金的损失，以及 由此酿成以后走动日基金资产净值规划顺延畸形而引起的投资东谈主或基金的损失，由 提供畸形信息确当事东谈主一方负责补偿。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的谬误酿成估值畸形，导致其他当事东谈主碰到损失的，谬误的责 任东谈主应当对由于该估值畸形碰到损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值畸形处理原则”给予补偿，承担补偿处事。   上述估值畸形的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值畸形已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值畸形处事方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值畸形发生的用度由估值畸形处事方承担；由 于估值畸形处事方未实时更正已产生的估值畸形，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误处事方对平直损失承担补偿处事；若估值畸形处事方照旧积极协调，况兼有协助 义务确当事东谈主有填塞的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿处事。估值 畸形处事方搪塞更正的情况向关联当事东谈主进行阐发，确保估值畸形已得到更正。   （2）估值畸形的处事方对关联当事东谈主的平直损失负责，不合辗转损失负责， 况兼仅对估值畸形的关联平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值畸形而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值畸形处事方仍搪塞估值畸形负责。若是由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值畸形处事方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的规模内对取得欠妥得利确当事东谈主享 有要求托付欠妥得利的权利；若是取得欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的补偿额加上照旧取得的欠妥得利返还的 总和跳跃其推行损失的差额部分支付给估值畸形处事方。   （4）估值畸形诊疗领受尽量复原至假定未发生估值畸形的正确情形的面目。   估值畸形被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值畸形发生的原因，列明所有确当事东谈主，并根据估值畸形发生的 原因确定估值畸形的处事方；   （2）根据估值畸形处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值畸形酿成的损失进           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 行评估；   （3）根据估值畸形处理原则或当事东谈主协商的方法由估值畸形的处事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值畸形处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值畸形的更正向关联当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值规划出现畸形时，基金治理东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采纳合理的模范防备损失进一步扩大。   （2）畸形偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；畸形偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金治理东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有功令的，从其功令处理。若是行业 另有通行作念法，基金治理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额执有东谈主利益的 原则进行协商。   基金托管东谈主发现基金份额净值估值出现枢纽畸形或者估值出现枢纽偏离的，应 当辅导基金治理东谈主照章履行走漏和陈述义务。   七、暂停估值的情形 产价值时； 认后，基金治理东谈主应当暂停估值；   八、基金资产净值、基金份额净值的阐发   基金资产净值和基金份额净值由基金治理东谈主负责规划，基金托管东谈主负责进行复 核。基金治理东谈主应于每个估值日走动终局后规划当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值规划结果复核阐发后发送给基金治理 东谈主，由基金治理东谈主按功令对基金份额净值给予公布。   九、特殊情况的处理         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 手脚基金资产估值畸形处理； 指数编制机构、入款银行发送的数据畸形，或第三方估值机构提供的估值数据错 误，关联管帐轨制变化等，基金治理东谈主和基金托管东谈主固然照旧采纳必要、恰当、合 理的模范进行检讨，但未能发现该畸形的，由此酿成的基金资产估值畸形，基金管 理东谈主和基金托管东谈主免除补偿处事。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必要的 模范摒除或减弱由此酿成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)            第十三部分        基金的用度与税收   一、基金用度的种类 费等用度； 用。   本基金阻隔算帐时所发生用度，按推行支拨额从基金财产中扣除。   二、基金用度计提方法、计提尺度和支付面目   本基金的治理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。治理费的规划方 法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金治理费   E为前一日的基金资产净值   基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前5个处事日内按照指定的账户旅途从基 金财产中一次性支付，基金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公 休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，治理东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时筹商托管东谈主协商惩办。           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。托管费的规划方 法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前5个处事日内按照指定的账户旅途从基 金财产中一次性支付，基金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公 休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，治理东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时筹商托管东谈主协商惩办。   本基金的销售服务费按前一日资产净值的0.20%年费率计提。销售服务费的计 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金销售服务费   E为前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前5个处事日内按照指定的账户旅途 从基金财产中一次性支付，基金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、公休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，治理东谈主应进行查对，如发现数据 不符，实时筹商托管东谈主协商惩办。   销售服务费主要用于支付销售机构佣金以及基金治理东谈主的基金营销告销耗、促 销行为费、基金份额执有东谈主服务费等。   销售服务费使用规模不包括基金召募期间的上述用度。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据关联法例及相应公约规 定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样子   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 目。  其中，标的指数许可使用费由基金治理东谈主承担，不得从基金财产中列支。  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管 理费，详见本招募证明书“第十七部分         侧袋机制”的功令或筹商公告。  五、基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的筹商税收，由基金份额执有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度关联税收征收的功令代扣代缴。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)             第十四部分        基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 比例等具体分成决议见基金治理东谈主根据基金运作情况届时不依期发布的筹商分成公 告； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不选拔，本基金默许的 收益分拨面目是现款分成；红利再投资面目免收再投资的用度；投资东谈主执有的基金 份额（原份额）所取得的红利再投资份额的执有期，按原份额的执有期规划，即与 原份额最短执有期到期日疏浚；  在不违犯法律法例且对基金份额执有东谈主利益无推行不利影响的前提下，基金管 理东谈主与基金托管东谈主协商一致后可在法律法例允许的前提下酌情诊疗以上基金收益分 配原则和支付面目，并于变更实施日前在功令媒介上公告，且不需召开基金份额执 有东谈主大会。  四、收益分拨决议  基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨面目等内容。  五、收益分拨决议真的定、公告与实施  本基金收益分拨决议由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的关联功令在功令媒介公告。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  六、基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资 东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将该基金份额执有东谈主的现款红利转为基金份额。红利再投资的规划方法，依照 登记机构筹买卖务功令实行。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募证明书“第十 七部分 侧袋机制”的功令或筹商公告。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)             第十五部分        基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：若是基金合同成效少于2个月，不错并入下一个管帐年度走漏； 计核算，按照关联功令编制基金管帐报表； 以书面貌貌阐发。   法律法例或监管部门对基金管帐政策另有功令的，从其功令。   二、基金的年度审计 和国证券法》功令的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需按照《信息走漏办法》的关联功令在功令媒介公告。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)            第十六部分       基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应合适《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《流 动性风险治理功令》、基金合同偏激他关联功令。筹商法律法例对于信息走漏的披 露面目、登载媒介、报备面目等功令发生变化时，本基金从其最新功令。   二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主大 会的基金份额执有东谈主等法律、行政法例和中国证监会功令的当然东谈主、法东谈主和作恶东谈主 组织。   本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的功令走漏基金信息，并保证所走漏信息真的切性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会功令时候内，将应予走漏的基金信息 通过合适中国证监会功令条件的寰球性报刊（以下简称“功令报刊”）及《信息披 露办法》功令的互联网网站（以下简称“功令网站”）等媒介走漏，并保证基金投 资东谈主粗略按照基金合同约定的时候和面目查阅或者复制公开走漏的信息尊府。   三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开走漏的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开走漏的信息领受阿拉伯数字；除脱落证明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开走漏的基金信息           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募证明书、基金合同、基金托管公约、基金居品尊府纲领 有东谈主大会召开的功令及具体标准，证明基金居品的秉性等波及基金投资东谈主枢纽利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息走漏及 基金份额执有东谈主服务等内容。基金合同成效后，基金招募证明书的信息发生枢纽变 更的，基金治理东谈主应当在三个处事日内，更新基金招募证明书并登载在功令网站 上；基金招募证明书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募证明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲领信息。《基金合同》成效后，基金居品尊府纲领的信息发生枢纽变更 的，基金治理东谈主应当在三个处事日内，更新基金居品尊府纲领，并登载在功令网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府纲领其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金治理东谈主不再更新基金居品尊府概 要。 日前，将基金份额发售公告、基金招募证明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登 载在功令报刊上，将基金份额发售公告、基金招募证明书、基金居品尊府纲领、 《基金合同》和基金托管公约登载在功令网站上，并将基金居品尊府纲领登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管公约登载 在功令网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 招募证明书确当日登载于功令媒介上。   （三）《基金合同》成效公告   基金治理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在功令媒介上登载《基金合           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 同》成效公告。  （四）基金净值信息  基金合同成效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至少 每周在功令网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金开动办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应在不晚于每个灵通 日的次日，通过功令网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏灵通日的基金份额 净值和基金份额累计净值。  基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在功令网站走漏半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金治理东谈主应当在基金合同、招募证明书等信息走漏文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的规划面目及关联申购、赎回费率，并保证投资东谈主粗略在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。  （六）基金依期陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述  基金治理东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度 陈述登载在功令网站上，并将年度陈述辅导性公告登载在功令报刊上。基金年度报 告中的财务管帐陈述应当经合适《中华东谈主民共和国证券法》功令的管帐师事务所审 计。  基金治理东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中 期陈述登载在功令网站上，并将中期陈述辅导性公告登载在功令报刊上。  基金治理东谈主应当在季度终局之日起15个处事日内，编制完成基金季度陈述，将 季度陈述登载在功令网站上，并将季度陈述辅导性公告登载在功令报刊上。  基金合同成效不及2个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度陈述、中期陈述 或者年度陈述。  如陈述期内出现单一投资东谈主执有基金份额达到或跳跃基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东谈主的权益，基金治理东谈主至少应当在依期陈述“影响投资者决策的其 他进军信息”项下走漏该投资东谈主的类别、陈述期末执有份额及占比、陈述期内执有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金治理东谈主应当在基金年度陈述和中期陈述中走漏基金组合伙产情况偏激流动 性风险分析等。           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （七）临时陈述   本基金发生枢纽事件，关联信息走漏义务东谈主应依照《信息走漏办法》的关联规 定编制临时陈述书，并登载在功令报刊和功令网站上。   前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 枢纽影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跳跃百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 筹商行动受到枢纽行政处罚、刑事处罚； 际限定东谈主或者与其有枢纽蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他枢纽关联来旧事项，但中国证监会另有功令的除外； 式和费率发生变更；          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 基金资产净值低于5000万元情形时，基金治理东谈主就基金合同可能出现阻隔事由发布 辅导性公告； 产生枢纽影响的其他事项或中国证监会功令或基金合同约定的其他事项。   （八）涌现公告   在基金合同存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在市集高尚传的音书可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额执有东谈主 权益的，筹商信息走漏义务东谈主明察后应当立即对该音书进行公开涌现。   （九）算帐陈述   基金合同阻隔的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐陈述。基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载在功令网站上，并将 算帐陈述辅导性公告登载在功令报刊上。   （十）基金份额执有东谈主大会决议   基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）投资资产支执证券筹商公告   本基金投资资产支执证券的，基金治理东谈主应在基金年度陈述及中期陈述中走漏 其执有的资产支执证券总额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和陈述期内所 有的资产支执证券明细。基金治理东谈主应在基金季度陈述中走漏其执有的资产支执证 券总额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 例大小排序的前10名资产支执证券明细。   （十二）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，筹商信息走漏义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募证明书的功令进行信息走漏，详见招募证明书“第十七部分                侧袋机制”的规 定。   （十三）中国证监会功令的其他信息。   六、信息走漏事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏治理轨制，指定专门部门及高 级治理东谈主员负责治理信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当合适中国证监会筹商基金信息披 露内容与款式准则等法律法例的功令。   基金托管东谈主应当按照筹商法律法例、中国证监会的功令和基金合同的约定，对 基金治理东谈主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金依期陈述、更新的 招募证明书、基金居品尊府纲领、基金算帐陈述等公开走漏的筹商基金信息进行复 核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子阐发。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在功令报刊中选拔一家报刊走漏本基金信息。基 金治理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信 息，并保证筹商报送信息真的切、准确、好意思满、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在功令媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他民众媒介走漏信息，然而其他民众媒介不得早于功令媒介走漏信息，况兼在不 同媒介上走漏归拢信息的内容应当一致。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息走漏服务的质地。具体要求应当合适中国证监 会及自律功令的筹商功令。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计陈述、法律见识书的专科 机构，应当制作处事底稿，并将筹商档案至少保存到基金合同阻隔后10年。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照筹商法律法例         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 功令将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或延长信息走漏的情形  当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长走漏基金筹商信 息：          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                第十七部分         侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施标准   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额执有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议管帐师事务所 见识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘合适《中华 东谈主民共和国证券法》功令的管帐师事务所进行审计并走漏专项审计见识。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 按照当日份额，阐发相应侧袋账户基金份额执有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋 账户的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金治理东谈主按照基金合同和本招募证明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募证明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回功令适用于主袋账 户份额。大都赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回央求跳跃前一灵通日主袋 账户总份额的10%认定。   （二）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募证明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金治理东谈主规划各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需计议主袋账户资产。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个走动日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会功令的情形除外。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （三）实施侧袋账户期间的基金用度           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 方可列支，关联用度可酌情收取或减免。  （四）基金的收益分拨  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额快活基金合同收益分拨条件的情形下，基 金治理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。  （五）侧袋机制的信息走漏  基金治理东谈主应按照本招募证明书“基金的信息走漏”部分功令的基金净值信息 走漏面目和频率走漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制期间本基金暂停走漏侧袋账户份额净值。  侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当在基金依期陈述中走漏陈述期内特定资产 处置进展情况，走漏陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不手脚基金治理东谈主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  基金治理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生枢纽影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及标准、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等进军信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户 份额执有东谈主支付的款项、筹商用度发生情况等进军信息。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复蓝本往等面目复原流动性后，基金治理东谈主应当 按照基金份额执有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给予处置变现等面目，实时 向侧袋账户份额执有东谈主支付对应款项。  阻隔侧袋机制后，基金治理东谈主实时遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》功令的 管帐师事务所进行审计并走漏专项审计见识。  三、本部分对于侧袋机制的筹商功令，但凡平直援用法律法例或监管功令的部         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 分，如将来法律法例或监管功令修改导致筹商内容被取消或变更的，基金治理东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行恰当标准后，可平直对本部天职容进行修改和诊疗， 无需召开基金份额执有东谈主大会审议。           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)                 第十八部分         风险揭示  一、市集风险  本基金主要投资于证券市集，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境成分的 影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生 波动。  政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生枢纽变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。  经济运行具有周期性的特色，市集的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的同行存单、债券类筹商投资用具的收益水平也会随之变化，从 而产生风险。  金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率不仅平直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于同行存单、 债券类筹商投资用具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。  基金的一部分收益将通过现款体式来分拨，而现款的购买力可能因为通货扩展 的影响而下降，从而给投资东谈主带来推行收益水平下降的风险。  市集利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。  当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主时常会诈骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座薪金率。  此类风险与基金所投资债券的刊行东谈主的运筹帷幄行为所引起的收入现款流的不确定 性关联。债券刊行东谈主期间运营收入变化越大，运筹帷幄风险就越大；反之，运营收入越            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 踏实，运筹帷幄风险就越小。  信用风险是指金融用具的一方到期无法履行约界说务致使本基金碰到损失的风 险。基金在走动过程中可能发生交收负约或者所投资债券的刊行东谈主负约、回绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。  由于通货扩展率提高，基金的推行投资价值会因此缩短。  由于法律法例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不成正常实行，导致 了基金资产损失的风险。  二、基金运作风险  在本基金治理运作过程中基金治理东谈主的学问、素养、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金治理东谈主的职业操守寝兵德尺度通常都有可能对本基金薪金带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金治理东谈主的成分而影响基金收益水平。  筹商当事东谈主在业务各设施操作过程中，可能因里面限定存在裂缝或者东谈主为成分 酿成操作造作或违犯操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违纪走动、管帐 部门诓骗、走动畸形等。  在基金的多样走动行动或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错而 影响走动的正常进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种技艺风险可能来自基金 治理东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券市集、证券走动所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限处事公司等等。  三、本基金的私有风险  （1）标的指数薪金与市集平均薪金偏离的风险  标的指数并不成完全代表所有这个词同行存单市集。标的指数成份券的平均薪金率与 所有这个词同行存单市集的平均薪金率可能存在偏离。  （2）标的指数波动的风险         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   标的指数成份券的价钱可能受到政事成分、经济成分、投资者热沈和走动轨制 等多样成分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风 险。   （3）标的指数变更的风险   如发生导致标的指数变更的情形，基金治理东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的 原则，在履行恰当标准后变更本基金的标的指数。   如前述标的指数诊疗导致投资规模等发生推行变更，则基金投资组合将随之调 整，基金的风险收益特征将与新标的指数一致，投资者须承担此项诊疗带来的风险 与成本。   本基金力图将日均追踪偏离度的所有值限定在0.2%以内，年化追踪舛讹限定在 本基金净值表现与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金还可能靠近基金投资组合薪金与标的指数薪金偏离的风险，以下成分可 能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：   （1）由于标的指数诊疗成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合诊疗 中产生追踪偏离度与追踪舛讹。   （2）由于标的指数成份券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应的 组合诊疗中产生追踪偏离度和追踪舛讹。   （3）由于标的指数是每天将利息进行再投资的，而组合同行存单利息收入只 在卖券时和付息时才收到利息部分的现款，然后才可能进行这部分资金的再投资， 因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率，从而产生追踪 偏离度。   （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法实时诊疗投资组合或承担冲击 成本而产生追踪偏离度和追踪舛讹。   （5）由于基金投资过程中的同行存单及证券走动成本，以及基金治理费和托 管费等用度的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛讹。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金治理东谈主的治理能力，举例追踪指数的 水平、技艺技巧、买入卖出的时机选拔等，都会对本基金的收益产生影响，从而影 响本基金对标的指数的追踪进度。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （7）其他成分产生的偏离。基金投资组合中个别成份券的执有比例与标的指 数中该成份券的权重可能不完全疏浚；因枯竭卖空、对冲机制偏激他用具酿成的指 数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制错 误等，由此产生追踪偏离度与追踪舛讹。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并治理和爱戴，改日指数编制机构可能 由于多样原因罢手对指数的治理和爱戴，如指数编制机构罢手服务，本基金将根据 基金合同的约定自该情形发生之日起十个处事日向中国证监会陈述并忽视惩办方 案，如更换基金标的指数、调度运作面目，与其他基金合并、或者阻隔基金合同 等，并在6个月内召集基金份额执有东谈主大会进行表决，基金份额执有东谈主大会未得手 召开或就上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。投资东谈主将靠近更换基金标的指 数、调度运作面目，与其他基金合并、或者阻隔基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩办决议确依期间，基金治理东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个走动日的指数信息遵照基金份额执有东谈主利益优 先原则支执基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现 与筹商市集表现有在各别，影响投资收益。   标的指数确当前成份券可能会出现暂停上市、摘牌或负约而被踢除指数，而后 也可能会有其它成份券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与筹商指数成份 券之间并非完全筹商，在标的指数的成份券诊疗时，存在由于成份券负约或流动性 差等原因无法实时买卖成份券，从而影响本基金对标的指数的追踪进度。当标的指 数的成份券负约时，本基金可能无法实时卖出而导致基金净值下降、追踪偏离度和 追踪舛讹扩大等风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生袒露负面事件靠近退市或负约风 险，且指数编制机构暂未作出诊疗的，基金治理东谈主应当按照执有东谈主利益优先的原 则，履行里面决策标准后实时对筹商成份券进行诊疗，但并不保证能因此幸免该成 份券对本基金基金财产的影响，当基金治理东谈主对该成份券给予诊疗时也可能产生跟 踪偏离度和追踪舛讹扩大等风险。 险。当同行存单的刊行主体出现负约时，本基金可能靠近无法收取投资收益致使损            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 失本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再合适法例 功令或基金合同约定时，治理东谈主将需要在规依期限内完成诊疗，可能导致变现损 失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变动，从而影响本基 金投资收益水平。   基金份额净值可能因市集中的种种投资品种的价钱变化而出现一定幅度的波 动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金失掉的风险。   本基金对每份基金份额设定最短执有期限，对投资者存在流动性风险。本基金 主要运作面目建立为允许投资者每个灵通日申购，但对于每份基金份额设定最短执 有期限，最短执有期限内基金份额执有东谈主不成就该基金份额忽视赎回及调度转出申 请。即投资者要计议在最短执有期限届满前资金不成赎回或调度转出的风险。   基金治理东谈主自基金合同成效之日起不跳跃1个月开动办理赎回，对投资者存在 流动性风险。投资者可能靠近基金份额在基金合同成效之日起1个月内不成赎回或 调度转出的风险。   本基金可投资资产支执证券，资产支执证券是一种债券性质的金融用具。资产 支执证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括价 格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。   《基金合同》成效后，一语气50个处事日出现基金份额执有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金治理东谈主将阻隔基金合同，并按照基金合 同约定标准进行算帐，此事项不需要召开基金份额执有东谈主大会进行表决。   出现标的指数不合适要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的成分 致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金治理东谈主召 集基金份额执有东谈主大会对惩办决议进行表决，基金份额执有东谈主大会未得手召开或就 上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。   因此，基金份额执有东谈主可能靠近基金合同阻隔的风险。   侧袋机制是一种流动性风险治理用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额执有东谈主进行支付，宗旨在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手走漏基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额正常灵通赎回，因此启用侧袋机制 时执有基金份额的执有东谈主将在启用侧袋机制后同期执有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额执有东谈主可能因此靠近损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主在 基金依期陈述中走漏陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理 东谈主不承担任何保证和承诺的处事。  基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金治理东谈主规划各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需考 虑主袋账户资产，基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金走漏的业 绩方针不成响应特定资产的真不二价值及变化情况。  四、流动性风险  投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分             基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分   基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安 排。  在本基金发生流动性风险时，基金治理东谈主不错详尽利用备用的流动性风险治理 用具以减少或搪塞基金的流动性风险，投资者可能靠近大都赎回央求被缓期办理、 申购、赎回央求被暂停接受、赎回款项被降速支付、基金估值被暂停等风险。投资 者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。  本基金为指数基金，主要领受抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数 中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选拔非成份券手脚替代，构造与 标的指数风险收益特征相似的资产组合，以终了对标的指数的灵验追踪。且本基金 并非主要投资于流动性受限资产的债券及不存在活跃市集需要领受估值技艺确定公            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 允价值的投资品种，针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以缩短基金的 流动性风险：本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃基金资产净值 的10%。因此本基金投资组合伙产变现能力较强。   基金出现大都赎回情形下，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额 执有东谈主在单个灵通日央求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的，基金治理 东谈主不错对其采纳缓期办理赎回央求的模范。详见《招募证明书》“第九部分                      基金 份额的申购与赎回”中“十二、大都赎回的情形及处理面目”部天职容。   （1）缓期办理赎回央求   具体请参见基金合同“第七部分          基金份额的申购与赎回”中的“九、大都赎 回的情形及处理面目”，详备了解本基金缓期办理大都赎回央求的情形及标准。在 此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回央求可能被回绝，基金投资东谈主可能靠近赎回效 率缩短的风险，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回央求 时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回央求   具体请参见基金合同“第六部分          基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或降速支付赎回款项的情形及处理面目”，详备了解本基金暂停接受赎回央求的 情形及标准。在此情形下，基金投资东谈主可能会靠近赎回成果缩短的风险。   （3）降速支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分          基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或降速支付赎回款项的情形及处理面目”和“九、大都赎回的情形及处理方 式”，详备了解本基金降速支付赎回款项的情形及标准。在此情形下，投资东谈主接收 赎回款项的时候将可能比一般正常情形下有所延长，央求赎回的基金份额执有东谈主不 能如期取得全额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也可能将损失延长款项部 分的再投资收益。   （4）暂停基金估值   具体请参见基金合同“第十四部分          基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，详备了解本基金暂停估值的情形及标准。在此情形下，投资东谈主靠近暂时无法           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 获取基金净值信息的风险，莫得可供参考的基金净值信息，同期赎回央求可能被延 期办理或被暂停接受，或被降速支付赎回款项。  （5）舞动订价  当本基金发生大额申购或大额赎回情形时，基金治理东谈主不错领受舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调 整基金的估值和基金份额净值的面目传导给大额申购和赎回的投资者，以确保基金 估值的平正性。当日参与申购和赎回走动的投资者存在承担申购或者赎回产生的交 易成本偏激他成本的风险。  （6）实施侧袋机制  投资东谈主具体请参见本招募证明书“第十七部分              侧袋机制”，详备了解本基金 侧袋机制的情形及标准。  五、其他风险  规划机、通信系统、走动相聚等技艺保障系统或信息相聚支执出现异常情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按正常时限炫耀产生净值、基金的投资走动指示无法实时传输等风险； 治理东谈主自身平直限定能力之外的风险，可能导致本基金或者基金份额执有东谈主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 走动。根据《证券走动资金前端风险限定业务功令》等关联功令，证券走动所、证 券登记机构对走动参与东谈主筹商走动单元的全天净买入申报金额总量实施额度治理， 并通过走动所对走动参与东谈主实施前端限定。本基金可能因上述业务功令而无法完成 某笔或某些走动，由此酿成的损益由基金财产承担。              银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)    第十九部分         基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例功令和基 金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 成效后依照《信息走漏办法》的关联功令在功令媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的功令为准。   二、基金合同的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行筹商标准后，基金合同应当阻隔： 托管东谈主相连的； 成分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金治理 东谈主召集基金份额执有东谈主大会对惩办决议进行表决，基金份额执有东谈主大会未得手召开 或就上述事项表决未通过的；   三、基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》功令的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的处当事人谈主员。           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）基金合同阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐陈述；  （5）遴聘管帐师事务所对算帐陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律见识书；  （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的关联枢纽事项须实时公告；基金财产算帐陈述经合适《中华东谈主民 共和国证券法》功令的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律见识书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载在 功令网站上，并将算帐陈述辅导性公告登载在功令报刊上。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例规 定的最低期限。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)            第二十部分        基金合同的内容纲领  一、基金份额执有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金治理东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同成效之日起，根据法律法例和基金合同独处运用并治理基金 财产；  （3）依照基金合同收取基金治理费以及法律法例功令或中国证监会批准的其 他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照功令召集基金份额执有东谈主大会；  （6）依据基金合同及关联法律功令监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违犯 了基金合同及国度关联法律功令，应申报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 模范保护基金投资东谈主的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行动进行监督和处 理；  （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同功令的用度；  （10）依据基金合同及关联法律功令决定基金收益的分拨决议；  （11）在基金合同约定的规模内，回绝或暂停受理申购、赎回和调度央求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗筹商权利，为基金的利益 诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额执有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 服务的外部机构；  （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和诊疗关联基金认购、申购、赎 回、调度、非走动过户、转托管等业务功令；  （17）基金治理东谈主有权根据反洗钱法律法例的筹商功令，联接基金份额执有东谈主 洗钱风险景色，采纳相应合理的限定模范；  （18）在法律法例和基金合同功令的规模内决定诊疗基金费率结构和收费方 式；  （19）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自基金合同成效之日起，以赤诚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金 财产；  （4）配备填塞的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 运筹帷幄面目治理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保 证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产相互独处，对所治理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他关联功令外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采纳恰当合理的模范使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的功令，按关联功令规划并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈述；  （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；  （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他关联功令，履行信息走漏及陈述 义务；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （12）保守基金买卖难懂，不泄露基金投资打算、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏激他关联法律法例或监管机构另有功令或要求外，在基金信息公 开走漏前应予掩饰，不向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科照拂人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额执有东谈主分拨 基金收益；   （14）按功令受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他关联功令召集基金份额执有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按功令保存基金财产治理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他筹商 尊府，保存期限不低于法律法例功令的最低期限；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或尊府在功令时候发出，况兼保 证投资东谈主粗略按照基金合同功令的时候和面目，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变 现和分拨；   （19）靠近斥逐、照章被打消或者被照章宣告收歇时，实时陈述中国证监会并 通知基金托管东谈主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额执有东谈主正当权益 时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同功令履行我方的义务，基金托管 东谈主违犯基金合同酿成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额执有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行动承担处事；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成成效， 基金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期终局后30日内退还基金认购东谈主；          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  （25）实行成效的基金份额执有东谈主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；  （27）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：  （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的功令安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例功令或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成枢纽损失的情 形，应申报中国证监会，并采纳必要模范保护基金投资东谈主的利益；  （4）根据筹商市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券走动资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；  （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；  （7）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以赤诚信用、勤勉尽责的原则执有并安全防守基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备填塞的、合 格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；  （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互独处；对所托管的不同的基金分别建立账户，独处核算，分账治理，保证 不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互独处；  （4）除依据《基金法》、基金合同偏激他关联功令外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；  （5）防守由基金治理东谈主代表基金签订的与基金关联的枢纽合同及关联凭证；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  （6）按功令开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖难懂，除《基金法》、基金合同偏激他关联法律法例或监管 机构另有功令或要求外，在基金信息公开走漏前给予掩饰，不得向他东谈主泄露，因审 计、法律等外部专科照拂人提供服务而向其提供的情况除外；  （8）复核、审查基金治理东谈主规划的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为关联的信息走漏事项；  （10）对基金财务管帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具见识，证明 基金治理东谈主在各进军方面的运作是否严格按照基金合同的功令进行；若是基金治理 东谈主有未实行基金合同功令的行动，还应当证明基金托管东谈主是否采纳了恰当的模范；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他筹商尊府，保存期限 不低于法律法例功令的最低期限；  （12）建立并保存基金份额执有东谈主名册，保存期限不低于法律法例功令的最低 期限；  （13）按功令制作筹商账册并与基金治理东谈主查对；  （14）依据基金治理东谈主的指示或关联功令向基金份额执有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、基金合同偏激他关联功令，召集基金份额执有东谈主大会 或配合基金治理东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；  （16）按照法律法例和基金合同的功令监督基金治理东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近斥逐、照章被打消或者被照章宣告收歇时，实时陈述中国证监会和 银行业监督治理机构，并通知基金治理东谈主；  （19）因违犯基金合同导致基金财产损失机，开心担补偿处事，其补偿处事不 因其退任而免除；  （20）按功令监督基金治理东谈主按法律法例和基金合同功令履行我方的义务，基 金治理东谈主因违犯基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  （21）实行成效的基金份额执有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额执有东谈主的权利和义务  基金投资东谈主执有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额执有东谈主和基金合 同确当事东谈主，直至其不再执有本基金基金份额。基金份额执有东谈主手脚基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  除法律法例另有功令或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权 益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其执有的基金份额；  （4）按照功令要求召开基金份额执有东谈主大会或者召集基金份额执有东谈主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会审 议事项诈骗表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息尊府；  （7）监督基金治理东谈主的投资运作；  （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）进展阅读并遵命基金合同、招募证明书等信息走漏文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）珍重基金信息走漏，实时诈骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所功令的用度；  （5）在其执有的基金份额规模内，承担基金失掉或者基金合同阻隔的有限责         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 任；  （6）不从事任何有损基金偏激他基金合同当事东谈主正当权益的行为；  （7）实行成效的基金份额执有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金走动过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）向基金治理东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以实时常的更新和 补充，并保证其确切性；  （10）遵命基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的筹商走动及业务 功令；  （11）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他义务。  二、基金份额执有东谈主大会召集、议事及表决的标准和功令  基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额执有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有功令或基金合同另有约 定外，基金份额执有东谈主执有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额执有东谈主大会不设日常机构。  若将来法律法例对基金份额执有东谈主大会另有功令的，以届时灵验的法律法例为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额执有东谈主大会：  （1）阻隔基金合同；  （2）更换基金治理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）调度基金运作面目；  （5）诊疗基金治理东谈主、基金托管东谈主的报酬尺度；  （6）调高销售服务费率；  （7）变更基金类别；  （8）本基金与其他基金的合并；  （9）变更基金投资方向、规模或策略；  （10）变更基金份额执有东谈主大会标准；  （11）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额执有东谈主大会；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （12）单独或共计执有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额执 有东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额规划，下同）就归拢事项书面要求召 开基金份额执有东谈主大会；   （13）对基金合同当事东谈主权利和义务产生枢纽影响的其他事项；   （14）法律法例、基金合同或中国证监会功令的其他应当召开基金份额执有东谈主 大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额执有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率，调低销售服务费率、变更收费面目，或诊疗基 金份额类别建立；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额执有东谈主利益无推行性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东谈主权利义务关系发生枢纽变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金治理东谈主、登记机构、基金销售机构诊疗关联基金认购、申购、赎 回、调度、非走动过户、转托管等业务的功令；   （7）诊疗基金收益的分拨原则和支付面目；   （8）按照法律法例和基金合同功令不需召开基金份额执有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集面目 东谈主召集。 出版面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金治理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金治理东谈主，基金治理东谈主应          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 当配合。 开基金份额执有东谈主大会，应当向基金治理东谈主忽视书面提议。基金治理东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告忽视提议的基金份额执有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金治理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额执有东谈主仍合计 有必要召开的，应当向基金托管东谈主忽视书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面奉告忽视提议的基金份额执有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并奉告基 金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 金份额执有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额执有东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基金治理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得防碍、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额执有东谈主大会的通知时候、通知内容、通知面目 告。基金份额执有东谈主大剖判知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决面目；   （3）有权出席基金份额执有东谈主大会的基金份额执有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 证明本次基金份额执有东谈主大会所采纳的具体通信面目、托福的公证机关偏激筹商方           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 式和筹商东谈主、表决见识提交的截止时候和收取面目。 的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行通知基金治理东谈主到指定地点对 表决见识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行通知基金治理东谈主 和基金托管东谈主到指定地点对表决见识的计票进行监督。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒 不派代表对表决见识的计票进行监督的，不影响表决见识的计票遵守。   （四）基金份额执有东谈主出席会议的面目   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会面目、通信开会面目或法律法例、监管机 构允许的其他面目召开，会议的召开面目由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执有东谈主 大会，基金治理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期 合适以下条件时，不错进行基金份额执有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主执 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解释合适法律法例、《基金合同》 和会议通知的功令，况兼执有基金份额的凭证与基金治理东谈主执有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证炫耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额执有东谈主大会。再行召集的基金份额执 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场面目（包括邮寄、相聚、电话、短信或其他面目）进行表决，基金份额执有东谈主将 其对表决事项的投票以召集东谈主通知载明的非现场面目在表决截止日往常投递至召集 东谈主指定的地址或系统。   在同期合适以下条件时，通信开会的面目视为灵验：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议通知后，在2个处事日内一语气公布相 关辅导性公告；           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金治理东谈主）到指定地点对表决见识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通知 功令的面目收取基金份额执有东谈主的表决见识；基金托管东谈主或基金治理东谈主经通知不参 加收取表决见识的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主平直出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识的，基金份额执有 东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识的基金份额执有东谈主所执有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额执有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额执有东谈主大会。再行召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额执有东谈主平直出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决见识的基金份额执有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决见识的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决见识的代理 东谈主出具的托福东谈主执有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解释合适法律法 规、基金合同和会议通知的功令，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场面目或者以现场面目与非现场面目相联接的面目召开基金份额执有东谈主大 会，会议标准比照现场开会和通信面目开会的标准进行。基金份额执有东谈主不错领受 邮寄、相聚、电话、短信或其他面目进行表决，具体面目由会议召集东谈主确定并在会 议通知中列明。 允许的情况下，授权面目不错领受书面、相聚、电话、短信或其他面目，召集东谈主接 受的具体授权面目在会议通知中列明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的枢纽事项，如基金合同的枢纽修改、决 定阻隔基金合同、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同功令的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额执有东谈主大会筹商的            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金治理东谈主、基金托管东谈主、单独或合并执有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东谈主提交需由基金份额执有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议通知发出 后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额执有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额执有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主提交的临时提案进行审 核，合适条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案波及事项与基金有平直关系，况兼不超出 法律法例和基金合同功令的基金份额执有东谈主大会权力规模的，应提交大会审议；对 于不合适上述要求的，不提交基金份额执有东谈主大会审议。若是召集东谈主决定不将基金 份额执有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额执有东谈主大会上进行解释和说 明。   （2）标准性。大会召集东谈主不错对提案波及的标准性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主执东谈主 不错就标准性问题提请基金份额执有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额执有东谈主大会 决定的标准进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的面目下，最初由大会主执东谈主按照功令标准文牍会议议事标准及注 意事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并 形成大会决议。大会主执东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权 代表未能主执大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主执；若是基金 治理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额 执有东谈主和代理东谈主所执表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额执有东谈主手脚 该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主执基金 份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的遵守。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓 名（或单元称呼）和筹商面目等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日历后2个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和脱落决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所功令的须以脱落 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的面目通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另有规 定或本基金合同另有约定外，调度基金运作面目、更换基金治理东谈主或者基金托管 东谈主、阻隔基金合同、本基金与其他基金合并以脱落决议通过方为灵验。   基金份额执有东谈主大会采纳记名面目进行投票表决。   采纳通信面目进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相 反笔据解释，不然提交合适会议通知中功令的阐发投资东谈主身份文献的表决视为灵验 出席的投资东谈主，口头合适会议通知功令的表决见识视为灵验表决，表决见识拖拉不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见识的基金份额执有东谈主所代表 的基金份额总额。   基金份额执有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述功令的前提下，具体功令以召集东谈主发布的基金份额执有东谈主大剖判知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 应当在会议开动后文牍在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 执有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额执 有东谈主自行召集或大会固然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金治理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议开动后文牍在出席 会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额执有东谈主代表担任监票东谈主。基金 治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。  （2）监票东谈主应当在基金份额执有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主执东谈主就地 公布计票结果。  （3）若是会议主执东谈主或基金份额执有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在文牍表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主执东谈主应当就地公布再行盘货结 果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵守。  在通信开会的情况下，计票面目为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决见识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）成效与公告  基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。  基金份额执有东谈主大会决议自成效之日起依照《信息走漏办法》的关联功令在规 定媒介上公告。若是领受通信面目进行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当实行成效的基金份额执有东谈主大 会的决议。成效的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金治理东谈主、 基金托管东谈主均有不致力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额执有东谈主大会的特殊约定           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东谈主和 侧袋份额执有东谈主分别执有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若筹商基金 份额执有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东谈主执有或 代表的基金份额或表决权合适该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日筹商基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额执有东谈主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）筹商基金份额的执有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额执有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同销毁和阻隔的事由、标准   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例功令和 基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。              银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 成效后依照《信息走漏办法》的关联功令在功令媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的功令为准。   （二）基金合同的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行筹商标准后，基金合同应当阻隔： 托管东谈主相连的； 成分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金治理 东谈主召集基金份额执有东谈主大会对惩办决议进行表决，基金份额执有东谈主大会未得手召开 或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》功令的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的处当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈述；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律见识书；           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的关联枢纽事项须实时公告；基金财产算帐陈述经合适《中华东谈主民 共和国证券法》功令的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律见识书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载在 功令网站上，并将算帐陈述辅导性公告登载在功令报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例规 定的最低期限。  四、争议惩办面目  对于因基金合同的缔结、内容、履行息争释或与基金合同关联的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、和谐路子惩办。不肯或者不成通过协商、和谐惩办的， 任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是终局 的，对各方当事东谈主均有不致力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有 决定。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连接忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同约定的义务，爱戴基金份额执有东谈主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之宗旨，不包括香港脱落行政区、澳门 脱落行政区和台湾地区法律）统率，并按其解释。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)  五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的面目  基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 场面和营业场面查阅。          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)        第二十一部分        基金托管公约的内容纲领  一、基金托管公约当事东谈主  （一）基金治理东谈主  称呼：银华基金治理股份有限公司  住所：深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  法定代表东谈主：王珠林  设立日历：2001年5月28日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号  组织体式：股份有限公司  注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币  存续期间：执续运筹帷幄  运筹帷幄规模：基金召募、基金销售、资产治理和中国证监会许可的其他业务  （二）基金托管东谈主  称呼：中国成立银行股份有限公司(简称：中国成立银行)  住所：北京市西城区金融大街25号  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  邮政编码：100033  法定代表东谈主：田国立  成立日历：2004年09月17日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号  组织体式：股份有限公司  注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  存续期间：执续运筹帷幄  运筹帷幄规模：汲取公众入款；披发短期、中期、长期贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供防守箱服务；经中国银行         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 业监督治理机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的功令及《基金合同》的约定，对基金投 资规模、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券选拔尺度 的，基金治理东谈主应将拟投资的标的证券库等各投资品种的具体规模提供给基金托管 东谈主，基金治理东谈主不错根据推行情况的变化，对各投资品种的具体规模给予更新和调 整并实时通知基金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资规模对基金的投资进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好终了投资方向，本基 金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地点 政府债券、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可分离走动可 转债的纯债部分、政府支执债券、政府支执机构债券等）、短期融资券、超短期融 资券、中期单据等非金融企业债务融资用具、资产支执证券、债券回购、银行入款 （包括公约入款、依期入款、通知入款等）、现款等货币市集用具等，以及法律法 规或中国证监会允许本基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会的筹商规 定）。   如法律法例或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金治理东谈主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资规模，其投资比例遵照届时灵验的法律法例和筹商规 定。   本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券（可分离走动可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：在建仓完成后，本基金投资于同行存单的比例不低于 基金资产的80%；本基金投资于标的指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金 非现款基金资产的80%。本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等。   若是法律法例或中国证监会变更筹商投资品种的投资比例限制，基金治理东谈主在 履行恰当标准后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据关联法律法例的功令及《基金合同》的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和诊疗期限进行监督：   基金的投资组合应遵照以下限制：             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的 指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的80%；   （2）本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资用具、资产支执证券剩余期限 或回售期限在397天以内（含397天）；   （4）本基金投资的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单的期限在1 年以内（含1年）；   （5）本基金主动投资的金融用具（包括同行存单、信用债、非金融企业债务 融资用具、银行入款、筹商机构手脚原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认定 的其他品种）的主体信用评级不低于AAA；信用评级主要参照最近一个管帐年度的 主体信用评级，若是对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评 级的，应领受孰低原则确定其评级；本基金执有上述金融用具期间，若是其信用评 级下降不再合适前述尺度，应在评级陈述发布之日起3个月内诊疗至合适约定；   （6）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的10%，完 全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制；   （7）本基金治理东谈主治理的且由本基金托管东谈主托管的全部基金执有一家公司发 行的证券，不跳跃该证券的10%；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基 金品种以及中国证监会认定的特殊投资组合不错不受此条件功令的比例限制；   （8）本基金投资于归拢买卖银行的银行入款偏激励行的同行存单、债券、相 关机构手脚原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认定的其他金融用具占基金资 产净值的比例共计不得跳跃10%；   （9）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支执证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10%；   （10）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得跳跃基金资产净值的   （11）本基金执有的归拢（指归拢信用级别）资产支执证券的比例，不得跳跃 该资产支执证券范畴的10%；   （12）本基金治理东谈主治理的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于归拢原始 权益东谈主的种种资产支执证券，不得跳跃其种种资产支执证券共计范畴的10%；           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计，不得跳跃基金资产净值 的10%；因证券市集波动、基金范畴变动等基金治理东谈主之外的成分致使基金不合适 该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金干涉寰球银行间同行市集进行债券回购的最长期限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （15）本基金的基金资产总值不跳跃基金资产净值的140%；   （16）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（2）、（5）、（13）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金范畴变动、标的指数成份券诊疗或价钱变化、标的指数成份券流动性限制等基金 治理东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述功令投资比例的，基金治理东谈主应当 在10个走动日内进行诊疗，但中国证监会功令的特殊情形除外。法律法例另有功令 的，从其功令。   基金治理东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同成效之日起开动。   （三）基金托管东谈主根据关联法律法例的功令及《基金合同》的约定，对本托管 公约第十五条第（九）款基金投资羁系行动通过过后监督面目进行监督。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、推行控 制东谈主或者与其有枢纽蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他枢纽关联走动的，应当合适基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额执有 东谈主利益优先的原则，防备利益打破，筹商走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并 履行信息走漏义务。   （四）基金托管东谈主根据关联法律法例的功令及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供合适法律法例及行业尺度的、经防备选拔的、本基金适用的银行间债券市集 走动敌手名单，并约定各走动敌手所适用的走动结算面目。基金治理东谈主应严格按照 走动敌手名单的规模在银行间债券市集选拔走动敌手（若治理东谈主未提供走动敌手名 单，则视同可与所有走动敌手进行走动）。基金托管东谈主监督基金治理东谈主是否按事前 提供的银行间债券市集走动敌手名单进行走动。基金治理东谈主不错每半年对银行间债 券市集走动敌手名单及结算面目进行更新，新名单确定前已与本次剔除的走动敌手           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 所进行但尚未结算的走动，仍应按照公约进行结算。如基金治理东谈主根据市集情况需 要临时诊疗银行间债券市集走动敌手名单及结算面目的，应向基金托管东谈主证明理 由，并在与走动敌手发生走动前3个处事日内与基金托管东谈主协商惩办。   基金治理东谈主负责对走动敌手的资信限定，按银行间债券市集的走动功令进行交 易，并负责惩办因走动敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此酿成的任何法律处事及损失。若未践约的走动敌手在基金托管东谈主与基金治理东谈主确 定的时候前仍未承担负约处事偏激他筹商法律处事的，基金治理东谈主不错对相应损失 先行给予承担，然后再向筹商走动敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金治理东谈主莫得按照预先约 定的走动敌手或走动面目进行走动时，基金托管东谈主应实时提醒基金治理东谈主，基金托 管东谈主不承担由此酿成的任何损结怨处事。   （五）基金托管东谈主根据关联法律法例的功令及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主投资畅达受限证券进行监督。   基金治理东谈主投资畅达受限证券，应预先根据中国证监会筹商功令，明确基金投 资畅达受限证券的比例，制订严格的投资决策过程和风险限定轨制，防备流动性风 险、法律风险和操作风险等多样风险。基金托管东谈主对基金治理东谈主是否遵命筹商制 度、流动性风险处置预案以及筹商投资额度和比例等的情况进行监督。 刊行时明确一依期限锁依期的可走动证券，不包括由于发布枢纽音书或其他原因而 临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购走动中的质押券等畅达受限证券。本基 金不投资有锁依期但锁依期不解确的证券。   本基金投资的畅达受限证券限于可由中国证券登记结算有限处事公司或中央国 债登记结算有限处事公司负责登记和存管，并可在证券走动所或寰球银行间债券市 场走动的证券。   本基金投资的畅达受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金治理东谈主负责相 关处事的落实和协调，并确保基金托管东谈主粗略正常查询。因基金治理东谈主原因产生的 畅达受限证券登记存管问题，酿成基金托管东谈主无法安全防守本基金资产的处事与损 失，及因畅达受限证券存管平直影响本基金安全的处事及损失，由基金治理东谈主承 担。   本基金投资畅达受限证券，不得预支任何体式的保证金，若法例有新功令的按            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 照新的功令实行。   基金治理东谈主对本基金投资畅达受限证券的流动性风险负责，确保对筹商风险采 取积极灵验的模范，在合理的时候内灵验惩办基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活迤逦时，基金治理东谈主应保证 提供足额现款确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资畅达受限证 券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何处事。如因基金治理东谈主原因导致本基 金出现损失致使基金托管东谈主承担连带补偿处事的，基金治理东谈主应补偿基金托管东谈主由 此碰到的损失。   本基金关联投资畅达受限证券比举例违犯关联限制功令，在合理期限内未能进 行实时诊疗，基金治理东谈主应在两个处事日内编制临时陈述书，给予公告。   （1）本基金投资畅达受限证券时的法律法例遵命情况。   （2）在基金投资畅达受限证券治理处事方面关联轨制、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。   （3）关联比例限制的实行情况。   （4）信息走漏情况。   （六）基金托管东谈主根据关联法律法例的功令及《基金合同》的约定，对基金资 产净值规划、基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、筹商信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督 和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作违犯 法律法例、《基金合同》和本托管公约的功令，应实时以电话提醒或书面辅导等方 式通知基金治理东谈主限期纠正。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核 查。基金治理东谈主收到书面通知后应鄙人一处事日前实时查对并以书面体式给基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，证明违纪原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对通知县 项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能 在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈述中国证监会。   （八）基金治理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 和本托管公约对基金业求实行核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金治理东谈主应 在功令时候内复兴并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法律法例、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金治理东谈主应积极配合提供筹商数据尊府和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据走动标准照旧成效的指示违犯法律、 行政法例和其他关联功令，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通知基金治理 东谈主，由此酿成的损失由基金治理东谈主承担。   （十）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有枢纽违游记动，应实时陈述中国证监会， 同期通知基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金治理东谈主无正直 情理，回绝、羁系对方根据本托管公约功令诈骗监督权，或采纳拖延、诓骗等技巧 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主忽视警告仍不改正的，基金托管 东谈主应陈述中国证监会。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金治理东谈主规划的基金资产净值和基金份额净值、根据基金治理东谈主指示办 理算帐交收、筹商信息走漏和监督基金投资运作等行动。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 治理、未实行或无故延长实行基金治理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、《基金合同》、本公约偏激他关联功令时，应实时以书面体式通知基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面体式给基金治理东谈主发 出回函，证明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期 限内，基金治理东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交筹商尊府以供基金治理 东谈主核查托管财产的好意思满性和确切性，在功令时候内复兴基金治理东谈主并改正。   （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有枢纽违游记动，应实时陈述中国证监会， 同期通知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金托管东谈主无正直 情理，回绝、羁系对方根据本公约功令诈骗监督权，或采纳拖延、诓骗等技巧妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金治理东谈主忽视警告仍不改正的，基金治理东谈主应 陈述中国证监会。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   四、基金财产的防守   （一）基金财产防守的原则 独处。 两边可另行协商惩办。基金托管东谈主未经基金治理东谈主的指示，不得自走运用、刑事处事、 分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限处事公司结 算数据完成场内走动交收、托管资产开户银行或走动/登记结算机构扣收走动费、 结算费和账户爱戴费等用度）。 到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 实时通知基金治理东谈主采纳模范进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金治理东谈主 应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何处事。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 “基金召募专户”。该账户由基金治理东谈主开立并治理。 金份额执有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等关联功令后，基金治理东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在功令时候内， 遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）功令的管帐师事 务所进行验资，出具验资陈述。出具的验资陈述由参加验资的2名或2名以上中国注 册管帐师署名方为灵验。 功令办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和治理            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 治理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主防守和 使用。 和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行为。 理基金资产的支付。 付款项资金划转，在确保后续不再发生款项相差后的10个处事日内向托管东谈主发出销 户央求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理 联名的证券账户。 东谈主和基金治理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 理和运用由基金治理东谈主负责。   证券账户开户费由基金治理东谈主先行垫付，待托管居品启始运营后，基金治理东谈主 可向基金托管东谈主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管 理东谈主。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限处事公司的一级法 东谈主算帐处事，基金治理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等 的收取按照中国证券登记结算有限处事公司的功令以及基金治理东谈主与基金托管东谈主签 署的《托管银行证券资金结算公约》实行。 东谈主和托管东谈主协商阐发主要办理东谈主。账户刊出期间，主要办理东谈主如需另一方提供配合         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 的，另一方应给予配合。 资品种的投资业务，波及筹商账户的开立、使用的，若无筹商功令，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的功令实行。   （五）债券托管专户的开设和治理   《基金合同》成效后，基金治理东谈主负责以基金的口头央求并取得干涉寰球银行 间同行拆借市集的走动经验，并代表基金进行走动；基金托管东谈主根据中国东谈主民银 行、银行间市集登记结算机构的关联功令，在银行间市集登记结算机构开立债券托 管账户，执有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基 金治理东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订寰球银行间债券市集债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和治理 同》约定的其他投资品种的投资业务时，若是波及筹商账户的开设和使用，由基金 治理东谈主协助基金托管东谈主根据关联法律法例的功令和《基金合同》的约定，开立关联 账户。该账户按关联功令使用并治理。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的防守   基金财产投资的关联什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的防守库，也可存入中央国债登记结算有限处事公司、中国证券 登记结算有限处事公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市集算帐所股 份有限公司或单据营业中心的代防守库，防守凭证由基金托管东谈主执有。什物证券、 银行依期入款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金治理东谈主和基金托管东谈主两边约 定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构推行灵验限定或防守的资产不承担任 何处事。   （八）与基金财产关联的枢纽合同的防守   与基金财产关联的枢纽合同的签署，由基金治理东谈主负责。由基金治理东谈主代表基 金签署的、与基金财产关联的枢纽合同的原件分别由基金治理东谈主、基金托管东谈主保 管。除本公约另有功令外，基金治理东谈主代表基金签署的与基金财产关联的枢纽合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息走漏公约及基金投资业务中产生的枢纽 合同，基金治理东谈主应保证基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各执有一份正本的原件。基            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 金治理东谈主应在枢纽合同签署后实时将枢纽合同传真给基金托管东谈主，并在三十个处事 日内将正本投递基金托管东谈主处。枢纽合同的防守期限不少于法律法例功令的期限。   五、基金资产净值的规划和复核标准   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。基金份额净值是按照每个 估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目规划，精准到0.0001 元，少许点后第5位四舍五入。基金治理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度应 急诊疗机制。国度另有功令的，从其功令。   基金治理东谈主于每个估值日规划基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，并按功令公告。如遇特殊情况，经履行恰当标准，不错恰当延长规划或公告。   基金治理东谈主应每个估值日对基金资产估值。但基金治理东谈主根据法律法例或基金 合同的功令暂停估值时除外。基金治理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟公告 的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按 约定对外公布。   六、基金份额执有东谈主名册的登记与防守   基金份额执有东谈主名册至少应包括基金份额执有东谈主的称呼和执有的基金份额。基 金份额执有东谈主名册由基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和防守，基金治理东谈主 和基金托管东谈主应分别防守基金份额执有东谈主名册，保存期不少于法律法例功令的期 限。如不成妥善防守，则按筹商法例承担处事。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈述和年度陈述前，基金治理东谈主应将关联尊府送 交基金托管东谈主，不得无故回绝或延误提供，并保证其真的切性、准确性和好意思满性。 基金托管东谈主不得将所防守的基金份额执有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用 途，并应遵命掩饰义务。   七、争议惩办面目   因本公约产生或与之筹商的争议，两边当事东谈主应通过协商、和谐惩办，协商、 和谐不成惩办的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有不致力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连接忠           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号) 实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管公约功令的义务，爱戴基金份额执有 东谈主的正当权益。  本公约受中国法律统率。  八、基金托管公约的变更、阻隔  （一）托管公约的变更标准  本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与《基金合同》的功令有任何打破。基金托管公约的变更报中国证监会备 案。  （二）基金托管公约阻隔的情形             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)          第二十二部分            对基金份额执有东谈主的服务   基金治理东谈主承诺为基金份额执有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额执有 东谈主的需要和市集的变化加多、改造这些服务样子。   主要服务内容如下：   一、尊府寄送   （1）电子对账单服务采纳定制面目，不决制此服务的投资东谈主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等路子自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子面目，基金份额执有东谈主可根据需要自行 选拔。电子对账单会在当期终局后，5个处事日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址省略的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱省略、畸形、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消珍重等原因有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金治理东谈主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留筹商面目。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、磋议、查询服务   基金查询密码用于投资东谈主查询基金账户下的账户和走动信息。投资东谈主请在深入 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东谈主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东谈主若是思了解认购、申购和赎回等走动情况、基金账户余额、基金居品与 服务等信息，请拨打基金治理东谈主客户服务中心电话或登录公司网站进行磋议、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)   三、在线服务   基金治理东谈主利用我方的线上平台依期或不依期为基金投资东谈主提供投资资讯及基 金司理（或投资照拂人）交流服务。   四、电子走动与服务   投资东谈主可通过基金治理东谈主的线上走动系统进行基金走动，详情请检察公司网站 或筹商公告。   五、如本招募证明书存在职何您/贵机构无法蚁合的内容，请通过上述面目联 系基金治理东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面蚁合了本招募证明书。      银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)       第二十三部分          其他应走漏事项 无。          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)      第二十四部分        招募证明书的存放及查阅面目  本基金招募证明书公布后，应当分别存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销 售机构的住所，投资东谈主可在办公时候免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募证明书的正本为准。  投资东谈主还不错平直登录基金治理东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募证明书。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金招募证明书更新(2024 年第 2 号)              第二十五部分          备查文献 册的文献； 见；  基金托管东谈主业务经验批件和营业牌照存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议偏激余备查文献存放在基金治理东谈主处。投资东谈主可在营业时候免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。