民生加银积极建树 6 个月握有期夹杂型基金中基金(FOF)
基金居品府上节录更新
编制日历:2024 年 11 月 29 日
送出日历:2024 年 12 月 20 日
本节录提供本基金的紧迫信息,是招募评释书的一部分。
作出投资决定前,请阅读竣工的招募评释书等销售文献。
一、居品概况
民生加银积极建树 6 个月握
基金简称 基金代码 012936
有夹杂(FOF)
民生加银基金管制有限公 中国工商银行股份有限公
基金管制东说念主 基金托管东说念主
司 司
上市来去所及上市日
基金条约奏效日 2021 年 12 月 22 日 -
期
基金类型 基金中基金 来去币种 东说念主民币
对于每份基金份额,自基金
条约奏效日(含)
(对于认购
份额而言)起或自基金份额
申购阐明日(含)
(对于申购
份额而言)起至 6 个月后对
应日(如该对应日为非职责
日或无该对应日,则顺延至
运作时势 其他绽开式 绽开频率
下一个职责日)为最短握有
期限,最短握有期限内基金
份额握有东说念主不行提倡赎回
央求。每份基金份额的最短
握有期限到期日的下一个
职责日(含)起,基金份额
握有东说念主可提倡赎回央求。
驱动担任本基金基金
基金司理 代宏坤 司理的日历
证券从业日历 2009 年 5 月 4 日
《基金条约》奏效后,团结 20 个职责日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者
基金钞票净值低于 5000 万元情形的,基金管制东说念主应当在如期讲述中赐与清楚;连
续 60 个职责日出现前述情形的,基金管制东说念主应当在 10 个职责日内向中国证监会报
其他
告并提倡治理决策,治理决策包括握续运作、休养运作时势、与其他基金淹没或者
拒绝基金条约等,并在 6 个月内召开基金份额握有东说念主大会。法律限定或中国证监会
另有司法时,从其司法。
二、基金投资与净值发挥
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(一) 投资贪图与投资战术
请投资者阅读《招募评释书》第九章了解详备情况
本基金通过基金组合管制,在严格放手投资风险和保险钞票流动性的前提下,力求实
投资贪图
现基金钞票的永久稳健升值。
本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融用具及法律限定或中国证监
会允许基金投资的其他金融用具。具体包括:经中国证监会照章核准或注册的公开募
集的基金份额(含 QDII 基金、香港互认基金)、股票(包含主板、中小板、创业板及
其他经中国证监会允许上市的股票及港股通主义股票) 、债券(包括国内照章刊行和上
市来去的国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、
超短期融资券、次级债券、政府支柱机构债、政府支柱债券、方位政府债、可休养债
券、可交换债券相配他经中国证监会允许投资的债券)、钞票支柱证券、债券回购、银
行入款、同行存单、现款,以及法律限定或中国证监会允许基金投资的其他金融用具
(但须适应中国证监会的干系司法) 。
如法律限定或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管制东说念主在履行顺应法子后,
不错将其纳入投资界限。
投资界限 本基金的投资组合比例为:投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资
基金(含 QDII 基金、香港互认基金)的比例不低于 80%。其中投资于股票、股票型基
金、夹杂型基金等权力类钞票投资统统占基金钞票的比例为 60%-95%。投资于港股通
主义股票的比例不越过股票钞票 50%。本基金保留的现款(不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等)或到期日在一年内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%,投
资于货币阛阓基金的比例不得越过基金钞票的 15%。
计入上述权力类钞票的夹杂型基金需适应下列两个条目之一:1、基金条约商定股票资
产投资比例不低于基金钞票 60%的夹杂型基金;2、字据基金清楚的如期讲述,最近四
个季度中任一季度股票钞票占基金钞票比例均不低于 60%的夹杂型基金。
如法律限定或中国证监会允许,基金管制东说念主在履行顺应法子后,不错调整上述投资品
种的投资比例。如法律限定或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管制东说念主在履
行顺应法子后,不错将其纳入投资界限。
本基金投资战术主要包括大类钞票建树战术、基金采纳战术、A 股投资战术、港股通
主义股票投资战术、债券投资战术、钞票支柱证券投资战术。其中:
本基金领受宏不雅基本面分析和风险平价战术相结合的分析步伐分析评估各大类钞票
(主要包括股票、债券、商品、货币等)的收益、风险和干系性等特征和投资契机,
并结合基金管制东说念主大类钞票建树条线投资决策委员会的成见和建议,选取合适的钞票
主要投资战术
种类,初步设定各大类钞票的凹凸限比例,同期,如期或不如期地进行应时调整,将
投资组合的风险敞口守护在可接受的界限内。
在降服了各样钞票的种类和投资比例之后,需要对各样钞票的子基金进行筛选。本基
金将基于对现存基金居品体系化的辩论,通过定量分析与定性分析相结合的时势,自
下而上精选出各样别基金中优质的居品作念各样钞票建树的主义。
沪深 300 指数收益率×60%+恒生详尽指数收益率×5%(经汇率调整后)+中债详尽指数
事迹比较基准
收益率×35%
本基金是夹杂型基金中基金,预期风险和预期收益高于债券型基金、货币阛阓基金、
风险收益特征 债券型基金中基金、货币型基金中基金,但低于股票型基金、股票型基金中基金。本
基金将投资港股通主义股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资主义、阛阓轨制
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以及来去司法等各异带来的私有风险。
(二) 投资组合伙产建树图表/区域建树图表
注:由于四舍五入的原因,分项之和与统统项之间可能存在尾差。
(三) 自基金条约奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注:1、基金条约奏效往常/基金份额增设往常的干统统据按实验存续期辩论,不按通盘当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售干系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取:
份额(S)或金额(M)
用度类型 收费时势/费率
/握有期限(N)
M 申购费 1,000,000≤M<2,000,000 0.40%
(前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 0.20%
M≥5,000,000 1,000 元/笔
注:1、上述表格中的申购费率适用投成本基金的非待业金客户。对于投成本基金的待业金客户,在基金管
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理东说念主的直销中心可享受申购费率 1 折优惠,但对于上述表格中司法申购费率为固定金额的,待业金客户则
按上述表格中的费率司法实践,不再享有费率优惠。
(对于申购份额而言)起至 6 个月后对应日(如该对应日为非职责日或无该对应日,则顺延至下一个职责
日)为最短握有期限,最短握有期限内基金份额握有东说念主不行提倡赎回央求。每份基金份额的最短握有期限到
期日的下一个职责日(含)起,基金份额握有东说念主可提倡赎回央求,赎回费为 0。
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金钞票中扣除:
用度类别 收费时势/年费率或金额 收取方
管制费 1% 基金管制东说念主和销售机构
托管费 0.15% 基金托管东说念主
审计用度 40,000.00 元 管帐师事务所
信息清楚费 120,000.00 元 司法清楚报刊
基金条约奏效后与基金干系的讼师费、基
金份额握有东说念主大会用度等不错在基金财产
中列支的其他用度,按照国度联系司法和
其他用度 干系办事机构
基金条约商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金条约及招募评释书或其
更新。
注:1、本基金投资于本基金管制东说念主所管制的公开召募证券投资基金的部分不收取管制费。本基金投资于本
基金托管东说念主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。
金额以基金如期讲述清楚为准。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额,在握有工夫,投资者需支拨的运作费率如下表:
基金运作详尽费率(年化)
握有工夫 1.22%
注:基金运作详尽费率=固定管制费率+托管费率+销售办事费率(若有)+其他运作用度统统占基金逐日平均
钞票净值的比例(年化)。基金管制费率、托管费率、销售办事费率(若有)为基金现行费率,其他运作费
用以最近一次基金年报清楚的干统统据为基准测算。
四、风险揭示与紧迫辅导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗费投成本金。
投资有风险,投资者购买基金时应持重阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。
投成本基金可能际遇的主要风险包括:本基金私有风险、阛阓风险、管制风险、干事说念德风险、流动性
风险、钞票建树风险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致
的风险相配他风险等。本基金私有风险包括:
QDII 基金、香港互认基金)的比例不低于 80%。其中投资于股票、股票型基金、夹杂型基金等权力类钞票投
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民生加银积极建树 6 个月握有期夹杂型基金中基金(FOF)基金居品府上节录更新
资统统占基金钞票的比例为 60%-95%。投资于港股通主义股票的比例不越过股票钞票 50%,具有对质券阛阓
的系统性风险,不行十足侧目阛阓下落的风险,在阛阓大幅上升时也不行保证基金净值约略十足奴婢或卓绝
阛阓上升幅度。
的下一个职责日(含)起才调提倡赎回央求,靠近在最短握有期限内无法赎回的风险。
公开召募的证券投资基金不同于银行储蓄和债券等约略提供固定收益预期的金融用具,投资于公开募
集的证券投资基金既可能共享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的耗费。投资不同类型的
基金将赢得不同的收益预期,也将承担不同进度的风险。
本基金的赎回资金到账时候在一定进度上取决于卖出或赎回握有基金所得款项的到账时候,受此影响
本基金的赎回资金到账时候可能会较晚。本基金握有其他公开召募证券投资基金,其估值须待握有的公开募
集证券基金净值清楚后方可进行,因此本基金的估值和净值清楚时候较一般证券投资基金为晚。
(二) 紧迫辅导
中国证监会对本基金召募的注册,并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证,也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金管制东说念主依照恪称攀扯、憨厚信用、严慎奋发的原则管制和垄断基金财产,但不保证基金一定盈利,
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金条约取得基金份额,即成为基金份额握有东说念主和基金条约确当事东说念主。
基金居品府上节录信息发生要紧变更的,基金管制东说念主将在三个职责日内更新,其他信息发生变更的,基
金管制东说念主每年更新一次。因此,本文献内容比拟基金的实验情况可能存在一定的滞后,如需实时、准确获取
基金的干系信息,敬请同期柔和基金管制东说念主发布的干系临时公告等。
对于本基金的争议治理时势,请投资者柔和本基金《基金条约》“争议的处理”部分。
五、其他府上查询时势
以下府上详见基金管制东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户办事电话 400-8888-388 征询。
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