南边耀元债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府摘抄（2024 年 12 月更新） 南边耀元债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府概        要（2024 年 12 月更新）                                     编制日历：2024 年 12 月 13 日                    送出日历：2024 年 12 月 16 日  本摘抄提供本基金的热切信息，是招募说明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读齐备的招募说明书等销售文献。 一、居品省略 基金简称       南边耀元债券 A          基金代码          016342            南边基金管理股份有限 基金管理东谈主                        基金托管东谈主         杭州银行股份有限公司            公司 基金合同奏效日    2022 年 9 月 16 日 基金类型       债券型               交游币种          东谈主民币 运作表情       无为绽开式 绽开频率       每个绽开日                              运行担任本基金 基金司理       王润栋               基金司理的日历                              证券从业日历        2015 年 7 月 6 日                              运行担任本基金 基金司理       刘文良               基金司理的日历                              证券从业日历        2012 年 7 月 11 日 二、基金投资与净值弘扬 （一） 投资标的与投资策略   注:详见《南边耀元债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。 投资标的     本基金在严格限定风险的前提下，力求获取永恒默契的投资收益。           本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市交游的国债、央行单据、金           融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、           次级债券、政府机构债券、方位政府债券过火他经中国证监会允许投资           的债券）、金钱维持证券、债券回购、银行进款（包括公约进款、依期存           款等）、同行存单、货币阛阓用具以及经中国证监会允许基金投资的其他           金融用具，但需稳当中国证监会的联系轨则。本基金不投资股票、可转 投资限制      换债券、可交换债券和国债期货。           如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行           恰当设施后，不错将其纳入投资限制，并可依据届时灵验的法律律例适           时合理地调整投资限制。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱           的 80%；本基金每个交游日日终应当保抓不低于基金金钱净值 5%的现款           或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出          南边耀元债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府摘抄（2024 年 12 月更新）          保证金、应收申购款等。          如法律律例或监管机构变更上述投资品种的比例纵容，在履行恰当设施          后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例将相应调整。          本基金将投资信用类债券，以擢升组合收益才气。信用债券相对央票、          国债等利率居品的信用利差是本基金获取较高投资收益的着手，本基金          将在南边基金里面信用评级的基础上和里面信用风险限定的框架下，积 主要投资策略          极投资信用债券，获取信用利差带来的高投资收益。具体投资策略包括：          证券投资策略。          中债笼统指数收益率×95%+银行东谈主民币一年依期进款利率（税后）× 事迹比较基准          本基金为债券型基金，一般而言，其永恒平均风险和预期收益率低于股 风险收益特征          票型基金、羼杂型基金，高于货币阛阓基金。 （二） 投资组结伙产建立图表/区域建立图表 （三） 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图           南边耀元债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府摘抄（2024 年 12 月更新） 三、投老本基金波及的用度 （一） 基金销售联系用度               份额（S）或金额    用度类型       （M）/抓有期限              收费表情/费率            备注                 （N）              M申购费（前收费）                                      0.5%          -              万元              N   赎回费    投资东谈主重迭申购，须按每次申购所对应的费率头绪辩别计费。    基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于基金的阛阓执行、销售、登记 等各项用度。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主赎回基金份额时收 取。 （二） 基金运作联系用度  以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别         收费表情/年费率或金额                      收取方 管理费                   0.30%                   基金管理东谈主和销售机构 托管费                   0.10%                   基金托管东谈主 销售服务费                 -                       销售机构 审计用度                  50,000.00               管帐师事务所            南边耀元债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府摘抄（2024 年 12 月更新） 信息走漏费             120,000.00           轨则走漏报刊                   《基金合同》奏效后与基金                   联系的信息走漏用度、管帐                   师费、公证费、审计费、律                   师费、诉讼费和仲裁费，基                   金份额抓有东谈主大会用度，基 其他用度              金的证券交游用度，基金的                      -                   银行汇划用度，基金联系账                   户的开户及调整用度，按照                   国度关系轨则和《基金合                   同》商定不错在基金财产中                   列支的其他用度。   注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金金钱扣除。上表 中年用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终履行金 额以基金依期诠释走漏为准。 （三） 基金运作笼统用度测算   若投资者申购本基金份额，在抓未必刻，投资者需支拨的运作费率如下表：                         基金运作笼统费率（年化）   注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度 以最近一次基金年报走漏的联统共据为基准测算。 四、风险揭示与热切领导 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能赔本本金。   投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募说明书》等销售文献。   （1）本基金为债券型证券投资基金，债券投资占基金金钱的比例不低于 80%，因此， 本基金除承担由于阛阓利率波动变成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的 发借主体信用恶化变成的信用风险。   （2）本基金的投资限制包括金钱维持证券。金钱维持证券存在信用风险、利率风险、 流动性风险、提前偿付风险、操立场险和法律风险等。   （3）本基金收益分派表情有现款分成和红利再投资两种，关于遴荐红利再投资的投资 东谈主，其因红利再投资所得的份额自证据之日起运行缠绵抓有期间，并于该份额赎回时按照本 基金联系法律文献的商定遴荐适用的赎回费率并缠绵赎回费，敬请投资东谈主钟情。 风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资限制、投资比例、证券市 场多数规则等作念出的概述性形容，代表了一般阛阓情况下本基金的永恒风险收益特征。销售 机构（包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构）证据联系法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构给与的评价门径可能存在不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险品级评价也可能存在不同，销 售机构基于本人给与的评价门径可能对基金的风险品级进行依期或不依期的调整，但销售机            南边耀元债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府摘抄（2024 年 12 月更新） 构向投资东谈主推介基金居品时，所依据的基金居品风险品级评价成果不得低于基金管理东谈主作出 的风险品级评价成果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的条件完成风险承受才气与产 品风险之间的匹配锤真金不怕火。   本基金事迹比较基准仅为基金事迹提供对比的参考基准，事迹比较基准的弘扬并不代表 基金履行的收益情况，也不行为对基金收益的揣摸。本基金履走运作中投资的对象过火权重， 与事迹比较基准的组成过火权重可能并非皆备一致，可能出现投资组合收益率与事迹比较基 准收益率偏离的风险。   侧袋机制是一种流动性风险管理用具，是将特定金钱分离至挑升的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，想法在于灵验远离并化解风险，确 保投资者得到自制对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额闲居绽开赎回，因此启用侧袋机制时抓有基 金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不可赎回，其对应特定金钱的变现期间具有不坚信性，最终变现价钱也具有不坚信性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定金钱的估值，基金份额抓有东谈主可能因此濒临赔本。   实施侧袋机制时刻，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主在基金依期 诠释中走漏诠释期末特定金钱可变现净值或净值区间的，也不行为特定金钱最终变现价钱的 承诺，因此关于特定金钱的公允价值和最终变现价钱，基金管理东谈主不承担任何保证和承诺的 服务。   基金管理东谈主将证据主袋账户运作情况合理坚信申购战术，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主缠绵各项投资运作想法和基金事迹想法时仅需考虑主袋账 户金钱，并证据联系轨则对分割侧袋账户金钱导致的基金净金钱减少进行按投资赔本处理， 因此本基金走漏的事迹想法不可反馈特定金钱的真不二价值及变化情况。 他风险等。 （二） 热切领导   南边耀元债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2022 年 7 月 13 日 证监许可20221490 号文注册召募。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基 金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪称包袱、真挚信用、严慎尽力的原则管理和欺骗基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额起，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。   各方当事东谈主承诺，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如经友 好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院（深圳仲裁委员会），证据 该会届时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有 料理力。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费由败诉方承担。   基金居品贵府摘抄信息发生紧要变更的，基金管理东谈主将在三个服务日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的履行情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的联系信息，敬请同期存眷基金管理东谈主发布的联系临时 公告等。           南边耀元债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府摘抄（2024 年 12 月更新）   投资东谈主洞悉并承诺基金管理东谈主可为投资东谈主提供营销信息、资讯与升值服务，并可自主选 择退订，具体的服务说明详见招募说明书“基金份额抓有东谈主服务”章节。 五、其他贵府查询表情   以下贵府详见南边基金官方网站［www.nffund.com］［客服电话：400-889-8899］   ● 《南边耀元债券型证券投资基金基金合同》、   《南边耀元债券型证券投资基金托管公约》、   《南边耀元债券型证券投资基金招募说明书》   ● 依期诠释，包括基金季度诠释、中期诠释和年度诠释   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及接洽表情   ● 其他热切贵府 六、其他情况说明   暂无。