国泰君平安健添利债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府选录   国泰君平安健添利债券型证券投资基金（A类份额）基金居品贵府选录                                  编制日历：2024年11月27日                 送出日历：2024年11月28日          本选录提供本基金的蹙迫信息，是招募说明书的一部分。          作出投资决定前，请阅读齐备的招募说明书等销售文献。 一、 居品横暴 基金简称        国泰君平安健添利债券     基金代码         022395 下属基金简称      国泰君平安健添利债券A    下属基金代码       022395             上海国泰君安证券钞票管                 兴业银行股份有限 基金按捺东谈主                      基金托管东谈主             理有限公司                       公司                            上市交往所及上市日 基金合同顺利日                            期 基金类型        债券型            交往币种         东谈主民币 运作神情        无为怒放式          怒放频率         每个交昔日                            驱动担任本基金基金 基金司理        杨勇             司理的日历                            证券从业日历       2015-08-24             《基金合同》顺利后，灵通50个责任日出现基金份额抓有东谈主数目发火20 其他          0东谈主或者基金钞票净值低于5000万元情形的，本基金将依据《基金合同》             的商定参加基金财产清贤达力并远隔，不需召开基金份额抓有东谈主大会。 注:本基金可投资于权益类钞票、可诊治债券（含分辩交往可转债）与可交换债券的绸缪投 资比例占基金钞票的比例不跨越 20%，其中投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 的基金的比例不跨越基金钞票净值的 10%；针对基金投资，本基金可投资于全市集的股票型 ETF（不含 QDII ETF 及商品 ETF）及本基金按捺东谈主所按捺的股票型基金、计入权益类钞票的 搀杂型基金，弗成投资于 QDII 基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的 基金、货币市集基金、非本基金按捺东谈垄断理的基金（股票型 ETF 以外）和本基金基金司理管 理的其他基金。 本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀杂型基金和股票型 基金。本基金为搀杂债券型二级基金，其居品风险收益水平、净值波动高于纯债型基金。 二、 基金投资与净值推崇 （一）投资成见与投资策略    （敬请投资者仔细阅读《国泰君平安健添利债券型证券投资基金招募说明书》“基金 的投资”章节了解详尽情况。）  投资成见       本基金在严格章程风险的前提下，力图取得永远表示的投资收益。             本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、科创           板、创业板以偏执他经中国证监会允许上市的股票）、存托根据、债券           （包括国债、地点政府债、金融债、企业债、公司债、政府相沿债券、           政府相沿机构债、公成立行的次级债、可诊治债券、分辩交往可转债、  投资范围           央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、可交换债券）、           钞票相沿证券、债券回购、银行进款（包括如期进款、条约进款、示知           进款等）、同行存单、国债期货、经中国证监会照章核准或注册的公开           召募证券投资基金（不包括QDII基金、香港互认基金、基金中基金、其          国泰君平安健添利债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府选录            他可投资公募基金的基金、货币市集基金、非本基金按捺东谈垄断理的基金            （股票型ETF以外））等，以及法律法例或中国证监会允许投资的其他金            融器用（但须相宜中国证监会的经营王法）。                 其中，对于基金投资，本基金不错投资全市集的股票型ETF（不含            QDII ETF及商品ETF）及基金按捺东谈主旗下的股票型基金、计入权益类钞票            的搀杂型基金。其中，计入权益类钞票的搀杂型基金需相宜下列两个条            件之一：                 （1）基金合同商定股票及存托根据钞票投资比例不低于基金钞票                 （2）根据基金露馅的如期论说，最近四个季度中任一季度股票及            存托根据钞票占基金钞票比例均不低于60%的搀杂型基金。                 如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金按捺东谈主在            履行恰当智力后，不错将其纳入投资范围。                 基金的投资组合比例为：本基金对债券钞票的投资比例不低于基金            钞票的80%，本基金投资权益类钞票、可诊治债券（含分辩交往可转债）、            可交换债券绸缪占基金钞票的比例不跨越20%，本基金投资的权益类钞票            包括股票、存托根据、股票型基金和计入权益类钞票的搀杂型基金。本            基金对经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金投资比例不跨越            基金钞票净值的10%。每个交昔日日终，在扣除国债期货合约需交纳的交            易保证金后，本基金抓有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于            基金钞票净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收            申购款等。                 要是法律法例对基金合同商定投资组合比例章程进行变更的，待履            行恰当智力后，以变更后的王法为准。              本基金将遴荐从上至下的投资策略对各式投资器用进行合理的配 主要投资策略     置。在风险与收益的匹配方面，辛苦裁汰信用风险，并在精致章程利率            风险与市集风险的基础上力图为投资者获取表示的收益。 事迹比较基准          中债详细全价(总值)指数收益率×95%+沪深300指数收益率×5%              本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金， 风险收益特征            低于搀杂型基金和股票型基金。 （二）投资组结伙产竖立图表／区域竖立图表 暂不适用 （三）自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比 较图 暂不适用 三、 投成本基金触及的用度 （一）基金销售经营用度  以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取： 用度类型  份额（S）或金额（M）/抓有期限（N）        收费神情/费率     备注          M＜100万元                 0.20% 认购费      100万元≤M＜500万元           0.10%          M≥500万元                 500元/笔          M＜100万元                 0.30% 申购费（前 收费）          M≥500万元                 500元/笔 赎回费      N＜7日                    1.50%        国泰君平安健添利债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府选录         N≥30日                 0%  （二）基金运作经营用度   以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别            收费神情/年费率或金额           收取方 按捺费                 0.50%          基金按捺东谈主和销售机构 托管费                 0.13%             基金托管东谈主           《基金合同》顺利后与基金经营的           讼师费、诉讼费和仲裁费；基金份           额抓有东谈主大会用度；基金的证券、           期货交往用度；基金的银行汇划费           用；基金的开户用度、账户爱戴费 其他用度      用；基金投资其他基金产生的经营       经营处事机构           用度（包括但不限于申购费、赎回           费等），但法律法例谢绝从基金财           产中列支的以外；按照国度经营规           定和《基金合同》商定，不错在基           金财产中列支的其他用度。    注：本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除。审计  用度、信息露馅费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实  际金额以基金如期论说露馅为准。  四、 风险揭示与蹙迫教导  （一）风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募说明书》等销售文献。    本基金包括证券市集风险、流动性风险、信用风险、按捺风险、启用侧袋机制的风险、  本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险及  本基金特定风险。本基金特定风险包括但不限于：  金可能因投资债券类钞票而面对较高的市集系统性风险，同期本基金抓有一定比例的股票，  故也需承担股票市集的下落风险。  一种或多种基础钞票或指数，其评价主要源自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投  资于生息品需承受市集风险、信用风险、流动性风险、操气魄险和法律风险等。  信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致钞票相沿证券的收益率和价钱  波动。流动性风险指的是受钞票相沿证券市集范围及交往活跃进度的影响，钞票相沿证券  可能无法在湮灭价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风  险指的基金所投资的钞票相沿证券之债务东谈主出现毁约，或在交往历程中发生交收毁约，或  由于钞票相沿证券信用质地裁汰导致证券价钱下降，形成基金财产损失。    （1）市集风险    科创板个股结合来改过一代信息技能、高端装备、新材料、新动力、节能环保及生物  医药等高新技能和策略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业畴昔盈利、现款流、  估值均存在不笃定性，与传统二级市集投资存在相反，举座投资难度加大，个股市集风险       国泰君平安健添利债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府选录 加大。科创板个股上市前五日无涨跌停章程，第六日驱动涨跌幅章程在正负20%以内，个股 波动幅度较其他股票加大，市集风险随之上涨。   （2）流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东谈主投资者必须霸道交往满两年况且资金在50万以上才可 参与，二级市集上个东谈主投资者参与度相对较低，机构抓有个股大宗流统共这个词导致个股流动性 较差，基金组合存在无法实时变现偏执他经营流动性风险。   （3）信用风险   科创板试点注册制，对筹划景色欠安或财务数据作秀的企业履行严格的退市轨制，科 创板个股存在退市风险。   （4）结合度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易结合投资于极少个股，市集可能 存在高结合度景色，举座存在结合度风险。   （5）系统性风险   科创板企业为市集招供度较高的科技革命企业，在企业筹划及盈利模式上存在趋同， 是以科创板个股经营性较高，市集推崇欠安时，系统性风险将更为权臣。   （6）政策风险   国度对高新技能产业扶抓力度及醉心进度的变化会对科创板企业带来较大影响，海外 经济阵势变化对策略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   本基金的投资范围包括存托根据，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所面对的共 同风险外，本基金还将面对存托根据价钱大幅波动致使出现较大亏本的风险，以及与存托 根据刊行机制经营的风险，包括存托根据抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的推动在法律地位、 享有职权等方面存在相反可能激发的风险；存托根据抓有东谈主在分成派息、垄断表决权等方 面的额外安排可能激发的风险；存托条约自动不休存托根据抓有东谈主的风险；因多地上市造 成存托根据价钱相反以及波动的风险；存托根据抓有东谈主权益被摊薄的风险；存托根据退市 的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在抓续信息露馅监管方面与境内可能存在相反 的风险；境表里法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。   本基金不错投资于其他公开召募证券投资基金的基金份额，因此本基金所抓有的基金 的事迹推崇、抓有基金的基金按捺东谈主水对等成分将影响到本基金的基金事迹推崇。   本基金投资流通受限基金时，对于禁闭式基金而言，当要卖出基金的时刻，可能会面 临在一定的价钱下无法卖出而要降价卖出的风险；对于流通受限基金而言，由于流通受限 基金的非流通特色，在本基金参与投资后将在一定的期限内无法流通，在面对基金大范围 赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。另外，无数赎回风险是怒放式基金所 非凡的一种风险，即当单个怒放日基金的净赎回央求跨越上一怒放日基金总份额的百分之 十时，本基金将可能无法实时赎回抓有的一王人基金份额，影响本基金的资金安排。   本基金投资场内上市怒放式基金时，由于本基金所投资基金的投资标的的价钱会有波 动，所投资基金的净值会也会因此发生波动。禁闭式基金的价钱与基金的净值之间是经营 的，一般来说基本是同标的变动的，要是基金净值严重下落，一般禁闭式基金的价钱也会 下落。而怒放式基金的价钱即是基金份额净值，怒放式基金的申购和赎回价钱会跟着净值 的下落而下落。是以本基金会面对基金价钱变动的风险。要是基金价钱下降到买入成本之 下，在不研讨分成成分影响的情况下，本基金会面对亏本风险。 金钞票净值低于5000万元情形的，本基金将依据《基金合同》的商定参加基金财产清理程 序并远隔，不需召开基金份额抓有东谈主大会。因此基金份额抓有东谈主将可能面对《基金合同》 自动远隔的风险。 （二）蹙迫教导   中国证监会对国泰君平安健添利债券型证券投资基金的注册，并不标明其对本基金的 价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。        国泰君平安健添利债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府选录   基金按捺东谈主依照恪尽责守、结实信用、严慎辛苦的原则按捺和运用本基金钞票，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。   基金居品贵府选录信息发生要紧变更的，基金按捺东谈主将在三个责任日内更新，其他信 息发生变更的，基金按捺东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在 一定的滞后，如需实时、准确获取基金的经营信息，敬请同期温文基金按捺东谈主发布的经营临 时公告等。 五、 其他贵府查询神情   以下贵府详见按捺东谈主网站，网址：www.gtjazg.com，客服电话：95521   基金合同、托管条约、招募说明书   如期论说，包括基金季度论说、中期论说和年度论说   基金份额净值   基金销售机构及经营神情   其他蹙迫贵府 六、 其他情况说明   对于争议的处理：各方当事东谈主开心，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》经营 的一切争议，基金合同当事东谈主应通过协商、谐和道路处治，如经友好协商未能处治的，任 何一方均应当将争议提交上海海外经济生意仲裁委员会（上海海外仲裁中心），按照上海 海外经济生意仲裁委员会（上海海外仲裁中心）届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点 为上海市。仲裁裁决是末端的，对当事东谈主均有不休力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度 由败诉方承担。