工银瑞信聚安搀和型证券投资基金更新的招募说明书        （2024 年第 2 号）     基金管理东说念主：工银瑞信基金管理有限公司      基金托管东说念主：杭州银行股份有限公司 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                          更新的招募说明书                       症结辅导   本基金经中国证券监督管理委员会 2021 年 3 月 2 日证监许可【2021】631 号文注册募 集。本基金的基金合同于 2021 年 8 月 10 日稳重收效。   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场远景作 出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应负责阅读本招募说明书和基金居品 良友提要，     全面康健本基金居品的风险收益特征，                     应充分沟通投资者自身的风险承受智商， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出寂然决策。基金管理东说念主提醒 投资者基金投资的“买者雅瞻念”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或特出基金份额总和的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等基金管理东说念主无法赐与胁制的情形导致达到或特出 50%的除外。 法律律例或监管机构另有端正的，从其端正。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投资者在投 成本基金前，应全面了解本基金的居品性格，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金特定风险、 本基金流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险以偏激他风险。   本基金为搀和型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币 商场基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、商场轨制以及往来国法等互异带来的特等风险。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业板、存托 凭证偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）                      、内地与香港股票商场往来互联互通机制 允许买卖的端正范围内的香港联合往来所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股票”）                                        、 股指期货、债券（包括国债、场所政府债、政府支捏机构债券、金融债、企业债、公司债、 次级债、可调遣债券、分离往来可转债的纯债部分、可交换债券、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券等）              、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行入款、同行存 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 单、现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥贴中国证监 会的干系端正）       。   本基金投资组合资产配置比例：本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0-40%（投 资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                                 ；本基金投资于同行存 单的比例不特出基金资产净值的 20%；本基金投资于可调遣债券、可交换债券的比例不超 过基金资产净值的 20%。每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资 产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行顺应模范后， 不错将其纳入投资范围，其投资比例罢免届时有师法律律例或干系端正。   本基金发售面值为东说念主民币 1.00 元。在商场波开赴分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现耗损。   本基金参与内地与香港股票商场往来互联互通机制下港股通干系业务，基金资产投资 于港股，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及往来国法等互异带来 的特等风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 反转往来，且对个股 不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比 A 股更为剧烈的股价波动）                                、汇率风险（汇率波动 可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险（在内地开 市香港休市的情形下，港股通不成通俗往来，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性 风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“基金的风险揭示”章节的具体内容。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地的商场环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于 港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金可投资股指期货和国债期货，期货采取保证金往来轨制，由于保证金往来具有 杠杆性，当出现不利行情时，可能会使投资东说念主权益遭遇较大损失。期货投资采取逐日无负 债结算轨制，如果莫得在端正的时辰内补足保证金，按端正将被强制平仓，可能给投资带 来紧要损失。   本基金可投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、 信用风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱 波动。流动性风险指的是受资产支捏证券商场领域及往来活跃进度的影响，资产支捏证券 可能无法在澌灭价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风 险指的基金所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现背约，或在往来过程中发生交收背约，或 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                        更新的招募说明书 由于资产支捏证券信用质料裁减导致证券价钱下降，形成基金财产损失。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波动甚而出 现较大耗损的风险，以及与蜕变企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制以及往来机制 等干系的风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“基金的风险揭示”章节的具体内 容。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东说念主履行相应模范后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的联系章节。侧袋机制实施时间，基 金管理东说念主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东说念主 仔细阅读干系内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往功绩并不预示其未来推崇。基金管理东说念主管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩推崇的保证。基金管理东说念主依照谨守法守、诚恳信用、严慎辛苦的原则管理和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金的用度与税收、干系服务机构等章节，同期 也更新了基金管理东说念主章节的部分信息，干系信息更新截止日为 2024 年 11 月 4 日。本招募 说明书所载财务数据和净值推崇数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                                                                                                        更新的招募说明书 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书                   一、绪 言   《工银瑞信聚安搀和型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招 募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开 召募证券投资基金销售机构监督管理办法》                   （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券 投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露 管理办法》     （以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险 管理端正》     （以下简称“《流动性风险管理端正》”）偏激他联系法律律例以及《工银瑞信 聚安搀和型证券投资基金基金合同》                （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书诠释了工银瑞信聚安搀和型证券投资基金的投资标的、策略、风险、费率 等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明 书。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚伪记录、误导性敷陈或者紧要遗漏，并对其 信得过性、准确性、完好性承担法律职责。   本基金根据本招募说明书所载明的良友肯求召募。本招募说明书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同偏激他联系端正享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应防卫查阅基金合同。                   二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 有用校正和补充 投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用校正和补充 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                             更新的招募说明书 其更新 行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有经管力的决定、决议、文书等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议校正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的校正           ：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时时作念出的校正     《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证 券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其时时作念出的校正           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的校正 施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理端正》及颁布机关对其时时作念出的校正 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经联系政府部门批准建立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及干系法律律例端正使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                              更新的招募说明书 份额的申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东说念主缔结了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并支捏基金份额捏有东说念主名册和办理非往来过户等 或接受工银瑞信基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 是表率基金管理东说念主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管理东说念主和投资 东说念主共同遵命 份额的行径 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 份额的行径 求将基金份额兑换为现款的行径 有东说念主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 赎回用度，且不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购 /申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资产入网提销售服务 费的，称为 C 类基金份额 肯求将其捏有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调遣为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款形势，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资形势 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调遣中转入肯求份额总和后的余额） 特出上一绽开日基金总份额的 10% 已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 资产的价值总和 额净值的过程 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                          更新的招募说明书 称“端正报刊”）及《信息败露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”，包括基 金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站）等弁言 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、流通受限的新股及非公开采行股票、资产 支捏证券、因刊行东说念主债务背约无法进行转让或往来的债券等 式，将基金调养投资组合的商场冲击成安分拨给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受挫伤并得到平允对待 和香港联合往来统统限公司（以下简称“香港联合往来所”）建立技巧联接，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖端正范围内的对方往来所上市的股票。内地与香 港股票商场往来互联互通机制包括沪港股票商场往来互联互通机制（简称沪港通）和深港股 票商场往来互联互通机制（简称深港通） 务公司，向香港联合往来所进行申报，买卖端正范围内的香港联合往来所上市的股票 置计帐，方针在于有用遮拦并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 存在紧要不确定性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的资产                          三、基金管理东说念主   （一）基金管理东说念主概况   称号：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书   批准建立机关：中国证监会   批准建立文号：中国证监会证监基金字200593 号   磋商范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务   组织风光：有限职责公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   研究东说念主：朱碧艳   研究电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续时间：捏续磋商   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委文告、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行买卖信贷部、营业部和 公司业务二部劳动，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实践董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文告、实践董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副文告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行战术管理与投资者关系部高等行家、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室守法监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行战术管理与 投资者关系部行家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行行家。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限职责公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构劳动逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，寂然董事，法学学士，香港太平闻东说念主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                           更新的招募说明书 照顾人委员会委员，香港会德丰集团计算委员会委员，香港病院管理局公积金磋商受托东说念主，香 港证监会模范复检委员会委员，香港政府经济照顾人委员会发展局成员，香港联合往来所新市 场发展劳动小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。   陈忠阳先生，寂然董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系培植，金融风险管理劳动室主任，中国国度风险管理圭臬化技巧委员会委员、中国 银行业从业东说念主员资历认证考试行家，曾任中国东说念主民大学海外学院副院长。主要研究领域为金 融风险管理、金融监管。   伏军先生，寂然董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院培植、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部文告，北京金融法院行家计算委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实践主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管理及基金分销部主管及瑞银资产管理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银劳动逾 9 年，负责 管理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限职责公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产管理（海外）有限公司董事、工银 瑞信投资管理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文告。2009 年至 2011 年接事于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央往来室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 看守长。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信托投资公司证券总部债券部司理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高等副司理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                              更新的招募说明书 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任海外业务部详细科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信资产管理（海外）有限公司董事长。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司， 兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险管理师（FRM），现任工银瑞信基金管理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管理部、授信 业务部、公司金融业务部劳动，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管理有 限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996 年 7 月参预中国工商银行山东分行贪图中心劳动；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开采运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技巧司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品蜕变管理部总司理助理、居品蜕变管理部居品行家、金 融科技部居品行家。2022 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限职责公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金管理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金商场拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   黄诗原先生，硕士研究生，11 年证券从业训导；2013 年加入工银瑞信，曾任投资司理； 日，担任工银瑞信可转债优选债券型证券投资基金基金司理；2021 年 9 月 6 日于今，担任 工银瑞信可转债债券型证券投资基金基金司理；2023 年 11 月 3 日于今，担任工银瑞信聚安 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                               更新的招募说明书 搀和型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   郭雪松先生，2021 年 8 月 10 日至 2023 年 3 月 29 日，担任本基金基金司理。   朱晨杰先生，2021 年 8 月 13 日至 2022 年 1 月 20 日，担任本基金基金司理。   夏雨先生，2021 年 8 月 13 日至 2023 年 11 月 10 日，担任本基金基金司理。   李敏先生，2022 年 1 月 17 日至 2023 年 11 月 17 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业训导；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部劳动、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业训导；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀和 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀和型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀和型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈陈说生动配置搀和型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年捏有期搀和型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业训导，曾任鹏华基金实践总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇生动配置搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享搀和型证券投资基金基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业训导，曾任安永司帐师事务所担任高等审计员，社保基金 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                                更新的招募说明书 理事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金管理有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2035 三年 捏有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年捏有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老标的日历 2045 三年捏有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信稳健养老标的一年捏有期搀和型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月捏有期搀和型基金中基金 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明高出一年阻塞运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明高出股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老标的三年捏有 期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年捏有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦稳健养老标的三年捏有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业训导，曾任中原银行总行往来员，中信银行总行往来员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金管理有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天欢喜债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天欢喜债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信宽解增利场内实时申赎货币商场基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币商场基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信钞票快线货币商场基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币商场基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年依期绽开债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年依期绽开债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥依期绽开债券型发起式证券投资基金基金 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                                更新的招募说明书   杜洋先生，14 年证券从业训导；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信战术转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期绽开债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 依期绽开债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀和型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信战术新兴产业搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期绽开搀和型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年捏有期搀和型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业训导，曾任中再资产管理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技蜕变 6 个月依期绽开搀和型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选搀和型证券投资基金基金司理。   （三）基金管理东说念主的职责   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金管理东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 基金财产和基金管理东说念主的财产相互寂然，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》偏激他联系端正外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的端正，按联系端正贪图并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；               《基金合同》偏激他联系端正，履行信息败露及陈说义务；                                     《基金合同》 偏激他联系端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予隐秘，不向他东说念主泄漏，但根据监管 机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提供的 情况除外； 益；            、《基金合同》偏激他联系端正召集基金份额捏有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 法定最低期限； 够按照《基金合同》端正的时辰和形势，随时查阅到与基金联系的公开良友，并在支付合理 成本的条件下得到联系良友的复印件； 管东说念主； 承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 承担职责； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后   （四）基金管理东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 步调，恶臭违反《证券法》行径的发生。 步调，保证基金财产不必于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱偏激他不梗直的证券往来行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正不容的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓动、实践胁制东说念主或者 与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当妥贴基金的投资标的和投资策略，罢免基金份额捏有东说念主利益优先原则，留意利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱实践。干系往来必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与败露。紧要关联往来应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来旧事项 进行审查。 律例及行业表率，诚恳信用、辛苦尽责，不从事以下行径： 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）反抗允地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、线路他东说念主从事相 关的往来行径；   （7）随意职守，不按照端正履行职责；   （8）其它法律律例以及国务院证券监督管理机构不容的行径。   （1）依照联系法律、律例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时间细察的联系证券、基金的买卖秘密以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资磋商等信息。   （4）不以任何风光为除基金管理东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券往来。   （五）基金管理东说念主的里面胁制轨制   （1）健全性原则。里面胁制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个法子。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控模范，注重内控轨制 的有用实践。   （3）寂然性原则。基金管理东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对寂然，基金管理 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金管理东说念主里面部门和岗亭的建设应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金管理东说念主运用科学化的磋商管理方法裁减运作成本，提高经济 效益，以合理的胁制成本达到最好的里面胁制后果。   （1）胁制环境   公司董事会决定公司发展战术，监督管理层履行职责及磋商运作的正当合规情况；董事 会下设风险管理委员会、资历审查及薪酬委员会等挑升委员会，按照法律律例、公司轨则的 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 端正和董事会的授权诈骗职责。   公司设实践委员会，负责公司日常磋商管理行径中的症结决策，组织实施董事会决议。 实践委员会下设的投资决策委员会和风险管理与里面胁制委员会，就基金投资、风险与内控 管理等发表专科主张及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司建立看守长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司偏激劳动主说念主员的磋商管理和 执业行径正当合规情况及公司里面风险胁制情况。看守长发现基金及公司存在紧要磋商风险 或者隐患时，提议处理主张并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会陈说；公司未实时 陈说的，顺利向中国证监会陈说。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管理委员会和看守长对公司表里部风险进行评估；   b）实践委员会下属的风险管理与里面胁制委员会负责对公司磋商管理中的紧要突发性 事件和紧要危境情况进行评估，制定危境处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 紧要问题和紧要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所靠近的风险进行识别和评估。   （3）胁制行径   胁制行径包括自我胁制、职责分离、监察稽核、什物胁制、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、模范或步调。   胁制行径体现为：自我胁制以各岗亭的标的职责制为基础，是里面胁制的第一皆防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在干系部门和相 关岗亭之间建立症结业务处理凭据传递和信息疏导轨制；风险管理、内控合规以及支捏职能 部门为里面胁制的第二说念防地，对一皆防地负有监督职责；稽核审计部门是里面胁制的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面胁制有用性评价等劳动，对第一皆、第二说念防地履职情况 进行寂然客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏导   公司建立双向的信推辞流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息报告 渠说念。通过建立有用的信推辞流渠说念，保证了公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职 责干系的信息，并实时送达顺应的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务陈说系统。   （5）里面监控   里面监控由风险管理委员会、看守长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，查验、 评价公司里面胁制轨制合感性、完备性和有用性，监督里面胁制轨制的实践情况，揭示公司 里面管理及基金运作中的风险，实时提议改进主张，促进公司里面管理轨制有用地实践。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                           更新的招募说明书   （1）基金管理东说念主确知建立、实施和支捏里面胁制轨制是本公司董事会及管理层的职责；   （2）上述对于里面胁制的败露信得过、准确；   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展不断完善里面胁制轨制。                          四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东说念主：宋剑斌   成立时辰：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织风光：股份有限公司   注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东说念主民币元   存续时间：捏续磋商   （二）基金托管东说念主开展资产托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月获取中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会的 核准，取得证券投资基金托管资历。现在，杭州银行已全面开展了包括证券投资基金、基金 公司资管居品、证券公司资管居品、信托磋商、买卖银行欢喜居品、保障资管居品、期货公 司资管居品、私募投资基金等各样资产托管业务，业务障翳商场上统统类型的资管机构和主 流业务品种。胁制 2024 年 3 月末，资产托管业务余额 1.59 万亿元，合作念客户超 1200 家。 已顺利托管货币型、搀和型、债券型和指数型等各样公募基金 92 只，领域达 2280 亿元。   （三）基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管姿色组，并于 2013 年 3 月由董事会 同意在总行稳重建立资产托管部，挑升负责全行包括证券投资基金在内的各样资产托管业务 的业务运行和管理劳动，并与其他业务部门保捏寂然。   银行高度深爱托管业务发展，组建了明慧资产管理行业的“行家团队”服务客户，现在 配备从业东说念主员 64 东说念主，其中：总司理 1 东说念主，负责全面组织和配合资产托管部的干系劳动；副 总司理 1 东说念主，分管托管营销和运营劳动；其他东说念主员 62 东说念主，根据岗亭职责分红 4 个二级部和 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 富的从业训导，东说念主员来自于托管银行、外资银行、基金、证券、投行等各样型机构，具有扎 实的专科表面学问和实战训导。部门从事资金计帐、估值核算、投资监督、信息败露、里面 稽核监控业务的执业东说念主员 36 东说念主，均具有基金从业资历。   杭州银行采购了业内鄙俗使用的深圳赢时胜公司开采的托管业务系统，具有完善的估值 核算、资金计帐、投资监督和信息败露等功能，具备邃密的安全性、舒服性、绽开性和可扩 展性。   杭州银行建立了较为完善的法东说念主治理结构，形成了从董事会、磋商层到操作层，障翳信 用风险、商场风险、操作风险在内的全面风险管理体系，资产托管部也牢固缔造风险康健， 采取各式必要步调留意和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确隔离各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金计帐、投资监督和里面稽核 监控等症结岗亭、东说念主员严格分开，估值核算、资金计帐、投资监督等能斗争到基金往来数据 的岗亭东说念主员进行物理分离。   （2）建立健全授权管理体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务管理办法》                         、《杭州银行资产托管业务运营实施 笃定》，将授权管理连结于资产托管业务的永久，各岗亭业务东说念主员均在端正授权范围内诈骗 相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据偏激他症结数据逐日进行安全备份，依期将数据完好、真 实、准确地转储到不可转变的介质上，并要求聚积庸他乡保存，保存期限至少 20 年。资产 托管部要津岗亭东说念主员也采取双东说念主备份轨制。   （4）建立完备有用的救急步调   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施笃定》、                            《杭州银行资产托管业务信息 系统管理办法》       ，并针对托管业务备份、信息系统及资金计帐等业务制定了挑升的救急预案， 对于各样突发事件、症结事件或故障，依期开展救急演练，老师救急预案的有用性和可靠性。   （5）建立严格的隐秘机制   杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东说念主员管理实施笃定》                             ，资产托管部配备寂然的 门禁系统，严格不容无关东说念主员参预资产托管部办公区域，能斗争到基金往来数据的岗亭东说念主员 进行物理分离，并采取电话灌音、监控摄像、信息加密传递技巧等技能来终了风险胁制。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                            更新的招募说明书   （6）建立有用的里面稽核机制   杭州银行资产托管部建立稽核监控岗，顺利对资产托管部总司理负责，寂然对各岗亭、 各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务正当合规、安全有用，切 实履行托管东说念主职责。   （四）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和模范   基金托管东说念主负有对基金管理东说念主的投资运作诈骗监督权的职责。根据《基金法》                                    、《运作办 法》、基金合同偏激他联系端正，托管东说念主对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限 制、用度的计提和支付形势、基金司帐核算、基金资产估值和基金净值的贪图、收益分拨、 申购赎回以偏激他联系基金投资和运作的事项，对基金管理东说念主进行业务监督、核查。 基金 托管东说念主发现基金管理东说念主有违反法律律例和基金合同的行径，应实时以书 面风光文书基金管 理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到文书后应实时查对并以书面形 式对基金托管东说念主发出回函。 在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主 对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。 基金 托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法行径，立即陈说中国证监会，同期，文书基金管理东说念主限期 纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违反法律、行政法 规和其他联系端正，或者违反基金合同约定的，应当推辞实践，立即文书基金管理东说念主，并及 时向中国证监会陈说。基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往来模范已经收效的投资指示违反法 律、行政律例和其他联系端正，或者违反基金合同约定的，应当实时文书基金管理东说念主，并及 时向中国证监会陈说。                          五、干系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   研究电话：010-66583199   研究东说念主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                            更新的招募说明书   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助往来系统（含 APP、网上往来、微信自助往来）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金管理东说念主网站公示。   基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的端正， 遴荐其他妥贴要求的机构销售本基金，详见基金管理东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   研究东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   研究电话：021-51150298   传真：021-51150398   承办讼师：刘佳、徐莘   研究东说念主：李筱筱   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   称号：普华永说念中天司帐师事务所(特殊普通合伙)   住所：中国(上海)解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   实践事务合伙东说念主：李丹   承办注册司帐师：魏佳亮、朱寅婷   研究电话：       （021）23238212   传真：     （010）23238800 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                        更新的招募说明书   研究东说念主：魏佳亮                     六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同偏激他法律 律例的联系端正召募。本基金召募肯求已经中国证监会 2021 年 3 月 2 日证监许可【2021】   （二）基金的类别   搀和型证券投资基金。   （三）基金的运作形势   契约型、绽开式。   （四）基金存续时间   不依期。   （五）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。                    七、基金合同的收效   （一）基金合同收效   本基金基金合同已于 2021 年 8 月 10 日稳重收效。自基金合同收效之日起，本基金管理 东说念主稳重开动管理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产领域   《基金合同》收效后，连气儿 20 个劳动日出现基金份额捏有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东说念主应当在依期陈说中赐与败露；连气儿 50 个劳动 日出现前述情形的，基金管理东说念主在履行计帐模范后圮绝基金合同，无需召开基金份额捏有东说念主 大会审议。   法律律例或中国证监会另有端正时，从其端正。                   八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主在招募说明 书或基金管理东说念主网站列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 形势办理基金份额的申购与赎回。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                          更新的招募说明书   （二）申购和赎回的绽开日实时辰   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往来所、深圳证 券往来所的通俗往来日的往来时辰，但基金管理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券、期货往来商场、证券、期货往来所往来时辰变更或 其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时辰进行相应的调养，但应在实施 日前依照《信息败露办法》的联系端正在端正弁言上公告。   本基金已于 2021 年 8 月 20 日起开动办理日常申购、赎回业务。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或调遣肯求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行贪图； 法权益不受挫伤并得到平允对待。   基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金管理东说念主必须在新规 则开动实施前依照《信息败露办法》的联系端正在端正弁言上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理国法等在遵 守基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为准。   （四）申购与赎回的模范   投资东说念主必须根据销售机构端正的模范，在绽开日的具体业务办理时辰内提议申购或赎回 的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书   基金份额捏有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。   投资者赎回肯求收效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。遇证 券、期货往来所或往来商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管理东说念主及基金托管东说念主所能胁制的身分影响业务处理经由时，赎回款项顺延至下一个劳动 日划出。在发生多半赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款 项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   基金管理东说念主应以往来时辰结果前受理有用申购和赎回肯求确今日行动申购或赎回肯求 日（T 日）      ，在通俗情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的有用性进行阐发。T 日提 交的有用肯求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构端正的 其他形势查询肯求的阐发情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售机构确乎 接收到肯求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于肯求的阐发情况，投资东说念主 应实时查询并妥善诈骗正当权利。不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据干系业务国法，对上述业务办理时辰 进行调养，本基金管理东说念主将在调养实施前按照《信息败露办法》的联系端正在端正弁言上公 告。   （五）申购与赎回的数目限制 低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。实践操作中，以各销售机构的具体端正为准。   投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。实践操作中，以各销售机构的具体端正为准。   如遇多半赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同联系多半赎回或连气儿多半赎回的条件处理。 数不得达到或特出基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理东说念主无 法赐与胁制的情形导致被迫达到或特出 50%的除外）                         。法律律例、监管部门另有端正的，从 其端正。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等步调，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                                     更新的招募说明书 胁制的需要，可采取上述步调对基金领域赐与胁制。具体见基金管理东说念主干系公告。 限制。基金管理东说念主必须在调养实施前依照《信息败露办法》的联系端正在端正弁言上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度偏激用途 用，申购 C 类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金资产入网提销售服务费。   本基金对 A 类基金份额申购建设级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔分别贪图。   本基金 A 类和 C 类基金份额的申购费率如下表所示：                           基金的申购费率结构 用度种类                       A 类基金份额                      C 类基金份额           情形                  费率                       费率 申购费率      M＜100 万                              1.50%              0%           M≥500 万             按笔收取，1,000 元/笔 注：M 为申购金额。   对于待业金客户，本基金 A 类基金份额（前端收费模式）实施特定申购费率，C 类基金 份额（销售服务费模式）支捏原有费率。对于非待业金客户，本基金将支捏原有申购费率。   待业金客户特定申购费率如下：        用度种类                               A 类基金份额                           情形                 费率 待业金客户特定申购费率               M＜100 万                              0.15%                           M≥500 万           按笔收取，1,000 元/笔 注：1、M 为申购金额。 会保障基金、企业年金单还是营以及汇注磋商、企业年金理事会托付的特定客户资产管理计 划、基本养老保障基金、企业年金待业金居品、职业年金磋商、养老标的基金、养老保障管 理居品、个东说念主税收递延型买卖养老保障居品。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养 老基金类型，本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按 端正向中国证监会备案。   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的申购东说念主承担，主要用于本基金的商场 引申、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                                更新的招募说明书   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基金份额时收 取。对捏续捏有期少于 30 日的 A 类基金份额和 C 类基金份额投资东说念主收取的赎回费将全额计 入基金财产；对捏续捏有期不少于 30 日但少于 3 个月的 A 类基金份额投资东说念主收取的赎回费 总额的 75%计入基金财产；对捏续捏有期不少于 3 个月但少于 6 个月的 A 类基金份额投资东说念主 收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；对捏续捏有期不少于 6 个月的 A 类基金份额投资东说念主 收取的赎回费总额的 25%计入基金财产。赎回费率随赎回基金份额捏有期限的增多而递减， 具体费率如下：                        基金的赎回费率结构  用度种类              A 类基金份额                    C 类基金份额           情形             费率          情形             费率 赎回费率      捏有期限           赎回费率        捏有期限           赎回费率           Y＜7 天              1.50%   Y＜7 天              1.50%           Y≥2 年                 0% 注：Y 为捏有期限，1 个月指 30 天，1 年指 365 天。认购/申购的基金份额捏有期限自注册 登记系统阐发之日起开动贪图，至该部分基金份额赎回阐发日止，且基金份额赎回阐发日不 计入捏有期限。 率或收费形势实施日前依照《信息败露办法》的联系端正在端正弁言上公告。 基金估值的平允性，具体处理原则与操作表率罢免干系法律律例以及监管部门、自律国法的 端正。 本质不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销磋商，依期或不依期地开展基金促销行径。 在基金促销行径时间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错顺应调低基金 销售费率。   （七）申购份额与赎回金额的贪图形势 以肯求当日该类基金份额净值为基准贪图，各贪图结果均按照四舍五入方法，保留少量点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                                更新的招募说明书    申购本基金 A 类基金份额的申购用度采取前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的贪图形势如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50,000/（1＋1.50%）＝49,261.08 元    申购用度＝50,000－49,261.08＝738.92 元    申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31 份    即：投资者（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 46,915.31 份 A 类基金份额。    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的贪图形势如下：    申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份    即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 金份额净值的净赎回金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回用度的金额，各贪图结果均按照 四舍五入方法，保留少量点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的赎回    如果投资东说念主赎回 A 类基金份额，则赎回金额的贪图方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值    赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，捏有期限为两年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为： 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                              更新的招募说明书   赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度＝12,500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12,500.00-0.00=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，捏有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。   （2）C 类基金份额的赎回   如果投资东说念主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的贪图方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，捏有期限大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.5%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额 为：   赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度＝12,500.00×0.5%=62.50 元   净赎回金额＝12,500.00-62.50=12,437.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，捏有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,437.50 元。   基金份额净值的贪图公式为贪图日基金资产净值除以贪图日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 余额。   本基金 A 类和 C 类基金份额的基金份额净值的贪图，均保留到少量点后 4 位，少量点后 第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额净值在今日 收市后贪图，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行顺应模范，不错顺应蔓延贪图或公告。   （八）推辞或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可推辞或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 购肯求。 基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金管理东说念主应当暂停接受基金申购肯求。 达到或者特出 50%，或者变相躲避 50%聚积度的情形。 基金登记系统或基金司帐系统无法通俗运行。   发生上述第 1、2、3、5、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受投 资东说念主的申购肯求时，基金管理东说念主应当根据联系端正在端正弁言上刊登暂停申购公告。如果投 资东说念主的申购肯求被全部或部分推辞的，被推辞的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购 的情况舍弃时，基金管理东说念主应实时复原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项： 回肯求或减速支付赎回款项。 基金资产净值。 停接受基金份额捏有东说念主的赎回肯求。 基金管理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应按 端正报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付， 应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东说念主，未支付部分可缓期 支付，且该部分按照赎回肯求日的该类基金份额净值为基础进行贪图。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的干系条件处理。基金份额捏有东说念主在肯求赎回时可预先遴荐将当日可能 未获受理部分赐与肃除。在暂停赎回的情况舍弃时，基金管理东说念主应实时复原赎回业务的办理 并公告。   （十）多半赎回的情形及处理形势   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金调遣中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调遣中转入肯求份额总和后的余额）特出前一 绽开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多半赎回。   当本基金出现多半赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情状或多半赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有智商支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按通俗赎回 模范实践。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回肯求有贫窭或合计因支付投 资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日接续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被肃除。缓期的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础贪图赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多半赎回且单个绽开日内单个基金份额捏有东说念主的赎回肯求特出上一 绽开日基金总份额的 10%，基金管理东说念主不错先行对该单个基金份额捏有东说念主超出 10%的赎回申 请实施缓期办理，而对该单个基金份额捏有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回肯求与其他基金份 额捏有东说念主的赎回肯求，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情状或多半赎回份额占比情 况决定全额赎回或部分缓期赎回。统统缓期的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并处理，无 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书 优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础贪图赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。具体见干系公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上（含本数）发生多半赎回，如基金管理东说念主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回肯求；已经接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个劳动日，并应当在端正弁言上进行公告。   当发生上述多半赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他形势在 3 个往来日内文书基金份额捏有东说念主，说明联系处理方法，并在 2 日内在端正 弁言上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 停公告。 新绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的各样基金份额净值。 基金管理东说念主应提前 2 个劳动日在端正弁言刊登基金重新绽开申购或赎回的公告，并在重新开 始办理申购或赎回的绽开日公告最近 1 个劳动日的各样基金份额净值。 公告一次。暂停结果基金重新绽开申购或赎回时，基金管理东说念主应提前 2 个劳动日在端正弁言 连气儿刊登基金重新绽开申购或赎回的公告，并在重新绽开申购或赎回日公告最近 1 个劳动日 的各样基金份额净值。   （十二）基金调遣   基金管理东说念主不错根据干系法律律例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，干系国法由基金管理东说念主 届时根据干系法律律例及基金合同的端正制定并公告，并提前文书基金托管东说念主与干系机构。   如本基金通达调遣业务的，转入的基金份额捏有期限自注册登记系统阐发之日起开动计 算，至该部分基金份额赎回或转出阐发日止，且基金份额赎回或转出阐发日不计入捏有期限。   本基金已于 2021 年 8 月 20 日起开动办理调遣投资业务。   （十三）基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 往来过户以及登记机构招供、妥贴法律律例的其它非往来过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书   秉承是指基金份额捏有东说念主逝世，其捏有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指基金 份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的干系良友，对于妥贴条件 的非往来过户肯求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收费。   （十四）基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照端正的圭臬收取转托管费。   （十五）依期定额投资磋商   基金管理东说念主不错为投资东说念附近理依期定额投资磋商，具体国法由基金管理东说念主另行端正。投 资东说念主在办理依期定额投资磋商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所端正的依期定额投资磋商最低申购金额。   本基金已于 2021 年 8 月 20 日起开动办理依期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、妥贴法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨。法律律例或监管部门另有端正的除外。   如干系法律律例允许基金管理东说念附近理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主 将制定和实施相应的业务国法。   （十七）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过中国证监 会招供的往来场所或者往来形势进行基金份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有东说念主应根据基金 管理东说念主公告的业务国法办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 届时发布的干系公告。                    九、基金的投资   （一）投资标的   在严格胁制风险和保捏资产流动性的基础上，通过资产配置，勉力终了基金资产的捏续 稳健升值。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   （二）投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业板、存托凭 证偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、内地与香港股票商场往来互联互通机制允 许买卖的端正范围内的香港联合往来所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股票”）                                       、 股指期货、债券（包括国债、场所政府债、政府支捏机构债券、金融债、企业债、公司债、 次级债、可调遣债券、分离往来可转债的纯债部分、可交换债券、央行单子、中期单子、短 期融资券、超短期融资券等）             、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行入款、同行存单、 现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥贴中国证监会的相 关端正）。   本基金投资组合资产配置比例：本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0-40%（投资 于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                                ；本基金投资于同行存单的 比例不特出基金资产净值的 20%；本基金投资于可调遣债券、可交换债券的比例不特出基金 资产净值的 20%。每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金 后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的   法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行顺应模范后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例罢免届时有师法律律例或干系端正。   （三）投资策略   本基金将由投资研究团队实时追踪商场环境变化，根据对海外及国内宏不雅经济运行态势、 宏不雅经济政策变化、证券商场运行情状等身分的潜入研究，判断国内及香港证券商场的发展 趋势，结合行业情状、公司价值性和成长性分析，详细评价各样资产的风险收益水平。在充 分的宏不雅风光判断和策略分析的基础上，实践“从上至下”的资产配置及动态调养策略。在 商场高潮阶段中，增多权益类资产配置比例；在商场下行周期中，增多非权益类资产配置比 例，最终勉力终了基金资产组合收益的最大化，从而有用提高不同商场情状下基金资产的整 体收益水平。   本基金在债券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研究东说念主员分别 从利率、债券信用风险等角度，提议寂然的投资策略建议，经固定收益投资团队磋议，并经 投资决策委员会批准后形成指导性投资策略。   （1）利率策略   研究 GDP、物价、职业、海外进出等国民经济运行情状，分析宏不雅经济运行的可能情景， 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                        更新的招募说明书 预测财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融商场资金供求情状变化趋势及 结构，在此基础上预测金融商场利率水平变动趋势，以及金融商场收益率弧线斜度变化趋势。    组合久期是响应利率风险最症结的计算，根据对商场利率水平的变化趋势的预期，详细 宏不雅经济情状和货币政策等身分的分析判断，不错制定出组合的标的久期，预期商场利率水 平将上升时，裁减组合的久期，以躲避债券价钱下降的风险和成本损失，获取较高的再投资 收益；预期商场利率将下降时，提高组合的久期，在商场利率实践下降时获取债券价钱上升 的收益，并获取较高利息收入。    （2）信用策略    根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展远景、刊行东说念主业务发展情状、 企业商场合位、财务情状、管理水平、债务水对等身分，评价债券刊行东说念主的信用风险，并根 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。    本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资券等短期信 用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级实践。    本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低于 50%，投资 AA+的信用债券占 信用债券资产的比例不高于 50%，投资 AA 的信用债券占信用债券资产的比例不高于 20%。    （3）债券遴荐与组合优化    本基金将根据债券商场情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在详细沟通流动性、 商场分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等身分的基础上，评估债券投资价值，遴荐 订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据商场变化情况对组合进行优化。    （4）可调遣债券与可交换债券投资    可调遣债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的性格，具有抵御下行风险、 共享股票价钱高潮收益的特色，是本基金的症结投资对象之一。本基金将遴荐公司基本教悔 优良、其对应的基础证券有着较高高潮后劲的可调遣债券、可交换债券进行投资，并采取期 权订价模子等数目化估值器具评定其投资价值，以合理价钱买入并捏有。本基金捏有的可转 换债券不错调遣为股票。本基金投资于可调遣债券、可交换债券的比例不特出基金资产净值 的 20%。    本基金采取“从上至下”与“从下到上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理东说念主 在行业分析的基础上，遴荐治理结构完善、磋商稳健、功绩优良、具有可捏续增永恒景或价 值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中历久投资。本基金股票投资具体包括行 业分析与配置、公司财务情状评价、价值评估及股票遴荐与组合优化等过程。    （1）行业分析与配置 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书   本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面身分对各行 业的相对盈利智商及投资招引力进行评价，并根据行业详细评价结果确定股票资产中各行业 的权重。   一个行业的参预壁垒、原材料供应方的谈判智商、制制品买方的谈判智商、居品的可替 代性及行业内现存竞争进度等身分共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的历久盈利智商 及投资招引力。另一方面，任何一个行业演变大要要经过发育期、成历久、熟谙期及阑珊期 等阶段，澌灭排业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利 智商与商场推崇。本基金对于那些具有较强盈利智商与投资招引力、在行业生命周期中处于 成历久或熟谙期、且预期近期经济景气度有益于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于 那些盈利智商与投资招引力一般、在行业生命周期中处于发育期或阑珊期，或者当前经济景 气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。   （2）公司财务情状评估   在对行业进行潜入分析的基础上，对上市公司的基本财务情状进行评估。结合基本面分 析、财务计算分析和定量模子分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务特地和经 营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。   （3）价值评估   基于对公司未来功绩发展的预测，采取现款流折现模子等方法评估公司股票的合理内在 价值，同期结搭伙票的商场价钱，挖掘具有捏续增长智商或者价值被低估的公司，遴荐最具 有投资招引力的股票构建投资组合。   （4）股票遴荐与组合优化   详细定性分析与定量价值评估的结果，遴荐订价合理或者价值被低估的股票构建投资组 合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最 大化。同期监控组合中证券的估值水平，在商场价钱彰着高于其内在合理价值时当令卖出证 券。   （5）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市往来的股票投资策略实践。   （6）港股通投资标的股票投资策略   本基金将仅通过内地与香港股票商场往来互联互通机制投资于香港股票商场，不使用合 格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。   本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资港股通投资 标的股票还需关注： 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 布、往来轨制、商场流动性、投资者结构、商场波动性、涨跌停限制、估值与盈利陈说等方 面；   本基金通过考量宏不雅经济走势、支捏资产所在行业景气情况、资产池结构、提前偿还率、 背约率、商场利率等身分，预判资产池未来现款流变动；研究标的证券刊行条件，预测提前 偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切关注流动性变化对标的证券 收益率的影响，在严格胁制信用风险裸露进度的前提下，通过信用研究和流动性管理，遴荐 风险调养后收益较高的品种进行投资。   （1）国债期货投资策略   本基金为提高对利率风险管贤人商，在风险可控的前提下，根据风险管理原则，以套期 保值为方针，本着严慎原则参与国债期货投资。国债期货行动利率繁衍品的一种，有助于管 理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照干系法律律例的端正，结合对宏不雅经 济风光和政策趋势的判断、对债券商场进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期 货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等计算进行追踪监控， 在最大限定保证基金资产安全的基础上，勉力终了基金资产的历久舒服升值。   （2）股指期货投资策略   本基金为提高投资效率，更好地达到本基金的投资标的，在风险可控的前提下，根据风 险管理原则，以套期保值为方针，本着严慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货 和期货商场的分析，施展股指期货杠杆效应和流动性好的特色，采取股指期货在短期内取代 部分现货，获取商场敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当 基金需要买入现货时，为幸免商场冲击，提前建立股指期货多头头寸，然后逐渐买入现货并 解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现 货时，先建立股指期货空头头寸，然后逐渐卖出现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓 后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期保值过程中，将依期测算投资组合与股指期货的 干系性、投资组合 beta 的舒服性，紧密化确定投资决策比例。   （四）投资限制与不容行径   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0%-40%（投资于港股通投资标的股票的 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书 比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                     ；   （2）每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保 捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（澌灭家公司在内地和香港商场同期上 市的 A+H 股合并贪图）不特出基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券（澌灭家公司在内地和香 港商场同期上市的 A+H 股合并贪图）                   ，不特出该证券的 10％，实足按照联系指数的组成比例 进行证券投资的基金品种不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于澌灭原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得特出基金资产净 值的 10％；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得特出基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的澌灭（指澌灭信用级别）资产支捏证券的比例，不得特出该资产支 捏证券领域的 10％；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于澌灭原始权益东说念主的各样资产支捏证券，不得 特出其各样资产支捏证券共计领域的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证券。基金捏有 资产支捏证券时间，如果其信用等级下降、不再妥贴投资圭臬，应在评级陈说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金资产总值不得特出基金资产净值的 140%；   （12）本基金参预宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得特出基金资产净值 的 40%，本基金参预宇宙银行间同行商场进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后 不得延期；   （13）本基金投资于同行存单的比例不特出基金资产净值的 20%；   （14）在职何往来日日终，捏有的买入国债期货、股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得特出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；若本基金不投资 股指期货、国债期货，则不受上述限制；   （15）本基金参与股指期货往来，应当遵命下列投资比例的限制： 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 的 20%； 易日基金资产净值的 20%； 妥贴基金合同中对于股票投资比例的联系约定；    （16）本基金参与国债期货往来，应当遵命下列投资比例的限制： 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差贪图）应当妥贴基金合同中对于债券投资比 例的联系约定；    （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得特出本基金资产净值的 15%；因证 券商场波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不妥贴该 比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （18）本基金管理东说念主管理的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开期的依期开 放基金）捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得特出该上市公司可流通股票的 15%；本 基金管理东说念主管理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得特出该上市公司 可流通股票的 30%；实足按照联系指数的组成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保捏一致；    （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票实践，与境内上市往来 的股票合并贪图；    （21）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （9）、              （17）                 、（19）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基 金领域变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不妥贴上述端正投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个往来日内进行调养，但中国证监会端正的特殊情形除外。    基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书 的联系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起开动。法律律例或监管部门另有规 定的，从其端正。   为注重基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱偏激他不梗直的证券往来行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正不容的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓动、实践胁制东说念主或者 与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当妥贴基金的投资标的和投资策略，罢免基金份额捏有东说念主利益优先原则，留意利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱实践。干系往来必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与败露。紧要关联往来应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来旧事项 进行审查。 应当按照法律律例或监管部门的端正实践；如法律律例或监管部门修改或调养上述投资限制、 投资不容性端正，且该等调养或修改属于非强制性的，基金管理东说念主有权在履行顺应模范后按 照法律律例或监管部门调养或修改后的端正实践，并应向投资者履行信息败露义务，但无需 基金份额捏有东说念主大会审议决定。   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：   中债详细钞票（总值）指数收益率×70%+沪深 300 指数收益率×20%+恒生指数收益率(经 汇率调养) ×10% 。   中债详细钞票（总值）指数由中央国债登记结算有限职责公司编制的响应中国债券商场 总体走势的代表性指数。该指数的样本券障翳我国银行间商场和往来所商场，成份债券包括 国债、央行单子、金融债、企业债券、短期融资券等简直统统债券种类，具有鄙俗的商场代 表性，大概响应债券商场总体走势。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书   沪深 300 指数是由上海证券往来所和深圳证券往来所授权，由中证指数有限公司开采的 中国 A 股商场指数，它的样本选自沪深两个证券商场，障翳了大部分流通市值，其成份股票 为中国 A 股商场中代表性强、流动性高的股票，大概响应 A 股商场总体发展趋势。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票商场中的 50 家上市股票为成份 股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是响应香港股市价幅趋势最有影响的一种 股价指数。   本基金对中债详细钞票（总值）指数、沪深 300 指数和恒生指数分别赋予 70%、20%和 映本基金的风险收益特征。   如果指数编制单元住手贪图编制指数或转变指数称号，或者今后法律律例发生变化，或 者有更泰斗的、更能为商场遍及接受的功绩比拟基准推出，经与基金托管东说念主协商一致，本基 金可在履行顺应模范报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，无需召开基金份额 捏有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为搀和型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市 场基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、商场轨制以及往来国法等互异带来的特等风险。   根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者顺应性管理办法》，基金管理东说念主和销售机 构按照新的风险等级分类圭臬对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基 金管理东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金管理东说念主代表基金诈骗干系权利的处理原则及方法 捏有东说念主的利益； 欠妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并计算司帐师事务所主张后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                                        更新的招募说明书 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。      （九）基金的投资组合陈说      本陈说期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                      。 序号                姿色                  金额（元）          占基金总资产的比例（%）       其中：股票                          23,582,683.04             29.17       其中：债券                          53,687,126.45             66.40          资产支捏证券                                  -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                          -                 - 注：1、由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与共计可能有尾差。 占期末资产净值比例为 3.93%。 代码           行业类别                   公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）  A    农、林、牧、渔业                                   -                -  B    采矿业                               882,787.92             1.50  C    制造业                             6,281,686.12            10.64  D    电力、热力、燃气及水分娩和供应业                   20,148.00             0.03  E    建筑业                                        -                -  F    批发和零卖业                                     -                -  G    交通输送、仓储和邮政业                    12,501,683.00            21.17  H    住宿和餐饮业                                     -                -  I    信息传输、软件和信息技巧服务业                            -                -  J    金融业                                        -                -  K    房地产业                                       -                -  L    租借和商务服务业                                   -                -  M    科学研究和技巧服务业                        573,650.00             0.97  N    水利、环境和环球设施管理业                              -                -  O    住户服务、修理和其他服务业                              -                -  P    培植                                         -                -  Q    卫生和社会劳动                         1,001,428.00             1.70 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                                            更新的招募说明书  R    文化、体育和文娱业                                      -                    -  S    详细                                             -                    -       共计                                 21,261,383.04                36.01 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与共计可能有尾差。              行业类别                  公允价值（东说念主民币）             占基金资产净值比例（%） 通信托务 Communication Services                      -                    - 非必需破钞品 Consumer Discretionary                    -                    - 必需破钞品 Consumer Staples                           -                    - 动力 Energy                                        -                    - 金融 Financials                                    -                    - 保健 Health Care                                   -                    - 工业 Industrials                        2,280,600.00                 3.86 信息技巧 Information Technology                      -                    - 材料 Materials                                     -                    - 房地产 Real Estate                                  -                    - 公用职业 Utilities                           40,700.00                 0.07 共计                                    2,321,300.00                 3.93 注：1、以上分类采取全球行业分类圭臬（GICS）                        ； 序号    股票代码      股票称号   数目（股）         公允价值（元）             占基金资产净值比例（%） 序号         债券品种                 公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金融债                              -                     - 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                                             更新的招募说明书 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与共计可能有尾差。 序号     债券代码       债券称号      数目（张）        公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 细       本基金本陈说期末未捏有资产支捏证券。       本基金本陈说期末未捏有贵金属。       本基金本陈说期末未捏有权证。       本基金本陈说期末未捏有股指期货投资，也无时间损益。       本陈说期内，本基金未运用股指期货进行投资。       本陈说期内，本基金未运用国债期货进行投资。       本基金本陈说期末未捏有国债期货投资，也无时间损益。       本陈说期内，本基金未运用国债期货进行投资。 陈说编制日前一年内受到公开造谣、处罚的情形       本基金投资的前十名证券的刊行主体中，浙商证券股份有限公司在陈说编制日前一年内 曾受到场所证监局、上海证券往来所的处罚。        上述情形对上市公司的财务和磋商情状无紧要影响，投资决策经由妥贴基金管理东说念主的 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                                            更新的招募说明书 轨制要求。    本基金投资的前十名股票未超出基金合同端正的备选股票库。     序号                           称号                         金额（元） 序号       债券代码        债券称号          公允价值（元）             占基金资产净值比例（%） 注：上表包含期末捏有的处于转股期的可调遣债券和可交换债券明细。    无。    无。                                  十、基金的功绩    基金管理东说念主承诺以谨守法守、诚恳信用、辛苦尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未来推崇。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同收效日 为 2021 年 8 月 10 日，基金合同收效以来（胁制 2024 年 3 月 31 日）的投资功绩及同期基准 的比拟如下表所示： 工银聚安搀和 A          阶段             净值增       净值增长      功绩比拟基      功绩比拟基      ①-③      ②-④                         长率①       率圭臬差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同收效日起至              -0.25%      0.57%     -1.49%      0.34%    1.24%   0.23% 今 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                                           更新的招募说明书    工银聚安搀和 C         阶段              净值增      净值增长      功绩比拟基      功绩比拟基      ①-③      ②-④                         长率①      率圭臬差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同收效日起至              -1.30%     0.57%     -1.49%      0.34%    0.19%   0.23% 今    （2021 年 8 月 10 日至 2024 年 3 月 31 日） 注：1、本基金基金合同于 2021 年 8 月 10 日收效。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 合基金合同对于投资范围及投资限制的端正。                   十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息和基金应收款项以偏激他资 产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律律例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相寂然。   （四）基金财产的支捏和责罚   本基金财产寂然于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的端正责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章肃除或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实践。                   十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金的绽开日和主要证券、期货往来场所通俗往来的非绽开日，以 及国度法律律例端正需要对外败露基金净值的非绽开日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、同行存单和银行入款本息、 应收款项、资产支捏证券、可交换债券、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管理东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业司帐准则》、 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 监管部门联系端正。 除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应采取最近往来日的 报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近往来日的报价不成信得过响应公允价值的， 搪塞报价进行调养，确定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技巧中沟通不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值技巧中不应将该限制行动特征沟通。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其多量捏有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支捏的估值技巧确定公允价值。采取估值技巧确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只须在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进行调养并确定公允价 值。   （四）估值方法   （1）往来所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及紧要变化身分，调养最近往来市价，确定公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有端正的除外）                                    ，考取估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种（另有端正的除外），考取估值日 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）往来所上市往来的可调遣债券以逐日收盘价行动估值全价；往来所上市实行全价 往来的债券（可转债除外）            ，考取第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债 券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）往来所上市不存在活跃商场的有价证券，采取估值技巧确定公允价值。往来所市 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 场挂牌转让的资产支捏证券，采取估值技巧确定公允价值；   （6）对在往来所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，应 以活跃商场上未经调养的报价行动估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公 允价值的情况下，搪塞商场报价进行调养以阐发估值日的公允价值；对于不存在商场行径或 商场行径很少的情况下，应采取估值技巧确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的澌灭股票 的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开采行未上市的股票，采取估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、初次公开 刊行股票时公司鼓动公开采售股份、通过大量往来取得的带限售期的股票，不包括停牌、新 刊行未上市、回购往来中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会联系端正确定公 允价值。 当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存 在彰着互异，未上市时间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近往来日结算价估值。当日结算价及结 算国法以《中国金融期货往来所结算笃定》为准。 且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近往来日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 基金估值的平允性。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书 东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、模范及干系法 律律例的端正或者未能充分注重基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商惩办。   根据联系法律律例，基金资产净值贪图和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的主张，按照基金管理东说念主对基金净值信息的贪图 结果对外赐与公布。   （五）估值模范 基金份额的余额数目贪图，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误 计入基金财产。基金管理东说念主不错建立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有规 定的，从其端正。   基金管理东说念主每个劳动日贪图基金资产净值及各样基金份额净值，并按端正公告。 的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个劳动日对基金资产估值后，将各样基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按端正对外公布。   （六）估值缺欠的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、顺应、合理的步调确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值缺欠时，视为该类 基金份额净值缺欠。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪过形成估值缺欠，导致其他当事东说念主遭遇损失的，罪过的职责东说念主应当对由于该 估值缺欠遭遇损欠妥事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下述“估值缺欠处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   上述估值缺欠的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据贪图差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺欠已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值缺欠职责方应实时配合各方， 实时进行更正，因更正估值缺欠发生的用度由估值缺欠职责方承担；由于估值缺欠职责方未 实时更正已产生的估值缺欠，给当事东说念主形成损失的，由估值缺欠职责方对顺利损失承担补偿 职责；若估值缺欠职责方已经积极配合，况且有协助义务确当事东说念主有充足的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值缺欠职责方搪塞更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值缺欠已得到更正。   （2）估值缺欠的职责方春联系当事东说念主的顺利损失负责，不合转折损失负责，况且仅对 估值缺欠的联系顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值缺欠而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值缺欠 职责方仍搪塞估值缺欠负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值缺欠职责方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获 得欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的赔 偿额加上已经获取的欠妥得利返还的总和特出其实践损失的差额部分支付给估值缺欠职责 方。   （4）估值缺欠调养采取尽量复原至假定未发生估值缺欠的正确情形的形势。   估值缺欠被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值缺欠发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值缺欠发生的原因确定 估值缺欠的职责方；   （2）根据估值缺欠处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值缺欠形成的损失进行评估；   （3）根据估值缺欠处理原则或当事东说念主协商的方法由估值缺欠的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值缺欠处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值缺欠的更正向联系当事东说念主进行阐发。   （1）任一类基金份额净值贪图出现缺欠时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金 托管东说念主，并采取合理的步调恶臭损失进一步扩大。   （2）缺欠偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 报中国证监会备案；缺欠偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值贪图差错给基金和基金份额捏有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的职责，经阐发后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐职责方由基金管理东说念主担任，与本基金联系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋议后，尚不成达成一致时，按基金管理东说念主的建议实践，由此给基金份额捏 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主贪图的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后公告，由此给基金份额 捏有东说念主形成损失的，应根据法律律例的端正对投资者或基金支付补偿金，就实践向投资者或 基金支付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照罪过进度各自承担相应的职责。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的贪图结果，天然屡次重新贪图和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的贪图结果对 外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息缺欠（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行通俗复核模范后仍不成发现该缺欠，进而导致基金份额净值贪图缺欠而引起的基金 份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自技巧系统建设而产生的净值贪图尾差，以基金 管理东说念主贪图结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业有通行作念 法，在不叛逆法律律例且不挫伤投资者利益的前提下，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等 和保护基金份额捏有东说念主利益的原则重新协商确定处理原则。   （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 基金管理东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐发   基金资产净值和各样基金份额净值由基金管理东说念主负责贪图，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个劳动日往来结果后贪图当日的基金资产净值和各样基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值贪图结果复核阐发后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 按端正对基金净值赐与公布。   （九）特殊情形的处理 金资产估值缺欠处理。 机构发送的数据缺欠，或国度司帐政策变更、商场国法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主虽 然已经采取必要、顺应、合理的步调进行查验，但未能发现缺欠的，由此形成的基金资产估 值缺欠，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿职责。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取 必要的步调舍弃或缩小由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。                    十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类                     《基金合同》收效后与基金干系的信息败露费 用；   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付形势   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的贪图方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据， 自动在月初 5 个劳动日内，按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管理东说念主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进 行查对，如发现数据不符，实时研究基金托管东说念主协商惩办。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的贪图方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据， 自动在月初 5 个劳动日内，按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管理东说念主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进 行查对，如发现数据不符，实时研究基金托管东说念主协商惩办。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金 份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。贪图方法如下：   H＝E×C 类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据， 自动在月初 3 个劳动日内，按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管理东说念主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进 行查对，如发现数据不符，实时研究基金托管东说念主协商惩办。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据联系律例及相应契约端正，按 用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主指示并参照行业旧例从基金 财产中支付。   （三）不列入基金用度的姿色   下列用度不列入基金用度： 损失； 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书“侧袋机制”部分或干系公告的端正。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实践。基金财 产投资的干系税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度联系 税收征收的端正代扣代缴。                   十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指胁制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已终了收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，具体收益分拨安排详见基金管理东说念主届时公告； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分 配形势是现款分红； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在对基金份额捏有东说念主利益无本质不利影响的情况下，基金管理东说念主可在法律律例允许的前 提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行顺应模范后酌情调养以上基金收益 分拨原则，此项调养不需要召开基金份额捏有东说念主大会，但应于变更实施日前在端正弁言公告。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                        更新的招募说明书   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨形势等内容。   （五）收益分拨决策果然定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息败露办法》 的联系端正在端正弁言公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的贪图方法，依照《业务国法》 实践。   （七）实施侧袋机制时间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的端正。                   十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度败露； 按照联系端正编制基金司帐报表； 两边约定的其他形势阐发。   （二）基金的年度审计 法》端正的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 务所需按照《信息败露办法》的联系端正在端正弁言公告。                   十六、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应妥贴《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息败露办法》                                   、《流动性风 险管理端正》、       《基金合同》偏激他联系端正。干系法律律例对于信息败露的端正发生变化时， 本基金从其最新端正。   （二）信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主等法律、行政律例和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和作恶东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根柢起点，按照法律律例和中国 证监会的端正败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会端正时辰内，将应予败露的基金信息通过中国 证监会端正弁言败露，并保证基金投资者大概按照《基金合同》约定的时辰和形势查阅或者 复制公开败露的信息良友。   （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开败露的信息应采取华文文本。同期采取外文文本的，基金信息败露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除相等说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管契约、基金居品良友提要、基金份额发售 公告   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏 有东说念主大会召开的国法及具体模范，说明基金居品的性格等触及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书   （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性格、风险揭示、信息败露及基金份额捏有东说念主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应 当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产支捏及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品良友概如若基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 提要信息。     《基金合同》收效后，基金居品良友提要的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应 当在三个劳动日内，更新基金居品良友提要，并登载在端正网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品良友提要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运 作的，基金管理东说念主不再更新基金居品良友提要。   （5）基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书辅导性公告、《基金合同》辅导性公告登载在端正报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品良友提要、《基金合同》和基金托管契约登载 在端正网站上，并将基金居品良友提要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在端正网站上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在端正弁言上登载《基金合同》收效 公告。   《基金合同》收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在端正网站败露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽开日的次日，通 过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽开日的各样基金份额的基金份额净值和 基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站败露半年度和年度 终末一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 回价钱的贪图形势及联系申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息良友。   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年度陈说登载 在端正网站上，并将年度陈说辅导性公告登载在端正报刊上。基金年度陈说中的财务司帐报 告应当经过妥贴《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将中期陈说登 载在端正网站上，并将中期陈说辅导性公告登载在端正报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度陈说，将季度报 告登载在端正网站上，并将季度陈说辅导性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈说、中期陈说或者 年度陈说。   如陈说期内出现单一投资者捏有基金份额达到或特出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在依期陈说“影响投资者决策的其他症结信息”项下 败露该投资者的类别、陈说期末捏有份额及占比、陈说期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度陈说和中期陈说中败露基金组合资产情况偏激流动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，联系信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈评话，并登载在规 定报刊和端正网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》圮绝、基金计帐；   （3）调遣基金运作形势、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管理东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更捏有百分之五以上股权的鼓动、基金管理东说念主的实践胁制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募； 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书   （9）基金管理东说念主的高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主挑升基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更特出百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主挑升基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动特出百分之三十；   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务干系行径受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓动、实践胁制 东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联来旧事项，但中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提形势和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价缺欠达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开动办理申购、赎回；   （18）本基金发生多半赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生多半赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）调养基金份额类别；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （24）基金管理东说念主采取舞动订价机制进行估值；   （25）本基金出现连气儿 30、40、45 个劳动日基金份额捏有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （26）基金信息败露义务东说念主合计可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球弁言中出现的或者在商场闲雅传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额捏有东说念主权益的，干系 信息败露义务东说念主细察后应当立即对该音讯进行公开澄澈。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同圮绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并制 作计帐陈说。基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在端正网站上，并将计帐陈说辅导性公 告登载在端正报刊上。   基金管理东说念主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等依期陈说和招募说明书（更新）等文 件中败露股指期货往来情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险计算等，并充分揭 示股指期货往来对基金总体风险的影响以及是否妥贴既定的投资政策和投资标的等。   基金管理东说念主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等依期陈说和招募说明书（更新）等文 件中败露国债期货往来情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险计算等，并充分揭 示国债期货往来对基金总体风险的影响以及是否妥贴既定的投资政策和投资标的等。   基金管理东说念主应在基金年度陈说及中期陈说中败露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏 证券市值占基金净资产的比例和陈说期内统统的资产支捏证券明细。基金管理东说念主应在基金季 度陈说中败露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和陈说期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。   本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募说明 书的端正进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   基金管理东说念主应当在季度陈说、中期陈说、年度陈说等依期陈说和招募说明书（更新）等 文献中败露港股通投资标的股票的投资情况，包括陈说期末本基金在香港地区证券商场的权 益投资散播情况及按干系法律律例及中国证监会要求败露港股通投资标的股票的投资明细 等内容。   （六）信息败露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管理轨制，指定挑升部门及高等管理东说念主 员负责管理信息败露事务。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开败露基金信息的管控，并建立基金明锐信息知 情东说念主登记轨制。基金管理东说念主、基金托管东说念主及干系从业东说念主员不得泄漏未公开败露的基金信息。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当妥贴中国证监会干系基金信息败露内容与 风光准则等法律律例端正。   基金托管东说念主应当按照干系法律律例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期陈说、 更新的招募说明书、基金居品良友提要、基金计帐陈说等公开败露的干系基金信息进行复核、 审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐发。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中遴荐一家报刊败露本基金信息。基金管理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证干系报送信 息的信得过、准确、完好、实时。   为强化投资者保护，进步信息败露服务质料，基金管理东说念主应当自中国证监会端正之日起， 按照中国证监会端正向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计陈说、法律主张书的专科机构，应 当制作劳动底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》圮绝后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金通俗投资操作的前提 下，自主进步信息败露服务的质料。具体要求应当妥贴中国证监会及自律国法的干系端正。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律律例端正将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金干系信息： 营业时；                   十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施模范   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额捏有 东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并计算司帐师事务所主张后，不错依 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。基金管理 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主和基金服务机构应以基金份额捏有东说念主的原有账户份额为 基础，阐发相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额。当日收到的申购肯求，按照启用侧袋 机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回肯求并支付赎回 款项。   （二）侧袋机制实施时间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施时间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调遣。基金份额捏有东说念主 肯求申购、赎回或调遣侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调遣肯求将被推辞。   （2）主袋账户   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额捏有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在干系公告中端正。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金 管理东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回肯求或减速支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购、赎回与调遣”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户 份额。多半赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回肯求特出前一绽开日主袋账户总份额 的 10%认定。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施时间，基金管理东说念主搪塞侧袋账户份额实行寂然管理，主袋账户沿用原基金 代码，侧袋账户使用寂然的基金代码。   侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作计算和基金功绩计算应当以主袋账户资产为基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施时间，基金管理东说念主、基金服务机构在贪图基金功绩干系计算时仅沟通主袋 账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在贪图基金功绩干系计算时按投资损失 处理。基金管理东说念主、基金服务机构在展示基金功绩时，应当就前述情况进行充分的解释说明， 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 幸免引起投资者诬陷。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见届 时发布的干系公告。因启用侧袋机制产生的计算、审计用度等由基金管理东说念主承担。   主袋账户的管理费和托管费仍按主袋账户基金资产净值行动基数计提。主袋账户的 C 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 C 类基金份额的基金资产净值行动基数计提。   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额心仪基金合同收益分拨条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分端正的基金净值信息败露形势 和频率败露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施时间，基金管理东说念主应当暂停败露侧 袋账户的基金净值信息。   （2）依期陈说   基金管理东说念主应当按照法律律例的端正在基金依期陈说中败露陈说期内特定资产处置进 展情况，败露陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不行动基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施时间，基金依期陈说中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户干系信息在依期陈说中单独进行败露。司帐师事务所对基金年度陈说进行审计时，搪塞 陈说期内基金侧袋机制运行干系的司帐核算和年度陈说败露，实践顺应模范并发表审计主张。   （3）临时陈说   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照干系法律律例要求实时发布临 时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险辅导等症结信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额捏有 东说念主支付的款项、干系用度发生情况等症结信息。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书   基金管理东说念主将按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应款项。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 管理东说念主都将实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付已变现部分对应的款项。   侧袋账户资产实足计帐后，基金管理东说念主应刊出侧袋账户。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和圮绝侧袋机制后，实时聘用妥贴《中华东说念主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所进行审计并败露专项审计主张。   （三）本部分对于侧袋机制的干系端正，但凡顺利援用法律律例或监管国法的部分，如 将来法律律例或监管国法修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法律律例或监管国法针 对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行顺应模范后， 可顺利对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。                   十八、风险揭示   本基金的投资风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金的 特定风险、本基金主要的流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险以偏激他风险。   （一）投资组合的风险   证券商场价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在的风险，本 基金的商场风险着手于基金股票资产与债券资产商场价钱的波动。影响股票与债券商场价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险身分：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券商场价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券商场的收益水平受到宏不雅经济运行情状的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （3）利率风险   金融商场利率的波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动，同期顺利影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书   （4）通货彭胀风险   基金份额捏有东说念主的收益将主要通过现款风光来分拨，如果发生通货彭胀，现款的购买力 会下降，从而影响基金的实践收益。   （5）上市公司磋商风险   上市公司的磋商受多种身分影响。如果基金所投资的上市公司磋商不善，其股票价钱可 能下降，或者大概用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不成实足舍弃该种风险。   （6）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁徙联系的风险，单一的久期计算并 不成充分响应这一风险的存在。   （7）再投资风险   商场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价钱风险互为消长。   债券刊行东说念主出现背约、推辞支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质料裁减导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券往来敌手因背约而产生的证券交割风险。   因商场往来量不及，导致证券不成速即、低成腹地蜕变为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得充足的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （二）管理风险   在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的研究水平、投资管理水平顺利影响基金收益水平， 如果基金管理东说念主对经济风光和证券商场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现错误， 都会影响基金的收益水平。   （三）合规性风险   是指本基金的投资运作不妥贴干系法律、律例的端正和基金合同的要求而带来的风险。   （四）操作风险   基金运作过程中，因里面胁制存在颓势或者东说念主为身分形成操作错误或违反操作规程等引 致的风险，举例，越权违法往来、司帐部门欺骗、往来缺欠、IT 系统故障等风险。   （五）本基金特定风险 资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）。本基金投资于同行存单的比例不特出 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 基金资产净值的 20%。本基金投资于可调遣债券、可交换债券的比例不特出基金资产净值的 保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金管理东说念主将施展专科研究上风，加强对商场、上市公司基本面和固定收益类居品的 潜入研究，捏续优化组合配置，以胁制特定风险。   本基金可投资于港股通投资标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及往来国法等互异带来的特等风险。包括但不限于以下风险：   （1）港股往来失败风险   港股通业务试点时间存在逐日额度。在香港联合往来统统限公司开动前阶段，当逐日额 度使用完了的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在联交所连气儿往来时段，当日额度使用 完了的，当日本基金将靠近不成通过港股通进行买入往来的风险。   （2）港股商场股价波动较大的风险   港股商场实行 T+0 反转往来，且对个股不设涨跌幅限制，因此逐日涨跌幅空间相对较大， 港股股价可能推崇出比 A 股更为剧烈的股价波动，使基金靠近较大的投资风险。   （3）汇率风险   当本基金通过港股通投资香港商场股票的，在往来时辰内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最闭幕算汇率。港股通往来日日终，中国证券登记结算有限 职责公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔往来，确定往来实践适用的结算 汇率，汇率波动可能对基金的投资收益形成损失，故本基金投资靠近汇率风险。   （4）港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险   只须内地和香港两地均为往来日且大概心仪结算安排的往来日才为港股通往来日，在内 地开市香港休市的情形下，港股通不成通俗往来，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动 性风险；   （5）境外商场的风险   本基金通过港股通投资于香港商场，受香港商场宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政 策、产业政策、往来国法、结算、托管以偏激他运作风险等多种身分的影响，上述身分的波 动和变化可能会使基金资产收益以及通俗的申购赎回临靠近一定风险。   由于香港商场适用不同法律律例的原因，可能导致本基金通过港股通的某些投资行径受 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 到限制或合同不成通俗实践，从而使得基金资产靠近损失的可能性。此外，香港商场可能会 时时采取某些管制步调，如成本或外汇管制、充公资产以及征收高额税收等，从而对基金收 益以及基金资产带来不利影响。   香港商场对上市公司日常磋商行径的司帐处理、财务报表败露等司帐核算圭臬的端正可 能与境内存在一定互异，可能导致基金司理对港股通标的公司盈利智商、投资价值的判断产 生偏差，从而给本基金投资带来潜在风险。   香港商场在税务方面的法律律例可能与境内存在一定互异，可能会要求基金就股息、利 息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行径会使基金收益受到一定影响。此外， 香港商场的税收端正可能发生变化，或者实施具有讲求力的校正，从而导致基金向该商场所 在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望的额外税项。   当香港出现台风、玄色暴雨或者联交所端正的其他情形时，联交所将可能停市，投资者 将靠近在停市时间无法进行港股通往来的风险；出现上交所证券往来服务公司认定的往来异 常情况时，上交所证券往来服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面 临在暂停服务时间无法进行港股通往来的风险。 投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、 中签率的不确定性，或其他发售形势的不确定性，也可能使本基金靠近更多的不确定身分。 性，当出现不利行情时，股价指数微细的变动就可能会使投资东说念主权益遭遇较大损失。股指期 货采取逐日无欠债结算轨制，如果莫得在端正的时辰内补足保证金，按端正将被强制平仓， 可能给投资带来紧要损失。 性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭遇较大损失。国债期 货采取逐日无欠债结算轨制，如果莫得在端正的时辰内补足保证金，按端正将被强制平仓， 可能给投资带来紧要损失。   本基金可投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 用风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支捏证券商场领域及往来活跃进度的影响，资产支捏证券可能无法 在澌灭价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现背约，或在往来过程中发生交收背约，或由于资产支捏 证券信用质料裁减导致证券价钱下降，形成基金财产损失。   《基金合同》收效后，连气儿 50 个劳动日出现基金份额捏有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东说念主在履行计帐模范后圮绝基金合同，无需召开基 金份额捏有东说念主大会审议。故投资者还将靠近基金合同圮绝的风险。   基金资产可投资于存托凭证，会靠近与蜕变企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及往来机制等互异带来的特等风险，包括但不限于蜕变企业业务捏续智商和盈利智商等经 营风险，存托凭证捏有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓动在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激发的风险；存托契约自动经管存托凭证捏有东说念主的风险；存托凭证捏有东说念主在分红派息、 诈骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市形成存托 凭证价钱互异以及受境外商场影响往来价钱大幅波动的风险；存托凭证捏有东说念主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息败露监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险等。   鉴于基金管理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律律例、税收政 策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资陈说和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担。   （六）本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明   本基金将加强对绽开式基金申购法子的管理，合理胁制基金份额捏有东说念主聚积度，审慎确 认大额申购肯求，在当接受申购肯求对存量基金份额捏有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金管理东说念主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、 暂停基金申购等步调对基金领域赐与胁制，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第八章。   本基金可投资于国内照章刊行上市的股票、港股通投资标的股票、存托凭证、债券、债 券回购、银行入款和其他短期投资品种等。一般情况下，这些资产商场流动性较好，不错支 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 捏本基金的投资和搪塞日常申赎的需要，但不根除在特定阶段、特定商场环境下特定投资标 的出现流动性较差的情况。因此，本基金投资于上述资产时，可能存在以下贱动性风险：一 是基金管理东说念主建仓或进行组合调养时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期 的价钱买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被迫以不顺应的价钱卖出股票、债券或 其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。根据《流动性风险管理端正》的干系要求， 本基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管理步调，有用胁制本基 金流动性风险，保护基金投资者的正当权益。   在本基金出现多半赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情状或多半赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额捏有东说念主在单个 绽开日肯求赎回基金份额特出基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主不错先行对其采取延 期办理赎回肯求的步调。具体内容详见本招募说明书第八章。   本基金可能实施备用的流动性风险管理器具，以更好地搪塞流动性风险。基金管理东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律律例及基金合同的约 定，详细运用各样流动性风险管理器具，对赎回肯求等进行限度调养，行动特定情形下基金 管理东说念主流动性风险管理的扶助步调，包括但不限于：   （1）缓期办理多半赎回肯求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与调遣”中的“（十）巨 额赎回的情形及处理形势”，防卫了解本基金缓期办理多半赎回肯求的情形及模范。在上述 情形下，投资者部分赎回肯求可能将被缓期办理，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净 值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回肯求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与调遣”中的“（九）暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”，防卫了解本基金暂停接受赎回肯求的情形及模范。在 此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回肯求可能被推辞。   （3）减速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与调遣”中的“（九）暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”，防卫了解本基金减速支付赎回款项的情形及模范。在 此情形下，投资东说念主接收赎回款项的时辰将可能比一般通俗情形下有所蔓延。   （4）暂停基金估值   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商一致，本基金 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 应当暂停基金估值。在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，基金申购赎回肯求 或被暂停，或被减速支付赎回款项。   （5）舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错采取舞动订价机制，以确保基金 估值的平允性，具体处理原则与操作表率罢免干系法律律例以及监管部门、自律国法的端正。   （6）收取短期赎回费   本基金对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   当基金管理东说念主实施流动性风险管理器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不成申购本基金、赎回肯求不成阐发或者赎回款项蔓延到账、如捏有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费形成收益损失等、采取舞动订价时还将产生更高的申购赎回成本。辅导投 资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商 一致，并计算司帐师事务所主张后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施时间，侧袋账户份额将住手败露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和调遣， 基金份额捏有东说念主可能靠近无法实时获取侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理东说念主 将按照捏有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等形势，实时向侧袋账户份额 捏有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变刻下辰具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定 性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额捏有东说念主可能因此靠近损 失。   实施侧袋机制时间，因本基金不败露侧袋账户的基金净值信息，即便基金管理东说念主在基金 依期陈说中败露陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承 诺的职责。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主贪图各项投资运作计算和基金功绩计算时仅需沟通主袋账 户资产，并根据干系端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金败露的功绩计算不成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 货商场遍及规章等作念出的概述性描画，代表了一般商场情况下本基金的历久风险收益特征。 销售机构（包括基金管理东说念主直销机构和销售机构）根据干系法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采取的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受智商与居品风险之间的匹配老师。   （八）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危境、行业竞争、代理商背约等超出基金管理东说念主自身顺利胁制智商之 外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。          十九、基金合同的变更、圮绝与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例端正和基金合同约定可不经 基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息败露办法》的联系端正在端正弁言公告。   （二）     《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行干系模范后，                    《基金合同》应当圮绝： 贯串的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 勉、尽责地履行基金合同和托管契约端正的义务，注重基金份额捏有东说念主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》圮绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈说出具法 律主张书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈说经妥贴《中华东说念主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在端正网站上，并将计帐陈说辅导性 公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。                   二十、基金合同的内容选录   基金合同的内容选录见附件一。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                        更新的招募说明书              二十一、基金托管契约的内容选录   基金托管契约的内容选录见附件二。              二十二、对基金份额捏有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为本基金的份额捏有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额捏有东说念主的需 要和商场的变化，增多或变更服务姿色。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额捏有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）参预“网上往来” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额捏有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 遴荐自助服务后，根据语音辅导按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额捏有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及往来对账的一种电子化的账单风光。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时间往来明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时间内有交 易或终末一个往来日仍捏有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时辰为每 月、季、年度结果后 15 个劳动日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额捏有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单风光。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个往来日仍捏有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时辰为每季度结果后 15 个劳动日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额捏有东说念主提供份额及往来对账 的一种书面化的账单风光。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度结果后向定制季度对账单且在季度内有往来的投资东说念主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度结果后向定制季度纸质对账单且在年度内有往来或终末一个往来日仍捏有 份额的投资东说念主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有往来或终末一个交 易日仍捏有份额的投资东说念主寄送年度对账单，寄出时辰为每季度或年度结果后的 15 个劳动日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他风光主动向通过工银瑞信直销系统捏有 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额捏有东说念主场酬酢易的对账单，不提供基金份额捏有东说念主 的场内往来（本基金是否支捏场内往来，请以基金合同和招募说明书干系条件为准）对账单 服务，基金份额捏有东说念主可到销售机构往来网点打印或通过往来网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理干系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因往来对账单记录信息属于个东说念主秘密，如基金份 额捏有东说念主遴荐邮寄形势，请务必预留正确的通信地址及研究形势，并实时进行更新。因基金 份额捏有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达缺欠，公司不承担任何职责。                               （3）本基金管理东说念主提 供的良友邮寄服务原则上采取邮政平信邮寄形势，由公司托付具有邮政业务服务天禀的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护步调，但并不合邮寄良友的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额捏有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话肯求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等形势发送基金份额捏有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、商场资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的实践需要，当令调 整定制信息的内容、条件和形势。   除了发送基金份额捏有东说念主定制的各样信息外，基金公司也会依期或不依期向预留有用手 机号码及电子邮箱地址的基金份额捏有东说念主发送基金分红、投资者培植信息、节日致意、居品 引申偏激他与居品、服务干系的文书等信息。如基金份额捏有东说念主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消干系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额捏有东说念主提供本基金居品信息、基金投资陈说、宏不雅风光分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获取干系资讯，基金份额捏有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额捏有东说念主细察并同意基金管理东说念主可根据基金份额捏有东说念主预留的个东说念主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种形势或渠说念为基金份额捏有东说念主提供 与基金份额捏有东说念主干系的账户服务文书、往来阐发文书、症结公告文书、行径音讯、营销信 息、基金份额捏有东说念主柔软等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和秘密政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务形势退订。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                                                更新的招募说明书     （四）对于连结形势     公司提供多种连结形势，供基金份额捏有东说念主与公司实时疏导，主要包括：     （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额捏有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品计算、业务国法解答及直销电子自助往来（含 APP、网上往来、微 信自助往来）计算等服务。     （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额捏有东说念主可通过热线 电话自助查询基金往来、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。     （3）电话留言服务：基金份额捏有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将联系疑问、建议及研究形势文书公司，基金管理东说念主在接收基金份额 捏有东说念主服务需求后将在一个劳动日内给予回复。     公司官方网站、手机 APP 和微信托务平台建设了“在线客服”栏目，基金份额捏有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线形势进行干系业务计算。     （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时辰为每天 24 小时，内容包括：基金居品计算、业务规 则解答及直销电子自助往来（含 APP、网上往来、微信自助往来）计算等服务。     （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助计算服务，基金份额捏有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金居品、业务国法等方面内容进行自助计算。     基金份额捏有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将联系疑问、建议及研究形势文书公司，基金管理东说念主在接收基金份额捏有东说念主服务需求 后将在一个劳动日内给予回复。     （五）对于电子化往来     基金份额捏有东说念主不错通过本公司电子自助往来系统（7*24 小时服务）办理基金往来业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、调遣、撤单、分红形势变更及查询等业 务。电子化往来形势有：     网上往来：基金份额捏有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上往来系统自助办理基金 交         易          业          务            。        网          址    ： https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。     手机 APP：操作通俗、应用生动，基金份额捏有东说念主可随处随时通过手机 APP 办理业务。 下载形势：基金份额捏有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                            更新的招募说明书 商场、腾讯应用宝、小米应用商场等应用商场搜索下载。   微信往来：基金份额捏有东说念主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金往来业务。   联系基金管理东说念主直销电子自助往来具体国法请参考公司官方网站干系公告和业务国法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额捏有东说念主提供账户信息、往来信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调遣/依期定额查询欢喜器具、钞票俱乐部积分兑换、客户 行径参与和交流等服务。   （七）对于微信托务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供欢喜资讯、基金信息查询及投资者 培植等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额捏有东说念主主张、建议或投诉受理   基金份额捏有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或形势对基金管理东说念主和销售机构提议主张、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法通顺的内容，请研究本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构已经全面通顺了本招募说明书。                   二十三、其他应败露事项              二十四、招募说明书的存放及查阅形势   本基金招募说明书存放在基金管理东说念主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。   基金管理东说念主保证文本的内容与公告的内容实足一致。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书                   二十五、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信聚安搀和型证券投资基金注册的文献   （二）     《工银瑞信聚安搀和型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信聚安搀和型证券投资基金托管契约》   （四）法律主张书   （五）基金管理东说念主业务资历批件、营业牌照   （六）基金托管东说念主业务资历批件、营业牌照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金管理东说念附近公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场所。基金投资者在营业时辰可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                              工银瑞信基金管理有限公司                                二〇二四年十一月五日 附件一   基金合同内容选录   （一）基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金份额捏有东说念主的权利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章肯求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息良友；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金份额捏有东说念主的义务包括但不限于：   （1）负责阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息败露，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或调遣款项及法律律例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》圮绝的有限职责；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）实践收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金管理东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》寂然运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例端正或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律端正监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度联系法律端正，应报告中国证监会和其他监管部门，并采取必要步调保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行径进行监督和处理；   （9）担任或托付其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律端正决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，推辞或暂停受理申购、赎回或调遣肯求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈骗鼓动权利，为基金的利益诈骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益诈骗诉讼权利或者实施其他法 律行径；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 务的外部机构；   （16）在妥贴联系法律、律例的前提下，制订和调养联系基金认购、申购、赎回、调遣、 非往来过户、转托管和收益分拨等的业务国法；   （17）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金管理东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以诚恳信用、严慎辛苦的原则管理和运用基金财产；   （4）配备充足的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的磋商形势 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互寂然，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取顺应合理的步调使贪图基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法妥贴《基 金合同》等法律文献的端正，按联系端正贪图并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》偏激他联系端正，履行信息败露及陈说义务；   （12）保守基金买卖秘密，不泄漏基金投资磋商、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》偏激他联系端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予隐秘，不向他东说念主泄漏，但根据 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提 供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有东说念主分拨基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他联系端正召集基金份额捏有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   （16）按端正保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他干系良友不少 于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在端正时辰发出，况且保证投资者 大概按照《基金合同》端正的时辰和形势，随时查阅到与基金联系的公开良友，并在支付合 理成本的条件下得到联系良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支捏、清理、估价、变现和分拨；   （19）靠近驱散、照章被肃除或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会并文书基金 托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担职责；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益诈骗诉讼权利或实施其他法律行径；   （24）基金管理东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后   （25）实践收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的端正安全支捏基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例端正或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基金合同》及 国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形，应报告中国证监 会，并采取必要步调保护基金投资者的利益；   （4）根据干系商场国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 理证券、期货往来资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以诚恳信用、辛苦尽责的原则捏有并安全支捏基金财产；   （2）建立挑升的基金托管部门，具有妥贴要求的营业场所，配备充足的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互寂然；对 所托管的不同的基金分别建设账户，寂然核算，分账管理，保证不同基金之间在账户建设、 资金划拨、账册记录等方面相互寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、                     《托管契约》偏激他联系端正外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）支捏由基金管理东说念主代表基金缔结的与基金联系的紧要合同及联系凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》、 《托管契约》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖秘密，除《基金法》、《基金合同》                           、《托管契约》偏激他联系端正另 有端正外，在基金信息公开败露前赐与隐秘，不得向他东说念主泄漏，但根据监管机构、司法机关 等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主贪图的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具主张，说明基金管理 东说念主在各症结方面的运作是否严格按照《基金合同》、                       《托管契约》的端正进行；如果基金管理 东说念主有未实践《基金合同》、            《托管契约》端正的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采取了顺应 的步调；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系良友不少于法定最低期限；   （12）从基金管理东说念主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按端正制作干系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或联系端正向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他联系端正，召集基金份额捏有东说念主大会或配合 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 基金管理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》、                    《托管契约》的端正监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支捏、清理、估价、变现和分拨；   （18）靠近驱散、照章被肃除或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会和银行监管 机构，并文书基金管理东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿职责，其补偿职责不因其 退任而免除；   （20）按端正监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实践收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的模范和国法   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有端正或基金合同另有约定外，基金份额捏 有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东说念主大会不建立日常机构。   （1）除法律律例、中国证监会另有端正的之外，当出现或需要决定下列事由之一的， 应当召开基金份额捏有东说念主大会：            ，但《基金合同》另有约定除外； 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额贪图，下同）就澌灭事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会； 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 事项。   （2）在法律律例端正和《基金合同》约定的范围内且对基金份额捏有东说念主利益无本质性 不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 捏有东说念主大会： 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化； 过户、转托管等业务的国法；   （1）除法律律例端正或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东说念主大会由基金管理东说念主 召集。   （2）基金管理东说念主未按端正召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额捏有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主提议书面 提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书基金托管 东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不 召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之 日起 60 日内召开并文书基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就澌灭事项书面要求召开基金 份额捏有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书提 出提议的基金份额捏有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 之日起 60 日内召开并文书基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就澌灭事项要求召开基金份额 捏有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得结巴、干 扰。   （6）基金份额捏有东说念主会议的召集东说念主负责遴荐确定开会时辰、地点、形势和权益登记日。   （1）召开基金份额捏有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在端正弁言公告。基金 份额捏有东说念主大和会知应至少载明以下内容：                                         、 送达时辰和地点；   （2）采取通信开会形势并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文书中说明本 次基金份额捏有东说念主大会所采取的具体通信形势、托付的公证机关偏激研究形势和研究东说念主、表 决主张寄交的截止时辰和收取形势。   （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面文书基金托管东说念主到指定地点对表决主张的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主和基金托管 东说念主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决主张 的计票进行监督的，不影响表决主张的计票效用。   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会形势、通信开会形势或法律律例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他形势召开，会议的召开形势由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额捏有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托付解释托福代表出席， 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期妥贴以下条件时，不错进行 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 基金份额捏有东说念主大会议程： 的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付解释妥贴法律律例、《基金合同》和会议文书的端正， 况且捏有基金份额的凭证与基金管理东说念主捏有的登记良友相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额捏有东说念主大会。重新召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东说念主将其对表决事项的投票以书面风光或大 会公告载明的其他形势在表决截止日往常送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面形势 或大会公告载明的其他形势进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的形势视为有用： 示性公告； 东说念主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为 召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书端正的形势收取基金份额捏有 东说念主的表决主张；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文书不参加收取表决主张的，不影响表决效用； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主顺利出具表决 主张或授权他东说念主代表出具表决主张基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主顺利出具表决主张或授权他东说念主 代表出具表决主张； 的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决主张的代理东说念主出具的托付东说念主捏有 基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付解释妥贴法律律例、《基金合同》和会议文书 的端正，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律律例和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额捏有东说念主亦可采取其他非 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 书面形势授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会并诈骗表决权；在会议召开形势上，本基金 亦可采取其他非现场形势或者以现场形势与非现场形势相结合的形势召开基金份额捏有东说念主 大会，会议模范比照现场开会和通信形势开会的模范进行。基金份额捏有东说念主不错采取书面、 汇集、电话或其他形势进行表决，具体形势由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额捏有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事模范   在现场开会的形势下，率先由大会主捏东说念主按照下列第 7 条文定模范确定和公布监票东说念主， 然后由大会主捏东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主捏；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额捏有东说念主行动该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称号）和 研究形势等事项。   在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和相等决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所端正的须以相等决议通过事 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 项之外的其他事项均以一般决议的形势通过。   （2）相等决议，相等决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会另有端正或基金合同 另有约定外，调遣基金运作形势、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、圮绝《基金合同》                                      、本 基金与其他基金合并以相等决议通过方为有用。   基金份额捏有东说念主大会采取记名形势进行投票表决。   采取通信形势进行表决时，除非在计票时有充分的违反凭证解释，不然提交妥贴会议通 知中端正的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头妥贴会议文书端正的表 决主张视为有用表决，表决主张迂缓不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 主张的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或澌灭项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （1）现场开会 开动后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会天然由 基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有 东说念主大会的主捏东说念主应当在会议开动后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额 捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重新盘点，重新盘点以一 次为限。重新盘点后，大会主捏东说念主应当就地公布重新盘点结果。 响计票的效用。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票形势为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决主张的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额捏有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息败露办法》的联系端正在端正弁言上 公告。如果采取通信形势进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实践收效的基金份额捏有东说念主大会的决议。 收效的基金份额捏有东说念主大会决议对整体基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有经管 力。   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和侧袋份额 捏有东说念主分别捏有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若干系基金份额捏有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：   （1）基金份额捏有东说念主诈骗提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表干系基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日干系 基金份额的二分之一（含二分之一）                ；   （3）通信开会的顺利出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张的基金份额捏有东说念主所 捏有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）                                  ；   （4）若参与基金份额捏有东说念主大会投票的基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益 登记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生又名基金份额捏有东说念主行动该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）相等决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额捏有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东说念主进行表决，澌灭主侧袋账户内的每份基金份额具有 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额捏有东说念主大会的干系端正以本节特殊约定内容为准，本 节莫得端正的适用本部分的干系端正。 但凡顺利援用法律律例或监管国法的部分，如将来法律律例或监管国法修改导致干系内容被 取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可顺利对本部天职容进行 修改和调养，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   （三）基金合同解除和圮绝的事由、模范以及基金财产的计帐形势   （1）变更基金合同触及法律律例端正或本基金合同约定应经基金份额捏有东说念主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例端正和基金合同约定可 不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东说念主大会决议自收效后方可实践，自决议生 效后依照《信息败露办法》的联系端正在端正弁言公告。   有下列情形之一的，经履行干系模范后，                    《基金合同》应当圮绝：   （1）基金份额捏有东说念主大会决定圮绝的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责圮绝，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、新基金托管 东说念主贯串的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）干系法律律例和中国证监会端正的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》圮绝事由之日起 30 个劳动日内成立基金 财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、符 合《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金管理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，接续忠实、 辛苦、尽责地履行本基金合同和托管契约端正的义务，注重基金份额捏有东说念主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的支捏、清理、估价、 变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   （5）基金财产计帐模范： 主张书；   （6）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而不成及 时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈说经妥贴《中华东说念主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在端正网站上，并将计帐陈说辅导性 公告登载在端正报刊上。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。   （四）争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能惩办的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有用的仲裁国法进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有经管力，除非仲裁裁 决另有端正，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，接续忠实、辛苦、尽责地履行基金 合同端正的义务，注重基金份额捏有东说念主的正当权益。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                          更新的招募说明书   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之方针，在此不包括香港、澳门相等行政区和 台湾地区的联系端正）统辖并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得合同的形势   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管契约内容选录   一、托管契约当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称号：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   法定代表东说念主：赵桂才   建立日历：2005 年 6 月 21 日   批准建立机关及批准建立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号   组织风光：有限职责公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   存续期限：捏续磋商   研究电话：400-811-9999   （二）基金托管东说念主   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东说念主：宋剑斌   成立日历：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2014337 号   组织风光：股份有限公司   注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰元东说念主民币   存续时间：捏续磋商   磋商范围：继承公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；从事繁衍居品往来业务；提供支捏箱服务；外汇入款，外汇贷款，外 汇汇款，外汇兑换，海外结算，同行外汇拆借，外汇单子的承兑和贴现，结汇、售汇，资信 访问、计算、见证业务；开办个东说念主欢喜业务；从事短期融资券承销业务；以及从事经国务院 银行业监督管理机构批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资行径诈骗监督权   基金托管东说念主根据联系法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金投资范围、投资对 象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资历调或证券遴荐圭臬的，基金管理东说念主应按照基 金托管东说念主要求的风光提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用干系技巧系统，对基金实践投资 是否妥贴《基金合同》对于证券遴荐圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业板、存托凭 证偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、内地与香港股票商场往来互联互通机制允 许买卖的端正范围内的香港联合往来所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股票”）                                       、 股指期货、债券（包括国债、场所政府债、政府支捏机构债券、金融债、企业债、公司债、 次级债、可调遣债券、分离往来可转债的纯债部分、可交换债券、央行单子、中期单子、短 期融资券、超短期融资券等）             、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行入款、同行存单、 现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥贴中国证监会的相 关端正）。   本基金投资组合资产配置比例：本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0-40%（投资 于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                                ；本基金投资于同行存单的 比例不特出基金资产净值的 20%；本基金投资于可调遣债券、可交换债券的比例不特出基金 资产净值的 20%。每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金 后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的   法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行顺应模范后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例罢免届时有师法律律例或干系端正。   （二）基金托管东说念主根据联系法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金投资比例进 行监督。基金托管东说念主按下述比例和调养期限进行监督：   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0%-40%（投资于港股通投资标的股票的 比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                     ； 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书   （2）每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保 捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（澌灭家公司在内地和香港商场同期上 市的 A+H 股合并贪图）不特出基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金捏有一家公司刊行的证券 （澌灭家公司在内地和香港商场同期上市的 A+H 股合并贪图）                              ，不特出该证券的 10％，实足 按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于澌灭原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得特出基金资产净 值的 10％；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得特出基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的澌灭（指澌灭信用级别）资产支捏证券的比例，不得特出该资产支 捏证券领域的 10％；   （8）本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于澌灭原始权益东说念主的 各样资产支捏证券，不得特出其各样资产支捏证券共计领域的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证券。基金捏有 资产支捏证券时间，如果其信用等级下降、不再妥贴投资圭臬，应在评级陈说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金资产总值不得特出基金资产净值的 140%；   （12）本基金参预宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得特出基金资产净值 的 40%，本基金参预宇宙银行间同行商场进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后 不得延期；   （13）本基金投资于同行存单的比例不特出基金资产净值的 20%；   （14）在职何往来日日终，捏有的买入国债期货、股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得特出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；若本基金不投资 股指期货、国债期货，则不受上述限制；   （15）本基金参与股指期货往来，应当遵命下列投资比例的限制： 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 的 20%； 易日基金资产净值的 20%； 妥贴基金合同中对于股票投资比例的联系约定；    （16）本基金参与国债期货往来，应当遵命下列投资比例的限制： 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差贪图）应当妥贴基金合同中对于债券投资比 例的联系约定；    （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得特出本基金资产净值的 15%；因证 券商场波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不妥贴该 比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （18）本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部绽开式基金（包括绽开式基金 以及处于绽开期的依期绽开基金）捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得特出该上市公 司可流通股票的 15%；本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部投资组合捏有一家 上市公司刊行的可流通股票，不得特出该上市公司可流通股票的 30%；实足按照联系指数的 组成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例 限制；    （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；    （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票实践，与境内上市往来 的股票合并贪图；    （21）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （9）、              （17）                 、（19）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基 金领域变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不妥贴上述端正投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个往来日内进行调养，但中国证监会端正的特殊情形除外。    基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 的联系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起开动。法律律例或监管部门另有规 定的，从其端正。   （三）基金托管东说念主通过过后监督形势对基金投资不容行径进行监督。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓动、实践胁制东说念主或者 与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当妥贴基金的投资标的和投资策略，罢免基金份额捏有东说念主利益优先原则，留意利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱实践。干系往来必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与败露。紧要关联往来应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来旧事项 进行审查。   根据法律律例联系基金从事关联往来的端正，基金管理东说念主和基金托管东说念主应预先相互提供 与本机构有控股关系的鼓动、与本机构有其他紧要犀利关系的公司名单及联系关联方往来证 券名单。基金管理东说念主和基金托管东说念主有职责确保关联往来名单的信得过性、准确性、完好性，并 负责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与关联往来名单中列示的关联方进行法律律例不容基金 从事的关联往来时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金管理东说念主采取必要步调阻扰该关联往来 的发生，如基金托管东说念主采取必要步调后仍无法阻扰关联往来发生时，基金托管东说念主有权向中国 证监会陈说。对于往来所场内已成交的违法关联往来，基金托管东说念主应按干系法律律例和往来 所国法的端正进行结算，并向中国证监会陈说。   （四）法律律例或监管部门对上述投资限制、投资不容行径等作出强制性调养的，本基 金应当按照法律律例或监管部门的端正实践；如法律律例或监管部门修改或调养上述投资限 制、投资不容性端正，且该等调养或修改属于非强制性的，基金管理东说念主有权在履行顺应模范 后按照法律律例或监管部门调养或修改后的端正实践，并应向投资者履行信息败露义务，但 无需基金份额捏有东说念主大会审议决定。   （五）基金托管东说念主根据联系法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主参与 银行间债券商场进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供妥贴法律法 规及行业圭臬的、经稳重遴荐的、本基金适用的银行间债券商场往来敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的往来结算形势。基金管理东说念主应严格按照往来敌手名单的范围在银行间债券市 场遴荐往来敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券商场往来敌手名 单进行往来。基金管理东说念主不错每半年对银行间债券商场往来敌手名单及结算形势进行更新， 新名单确定前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照契约进行结算。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 如基金管理东说念主根据商场情况需要临时调养银行间债券商场往来敌手名单及结算形势的，应向 基金托管东说念主说明情理，并在与往来敌手发生往来前 3 个劳动日内与基金托管东说念主协商惩办。   基金管理东说念主负责对往来敌手的资信胁制，按银行间债券商场的往来国法进行往来，基金 托管东说念主不承担由此形成的相应法律职责及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东说念主与基金管 理东说念主确定的时辰前仍未承担背约职责偏激他干系法律职责的，基金管理东说念主有权向干系往来对 手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合。基金托管东说念主根据银行间债券商场成交单对合 同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照预先约定的往来敌手或交 易形势进行往来时，基金托管东说念主应实时书面或以两边招供的其他形势提醒基金管理东说念主，经提 醒后仍未改正时形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此形成的相应损构怨职责。   如基金管理东说念主未提供或未按要求提供往来敌手名单、往来结算形势，导致基金托管东说念主无 法有用履行监督职责，由此形成的损构怨职责均由基金管理东说念主承担。   如基金管理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券商场往来敌手名单 及结算形势的，视为基金管理东说念主招供全商场往来敌手和全部结算形势。   （六）基金托管东说念主根据联系法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、各样基金份额净值贪图、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、相 关信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东说念主对基金投资银行入款进行监督。   托付财产投资依期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或杜撰账户，由管理东说念主负 责办理，如管理东说念主要求预留印鉴中包含托管东说念主章的，则在提前文书托管东说念主的情况下，托管东说念主 至少预留一枚托管东说念主章。本着便于安全支捏和日常监督核查托付财产的原则，入款行应尽量 遴荐杭州银行所在地的分支机构。对于任何的依期入款投资，管理东说念主都必须和入款机构缔结 依期入款契约，约定两边的权利和义务，并将已缔结的依期入款契约行动划款指示附件。该 契约中必须有如下明确条件：本息到期反璧或提前支取的统统款项必须划至托管专户（明确 户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户。如依期入款契约中未体现前述条件，托 管东说念主有权推辞依期入款投资的划款指示。入款证实书送达托管东说念主或从托管东说念主处支取，原则上 要求入款银行或管理东说念主授权干系东说念主员亲身上门办理。若采取邮寄等级三方机构传递，托管东说念主 不承担由此可能形成的调换、丢失、延误等职责。如入款证实书需在托管东说念主处支捏的，托管 东说念主仅负责支捏收到的入款证实书但不合入款证实书的信得过性负责。管理东说念主应该在合理的时辰 内进行依期入款的投资和支取事宜，若管理东说念主提前支取或部分提前支取依期入款，若产繁殖 差（即本托付财产已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方 法由管理东说念主和入款银行两边协商惩办，并由管理东说念主实时文书托管东说念主。为保证托付财产的安全 性，管理东说念主应确保入款证实书不得被质押或以任何形势被典质，并不得用于转让和背书。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作违反法律律例、 《基金合同》和本托管契约的端正，应实时以书面辅导等形势文书基金管理东说念主限期纠正。基 金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面文书后应鄙人一 劳动日前实时查对并以书面风光给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释 或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基 金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通 知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。   （九）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、《基金合同》和本托管 契约对基金业求实践核查。对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金管理东说念主应在端正时辰内回答 并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、《基金 合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督陈说的事项，基金管理东说念主应积极配 合提供干统统据良友等。   （十）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往来模范已经收效的指示违反法律、行政律例 和其他联系端正，或者违反《基金合同》约定的，应当立即以书面或以两边招供的其他形势 文书基金管理东说念主，基金管理东说念主应照章承担相应职责。   （十一）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法行径，有权实时陈说中国证监会，同期 文书基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金管理东说念主无梗直情理，推辞、 艰苦对方根据本托管契约端正诈骗监督权，或采取拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督， 情节严重或经基金托管东说念主提议教训仍不改正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。   （十二）当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并计算司帐师事务所主张后， 不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风 险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影响、信息披 露、用度列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有紧要影响的事 项详见基金合同和招募说明书的端正。   基金托管东说念主依照干系法律律例的端正以及基金合同和招募说明书的约定，对侧袋机制启 用、特定资产处置和信息败露等方面进行监督。   三、基金财产的支捏   （一）基金财产支捏的原则 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 金管理东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵销； 基金管理东说念主、基金托管东说念主以其自有资产承担法律职责，其债权东说念主不得对基金财产诈骗请求冻 结、扣押和其他权利。 分拨基金的任何财产（托管东说念主主动扣收的汇划费除外），非因基金财产自己承担的债务，不 得对基金财产强制实践。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，寂然核算，确保基金财产的完好与寂然。 另行协商惩办。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的正当合规指示，不得自走运用、责罚、分拨本 基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限职责公司结算数据完成场内 往来交收、基金托管账户开户银行扣收结算费和账户注重费等用度）。 期并文书基金托管东说念主，基金管理东说念主可通过托管服务平台查询到账日基金财产是否到达基金账 户。由此给基金财产形成损失的，基金管理东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金财产的损失，基 金托管东说念主应赐与必要的协助与配合，但对此不承担任何职责。 财产，或证券公司负责计帐交收的基金资产偏激收益；由于该等机构或该机构会员单元等本 托管契约当事东说念主外第三方的欺骗、武断、过失或歇业等原因给基金财产形成的损失等不承担 职责。不属于基金托管东说念主实践有用胁制下的什物证券的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担职责。 产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 金管理东说念主开立并管理。 捏有东说念主东说念主数妥贴《基金法》            、《运作办法》、                   《基金合同》等联系端正后，基金管理东说念主应将属于 基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在端正时辰内，聘用妥贴《中 华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行验资，出具验资陈说。出具的验资陈说由参 加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 正当合规的指示办理资金收付。 管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行径。基金银行账户不办理通存通兑，不得透支取现。不得通达手机银行、电 话银行、网上银行专科版。基金管理东说念主不得在基金托管东说念主柜台办理资金划拨、查询、购买支 票等支付结算凭证。   （四）基金进行银行入款投资的账户开设和管理   基金管理东说念主以基金口头在入款银行的指定营业网点开立入款账户。在上述账户开立和账 户干系信息变更过程中，基金管理东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变更所需的干系资 料。   （五）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金托管东说念主与基金联名的证券账户（账户称号以实践开立为准）。 金管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的行径。 用由基金管理东说念主负责。   证券账户开户费由本基金财产承担。此项开户费由基金管理东说念主先行垫付，待本基金启始 运营后,基金管理东说念主可向基金托管东说念主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中 扣还基金管理东说念主。账户开立后，基金托管东说念主应实时将证券账户通达信息文书基金管理东说念主。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主计帐劳动，基 金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等的收取按照中国证券登记 结算有限职责公司及基金管理东说念主与基金托管东说念主缔结的《托管银行证券资金结算契约》的端正 实践。 的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系端正，则基金托管东说念主比照上述对于账 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 户开立、使用的端正实践。   （六）债券托管专户的开设和管理   《基金合同》收效后，基金管理东说念主负责以基金的口头肯求并取得参预宇宙银行间同行拆 借商场的往来资历，并代表基金进行往来；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间商场登记 结算机构的联系端正，在银行间商场登记结算机构开立债券托管账户，捏有东说念主账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金管理东说念主代表基金缔结宇宙银行间债券 商场债券回购主契约。   （七）其他账户的开立和管理 定的其他投资品种的投资业务时，如果触及干系账户的开设和使用，由基金管理东说念主协助基金 托管东说念主根据联系法律律例的端正和《基金合同》的约定，开立联系账户。该账户按联系国法 使用并管理。   （八）基金财产投资的联系有价凭证等的支捏   基金财产投资的联系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基 金托管东说念主的支捏库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责 公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单子营业中心 的代支捏库，支捏凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券、银行依期入款证实书等有价凭证的购 买和转让，按基金管理东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构 实践有用胁制或支捏的资产不承担支捏职责。属于基金托管东说念主实践有用胁制下的什物证券、 银行依期入款证实书等，在基金托管东说念主支捏时间发生损坏、灭失的，由此产生的职责应由基 金托管东说念主承担。   （九）与基金财产联系的紧要合同的支捏   与基金财产联系的紧要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署的、 与基金财产联系的紧要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主支捏。除本契约另有端正 外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产联系的紧要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息败露契约及基金投资业务中产生的紧要合同，基金管理东说念主应尽量保证基金管理东说念主和 基金托管东说念主至少各捏有一份原本的原件。基金管理东说念主应在紧要合同签署后实时以加密形势将 紧要合同传真给基金托管东说念主，并在三十个劳动日内将原本送达基金托管东说念主处。紧要合同的保 管期限不少于法定最低期限，法律律例或监管部门另有端正的除外。   对于无二份以上的原本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同复印件或传 真件，未经两边协商一致，合同原件不得滚动。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   四、基金资产净值贪图和司帐核算   （一）基金资产净值的贪图、复核与完成的时辰及模范 劳动日闭市后，各样基金资产净值除以当日相应类别基金份额的余额数目贪图，精准到 立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有端正的，从其端正。   基金管理东说念主应每个劳动日贪图基金资产净值及各样基金份额净值，并经托管东说念主复核后按 端正公告。 同》的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个劳动日对基金资产估值后，将各样基金份额净 值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按端正对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、同行存单和银行入款本息、 应收款项、资产支捏证券、可交换债券、其它投资等资产及欠债。   （1）证券往来所上市的有价证券的估值                     ，以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发 生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济 环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种 的现行市价及紧要变化身分，调养最近往来市价，确定公允价钱； 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；                                  ，考取估值日第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值； 易的债券（可转债除外），考取第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券 （税后）应收利息得到的净价进行估值； 挂牌转让的资产支捏证券，采取估值技巧确定公允价值； 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 活跃商场上未经调养的报价行动估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公允 价值的情况下，搪塞商场报价进行调养以阐发估值日的公允价值；对于不存在商场行径或市 场行径很少的情况下，应采取估值技巧确定其公允价值。   （2）处于未上市时间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 量公允价值的情况下，按成本估值； 行股票时公司鼓动公开采售股份、通过大量往来取得的带限售期的股票，不包括停牌、新发 行未上市、回购往来中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会联系端正确定公允 价值。   （3）对宇宙银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不 存在彰着互异，未上市时间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）澌灭证券同期在两个或两个以上商场往来的，按证券所处的商场分别估值。   （5）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近往来日结算价估值。当日结算价 及结算国法以《中国金融期货往来所结算笃定》为准。   （6）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近往来日结算价估值。   （7）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采用的第 三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （8）其他资产按法律律例或监管机构联系端正进行估值。   （9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往来的股票进行。   （10）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错采取舞动订价机制，以确 保基金估值的平允性。   （11）港股通投资捏有外币证券资产估值触及到的主要货币对东说念主民币汇率，以估值日中 国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书   （12）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （13）干系法律律例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最 新端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、模范及干系法 律律例的端正或者未能充分注重基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商惩办。   根据联系法律律例，基金资产净值贪图和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的主张，按照基金管理东说念主对基金净值信息的贪图 结果对外赐与公布。   （1）基金管理东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（12）项进行估值时，所形成的舛误不 行动基金资产估值缺欠处理；   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货往来所、期货公司及登记结算公司等级三 方机构发送的数据缺欠，或国度司帐政策变更、商场国法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主 天然已经采取必要、顺应、合理的步调进行查验，但未能发现缺欠的，由此形成的基金资产 估值缺欠，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿职责。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采 取必要的步调舍弃或缩小由此形成的影响。   （三）基金份额净值缺欠的处理形势   （1）当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值缺欠时，视为该 类基金份额净值缺欠。任一类基金份额净值贪图出现缺欠时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东说念主，并采取合理的步调恶臭损失进一步扩大。   （2）缺欠偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；缺欠偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值贪图差错给基金和基金份额捏有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的职责，经阐发后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐职责方由基金管理东说念主担任，与本基金联系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋议后，尚不成达成一致时，按基金管理东说念主的建议实践，由此给基金份额捏 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主贪图的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后公告，由此给基金份额 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 捏有东说念主形成损失的，应根据法律律例的端正对投资者或基金支付补偿金，就实践向投资者或 基金支付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照罪过进度各自承担相应的职责。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的贪图结果，天然屡次重新贪图和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的贪图结果对 外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息缺欠（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行通俗复核模范后仍不成发现该缺欠，进而导致基金份额净值贪图缺欠而引起的基金 份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自技巧系统建设而产生的净值贪图尾差，以基金 管理东说念主贪图结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业有通行作念 法，在不叛逆法律律例且不挫伤投资者利益的前提下，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等 和保护基金份额捏有东说念主利益的原则重新协商确定处理原则。   （四）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 基金管理东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门端正的司帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说。基金管理东说念主独马上建设、记录 和支捏本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金 管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信 息的贪图和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈说的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行寂然的复核。查对不符时， 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 应实时文书基金管理东说念主共同查出原因，进行调养，直至两边数据实足一致。   （1）报表的编制   基金管理东说念主应当在每月结果后 5 个劳动日内完成月度报表的编制；在季度结果之日起 的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度陈说的编制。基金年度陈说中的财务司帐 陈说应当经过妥贴《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计。《基金合同》收效 不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈说、中期陈说或者年度陈说。   （2）报表的复核   基金管理东说念主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调养， 调养以国度联系端正为准。   基金管理东说念主应留足充分的时辰，便于基金托管东说念主复核干系报表及陈说。   （八）基金管理东说念主应在编制季度陈说、中期陈说或者年度陈说之前实时向基金托管东说念主提 供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   （九）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。   五、基金份额捏有东说念主名册的登记与支捏   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称号和捏有的基金份额。基金份额捏 有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和支捏。基金管理东说念主和基金托管东说念主应分 别支捏基金份额捏有东说念主名册，保存期不少于法定最低期限，法律律例或监管部门另有端正的 除外。如不成妥善支捏，则按干系律例承担职责。   在基金托管东说念主要求或编制中期陈说和年度陈说前，基金管理东说念主应将联系良友送交基金托 管东说念主，不得无故推辞或延误提供，并保证其信得过性、准确性和完好性。基金托管东说念主不得将所 支捏的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵命隐秘义务，法律法 规或监管部门另有端正的除外。   六、争议惩办形势   两边当事东说念主同意，因本托管契约而产生的或与本托管契约联系的一切争议，本托管契约 当事东说念主应尽量通过协商、融合阶梯惩办，如经友好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议 提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照其届时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为北京 市。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有经管力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 承担。   争议处理时间，两边当事东说念主应坚守各自的职责，接续忠实、辛苦、尽责地履行《基金合 同》和本托管契约端正的义务，注重基金份额捏有东说念主的正当权益。   本托管契约受中国法律（为本托管契约之方针，在此不包括香港、澳门相等行政区和台 湾地区法律）统辖并从其解释。   七、托管契约的变更、圮绝与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更模范   本契约两边当事东说念主经籍面协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不 得与《基金合同》的端正有任何打破。基金托管契约的变更须报中国证监会备案。   （二）托管契约圮绝的情形   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管契约端正的义务，注重基金份额捏有东说念主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》圮绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈说出具法 律主张书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告； 工银瑞信聚安搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈说经妥贴《中华东说念主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在端正网站上，并将计帐陈说辅导性 公告登载在端正报刊上。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。