民生加银中证A500指数型证券投资基金       招募说明书  基金管理东谈主：民生加银基金管理有限公司   基金托管东谈主：中原银行股份有限公司         二〇二四年十二月 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                 招募说明书                                关键辅导      民生加银中证A500指数型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2024年12 月11日中国证监会证监许可【2024】1809号文注册。      基金管理东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、圆善。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集出路作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是分 散投资，责难投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等偶然 提供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其握有份额分享基金 投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。      本基金标的指数为中证A500指数，编制决议如下：      同中证全指指数的样本空间。      往时一年日均成交金额排行位于样本空间前 90%。      （1）对于样本空间内相宜可投资性筛选条件的证券，剔除中证ESG评价结果 在C及以下的上市公司证券；      （2）考中同期闲隙以下条件的证券当作待选样本：      （3）在待选样本中，优先考中三级行业解放畅通市值最大或总市值在样本空 间内排行前1%的证券当作指数样本。      （4）在剩余待选样本中，从各中证一级行业按照解放畅通市值考中一定数目 证券，使样本数目达到500只，且各一级行业解放畅通市值漫衍与样本空间尽可能 一致。     关连标的指数具体编制决议及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网址 https://www.csindex.com.cn/。      基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括市集风险，也包括基金自身 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募说明书 的管理风险、技巧风险、合规风险以及本基金专有风险等。无数赎回风险是洞开 式基金所专有的一种风险，即当单个洞开日基金的净赎回苦求跨越上一洞开日基 金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回握有的一起基金份额。    本基金为股票型基金，预期风险与预期收益高于搀杂型基金、债券型基金与 货币市集基金。同期本基金为被迫式投资的股票型指数基金，具有与标的指数以 及标的指数所代表的公司相似的风险收益特征。    本基金为指数基金，投资者投资于本基金面对追踪缺陷遏抑未达约定办法、指 数编制机构罢手服务、成份股停牌等潜在风险。投资者应当负责阅读基金合同、招 募说明书、基金居品贵府提要等基金信息表现文献，了解基金的风险收益特征， 根据自身的投资目的、投资期限、投资教导、资产情状等判断基金是否和自身的 风险承受才气相适当，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担 投资风险，并通过基金管理东谈主或基金管理东谈主托福的具有基金销售业务阅历的其他 机构购买基金。    本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大耗损的风险，以及与改进企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及走动机制等联系的风险。    本基金可投资于科创板，会面对科创板机制下因投资标的、市集轨制以及交 易功令等各异带来的专有风险，包括但不限于科创板上市公司股票价钱波动较大 的风险、流动性风险、退市风险等。    本基金可根据法律法例规矩和基金合同的约定参与转融通证券出借业务，可 能存在流动性风险、市集风险和信用风险等转融通业务专有风险。    本基金投资范围包括股指期货、国债期货等金融繁衍品，可能给本基金带来 稀零风险。详见本招募说明书风险揭示章节。    本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越50%的除外。法律 法例另有规矩的，从其规矩。    当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东谈主履行相应 范例后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关连章节。侧袋 机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额握有东谈主仔细阅读联系内容并善良本基金启用侧袋机制时的特 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募说明书 定风险。    基金管理东谈主承诺依照恪尽责守、老实信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏激净值 高下并不预示其将来功绩阐发，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩也不组成对本 基金功绩阐发的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则，在作念 出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负 担。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应负责阅读本招募说明书。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                                                                                                           招募说明书                                                                目           录 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书                         第一部分 引子    《民生加银中证A500指数型证券投资基金招募说明书》                             （以下简称“招募说明 书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                              （以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、                                      《公                  （以下简称“《信息表现办法》”）、《公开 开召募证券投资基金信息表现管理办法》 召募洞开式证券投资基金流动性风险管理规矩》（以下简称“《流动性风险管理 规矩》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》（以下 简称“《指数基金指引》”）偏激他关连法律法例与《民生加银中证A500指数型 证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者要紧遗漏， 并对其真确性、准确性、圆善性承担法律职责。    本基金是根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募。本招募说明书由基金管 理东谈主解释。本基金管理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载 明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得 基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再握有本基金的 基金份额，其握有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的完全承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同偏激他关连规矩享有权利、承担义务。基金份额握有 东谈主当作基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主 欲了解基金份额握有东谈主的权利和义务，应防护查阅基金合同。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                         招募说明书                         第二部分 释义    在本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何有用革新和补充 A500 指数型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用革新和补充 招募说明书》偏激更新 贵府提要》偏激更新 发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有照料力的决定、决议、通告等 五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十 次会议革新，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东谈主民 代表大会常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改东谈主民共和国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其时常作念出的革新 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时常作念出的革新 施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修 正的《公开召募证券投资基金信息表现管理办法》及颁布机关对其时常作念出的革新 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                        招募说明书 《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的革新 时常作念出的革新 施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其 时常作念出的革新 的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 法登记并存续或经关连政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其时常作念出的革新）及联系法律 法例规矩，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外 机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、转变、转托管及按期定额投资等业务 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东谈主缔结了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、 代理披发红利、建立并补助基金份额握有东谈主名册和办理非走动过户等 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                   招募说明书 有限公司或接受民生加银基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转变、转托管及按期定额投资等业务导致基金份额变动及 结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面阐述的日 期 计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得跨越 3 个月 放日 范例基金管理东谈主所管理的洞开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管理东谈主 和投资东谈主共同苦守 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募说明书 定的条件，苦求将其握有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额转变为基金管理 东谈主管理的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金转变中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金转变中转入苦求份 额总和后的余额）跨越上一洞开日基金总份额的 10% 进款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购与银 行按期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受限的新 股及非公斥地行股票、资产支握证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或走动的债 券等 净值的方式，将基金休养投资组合的市集冲击成安分派给现实申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤 并得到平正对待 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书 户进行处置计帐，目的在于有用圮绝并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于 流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 及《信息表现办法》规矩的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子表现网站）等媒介 金份额握有东谈主服务的用度 同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别建立代码，分别筹划和公告 基金份额净值和基金份额累计净值。    在投资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金资产上钩提销售 服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购用度，而是 从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为 C 类基金份额 向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期反璧所借 证券及相应权益补偿并支付用度的业务 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                    招募说明书                       第三部分 基金管理东谈主     一、基金管理东谈主概况     称呼：民生加银基金管理有限公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A     法定代表东谈主：李业弟     设立日历：2008 年 11 月 3 日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可20081187 号     组织形势：有限职责公司（外商投资、非独资）     注册成本：叁亿元     存续期限：永续计议     计议范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓动为中国民生银行股份有限公司（握股63.33%）、加拿大皇 家银行（握股30%）、陕西省国际相信股份有限公司（握股6.67%）。     电话：010-68960030     传真：010-88566500     有筹商东谈主：张冬梅     民生加银基金管理有限公司设有鼓动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：战术发展委员会、审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会； 计议管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险遏抑委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照管投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户答理一部、专户答理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈管理部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支握部、走动部、监察稽核 部、风险管理部、运营管理部、信息技巧部、深圳管理总部、详尽管理部、有筹商财 务部、纪委办公室等部门。     二、主要东谈主员情况 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                                  招募说明书    李业弟先生：董事长，工商管理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主握劳动）、行长。自2002年12 月起接事于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部市集总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 握劳动）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起接事于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产管理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产管理有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管理学硕士。历任中国工商银行总行信贷管理部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险管理部居品风险管理中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产管理有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行走动银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银成本控股有限公司非奉行董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管理）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照管 、常务董事、引导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited奉行董事，民生加银资产管理有限公 司董事。    赵治平先生：董事，文体学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行奉行 董事，德意志银行董事总司理、境内私东谈主钞票管理主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾市集主管，瑞士信贷集团董事总司理、钞票管 理大中华及香港市集团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、钞票管理北亚区私东谈主银行业务主管。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所技巧员，陕西省国际 相信股份有限公司神态司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管理部部门总司理、金融发展管理部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资管理部总司理，陕西金融资产管理股份有限公司监事， 陕投股权投资基金管理（上海）有限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管 理（深圳）有限公司董事。    吕益民先生：颓靡董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 陶冶，瞎想集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家斥地投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、战术发展部副主任兼国度斥地投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主握劳动）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府照管人，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司颓靡董事，长城证券股份有限 公司颓靡董事，重庆国际相信股份有限公司颓靡董事。    谭小芬先生：颓靡董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、说明注解，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学陶冶劳动部部长、东谈主事处处长、东谈主才劳动办公室主任、中央财经大学发展盘算处 处长、学科建造办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管理学院说明注解，栽种 部后生长江学者，蓝天有筹商超卓后生学者，应用经济学研究生栽种委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司颓靡董事、杭州海康威视数字技巧股份有限公司颓靡董事。    于学会先生：颓靡董事，法学学士。从事过10年企业计议管理劳动。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司颓靡董事。    李志彤先生：监事会主席，管理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管理有限公司有筹商财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管理公司有筹商财 务部副总司理，中国长城资产管理公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（主握劳动）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副书 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。    冼炳坤先生：监事，工商管理硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（奉行董事）。自2008年于今接事于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。    李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资管理部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资管理部副总司理，西安高新技巧产业风险投资有限职责公司董事。    洪锐珠女士：监事，工商管理硕士。曾接事于中信证券股份有限公司、银华基 金管理股份有限公司、信达澳亚基金管理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司运营管理部总监。    王涛先生：监事，工商管理硕士。曾接事于中国建造银行成都市第八支行信贷 科、中国建造银行总行投资托管业务部、长盛基金管理有限公司居品斥地部。2019 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司居品研发部总 监。    周晓芳女士：监事，管理学硕士。曾接事于泰康资产管理有限职责公司运行保 障部、聚首走动室。2020年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司走动部总监。    郑智军先生：总司理，简历见上。    王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。    朱永明先生：董事会秘书，工商管理硕士。曾接事于中国银行总行营业部，中 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                        招募说明书 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会战术发展与投资管理委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金管理有限公司董事会秘书。    刘静女士：看护长，管理学博士。曾接事于中国证监会巡视总队、巡视局。 管理有限公司看护长，民生加银资产管理有限公司监事。    何江先生：清华大学流膂力学硕士，19 年证券从业经历，曾在上海海狮资产 管理有限公司任投资总监、副总司理；工银瑞信基金管理有限公司指数投资部任基 金司理、副总监，风险管理部数目分析师、高档司理、业务主管；金诚国际信用评 估有限公司任信用分析师；北京方速信融有限公司任高档分析师；北京色诺芬信息 服务有限公司任合伙东谈主、研究部负责东谈主。2019 年 4 月加入民生加银基金管理有限公 司，现任量化投资部总监、公司投资决策委员会成员、大类资产配置条线投资决策 委员会成员、基金司理。自 2019 年 12 月于今担任民生加银沪深 300 走动型洞开式 指数证券投资基金、民生加银沪深 300 走动型洞开式指数证券投资基金皆集基金基 金司理；自 2022 年 2 月于今担任民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基 金司理；自 2022 年 2 月于今担任民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金 基金司理；自 2022 年 12 月于今担任民生加银专精特新智选搀杂型发起式证券投资 基金基金司理；自 2023 年 3 月于今担任民生加银量化中国活泼配置搀杂型证券投 资基金基金司理；自 2024 年 3 月于今担任民生加银国证 2000 指数增强型证券投资 基金基金司理。自 2020 年 12 月至 2023 年 6 月担任民生加银中证 200 指数增强型发 起式证券投资基金基金司理；自 2022 年 2 月至 2023 年 6 月担任民生加银中证 500 指数增强型发起式证券投资基金基金司理；自 2022 年 2 月至 2023 年 6 月担任民生 加银中证生物科技主题走动型洞开式指数证券投资基金基金司理；自 2022 年 6 月 至 2023 年 6 月担任民生加银中证企业中枢竞争力 50 走动型洞开式指数证券投资基 金基金司理；自 2021 年 9 月至 2024 年 10 月担任民生加银新能源智选搀杂型发起式 证券投资基金基金司理；自 2021 年 9 月至 2024 年 10 月担任民生加银中证 800 指数 增强型发起式证券投资基金基金司理。    公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照管投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：    公司投资决策委员会    主席：总司理郑智军    成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、走动部总监周晓芳    权益资产条线投资决策委员会    主席：公司高管朱永明    成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户答理二部总监刘霄汉、专户答理二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓    固收资产条线投资决策委员会    主席：公司高管朱永明    成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管理部总监丁辉、 走动部总监周晓芳、专户答理一部总监助理宋立军、基金司理李文君    大类资产配置条线投资决策委员会    主席：公司高管朱永明    成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤    三、基金管理东谈主的职责    按照《基金法》、《运作办法》偏激他关连规矩，基金管理东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 法律行动；    四、基金管理东谈主承诺 制轨制，采取有用措施，防护违抗《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生；                      《运作办法》，建立健全的里面遏抑制 度，采取有用措施，防护以下《基金法》、《运作办法》辞让的行动发生：    （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）对抗正地对待其管理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额握有东谈主非法承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）暴露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他 东谈主从事联系的走动行径；    （7）草率包袱，不按照规矩履行职责；    （8）法律法例和中国证监会辞让的其他行动。 关连法律法例及行业范例，老实信用、勤劳尽责，不从事以下行径：    （1）越权或非法计议；    （2）违抗基金合同或托管合同；    （3）毁伤基金份额握有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；    （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；    （5）拒却、干涉、阻隔或严重影响中国证监会照章监管；    （6）草率包袱、蹧跶权力，不按照规矩履行职责； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书    （7）暴露在职职期间细察的关连证券、基金的交易机要，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资有筹商等信息；利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事联系 的走动行径；    （8）除按法律法例、基金管理公司轨制进行基金投资外，平直或迤逦进行其 他股票走动；    （9）违抗证券走动风光业务功令，利用对敲、倒仓等技巧主宰市集价钱，扰 乱市集程序；    （10）特意毁伤投资东谈主偏激他同行机构、东谈主员的正当权益；    （11）以不高洁技巧谋求业务发展；    （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；    （13）信息表现不真确，有误导、诓骗因素；    （14）法律法例和中国证监会辞让的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取有用措施，保证基金财产无用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽职责的投资；    （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；    （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕走动、主宰证券走动价钱偏激他不高洁的证券走动行径；    （7）法律、行政法例和中国证监会规矩辞让的其他行径。    五、基金司理承诺 谋取最大利益； 露在职职期间细察的关连证券、基金的交易机要、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资有筹商等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事联系的走动行径； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书    六、基金管理东谈主的里面遏抑轨制    本基金管理东谈主即民生加银基金管理有限公司（以下简称“公司”）为保证公司 诚信、正当、有用计议，驻扎、化解计议风险和所管理的资产运作风险，充分保护 基金份额握有东谈主、公司和公司鼓动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金 管理公司里面遏抑带领宗旨》等法律法例和中国证监会的关连文献，以及《民生加 银基金管理有限公司轨则》，制定《民生加银基金管理有限公司里面遏抑大纲》。    里面遏抑体系是指公司为驻扎和化解风险，保证计议运作相宜公司的发展盘算， 在充分探讨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程 序与遏抑措施而形成的系统。里面遏抑轨制是公司为竣事里面遏抑办法而建立的一 系列组织机制、管理办法、操作范例与遏抑措施的总称。    里面遏抑轨制由公司轨则、里面遏抑大纲、基本管理轨制、部门管理轨制、各 项具体业务功令等部分组成。    （1）保护基金投资东谈主利益不受骚扰，珍爱鼓动的正当权益。    （2）保证公司计议运作严格苦守国度关连法律法例和行业监管功令，自愿形 成称职计议、范例运作的计议想想和计议理念。    （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、奉行和监督机制。    （4）驻扎和化解计议风险，提高计议管理效益，确保计议业务的稳健运行和 受托资产的安全圆善，竣事公司的握续、富厚、健康发展。    （5）确保公司计议办法和发展战术的胜利实施。    （6）确保基金、公司财务和其他信息真确、准确、圆善、实时。    （1）健全性原则。里面遏抑须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、奉行、监督、反馈等各个身手。    （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理适用的内控范例， 并当令休养和握住完善，珍爱内控轨制的有用奉行。    （3）颓靡性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保握相对颓靡，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。    （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的建立应当权责分明、彼此制衡。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书    （5）成本效益原则。公司运用科学化的计议管理方法责难运作成本，提高经 济效益，以合理的遏抑成本达到最好的里面遏抑效率。    （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当相宜国度法律、法例、规章和各项 规矩。    （2）全面性原则。里面遏抑轨制应当涵盖公司计议管理的各个身手，不得留 有轨制上的空缺和间隙。    （3）审慎性原则。制定里面遏抑轨制应当以审慎计议、驻扎和化解风险为出 发点。    （4）有用性原则。里面遏抑轨制应当是可操作的，有用的。    （5）当令性原则。里面遏抑轨制的制定应当跟着关连法律法例的休养和公司 计议战术、计议方针、计议理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。    里面遏抑的基本要素包括遏抑环境、风险评估、遏抑行径、信息疏通和里面监 控。    （1）遏抑环境组成公司里面遏抑的基础，遏抑环境包括计议理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。    （2）公司管理层应当巩固设立内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风 险驻扎意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例 和公司规章轨制，使风险意志勾搭到公司各个部门、各个岗亭和各个身手。    （3）公司按“利益平正、信息透明、信誉可靠、职责到位”的基本原则制定 治理结构，充分阐扬颓靡董事和监事会的监督职能，严禁不高洁关联走动、利益输 送和里面东谈主遏抑风光的发生，保护投资者利益和公司正当权益。    （4）公司根据健全性、高效性、颓靡性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策范例和管理议事功令，高效、严谨的业务奉行系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。    各职能部门是公司里面遏抑的具体实施单元。各部门在公司基本管理轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规矩、操作进程及里面遏抑规矩，加强 对业务风险的遏抑。部门管理层应按期对部门内风险进行评估，确定风险管理战术 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书 并实施，监控风险管理绩效，以握住改进风险管理才气。    （5）公司设立步调递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须细察并以书面方式承诺苦守，在授权范围内承担职责。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。    （6）里面遏抑风险评估包括按期和不按期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及非法、投诉、危境事件发生后的风险评估等。    （7）风险评估是每个遏抑主体的职责。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。    （8）授权遏抑是里面遏抑行径的基本重点，它勾搭于公司计议行径的耐久。 授权遏抑的主要内容包括： 健全公司授权范例和范例，确保授权轨制的贯彻奉行。 的职责。 经授权东谈主签章阐述后下达到被授权东谈主，并报关连部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。    （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托福资产要实行颓靡运作，单独核算。    （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务奉行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和走动、走动和计帐、基金管帐和公司管帐等关键岗亭不得 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 有东谈主员的重复。关键业务部门和岗亭须实行物理圮绝。    （11）制定切实有用的救急应变措施，建立危境处理机制和范例。    （12）给与适当、有用的信息系统，识别、辘集、加工并彼此交流计议行径所 需的一切信息。信息系统须保证业务计议信息和财务管帐贵府的真确性、准确性和 圆善性，必须能竣事公司里面信息的疏通和分享，促进公司里面管理顺畅实施。    （13）根据组织架构和授权轨制，建立了了的业务讲述系统，但凡属于杰出权 限的任何决策必须履行规矩的陈说讲述范例。    （14）里面遏抑的监督完善由公司合规与风险管理委员会、看护长和监察稽核 部等部门在各自的权力范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可礼聘外部大家对公司里面遏抑进行查验和评价。    （15）根据市集环境、新的金融器用、新的技巧应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面遏抑进行全面的检验，审查其正当合规性、合理 性和有用性，当令改进。    （1）研究业务遏抑主要内容包括： 础上建立和珍爱备选库。    （2）投资决策业务遏抑主要内容包括： 办法、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支握，并有决策记录。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书 品特征和决策范例、基金绩效归因分析等内容。    （3）基金走动业务遏抑主要内容包括： 者平直进行走动。 设施。 罪犯非法或者其他格外情况，应当实时讲述相应部门与东谈主员。 对待。 和功令。 金投资触及关联走动的，应在联系投资研究讲述中相配说明，并报公司联系部门批 准。    （4）基金计帐和基金管帐业务遏抑主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户建立、资金划转、账簿记录 等方面彼此颓靡。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。    （5）基金营销业务遏抑主要内容包括： 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 风险遏抑措施。 各项业务，严禁误导和诈骗投资者。 体系，为投资者提供周至的售前、售中庸售后服务。    （6）信息表现遏抑主要内容包括： 保证公开表现的信息真确、准确、圆善、实时。 发布。 法，对信息表现出现的失实疏迢遥理宗旨，并根究联系东谈主员的职责。    （7）信息技巧系统遏抑主要内容包括： 格制定信息系统的管理规章、操作进程、岗亭手册和风险遏抑轨制。 写圆善的技巧贵府；在竣职业务电子化时，应建立守密系统和相应遏抑机制，并保 证筹划机系统的可稽性。 确的职责管理，信息技巧系统参加运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等管理措施，确保系统安全运行。 所有这个词过程实施明确的职责管理，严格辨别业务操作、技巧珍爱等方面的职责。 应具备身份考证、造访遏抑、故障收复、安全保护、均权制约等功能。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 别由不同东谈主员补助。用户使用的密码口令要按期更换，不得向他东谈主泄漏。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、晦气收复演习，确保系统可靠、富厚、安全地运行。    （8）公司财务管理遏抑主要内容包括： 彼此颓靡的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐劳动操作进程和管帐岗亭劳动 手册，并针对各个风险遏抑点建立严实的管帐系统遏抑。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济职责。 序。 经规律。 务用章、支票等关键凭据和管帐档案，严格管帐贵府的调阅手续，防护管帐数据的 毁损、散结怨泄密。    （9）监察稽核遏抑主要内容包括： 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书 授权，看护长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面遏抑轨制的奉行 情况独随即履行查验、评价、讲述、建议职能。 当对看护长的讲述进行审议。 保证监察稽核部门的颓靡性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作范例和组织规律。 情况，确保公司各项计议管理行径的有用运行。 公司里面遏抑轨制的，应当根究关连部门和东谈主员的职责。    （1）公司承诺以上对于里面遏抑轨制的表现真确、准确。    （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展握住完善里面遏抑轨制。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                  招募说明书                    第四部分 基金托管东谈主    一、基金托管情面况    （一）基本情况    称呼：中原银行股份有限公司    住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）    办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）    法定代表东谈主：李民吉    成立时辰：1992年10月14日    组织形势：股份有限公司    注册成本：15,914,928,468元东谈主民币    批准设立机关和设立文号： 中国东谈主民银行银复（1992）391号    基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字200525号    有筹商东谈主：朱绍纲    电话：（010）85238309    传真：（010）85238680    （二）主要东谈主员情况    中原银行资产托管部内设市集一室、市集二室、市集三室、风险与合规管理室、 运营室、改进与居品室6个职能处室。资产托管部共有职工48东谈主，高管东谈主员领有硕 士以上学位或高档职称。    （三）基金托管业务计议情况    中原银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理 委员会核准，获取证券投资基金托管阅历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管阅历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“老实信 用、勤劳尽责”的行业精神，耐久受命“安全补助基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚握以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管理、先进的技巧系统、 优秀的业务团队、丰富的业务教导，严格履行法律和托管合同所规矩的各项义务， 为普遍基金份额握有东谈主和资产管理机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异功绩。限定2024年9月末，托管证券投资基金、券商资产管理有筹商、银行答理、 保障资管有筹商、资产支握专项有筹商、股权投资基金等各种居品共计10467只，证券 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书 投资基金161只，全行资产托管界限达到34854.53亿元。    二、基金托管东谈主的里面风险遏抑轨制说明    （一）里面遏抑办法    严格苦守国度关连托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关连管理规矩， 称职计议、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全圆善， 确保关连信息的真确、准确、圆善、实时，保护基金份额握有东谈主的正当权益。    （二）里面遏抑组织结构    风险管理委员会负责中原银行股份有限公司的风险管理与里面遏抑劳动，总行 审计部对托管业务风险遏抑劳动进行查验带领。资产托管部里面专门建立了风险与 合规管理室，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监劳动，具有颓靡行 使监督稽核劳动的权力和才气。    （三）里面风险遏抑的原则 管业务计议管理行径的耐久； 制约；监督制约必须渗入到托管业务的全过程和各个操作身手，覆盖到资产托管部 所有的部门、岗亭和东谈主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立联系的规章轨制； 行当令革新；必须保证轨制的全面落实奉行，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外； 内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监劳动，具有颓靡诳骗监督稽核劳动的权力和 才气。    （四）里面遏抑轨制及措施    具备系统、完善的轨制遏抑体系，建立了管理办法、实施笃定、岗亭职责、业 务操作进程等，不错保证托管业务的范例操作平和利进行；业务东谈主员具备从业阅历； 业务管理实行严格的复核、审核、查验轨制，授权劳动实行聚首遏抑，业务钤记按 规程补助、存放、使用，账户贵府严格补助，制约机制严格有用；专门建立业务操 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书 作区，阻塞管理，实施音像监控；指定专东谈主负责受托资产的信息表现劳动，防护泄 密；业求竣事自动化操作，防护东谈主为事故的发生，技巧系统圆善、颓靡。    三、基金托管东谈主对本基金管理东谈主进行监督的方法和范例    托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、其他联系法律法例及基金合同的规矩， 对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资辞让行动、基金资产 净值筹划、基金管理东谈主报酬的计提和支付、基金托管东谈主报酬的计提和支付、基金收 益分派、联系信息表现等进行监督。 法律法例及基金合同规矩的行动，应实时通告基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收 到通告后应实时查对阐述。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查， 督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的非法事项未能在限期内纠正 的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。 金管理东谈主应积极配合提供联所有据贵府和轨制等。 时通告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                   招募说明书                       第五部分 联系服务机构    一、基金份额发售机构    民生加银基金管理有限公司    住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    法定代表东谈主：李业弟    客服电话：400-8888-388    有筹商东谈主：林泳江    电话：0755-23999847    传真：0755-23999820    网址：www.msjyfund.com.cn    详见基金份额发售公告或基金管理东谈主网站公示信息。 《基金合同》等的规矩，采用其他相宜要求的机构销售本基金，并在基金管理东谈主网 站公示。    二、基金登记机构    称呼：民生加银基金管理有限公司    住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    法定代表东谈主：李业弟    电话：0755-23999888    传真：0755-23999833    有筹商东谈主：蔡海峰    三、出具法律宗旨书的讼师事务所和承办讼师    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼    办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书    负责东谈主：韩炯    承办讼师：安冬、陈颖华    电话：021-31358666    传真：021-31358600    有筹商东谈主：陈颖华    四、审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师   称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊等闲合伙）   住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层   奉行事务合伙东谈主：邹俊   承办注册管帐师：吴钟鸣、吴巧莉   电话：0755-25473378 0755-25474549   传真：0755-25473366   有筹商东谈主：蔡正轩 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                  招募说明书                    第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表现办 法》、基金合同偏激他关连规矩，经2024年12月11日中国证监会证监许可【2024】    二、基金类型、存续期限及运作方式    基金类型：股票型证券投资基金    存续期限：不按期    运作方式：契约型洞开式    三、基金份额类别    本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不 同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金资产上钩 提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；投资者认购/申购时不收取认购/申 购用度，而是从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额。    本基金 A 类和 C 类基金份额分别建立基金代码。由于两类份额的收费方式不 同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别筹划基金份额净值和基金份额累计 净值并单独公告。投资东谈主可自行采用认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金 份额类别之间不可彼此转变。    在不违抗法律法例、基金合同规矩的情况下，基金管理东谈主在履行适当范例后可 以增多新的基金份额类别、罢手现有基金份额类别的销售或休养基金份额分类办法 及功令等，不需召开基金份额握有东谈主大会审议，但休养实施前基金管理东谈主需实时公 告。    四、召募期限    本基金的发售召募期为2024年12月26日－2025年1月17日，本基金于该期间向 社会公斥地售。召募期限自基金份额发售之日起最长不得跨越3个月。    基金管理东谈主有权根据基金召募的现实情况按照联系范例延长或缩小发售召募期， 此类变更适用于所有销售机构。    具体规矩详见本基金的基金份额发售公告偏激他销售机构联系公告。    五、召募对象 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书    相宜法律法例规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。    六、基金的最低召募份额总额和金额    本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币。    本基金可建立召募界限上限，具体界限上限及界限遏抑的决议详见基金份额发 售公告或其他公告。    七、召募方式及风光    通过基金销售网点（包括基金管理东谈主的直销柜台、网上直销偏激他销售机构的 销售网点，具体名单见基金份额发售公告等联系公告）公斥地售。销售机构办理本 基金业务网点的具体情况和有筹商方法，请参见本基金的基金份额发售公告以及基金 管理东谈主网站表现的基金销售机构名录。    八、基金份额发售面值、认购价钱及筹划公式、认购用度    本基金每份基金份额发售面值为东谈主民币1.00元。    本基金认购价钱以基金份额发售面值为基准进行筹划。    本基金A类基金份额收取认购用度，C类基金份额不收取认购用度。本基金A类 基金份额的认购用度不列入基金财产，主要用于基金的市集推行、销售等召募期间 发生的各项用度。    本基金对通过基金管理东谈主的直销中心认购A类基金份额的特定投资群体与除此 之外的其他投资者实施永逝的认购费率。特定投资群体指养老基金与照章成立的养 老有筹商筹集的资金偏激投资运营收益形成的补充养老基金，包括天下社会保障基 金、不错投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一有筹商以及集结有筹商。如将来 出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据规矩将其纳入特 定投资群体范围。    投成本基金A类基金份额的特定投资群体，在基金管理东谈主的直销中心办理账户 认证手续后，即可享受认购费率1折优惠。基金招募说明书规矩认购费率为固定金 额的，则按基金招募说明书中费率规矩奉行，不再享有费率优惠。    通过基金管理东谈主的直销中心认购本基金A类基金份额的特定投资群体认购费率 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                        招募说明书 如下：             单笔认购金额 M              认购费率               M＜100 万元             0.12%               M≥500 万元           每笔 1000 元    其他客户认购本基金A类基金份额的认购费率如下：              单笔认购金额 M             认购费率               M＜100 万元             1.20%               M≥500 万元           每笔 1000 元    投资东谈主同日或异日屡次认购本基金A类基金份额，须按每次认购所对应的费率 层次分别计费。当需要采取比例配售方式对有用认购金额进行部分阐述时，投资东谈主 认购费率按照认购苦求阐述金额所对应的费率筹划，认购苦求阐述金额不受认购最 低名额的限制。    本基金参加各销售机构发起的基金认购费率优惠行径，具体费率优惠决议以销 售机构的安排为准，请善良销售机构公告或商量销售机构。    （1）若投资者采用认购本基金A类基金份额，则认购份额的筹划公式为：    认购用度=（认购金额×认购费率）÷（1＋认购费率）    净认购金额=认购金额－认购用度    认购份额=（净认购金额＋利息）÷基金份额发售面值    认购用度=固定金额    净认购金额=认购金额－认购用度    认购份额=（净认购金额＋利息）÷基金份额发售面值    （2）若投资者认购本基金C类基金份额的筹划公式为： 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                           招募说明书    C 类基金份额不收取认购费，而是从本类别基金资产上钩提销售服务费。    认购份额=（认购金额＋认购利息）÷基金份额发售面值    例：假设某非特定投资群体投资者投资100,000元认购本基金A类基金份额，适 用的认购费率为1.20%，认购期利息为10元，则该投资者认购可得到的A类基金份 额为：    认购用度＝（100,000×1.20%）÷（1＋1.20%）=1,185.77（元）    净认购金额=100,000－1,185.77=98,814.23（元）    认购份额＝（98,814.23＋10）÷1.00＝98,824.23（份）    即某非特定投资群体投资者投资100,000元认购本基金A类基金份额，假设认购 期利息为10元，可得到98,824.23份A类基金份额（含利息折份额部分）。    注：上述例如中的“认购期利息为10元”，仅供例如说明，不代表现实的最终 利息筹划结果，最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金登记 机构的记录为准。    例：假设某投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，认购金额在召募期 产生的利息为10元。则该投资者可认购得到C类基金份额为：    认购份额=（100,000 + 10）÷1.00 = 100,010.00（份）    即某投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，假设认购金额在召募期产 生的利息为10元，可得到100,010.00份C类基金份额（含利息折份额部分）。    注：上述例如中的“认购金额在召募期产生的利息为10元”，仅供例如说明， 不代表现实的最终利息筹划结果，最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具 体数额以基金登记机构的记录为准。    上述筹划结果（包括认购份额）均保留到少许点后2位，少许点2位以后的部分 四舍五入，由此缺陷产生的收益或损失由基金财产承担。    九、投资东谈主对基金份额的认购    本基金的认购时辰为2024年12月26日－2025年1月17日，发售召募期间每天的 具体业务办理时辰，由本基金基金份额发售公告或各销售机构的联系公告或者通 知规矩。    各个销售机构在本基金发售召募期内对于个东谈主投资者或机构投资者的具体业 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书 务办理时辰可能不同，若本招募说明书或基金份额发售公告莫得明确规矩，则由各 销售机构自行决定每天的业务办理时辰。    详见基金份额发售公告及销售机构发布的联系公告。    （1）基金份额的认购给与金额认购方式；    （2）投资东谈主认购时，需按销售机构规矩的方式全额缴款；    （3）投资东谈主在召募期内不错屡次认购基金份额。A类基金份额的认购费按每笔 基金份额认购苦求单独筹划，认购一领受理不得解除；    （4）若投资东谈主的认购苦求被部分阐述为无效，基金管理东谈主应当将无效苦求部 分对应的认购款项退还给投资东谈主。    （1）投资东谈主通过销售机构每次认购本基金的最低认购金额为10元（含认购 费），跨越最低认购金额的部分不设金额级差，销售机构若有不同规矩，以销售机 构规矩为准，但不得低于10元的最低名额规矩；    （2）召募期内，单个投资东谈主的累计认购界限莫得限制，但如本基金单个投资 东谈主累计认购的基金份额数达到或者跨越基金总份额的50%，基金管理东谈主不错采取部 分阐述等方式对该投资东谈主的认购苦求进行限制。基金管理东谈主接受某笔或者某些认购 苦求有可能导致投资者变相障翳前述50%比例要求的，基金管理东谈主有权拒却该等全 部或者部分认购苦求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同顺利后登记机构的阐述 为准；    （3）基金管理东谈主可根据关连法律法例的规矩和市集情况，休养认购的数额限 制，基金管理东谈主应依照《信息表现办法》的关连规矩在规矩媒介上赐与公告。    十、认购的方式与阐述    投资者认购时辰安排、投资者认购应提交的文献和办理的手续，由基金管理东谈主 根据联系法律法例及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并表现。    销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定胜仗，而仅代表销售机构照实 接收到认购苦求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购苦求及认购份 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书 额的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善诳骗正当权利，不然，由此产生的投资东谈主 任何损失由投资东谈主自行承担。    对于T日（此处，专指发售召募期内的劳动日）走动时辰内受理的认购苦求， 在广泛情况下，基金登记机构将在T+1日（同上）就苦求的有用性进行阐述。但对 苦求有用性的阐述仅代表照实接受了投资东谈主的认购苦求，认购苦求的胜仗阐述应以 基金登记机构在本基金召募会束后的登记阐述结果为准。投资东谈主应在基金合同顺利 后到各销售网点或以其规矩的其他正当方式查询最终阐述情况。    十一、召募期间认购资金利息的处理方式    有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为相应类别基金份额归基金份额握 有东谈主所有，其中利息转份额的数目以登记机构的记录为准。    十二、召募期内召募资金的管理    基金召募期间召募的资金应当存入专门账户，在基金召募会束前任何东谈主不得动 用。    十三、召募期间用度    基金召募期间的信息表现费、管帐师费、讼师费以偏激他用度，不得从基金财 产中列支。    十四、将来条件许可情况下的基金模式转变    若基金管理东谈主注册并成立追踪标的指数的走动型洞开式指数基金（ETF），在 不改变本基金投资办法的前提下，本基金可变更为该ETF的皆集基金。皆集基金将 其绝大部分基金财产投资于该ETF，邃密追踪标的指数阐发，追求追踪偏离度和跟 踪缺陷的最小化。以上变更需经基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后修改基金合同， 不需召开基金份额握有东谈主大会审议。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募说明书                     第七部分 基金备案    一、基金备案的条件    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金募 集期届满或基金管理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 理基金备案手续。    基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主理理结束基金备案手续并取得中 国证监会书面阐述之日起，《基金合同》顺利；不然《基金合同》不顺利。基金管 理东谈主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》顺利事宜赐与公告。基金管 理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动收尾前，任何东谈主 不得动用。    二、基金合同不可顺利时召募资金的处理方式    如果召募期限届满，未闲隙基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列职责： 活期进款利息； 金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。    三、基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产界限    《基金合同》顺利后，连气儿 20 个劳动日出现基金份额握有东谈主数目发火 200 东谈主 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在按期讲述中赐与表现； 连气儿 60 个劳动日出现前述情形的，基金管理东谈主应在 10 个劳动日内向中国证监会报 告并淡漠治理决议，如握续运作、转变运作方式、与其他基金合并或者断绝基金合 同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东谈主大会进行表决。    法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书               第八部分 基金份额的申购、赎回    一、申购和赎回风光    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主在 招募说明书或基金管理东谈主网站列明。基金管理东谈主可根据情况针对某类基金份额变更 或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金 销售业务的营业风光或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。    二、申购和赎回的洞开日实时辰    投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券走动所、 深圳证券走动所的广泛走动日的走动时辰，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同顺利后，若出现新的证券/期货走动市集、证券/期货走动所走动时辰 变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息表现办法》的关连规矩在规矩媒介上公告。    基金管理东谈主可根据现实情况照章决定本基金运行办理申购的具体日历，具体业 务办理时辰在申购运行公告中规矩。    基金管理东谈主自基金合同顺利之日起不跨越 3 个月运行办理赎回，具体业务办理 时辰在赎回运行公告中规矩。    在确定申购运行与赎回运行时辰后，基金管理东谈主应在申购、赎回洞开日前依照 《信息表现办法》的关连规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的运行时辰。    基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者转变。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰淡漠申购、赎回或转变苦求， 登记机构有权拒却，如登记机构接受的，视为投资东谈主鄙人一洞开日淡漠的申购、赎 回或转变苦求，并按照下一洞开日的苦求处理。    三、申购与赎回的原则 净值为基准进行筹划； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 售机构该投资东谈主走动账号下托管的基金份额进行处理，即先阐述的份额先赎回，后 阐述的份额后赎回，以阐述所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待； 理功令等在苦守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为 准。    基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金管理东谈主必 须在新功令运行实施前依照《信息表现办法》的关连规矩在规矩媒介上公告。    四、申购与赎回的范例    投资东谈主必须根据销售机构规矩的范例，在洞开日的具体业务办理时辰内淡漠申 购或赎回的苦求。    投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购 成立。基金份额登记机构阐述基金份额时，申购顺利。基金份额握有东谈主在提交赎回 苦求时，必须有饱胀的基金份额余额，不然所提交的赎回苦求不成立。    基金份额握有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。 基金份额握有东谈主的赎回苦求顺利后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同关连条目处理。    如遇证券/期货走动所或走动市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交 换系统故障或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能遏抑的因素影响业务处理进程， 则赎回款项划付时辰相应顺延。    基金管理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰进 行休养，基金管理东谈主必须在休养实施前依照《信息表现办法》的关连规矩在规矩媒 介上公告。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书    基金管理东谈主应以走动时辰收尾前受理有用申购和赎回苦求确本日当作申购或赎 回苦求日（T 日），在广泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的有用性 进行阐述。T 日提交的有用苦求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构规矩的其他方式查询苦求的阐述情况。若申购不胜仗或无效，则 申购款项本金退还给投资东谈主。    基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定胜仗，而仅代表销售 机构照实接收到苦求。申购、赎回苦求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善诳骗正当权利，不然，由此产生的任何损 失由投资东谈主自行承担。    在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务功令，对上述业务 办理时辰进行休养，本基金管理东谈主将于运行实施前按照关连规矩赐与公告。    五、申购和赎回的数目限制    投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于 10 元(含申购 费)，跨越最低申购金额的部分不设金额级差；按期定额投资有筹商、比例配售和红 利再投资不受此最低申购金额规矩限制；销售机构若有不同规矩，以销售机构规矩 为准，但不得低于 10 元的最低金额限制。    投资者赎回本基金基金份额时，可苦求将其握有的部分或一起基金份额赎回。 本基金的投资者每个走动账户每笔最低赎回份额为 10 份，销售机构若有不同规矩， 以销售机构规矩为准，但不得低于 10 份的最低名额规矩。    本基金的投资者每个走动账户的最低基金份额余额为 10 份，销售机构若有不 同规矩，以销售机构规矩为准，但不得低于 10 份的最低名额规矩。本基金分歧单 个投资者累计握有的基金份额上限进行限制，但单一投资者握有基金份额数不得达 到或跨越基金份额总和的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫 达到或跨越 50%的除外)。 金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                       招募说明书 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金 管理东谈主基于投资运作与风险遏抑的需要，可采取上述措施对基金界限赐与遏抑。具 体见基金管理东谈主联系公告。 额的数目限制。基金管理东谈主必须在休养实施前依照《信息表现办法》的关连规矩在 规矩媒介上公告。    六、申购、赎回用度    本基金 A 类基金份额收取申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要 用于 A 类基金份额的市集推行、销售等各项用度。    本基金对通过基金管理东谈主直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体与 除此之外的其他投资者实施永逝的申购费率。特定投资群体指养老基金与照章成立 的养老有筹商筹集的资金偏激投资运营收益形成的补充养老基金，包括天下社会保障 基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一有筹商以及集结有筹商。如将 来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据规矩将其纳入 特定投资群体范围。    投成本基金 A 类基金份额的特定投资群体，在基金管理东谈主的直销中心办理账户 认证手续后，即可享受申购费率 1 折优惠。基金招募说明书规矩申购费率为固定金 额的，则按基金招募说明书中费率规矩奉行，不再享有费率优惠。    通过基金管理东谈主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体申购费率 如下：             单笔申购金额 M             申购费率              M＜100 万元             0.15%              M≥500 万元           每笔 1000 元    其他客户申购本基金A类基金份额的申购费率如下：             单笔申购金额 M             申购费率 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                          招募说明书              M＜100 万元                1.50%              M≥500 万元              每笔 1000 元    投资东谈主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率层次分 别计费。当需要采取比例配售方式对有用申购金额进行部分阐述时，投资东谈主申购费 率按照申购苦求阐述金额所对应的费率筹划，申购苦求阐述金额不受申购最低名额 的限制。    本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行径，具体费率优惠决议以销 售机构的安排为准，请善良销售机构公告或商量销售机构。    本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，在基金份额握有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额握有时辰的增多而递减，具 体见下表：    本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：      握有基金时辰 T    赎回费率           赎回费归入基金财产的比例         T＜7 天     1.50%              100%         T≥30 天    0.00%                -    本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：      握有基金时辰 T  赎回费率   赎回费归入基金财产的比例        T＜7 天    1.50%      100%        T≥7 天    0.00%        -    投资东谈主通过日常申购所得基金份额，握有期限自登记机构阐述登记之日起计 算。 式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表现办法》的关连规矩在 规矩媒介上公告。 以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例受命联系法律法例以及监管部 门、自律功令的规矩。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                          招募说明书 东谈主利益无本质性不利影响的情形下根据市集情况开展基金促销行径。在基金促销活 动期间，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错适当调低基金申购 费率、赎回费率等。    七、申购份额与赎回金额的筹划及处理方式    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别筹划基金份额净值并单独公告。本 基金各种基金份额净值的筹划，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后筹划， 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当范例，不错适当蔓延筹划或公告。    （1）若投资者采用申购 A 类基金份额，则申购份额的筹划公式为：    申购用度=（申购金额×申购费率）÷（1＋申购费率）    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额÷T 日 A 类基金份额的基金份额净值    申购用度=固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额÷T 日 A 类基金份额的基金份额净值    （2）若投资者采用申购 C 类基金份额，则申购份额的筹划公式为：    申购份额＝申购金额÷T 日 C 类基金份额的基金份额净值    （3）上述筹划结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。    例：假设某非特定投资群体投资者投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额， 适用的申购费率为 1.50%，T 日 A 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则该投 资东谈主申购可得到的 A 类基金份额为：    申购用度＝（100,000×1.50%）（1＋1.50%）=1,477.83（元）    净申购金额=100,000－1,477.83=98,522.17（元）    申购份额＝98,522.17÷2.0000＝49,261.09（份） 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                        招募说明书    即非特定投资群体投资者投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购 当日 A 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则不错得到 49,261.09 份 A 类基金 份额。    例：假设某投资者投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额，适用的申购费率 为 0.00%，T 日 C 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则该投资者申购可得到 的 C 类基金份额份额为：    申购份额＝100,000.00÷2.0000＝50,000.00（份）    即：投资者投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金 份额的基金份额净值为 2.0000 元，则不错得到 50,000.00 份 C 类基金份额。    （1）筹划公式    若投资者赎回基金份额（A 类或 C 类），则赎回金额的筹划公式为：    赎回总额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率    赎回金额＝赎回总额－赎回用度    （2）上述筹划结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。    例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，握有时辰为 5 天，适用 的赎回费率为 1.50%，假设 T 日 A 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元,则其获 得的赎回金额筹划如下:    赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）    赎回用度=20,000.00×1.50%=300.00（元）    赎回金额=20,000.00－300.00=19,700.00（元）   即：投资者赎回本基金 A 类基金份额 10,000 份，握有时辰为 5 天，假设赎回当 日 A 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则其可得到的赎回金额为 19,700.00 元。    例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份基金 C 类基金份额，握有时辰为 40 天， 适用的赎回费率为 0.00%，假设 T 日 C 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元,则 其获取的赎回金额筹划如下:    赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元） 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                      招募说明书    赎回用度=20,000.00×0.00%=0.00（元）    赎回金额=20,000.00-0.00=20,000.00（元）    即：投资者赎回本基金 C 类基金份额 10,000 份，握有时辰为 40 天，假设赎回 当日 C 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则其可得到的赎回金额为 20,000.00 元。    八、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况之一时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 金资产净值或者无法办理申购业务。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额握有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金注册登记系统、基金管帐系统等无法广泛运行。 额的比例达到或者跨越 50%，或者变相障翳 50%聚首度的情形。 申购金额上限、基金单日净申购比例上限、单个投资东谈主累计握有的基金份额上限、 单日或单笔申购金额上限的。 且给与估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金管理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。    发生上述暂停申购情形之一（第 4、7、8 项除外）且基金管理东谈主决定暂停接受 基金投资者的申购苦求时，基金管理东谈主应当根据关连规矩在规矩媒介上刊登暂停申 购公告。当发生上述第 7、8 项情形时，基金管理东谈主不错采取比例阐述等方式对该 投资东谈主的申购苦求进行限制，基金管理东谈主也有权拒却该等一起或者部分申购苦求。 如果投资东谈主的申购苦求被一起或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书 东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。    九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形    发生下列情形之一时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎 回款项： 金资产净值或者无法办理赎回业务。 理东谈主可暂停接受基金份额握有东谈主的赎回苦求。 且给与估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金管理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。    发生上述情形之一（第 4 项除外）且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额握有东谈主 的赎回苦求或减速支付赎回款项时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已确 认的赎回苦求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按 单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限支付。若 出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系条目处理。基金份额握有东谈主在苦求赎 回时可预先采用将当日可能未获受理部分赐与解除。在暂停赎回的情况摒除时，基 金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。    十、无数赎回的情形及处理方式    若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金转变中转入苦求份额总和后 的余额）跨越前一洞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了无数赎回。    当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定全 额赎回或部分宽限赎回。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书    （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有才气支付投资东谈主的一起赎回苦求时，按 广泛赎回范例奉行。    （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的一起赎回苦求有繁难或 觉得因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波 动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额 10%的前提下， 可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占 赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提 交赎回苦求时不错采用宽限赎回或取消赎回。采用宽限赎回的，将自动转入下一个 洞开日连续赎回，直到一起赎回为止；采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 苦求将被解除。宽限的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下 一洞开日的该类基金份额净值为基础筹划赎回金额，依此类推，直到一起赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处 理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。    若基金发生无数赎回且出现单个基金份额握有东谈主赎回苦求跨越前一洞开日基金 总份额 20%（“大额赎回苦求东谈主”）的，基金管理东谈主有权先行对该单个基金份额握有 东谈主超出上一洞开日基金总份额 20%的赎回苦求实施宽限办理。对于该单个基金份额 握有东谈主占上一洞开日基金总份额 20%以内（含 20%）的赎回苦求，基金管理东谈主根据 前段“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定方式与其他基金份额握有东谈主 的赎回苦求一并办理。对于上述因宽限办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回申 请时不错采用宽限赎回或取消赎回。采用宽限赎回的，将自动转入下一个洞开日继 续赎回，直到一起赎回为止；采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被 解除。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限 赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。基金管理东谈主在履行适当程 序后，有权根据其时市集环境休养前述比例及处理功令，并在规矩媒介上进行公告。    （3）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管理 东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；如故接受的赎回苦求不错减速支付赎 回款项，但不得跨越 20 个劳动日，并应当在规矩媒介上进行公告。    当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过公告、邮寄、传真或 者招募说明书规矩的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书 知等方式）在 3 个走动日内通告基金份额握有东谈主，说明关连处理方法，并依照《信 息表现办法》的关连规矩在规矩媒介上刊登公告。    十一、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 表现办法》的规矩在规矩媒介上刊登暂停公告。 办法》的规矩在规矩媒介上刊登基金再行洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个开 放日的各种基金份额净值。 告的增屡次数，但基金管理东谈主须依照《信息表现办法》，最迟于再行洞开日在规矩 媒介上刊登再行洞开申购或赎回的公告，或根据现实情况在暂停公告中明确再行开 放申购或赎回的时辰，届时可不再另行发布再行洞开的公告。    十二、基金转变    基金管理东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金 管理东谈主管理的其他基金之间的转变业务，基金转变不错收取一定的转变费，联系规 则由基金管理东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与联系机构。    十三、基金份额的转让    在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额握有东谈主通过 中国证监会招供的走动风光或者走动方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额握有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。    十四、基金的非走动过户    基金的非走动过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制奉行等情形而 产生的非走动过户以及登记机构招供、相宜法律法例的其它非走动过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。    剿袭是指基金份额握有东谈主物化，其握有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐 赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐送礼公益性质的基金会或社会团体； 司法强制奉行是指司法机构依据顺利司法文书和协助奉行通告书要求登记机构将基 金份额握有东谈主握有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书 易过户必须提供基金登记机构要求提供的联系贵府，对于相宜条件的非走动过户申 请按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的范例收费。    十五、基金的转托管    基金份额握有东谈主可苦求办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照规矩的范例收取转托管费。尽管有前述约定，基金销售机构仍 有权决定是否办理基金份额转托管。    十六、按期定额投资有筹商    基金管理东谈主不错为投资东谈主理理按期定额投资有筹商，具体功令由基金管理东谈主另行 规矩。投资东谈主在办理按期定额投资有筹商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所规矩的按期定额投资计 划最低申购金额。    十七、基金份额的冻结妥协冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。    基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参 与收益分派。法律法例或监管机构另有规矩的除外。    十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分的规矩或联系公告。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书                    第九部分 基金的投资    一、投资办法    邃密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪缺陷最小化。    二、投资范围    本基金的投资范围为具有精致流动性的金融器用，包括中证 A500 指数的成份 股偏激备选成份股（均含存托凭证，下同）,其他非标的指数成份股(包含主板、创 业板、科创板偏激他国内照章刊行上市的股票、存托凭证)、债券(国债、地方政府 债、金融债、企业债、公司债、公斥地行的次级债、可转变债券(含分离走动可转 债的纯债部分)、可交换公司债券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、中期 单子等)、资产支握证券、债券回购、同行存单、银行进款、金融繁衍器用(包括股 指期货、国债期货)、货币市集器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器用(但须相宜中国证监会联系规矩)。    本基金可根据联系法律法例和基金合同的约定，参与融资业务和转融通证券出 借业务。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。    本基金以标的指数（中证 A500 指数）成份股及备选成份股为主要投资对象。 股票资产投资比例不低于基金资产的 90%，投资于中证 A500 指数成份股和备选成 份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；每个走动日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的走动保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府 债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。    如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主履行适 当范例后，不错休养上述投资品种的投资比例。    三、投资策略    本基金为股票型指数基金，股票资产投资比例不低于基金资产的 90%，大类资 产配置不当作本基金的中枢策略。一般情况下将保握各种资产配置的基本富厚。在 详尽考量系统性风险、各种资产收益风险比值、股票资产估值、流动性要求、申购 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书 赎回以及分成等因素后，对基金资产配置作念出合适休养。    （1）个股投资策略    本基金主要采取完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成偏激权重构建 基金股票投资组合，并根据标的指数成份股偏激权重的变动进行相应休养，奋勉控 制本基金净值增长率与功绩相比基准之间的日均追踪偏离度的实足值不跨越 0.35%， 年化追踪缺陷不跨越 4%。但在因特殊情形导致基金无法完全投资于标的指数成份 股时，基金管理东谈主可采取包括成份股替代策略在内的其他指数投资技巧适当休养基 金投资组合，以达到邃密追踪标的指数的目的。特殊情形包括但不限于：1）法律 法例的限制；2）标的指数成份股流动性严重不及；3）标的指数的成份股票耐久停 牌；4）标的指数成份股进行配股、增发或被接管合并；5）标的指数成份股派发现 金股息；6）指数成份股按期或临时休养；7）标的指数编制方法发生变化；8）其 他基金管理东谈主认定不稳健投资的股票或可能严重限制本基金追踪标的指数的合理原 因等。    （2）存托凭证投资策略    本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济情状、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，采用投资价值高的存托凭证 进行投资。    出于对流动性、追踪缺陷、有用利用基金资产的考量，本基金当令对债券进行 投资。通过对宏不雅经济、市集利率、供求变化等因素的详尽分析，采取从上至下的 策略判断将来利率变化和收益率弧线变动的趋势及幅度，确定组合久期。进而根据 各种资产的预期收益率，确定债券资产配置。    本基金可在详尽探讨预期收益率、信用风险、流动性等因素的基础上，采用投 资价值较高的资产支握证券进行投资。    （1）股指期货投资策略    本基金可投资股指期货。本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期 保值为目的，力图提高投资效率、责难走动成本、缩小追踪缺陷，而非用于投契或 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                 招募说明书 用作杠杆器用放大基金的投资。    （2）国债期货投资策略    本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，充分探讨 国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，限定参与国债期货投资。    为更好地竣事投资办法，在加强风险驻扎并苦守审慎原则的前提下，本基金可 根据投资管理的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、 投资者类型与结构、本基金历史申赎数据、出借证券流动秉性况等因素，合理确定 出借证券的范围、期限和比例。若联系融资及转融通证券出借业务的法律法例发生 变化，本基金将从其最新规矩。 标的前提下，受命法律法例的规矩，相应休养或更新投资策略，并在招募说明书更 新中公告。    四、投资限制    基金的投资组合应受命以下限制：    （1）股票资产投资比例不低于基金资产的 90%，投资于中证 A500 指数成份股 和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；    （2）本基金每个走动日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基 金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支握证券的比例，不得跨越基金 资产净值的 10%；   （4）本基金握有的一起资产支握证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （5）本基金握有的团结(指团结信用级别)资产支握证券的比例，不得跨越该资 产支握证券界限的 10%；   （6）本基金管理东谈主管理的一起基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支握证券， 不得跨越其各种资产支握证券共计界限的 10%；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基 金握有资产支握证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资范例，应在评级报 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 告密布之日起 3 个月内赐与一起卖出；   （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资产， 本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （9）本基金若参与股指期货走动，应当相宜下列投资限制：   ①本基金在职何走动日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得跨越基金资 产净值的 10%；   ②本基金在职何走动日日终，握有的买入股指期货、国债期货合约价值与有价 证券市值之和，不得跨越基金资产净值的 100%。   其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支握 证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   ③本基金在职何走动日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得跨越基金握有 的股票总市值的 20%；   ④本基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差筹划） 应当相宜基金合同对于股票投资比例的关连约定；   ⑤本基金在职何走动日内走动（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 跨越上一走动日基金资产净值的 20%；   （10）本基金参与融资业务后，在职何走动日日终，握有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%；   （11）本基金参与转融通证券出借业务，应当相宜下列投资限制：   ①出借证券资产不得跨越基金资产净值的 30%，出借期限在 10 个走动日以上的 出借证券应纳入《流动性风险管理规矩》所述流动性受限证券的范围；   ②本基金参与出借业务的单只证券不得跨越基金握有该证券总量的 50%；   ③最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；   ④证券出借的平均剩余期限不得跨越 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均计 算；   （12）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金资产净值的 素致使基金不相宜该比例限制的，本基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                   招募说明书   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握 一致；   （15）本基金参与国债期货走动，应当苦守下列要求：   ①本基金在职何走动日日终，握有的买入国债期货合约价值，不得跨越基金资 产净值的 15%；   ②本基金在职何走动日日终，握有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价 证券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押 式回购）等；   ③本基金在职何走动日日终，握有的卖出洋债期货合约价值不得跨越基金握有 的债券总市值的 30%；   ④本基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖 出洋债期货合约价值，共计（轧差筹划）应当相宜基金合同对于债券投资比例的有 关约定；   ⑤本基金在职何走动日内走动（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得 跨越上一走动日基金资产净值的 30%；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票奉行；   （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（7）、（11）、（13）、（14）项外，因证券、期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金界限变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述 规矩投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进行休养，但中国证监会规矩 的特殊情形除外。因证券市集波动、上市公司合并、基金界限变动等基金管理东谈主之 外的因素致使基金投资不相宜第（11）项规矩的，基金管理东谈主不得新增出借业务。 法律法例另有规矩的，从其规矩。    基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起运行。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履 行适当范例后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为准。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书    为珍爱基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽职责的投资；    （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；    （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕走动、主宰证券走动价钱偏激他不高洁的证券走动行径；    （7）法律、行政法例和中国证监会规矩辞让的其他行径。    基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、现实控 制东谈主或者与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联走动的，应当相宜基金的投资办法和投资策略，受命基金份额握有 东谈主利益优先原则，驻扎利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱奉行。联系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与披 露。要紧关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的颓靡董事 通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。    如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞让性规矩，基金管理东谈主在履行 适当范例后，本基金可不受上述规矩的限制或以变更后的规矩为准。    五、标的指数与功绩相比基准    本基金为股票指数型基金，标的指数为中证 A500 指数。    将来若出现标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外 的因素致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东谈主应当自该情形发生之日起十个劳动日内向中国证监会讲述并淡漠治理决议，如 转变运作方式、与其他基金合并、或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份 额握有东谈主大会进行表决，基金份额握有东谈主大会未胜仗召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同断绝。    自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至治理决议确按期间，基金管理东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个走动日的指数信息受命基金份额握有东谈主利益优 先原则补助基金投资运作。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                 招募说明书 （税后）×5%。    中证 A500 指数由中证指数有限公司编制，该指数从各行业考中市值较大、流 动性较好的 500 只证券当作指数样本，以响应各行业最具代表性上市公司证券的整 体阐发。本基金管理东谈主觉得，该功绩相比基准现在偶然针织响应本基金的风险收益 特征。    六、风险收益特征    本基金为股票型基金，预期风险与预期收益高于搀杂型基金、债券型基金与货 币市集基金。同期本基金为被迫式投资的股票型指数基金，具有与标的指数以及标 的指数所代表的公司相似的风险收益特征。    七、基金管理东谈主代表基金诳骗鼓动或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额握有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。    八、侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募说明书                    第十部分 基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指购买的各种有价证券、银行进款本息、基金应收申购款偏激 他资产的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东谈主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相颓靡。    四、基金财产的补助和刑事职责    本基金财产颓靡于基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和证券经纪商的财 产，并由基金托管东谈主补助。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机 构以其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的规矩刑事职责外，基金财产不得 被刑事职责。    基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱除、被照章解除或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制奉行。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书                  第十一部分 基金资产估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金联系的证券走动风光的走动日以及国度法律法例规矩 需要对外皮露基金净值的非走动日。    二、估值对象    基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产支握证券和银行进款本息、应收款 项、股指期货合约、国债期货合约、其它投资等资产及欠债。    三、估值原则    基金管理东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐 准则》、监管部门关连规矩。    （一）对存在活跃市集且偶然获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应给与最近走动日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近 走动日的报价不可真确响应公允价值的，应酬报价进行休养，确定公允价值。    与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技巧中探讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值技巧中不应将该限制当作特征 探讨。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批握有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。    （二）对不存在活跃市集的投资品种，应给与在当前情况下适用况兼有饱胀可 利用数据和其他信息支握的估值技巧确定公允价值。给与估值技巧确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进 行休养并确定公允价值。    四、估值方法 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书    （1）走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近走动日的市价（收盘价） 估值；如最近走动日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，休养最近走动市 价，确定公允价钱。    （2）走动所处于未上市期间的有价权益证券应区分如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 次公斥地行股票时公司鼓动公斥地售股份、通过巨额走动取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等畅通受限股票，按监管机构或 行业协会关连规矩确定公允价值。    （1）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外），选 取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基金管理东谈主应根据相 关法律、法例的规矩进行涉税处理（下同）。    （2）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另有规矩的除外），考中 第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或保举估值全价。    对于含投资者回售权的固定收益品种，诳骗回售权的，在回售登记日至现实收 款日历间考中第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全价或保举估值 全价。回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱 进行估值。    （3）对于在走动所市集上市走动的公斥地行的可转变债券等有活跃市集的含 转股权的债券，实行全价走动的债券考中估值日收盘价当作估值全价；实行净价交 易的债券考中估值日收盘价并加计每百元应计利息当作估值全价。    （4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，应给与在 当前情况下适用况兼有饱胀可利用数据和其他信息支握的估值技巧确定其公允价值。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书    （5）当基金管理东谈主觉得第三方估值基准服务机构发布的估值或估值区间未能 体现公允价值时，基金管理东谈主应详尽第三方估值基准服务机构估值结果以及里面评 估结果，经与基金托管东谈主协商，严慎确定公允价值，并按联系法例的规矩，发布相 关公告，充分表现确定公允价值的方法、联系估值结果等信息。 估值当日无结算价的，且最近走动日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近走动 日结算价估值。 投资基金业协会发布的联系规矩进行估值，确保估值的公允性。 管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 保基金估值的平正性。 国度最新规矩估值。    如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例 及联系法律法例的规矩或者未能充分珍爱基金份额握有东谈主利益时，应立即通告对方， 共同查明原因，两边协商治理。    根据关连法律法例，基金资产净值筹划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关连的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分有筹商后，仍无法达成一问候见的，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的筹划结果对外赐与公布。由此给基金份额握有东谈主和基金形成 的损失以及因该走动日基金净值筹划顺延缺陷而引起的损失，由基金管理东谈主负责赔 付，基金托管东谈主不承担相应职责。    五、估值范例 该类基金份额的余额数目筹划，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。基金 管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急休养机制。国度另有规矩的，从其 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 规矩。    基金管理东谈主于每个估值日筹划基金资产净值及各种基金份额净值，并按规矩公 告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按 规矩对外公布。    六、估值缺陷的处理    基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当某类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值筹划 缺陷时，视为该类基金份额净值缺陷。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪过形成估值缺陷，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪过的责 任东谈主应当对由于该估值缺陷遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值缺陷 处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。    上述估值缺陷的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值缺陷已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值缺陷职责方应实时 互助各方，实时进行更正，因更正估值缺陷发生的用度由估值缺陷职责方承担；由 于估值缺陷职责方未实时更正已产生的估值缺陷，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值缺陷职责方如故积极互助，况兼有协助 义务确当事东谈主有饱胀的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 缺陷职责方应酬更正的情况向关连当事东谈主进行阐述，确保估值缺陷已得到更正。    （2）估值缺陷的职责方对关连当事东谈主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责， 况兼仅对估值缺陷的关连平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值缺陷而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值缺陷职责方仍应酬估值缺陷负责。如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书 一起返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值缺陷职责方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东谈主享有 要求托付不妥得利的权利；如果获取不妥得利确当事东谈主如故将此部分不妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其如故获取的抵偿额加上如故获取的不妥得利返还的总 和跨越其现实损失的差额部分支付给估值缺陷职责方。    （4）估值缺陷休养给与尽量收复至假设未发生估值缺陷的正确情形的方式。    估值缺陷被发现后，关连确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：    （1）查明估值缺陷发生的原因，列明所有确当事东谈主，并根据估值缺陷发生的 原因确定估值缺陷的职责方。    （2）根据估值缺陷处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值缺陷形成的损失进 行评估。    （3）根据估值缺陷处理原则或当事东谈主协商的方法由估值缺陷的职责方进行更 正和抵偿损失。    （4）根据估值缺陷处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值缺陷的更正向关连当事东谈主进行阐述。    （1）基金份额净值筹划出现缺陷时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大。    （2）任一类基金份额净值缺陷偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金 管理东谈主应当通报基金托管东谈主，并报中国证监会备案；缺陷偏差达到该类基金份额净 值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。    （3）当基金份额净值筹划差错给基金和基金份额握有东谈主形成损失需要进行赔 偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的职责，经阐述后按 以下条目进行抵偿：    ①本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，与本基金关连的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分有筹商后，尚不可达成一致时，按基金管理东谈主的建议奉行， 由此给基金份额握有东谈主和基金财产形成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。    ②若基金管理东谈主筹划的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐述后公告，由此给 基金份额握有东谈主形成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付抵偿金， 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书 就现实向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照罪过进度各 自承担相应的职责。    ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的筹划结果，诚然屡次再行筹划 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的筹划结果对外公布，由此给基金份额握有东谈主和基金形成的损失，由基金管理 东谈主负责赔付。    ④由于基金管理东谈主提供的信息缺陷（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值筹划缺陷而引起的基金份额握有东谈主和基金财产的损失，由基 金管理东谈主负责赔付。    （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业 另有通行作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的 原则进行协商。    七、暂停估值的情形 业时； 阐述后，基金管理东谈主应当暂停估值；    八、基金净值的阐述    基金资产净值和各种基金份额净值由基金管理东谈主负责筹划，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管理东谈主应于每个估值日走动收尾后筹划当日的基金资产净值和各种基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复核阐述后发送给基 金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值按规矩赐与公布。    九、特殊情况的处理 不当作基金资产估值缺陷处理。 数编制机构、证券经纪机构、期货经纪机构等机构发送的数据缺陷或国度管帐政策 变更、市集功令变更等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募说明书 诚然如故采取必要、适当、合理的措施进行查验，关联词未能发现该缺陷而形成的基 金资产估值缺陷，基金管理东谈主、基金托管东谈主免除抵偿职责。但基金管理东谈主、基金托 管东谈主应积极采取必要的措施摒除或松开由此形成的影响。    十、实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表现 主袋账户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书                 第十二部分 基金用度与税收    一、基金用度的种类 裁费； 用。    二、基金用度计提方法、计提范例和支付方式    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管理费的筹划方 法如下：    H＝E×0.50%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    E 为前一日的基金资产净值    基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日 起 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假 等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的筹划 方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募说明书    H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日 起 5 个劳动日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历 顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.30%年费率计提。筹划方法如下：    H＝E×0.30%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值      C 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金 管理东谈主与基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方 式于次月首日起 5 个劳动日内从基金资产中一次性支付给登记机构，登记机构收到 后按联系合同规矩支付给基金销售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关连法例及相应合同规矩， 按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的神态    下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；    四、实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募说明书 详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。    五、基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例奉行。 基金财产投资的联系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度关连税收征收的规矩代扣代缴。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书                第十三部分 基金的收益与分派    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分派利润    基金可供分派利润指限定收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已 竣事收益的孰低数。    三、基金收益分派原则 收益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》顺利发火 3 个月可不进行收 益分派； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用，本 基金默许的收益分派方式是现金分成； 不同，基金管理东谈主可对各种别基金份额分别制定收益分派决议。本基金团结类别的 每一基金份额享有同均分派权；    在不违抗法律法例的规矩且对基金份额握有东谈主利益无本质性不利影响的前提下， 基金管理东谈主在履行适当范例后，可对上述基金收益分派原则进行休养，并于变更实 施日前在规矩媒介公告。    四、收益分派决议    基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。    五、收益分派决议的确定、公告与实施    本基金收益分派决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在规 定媒介公告。    六、基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募说明书 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记 机构可将基金份额握有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的 筹划方法，依照《业务功令》奉行。    七、实施侧袋机制期间的收益分派     本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                    招募说明书                第十四部分 基金的管帐与审计    一、基金管帐政策 年度按如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度披 露； 计核算，按照关连规矩编制基金管帐报表； 以书面方式阐述。    二、基金的年度审计 和国证券法》规矩的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在 2 日内在规矩媒介公告。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书                 第十五部分 基金的信息表现    一、本基金的信息表现应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息表现办法》、《流 动性风险管理规矩》、《基金合同》偏激他关连规矩。联系法律法例对于信息表现的 规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。    二、信息表现义务东谈主    本基金信息表现义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大 会的基金份额握有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主 组织。    本基金信息表现义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩表现基金信息，并保证所表现信息的真确性、准确性、圆善 性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息表现义务东谈主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予表现的基金信息 通过相宜中国证监会规矩条件的天下性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息披 露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介表现，并保证基金投 资者偶然按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开表现的信息贵府。    三、本基金信息表现义务东谈主承诺公开表现的基金信息，不得有下列行动：    四、本基金公开表现的信息应给与汉文文本。同期给与外文文本的，基金信息 表现义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。    本基金公开表现的信息给与阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民币元。    五、公开表现的基金信息    公开表现的基金信息包括：    （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品贵府提要 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书 份额握有东谈主大会召开的功令及具体范例，说明基金居品的特性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息表现及 基金份额握有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金 断绝运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵府提要的信息发生要紧变更的， 基金管理东谈主应当在三个劳动日内，更新基金居品贵府提要，并登载在规矩网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府提要其他信息发生变更的，基金管理东谈主 至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品贵府提要。    基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载在规矩 报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府提要、《基金合同》 和基金托管合同登载在规矩网站上，并将基金居品贵府提要登载在基金销售机构网 站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管合同登载在规矩网站上。    （二）基金份额发售公告    基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表现 招募说明书确当日登载于规矩媒介上。    （三）《基金合同》顺利公告    基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规矩媒介上登载《基金合 同》顺利公告。    （四）基金净值信息    《基金合同》顺利后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当 至少每周在规矩网站表现一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书    在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日的 次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点表现洞开日的各种基金份额 净值和基金份额累计净值。    基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站表现半年 度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表现文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的筹划方式及关连申购、赎回费率，并保证投资者偶然在基金销售 机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。    （六）基金按期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述    基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度 讲述登载在规矩网站上，并将年度讲述辅导性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务管帐讲述应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所 审计。    基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中 期讲述登载在规矩网站上，并将中期讲述辅导性公告登载在规矩报刊上。    基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度讲述， 将季度讲述登载在规矩网站上，并将季度讲述辅导性公告登载在规矩报刊上。    《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度讲述、中期 讲述或者年度讲述。    如讲述期内出现单一投资者握有基金份额比例达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在季度讲述、中期讲述、年度 讲述等按期讲述“影响投资者决策的其他关键信息”项下表现该投资者的类别、讲述 期末握有份额及占比、讲述期内握有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监 会认定的特殊情形除外。    本基金握续运作过程中，基金管理东谈主应当在基金年度讲述和中期讲述中表现基 金组合伙产情况偏激流动性风险分析等。    （七）临时讲述    本基金发生要紧事件，关连信息表现义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲述书，并 登载在规矩报刊和规矩网站上。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募说明书    前款所称要紧事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三 十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际遏抑东谈主或者与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联走动事项，但中国证监会另有规矩的除外； 式和费率发生变更； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 项时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。    （八）领路公告    在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集高尚传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握 有东谈主权益的，联系信息表现义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开领路。    （九）基金份额握有东谈主大会决议    基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。 基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会，基金管理东谈主、基金托管东谈主对基 金份额握有东谈主大会决定的事项不照章履行信息表现义务的，召集东谈主应当履行联系信 息表现义务。    （十）计帐讲述    基金合同断绝的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在规矩网站上，并将 计帐讲述辅导性公告登载在规矩报刊上。    （十一）投资资产支握证券的信息表现    若本基金投资资产支握证券，基金管理东谈主应在基金年度讲述及中期讲述中表现 其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和讲述期内所 有的资产支握证券明细。基金管理东谈主应在基金季度讲述中表现其握有的资产支握证 券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和讲述期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书    （十二）参与融资与转融通证券出借业务的信息表现    若本基金参与融资及转融通证券出借走动的，应当在季度讲述、中期讲述、年 度讲述等按期讲述和招募说明书（更新）等文献中表现参与融资及转融通证券出借 走动的情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险偏激管理情况等，并 就讲述期内本基金参与转融通证券出借业务发生的要紧关联走动事项作念防护的说明。    （十三）投资股指期货的信息表现    若本基金投资股指期货的，基金管理东谈主在季度讲述、中期讲述、年度讲述等定 期讲述和招募说明书（更新）等文献中表现参与股指期货走动的关连情况，包括交 易政策、握仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示股指期货走动对基金总体 风险的影响以及是否相宜既定的走动政策和走动办法。    （十四）投资国债期货的信息表现    若本基金投资国债期货的，基金管理东谈主应在季度讲述、中期讲述、年度讲述等 按期讲述和招募说明书（更新）等文献中表现参与国债期货走动的关连情况，包括 走动政策、握仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货走动对基金总 体风险的影响以及是否相宜既定的走动政策和走动办法。    （十五）实施侧袋机制期间的信息表现    本基金实施侧袋机制的，联系信息表现义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息表现，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。    （十六）中国证监会规矩的其他信息。    六、信息表现事务管理    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表现管理轨制，指定专门部门及高 级管理东谈主员负责管理信息表现事务。    基金信息表现义务东谈主公开表现基金信息，应当相宜中国证监会联系基金信息披 露内容与步地准则等法律法例规矩。    基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定， 对基金管理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按期讲述、更新的招募说明书、基金居品贵府提要、基金计帐讲述等公开表现 的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中采用一家报刊表现本基金信息。基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金信息， 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书 并保证联系报送信息的真确、准确、圆善、实时。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上表现信息外，还不错根据需要在 其他环球媒介表现信息，关联词其他环球媒介不得早于规矩媒介表现信息，况兼在不 同媒介上表现团结信息的内容应当一致。    为基金信息表现义务东谈主公开表现的基金信息出具审计讲述、法律宗旨书的专科 机构，应当制作劳动底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表现信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主晋升信息表现服务的质料。具体要求应当相宜中国证监 会及自律功令的联系规矩。前述自主表现如产生信息表现用度，该用度不得从基金 财产中列支。    七、信息表现文献的存放与查阅    照章必须表现的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法例 规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    八、暂停或蔓延信息表现的情形    当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延表现基金联系信息： 业时； 阐述后，基金管理东谈主暂停估值的； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书                    第十六部分 侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件    当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个劳动日内礼聘 侧袋机制启用日发表宗旨且相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进 行审计并表现专项审计宗旨。    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述相应侧袋账户基金份额握有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回 苦求并支付赎回款项。 同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账 户份额。无数赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回苦求跨越前一洞开日主袋 账户总份额的 10%认定。    三、实施侧袋机制期间的基金投资    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 管理东谈主筹划各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需探讨主袋账户资产。    基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投资 组合的休养，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。    基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。    四、实施侧袋机制期间的基金估值    本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户资产进行估值 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募说明书 并表现主袋账户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应相宜《企业管帐准则》的联系要求。    五、实施侧袋账户期间的基金用度 当作基数计提。 方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。    六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产以可出售、可转让、收复走动等方式收复流动性后，基金管理东谈主应当 按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额握有东谈主支付对应变现金项。    侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否一起完成变现，基金管理东谈主都应当 实时向侧袋账户一起份额握有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律法例要求及 时发布临时公告。    侧袋账户资产一起完成变现并断绝侧袋机制后，基金管理东谈主应实时礼聘相宜 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并表现专项审计宗旨。    七、侧袋机制的信息表现    在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告。    基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息表现”部分规矩的基金净值信息披 露方式和频率表现主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间本基金暂停表现侧袋账户份额净值和累计净值。    侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金按期讲述中表现讲述期内侧袋账户 联系信息，基金按期讲述中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度讲述进行审计时，应酬讲述期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算 和年度讲述表现等发表审计宗旨。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募说明书    八、本部分对于侧袋机制的联系规矩，如将来法律法例或监管功令修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致后，可平直对本部分 内容进行修改和休养，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书                    第十七部分 风险揭示    一、市集风险    本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资神气和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。    货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。    证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特质。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。    金融市集利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金握仓证券的收益水平。    基金收益的一部分将通过现金形势来分派，而现金可能因为通货蔓延的影响 而使购买力下降，从而使基金的现实投资收益下降。    上市公司的计议情状受多种因素的影响，如管理才气、行业竞争、市集出路、 技巧更新、财务情状、新址品研究斥地等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司计议不善，其股票价钱可能下落，或者偶然用于分派的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以猜想的变化。诚然基金不错 通过投资种种化来分散这种非系统风险，但不可完全幸免。    二、管理风险    基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、管理系统建立不妥形成操作 失实或公司里面失控而可能产生的损失。管理风险包括： 查验过程中，由于决策失实可能给基金资产形成的损失。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 误等东谈主为因素可能导致的损失。    三、信用风险    本基金在投资过程中，主要面对以下两类信用风险：    第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：失约风险，主如果指债券发 行东谈主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东谈主不可履行还本 付息的职责而使基金资产的预期收益与现实收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级休养风险，主如果指由于经济周期、行业周期、公司计议管理等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务情状恶化，偿债才气责难，由此形成债券信用 评级责难、价钱下落，形成基金资产损失的风险。    第二类信用风险是债券走动敌手的风险，主如果指在债券的走动过程中，由 于走动敌手方不可足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购走动的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。    四、本基金专有风险    标的指数并不可完全代表所有这个词股票市集。标的指数成份股的平均酬报率与整 个股票市集的平均酬报率可能存在偏离。    标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司计议情状、 投资者神气和走动轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。    以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：    （1）由于标的指数休养成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合休养 中产生追踪偏离度与追踪缺陷。    （2）由于标的指数成份股发生配股、增发等行动导致成份股在标的指数中的 权重发生变化，使本基金在相应的组合休养中产生追踪偏离度和追踪缺陷。    （3）成份股派发现金红利、新股市值配售收益将导致基金收益率跨越标的指 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书 数收益率，产生正的追踪偏离度。    （4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时休养投资组 合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪缺陷。    （5）由于基金投资过程中的证券走动成本，以及基金管理费和托管费的存在， 使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪缺陷。    （6）在本基金指数化投资过程中，基金管理东谈主的管理才气，例如追踪指数的 水平、技巧技巧、买入卖出的时机采用等，都会对本基金的收益产生影响，从而 影响本基金对标的指数的追踪进度。    （7）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的限制，基金投资组合中 个别股票的握有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全同样；因空泛卖空、 对冲机制偏激他器用形成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变 动；因指数发布机构指数编制缺陷等，由此产生追踪偏离度与追踪缺陷。    尽管指数编制机构将采取一切必要措施以确保指数的准确性，但分歧此作任 何保证，亦不因指数的任何缺陷对任何东谈主负责。因此，如果标的指数值出现缺陷， 投资东谈主参考指数值进行投资决策，则可能导致损失。    本基金奋勉遏抑本基金净值增长率与功绩相比基准之间的日均追踪偏离度的 实足值不跨越 0.35%，年化追踪缺陷不跨越 4%，但因标的指数编制功令休养或其 他因素可能导致追踪偏离度或追踪缺陷跨越上述范围，本基金净值阐发与指数价 格走势可能发生较大偏离。    本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和珍爱，将来指数编制机构可 能由于各式原因罢手对指数的管理和珍爱，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个劳动日内向中国证监会讲述并淡漠治理决议，如转变运作方式、 与其他基金合并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东谈主大会进行 表决。投资东谈主将面对转变运作方式，与其他基金合并或者断绝基金合同等风险。    自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至治理决议确定并实施前，基金 管理东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个走动日的指数信息受命基金份额握有 东谈主利益优先原则补助基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书 致指数阐发与联系市集阐发有在各异，影响投资收益。    标的指数成份股可能因各式原因临时或耐久停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险：    （1）基金可能因无法实时休养投资组合而导致追踪偏离度和追踪缺陷扩大。    （2）在顶点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖 出成份股以获取足额的赎回款项，由此基金管理东谈主可能采取暂停赎回的措施，投 资者将面对无法赎回一起或部分份额的风险。    杠杆风险：因股指期货给与保证金走动而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。    基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动场所不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约延期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的格外变动而遭 受延期风险。    股指期货延期时的流动性风险：本基金握有的股指期货头寸需要进行延期操 作，平仓握有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流 动性欠安、走动量不实时，将会导致延期操作奉行难度提高、走动成本增多，从 而可能对基金资产形成不利的影响。    期货盯市结算轨制带来的现金管理风险：股指期货采取保证金走动轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金管理要求高。当市集握续向不利场所波 动导致期货保证金不及，如果未能在规矩的时辰内补足保证金，按规矩将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。    到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍握有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户握有的合约进行现金交割，因此无法连续握有到期 合约，具有到期日风险。    敌手方风险：基金管理东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会尽力采用资信 状态优良、风险遏抑才气强的期货公司当作经纪商，但不可根绝在顶点情况下， 所采用的期货公司在走动过程中存在罪犯、非法计议行动或歇业计帐导致基金资 产遭遇损失。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书    连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在规矩的时辰内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遭遇损失。    未平仓合约不可连续握有风险：由于国度法律、法例、政策的变化、中金所 走动功令的修改、关键措施的出台等原因，基金资产握有的未平仓合约可能无法 连续握有，基金资产必须承担由此导致的损失。    国债期货的投资可能面对市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因 期货市集价钱波动使所握有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的专有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效率，使之发生无意损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为畅通量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险频频是 由市集空泛广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法闲隙保证 金要求，使得所握有的头寸面对被强制平仓的风险。    本基金将资产支握证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：    ①信用风险：基金所投资的资产支握证券之债务东谈主出现失约，或在走动过程 中发生交收失约，或由于资产支握证券信用质料责难导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。    ②利率风险：市集利率波动会导致资产支握证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率高涨，本基金握有资产支握证券将面对价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产支握证券利息的再投资收益将面对下降的 风险。    ③流动性风险：受资产支握证券市集界限及走动活跃进度的影响，资产支握 证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。    ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产面对再投资风险。    ⑤操作风险：基金联系当事东谈主在业务各身手操作过程中，因里面遏抑存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作失实或违抗操作规程等引致的风险，例如，越权非法交 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书 易、走动缺陷、IT 系统故障等风险。    ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不可 广泛奉行，导致基金财产的损失。 基金所面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动致使出现 较大耗损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制联系的风险，包括存托凭证握有 东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓动在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发 的风险；存托凭证握有东谈主在分成派息、诳骗表决权等方面的特殊安排可能激发的 风险；存托合同自动照料存托凭证握有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱 各异以及波动的风险；存托凭证握有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险； 已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息表现监管方面与境内可能存在各异 的风险；境表里证券走动机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。    本基金的一部分资产将可能投资于畅通受限证券。畅通受限证券包括非公开 刊行股票、公斥地行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可走动 证券，所包括的风险主要有由锁按期导致的流动性风险，以及由估值方法的原因 导致的本基金的基金净值偏离所握有股票的收盘价所对应的净值等风险。    基金若参与融资业务，在放大收益的同期也放大了风险。雷同于期货走动， 融资业务在走动过程中需要全程监控其担保金的比例，以保证其不低于所要求的 补助担保比率，这种“盯市”的方式对本基金流动性的管理淡漠了更高的要求。    基金若参与转融通证券出借业务的风险，包括但不限于：    （1）流动性风险：当基金资产面对大额赎回时，可能因证券出借原因发生无 法实时变现、支付赎回款项的风险。    （2）信用风险：证券出借敌手方可能无法实时反璧证券、无法支付相应权益 补偿及借约用度的风险。    （3）市集风险：证券出借后可能面对出借期间无法实时处置证券的市集风险。    本基金若投资科创板股票，可能带来以下风险：    （1）流动性风险。科创板投资者门槛较高，流动性可能弱于A股其他板块， 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书 且机构投资者可能在特定阶段对科创板个股形成一致性预期，存在基金握有股票 无法广泛成交的风险。    （2）退市风险。科创板奉行比A股其他板块更为严格的退市范例，且不再设 置暂停上市、收复上市和再行上市身手，上市公司退市风险更大，可能给基金净 值带来不利影响。    （3）投资聚首风险。因科创板上市企业均为科技改进成长性企业，其交易模 式、盈利风险、功绩波动等特征较为相似，基金难以通过分散投资责难投资风险， 若股票价钱同向波动，将引起基金净值波动。    将来若出现标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东谈主将召集基金份额握有东谈主大会进行表决，基金份额握有东谈主大会未胜仗召开或 表决未通过的，基金合同断绝。故本基金面对无法存续的风险。    五、职业谈德风险    职业谈德风险是指职工不苦守职业操守，发生罪犯、非法行动从而可能导致 的损失。    六、流动性风险    因市集走动量不及，导致证券不可飞快、低成腹地转变为现金的风险。同期 在洞开式基金申购赎回过程中，可能会发生无数赎回的情形。无数赎回可能会产 生基金仓位休养的繁难，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。     (一)基金申购、赎回安排    本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。    本基金的投资者分散度较高，单一投资者握有份额聚首度不存在达到或跨越 的除外）；基金管理东谈主将审慎阐述大额申购和大额赎回，强化对本基金无数赎回的 事前监测、事中管控与过后评估，保证不毁伤公众投资者的正当权益。     (二)拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估    本基金的投资范围为具有精致流动性的金融器用，包括中证 A500 指数的成份 股偏激备选成份股(均含存托凭证),其他非指数成份股(包含主板、创业板、科创板 偏激他国内照章刊行上市的股票、存托凭证)、债券(国债、地方政府债、金融债、 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 企业债、公司债、公斥地行的次级债、可转变债券(含分离走动可转债的纯债部分)、 可交换公司债券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、中期单子等)、资产支 握证券、债券回购、同行存单、银行进款、金融繁衍器用(包括股指期货、国债期 货)、货币市集器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须 相宜中国证监会联系规矩)。本基金可根据联系法律法例和基金合同的约定，参与 融资业务和转融通证券出借业务。    本基金以标的指数（中证 A500 指数）成份股及备选成份股为主要投资对象。 股票资产投资比例不低于基金资产的 90%，投资于中证 A500 指数成份股和备选成 份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；每个走动日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的走动保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政 府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。    与此同期，在详尽考量系统性风险、各种资产收益风险比值、股票资产估值、 流动性要求、申购赎回以及分成等因素后，基金管理东谈主将对基金资产配置作念出合 适休养。鉴于以上，本基金组合伙产的流动性不错与基金合同约定的申购赎回安 排相匹配，偶然支握不同市集情形下投资者的赎回要求。    (三)无数赎回情形下的流动性风险管理措施    在投资中，本基金将严格苦守基金合同中的联系规矩，“每个走动日日终在 扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的走动保证金后，基金保留的现金或到 期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等”；同期，坚握限定分散的全体投资策 略，在投资品种的筛选上严格遏抑流动性风险，最大幅度责难无数赎回情形下可 能出现的流动性风险。    为应酬无数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管理东谈主在觉得支付投资 东谈主的赎回苦求有繁难或觉得因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值形成较大波动时，可采取部分宽限赎回、减速支付赎回款项、暂停 接受赎回苦求或者对赎回比例过高的单一投资者宽限办理部分赎回苦求的流动性 风险管理措施，防护功令参见招募说明书第八部分之“十、无数赎回的情形及处理 方式”的联系约定。    （四）实施备用的流动性风险管理器用的情形、范例及对投资者的潜在影响 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书    本基金管理东谈主在确保投资者得到平正对待的前提下，将在特定情形下运用流 动性风险管理器用对申购、赎回苦求等进行限定休养，包括但不限于：    针对实施上述备用的流动性风险管理器用，基金管理东谈主制定了防护的业务流 程。包括经严格审批的减速支付进程、无数赎回奉行进程、宽限办理赎回和暂停 赎回的奉行和信息表现进程等。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致蔓延 收到赎回款项或提高申赎成本。    同期，基金管理东谈主将密切善良市集资金动向，提前休养投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得子虚施上述备用风险管理器用的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。    （五）实施侧袋机制对投资者的影响    侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，目的在于有 效圮绝并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表现基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转变，仅主袋账户份额广泛洞开赎回，因此启用 侧袋机制时握有基金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下辰具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额握有东谈主可能因此面对损失。    实施侧袋机制期间，因本基金不表现侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金按期讲述中表现讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东谈主不承担任何保证和承诺的职责。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募说明书    基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金管理东谈主筹划各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需 探讨主袋账户资产，并根据联系规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金表现的功绩方针不可响应特定资产的真不二价值 及变化情况。    七、合规性风险    合规性风险是指在基金管理或运作过程中，违抗国度法律、法例的规矩，或 者基金投资违抗法例及基金合同关连规矩的风险。    八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险    本基金法律文献投资章节关连风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集普遍法例等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构)根据联系法 律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构给与的评价方法也不同，因此销 售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与居品风险之间的 匹配考研。    九、税负增多风险    财政部、国度税务总局财政2016140 号《对于明确金融房地产斥地栽种辅助 服务等升值税政策的通告》第四条文定：“资管居品运营过程中发生的升值税应税 行动，以资管居品管理东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金管理东谈主的管理费 中不包括居品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的， 将由基金份额握有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规矩以基金管理 东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能增多基金份额握有东谈主的投资税费成本。    十、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身平直遏抑才气之外的风险，也可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书      第十八部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐    一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基 金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告。 自决议顺利后 2 日内在规矩媒介公告。    二、《基金合同》的断绝事由    有下列情形之一的，经履行联系范例后，《基金合同》应当断绝： 任基金托管东谈主贯串的； 因素致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理 东谈主召集基金份额握有东谈主大会对治理决议进行表决，基金份额握有东谈主大会未胜仗召开 或就上述事项表决未通过的；    三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书    （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐讲述；    （5）礼聘管帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律宗旨书；    （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 不可实时变现的，计帐期限相应顺延。    四、计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    五、基金财产计帐剩余资产的分派    依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额 比例进行分派。    六、基金财产计帐的公告    计帐过程中的关连要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲述经相宜《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载 在规矩网站上，并将计帐讲述辅导性公告登载在规矩报刊上。    七、基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募说明书                第十九部分 基金合同内容提要    基金合同内容提要，请见附件一。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募说明书              第二十部分 基金托管合同内容提要    基金托管合同内容提要，请见附件二。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                    招募说明书            第二十一部分 对基金份额握有东谈主的服务    基金管理东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供以下一系列服务：    一、基金份额握有东谈主登记服务    基金管理东谈主或者托福基金登记机构为基金份额握有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额握有东谈主理理 基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额握有东谈主名册的管理， 权益分派时红利的登记、派发，基金走动份额的计帐过户和基金走动资金的交收等 服务。    二、红利再投资服务    基金默许分成方式为现金红利，若基金份额握有东谈主采用红利再投资形势进行基 金收益分派，该基金份额握有东谈主当期分派所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。    三、网上走动服务    基金管理东谈主为基金份额握有东谈主提供网上走动平台。通过先进的汇集通信技巧， 为基金份额握有东谈主提供高效安全的基金走动服务、实时迅捷的基金信息和答理服务。    四、主动通告服务    基金管理东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额握有东谈主提供 各项主动通告服务；基金管理东谈主公告及关键信息将通过规矩媒介发布。基金管理东谈主 不错为基金份额握有东谈主提供以电子形势为主的阐述单、对账单等基金信息服务。    五、查询服务    为粗拙基金份额握有东谈主随时了解基金管理东谈主联系信息及投资资讯，基金管理东谈主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理东谈主信息 查询和基金份额握有东谈主账户信息查询。    六、在线客服    基金份额握有东谈主不错造访基金管理东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登陆在线客服， 竣事基金管理东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。    七、多元贵府索求    基金管理东谈主为基金份额握有东谈主提供防护的专科基金投资贵府，便于办理各式交 易手续，同期为粗拙基金份额握有东谈主索求，基金管理东谈主提供了多元化的贵府索求服 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                  招募说明书 务，索求路线种种，贵府内容丰富详备。    所有对外公布文献及各式联系历史文献均可向客户服务东谈主员索求，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管理东谈主网站上提供各式贵府、业务表单及公 告下载。    八、资讯服务定制    为进一步提高基金运作的透明度，晋升服务品性，使基金份额握有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金管理东谈主推出全场所资讯服务定制神态。基金份额握有东谈主可通过 客服热线、基金管理东谈主网站、短信定制各式资讯，基金管理东谈主通过传真、Email、短 信等多渠谈发送资讯定制服务。    九、基金投资业务参谋    基金管理东谈主的专科客户服务代表将在规矩的劳动时辰内回答客户淡漠的问题， 提供对于基金投资全场所的参谋服务。    十、投诉与建议的受理    基金管理东谈主觉得基金份额握有东谈主的合理建议是基金管理东谈主发展的能源与场所。 如果对基金管理东谈主提供的各式服务感到不惬心或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金管理东谈主淡漠，也可平直与客户服务东谈主 员有筹商，基金管理东谈主将给与限期处理、分级管理的原则，实时处理客户的投诉与建 议。    十一、客户互动行径    基金管理东谈主为基金份额握有东谈主举办各式互动行径，如基金份额握有东谈主碰面会、 答理讲座等，以加强基金份额握有东谈主与基金管理东谈主之间的互动有筹商。    十二、基金管理东谈主有权根据基金份额握有东谈主的需要、市集情状以及基金管理东谈主 服务才气的变化，增多、修改上述服务神态。    十三、基金管理东谈主客户服务中心有筹商方式    客户服务电话：400-8888-388    网址：www.msjyfund.com.cn    客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn    十四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法融会的内容，可通过上述方式联 系本公司。请确保投资前，您/贵机构如故全面融会了本招募说明书。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书                第二十二部分 其他应表现事项      本基金的其他应表现事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、   《信息表现办法》等联系法律法例规矩的内容与步地进行表现，并在规矩媒介   上公告。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募说明书          第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式    一、招募说明书的存放地点    本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主、其他销售机构的住所，并刊登 在基金管理东谈主、基金托管东谈主的网站上。    二、招募说明书的查阅方式    投资东谈主可在办公时辰免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募 说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的原来为准。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                  招募说明书                   第二十四部分 备查文献    备查文献等文本存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公风光、营业 风光，在办公时辰内可供免费查阅。    （一）中国证监会准予民生加银中证A500指数型证券投资基金注册的文献；    （二）《民生加银中证A500指数型证券投资基金基金合同》；    （三）《民生加银中证A500指数型证券投资基金托管合同》；    （四）法律宗旨书；    （五）基金管理东谈主业务阅历批件、营业牌照；    （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照；    （七）中国证监会要求的其他文献。                               民生加银基金管理有限公司 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募说明书                 附件一：基金合同内容提要                 （本提要如与正文不符，以正文为准）   一、基金份额握有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务    （一）   基金管理东谈主的权利与义务 不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》颓靡运用并 管理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规矩或中国证监会批准 的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照规矩召集基金份额握有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及关连法律规矩监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违抗了《基金合同》及国度关连法律规矩，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；    （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处理；    （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》规矩的用度；    （10）依据《基金合同》及关连法律规矩决定基金收益的分派决议；    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与转变苦求；    （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诳骗鼓动权利，为基金的利益 诳骗因基金财产投资于证券所产生的权利；    （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务等联系业务；    （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益诳骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；    （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书 金提供服务的外部机构；    （16）在相宜关连法律、法例的前提下，制订和休养关连基金认购、申购、赎 回、转变、转托管、按期定额投资和非走动过户等的业务功令；    （17）若本基金给与证券经纪商走动结算模式，即本基金将通过基金管理东谈主选 定的证券经纪商进行场内走动，并由采纳的证券经纪商当作结算参与东谈主代理本基金 进行结算，则基金管理东谈主、基金托管东谈主须与采用的证券经纪商缔结联系合同，约定 证券经纪商应履行的联系走动结算和走动监控等职责；    （18）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：    （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》顺利之日起，以老实信用、严慎勤劳的原则管理和运用 基金财产；    （4）配备饱胀的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计议方式管理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此颓靡，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东谈主的监督；    （8）采取适当合理的措施使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的规矩，按关连规矩筹划并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲述；    （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关连规矩，履行信息表现及报 告义务； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书    （12）保守基金交易机要，不暴露基金投资有筹商、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关连规矩另有规矩外，在基金信息公开表现前应予守密，不向 他东谈主暴露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求或因审计、法律等外部专科 照管要求提供的除外；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额握有东谈主 分派基金收益；    （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连规矩召集基金份额握有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；    （16）按规矩保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他联系 贵府，保存期限不低于法律法例规矩的最低期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规矩时辰发出，况兼保 证投资者偶然按照《基金合同》规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金关连的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到关连贵府的复印件；    （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的补助、清理、估价、变 现和分派；    （19）面对驱除、照章被解除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会并 通告基金托管东谈主；    （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；    （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额握有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；    （22）当基金管理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关连基金 事务的行动承担职责；    （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施其他 法律行动；    （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管理东谈主承担因召募行动而产生的债务和用度，将已召募资金并加计银行同 期活期进款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书    （25）奉行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；    （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。    （二）   基金托管东谈主的权利与义务 不限于：    （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；    （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准 的其他用度；    （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违抗《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形， 应陈诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；    （4）根据联系市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货走动资金计帐；    （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；    （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；    （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：    （1）以老实信用、勤劳尽责的原则握有并安全补助基金财产；    （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业风光，配备饱胀的、合 格的纯属基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；    （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此颓靡；对所托管的不同的基金分别建立账户，颓靡核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面彼此颓靡；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；    （5）补助由基金管理东谈主代表基金缔结的与基金关连的要紧合同及关连凭证； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书    （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；    （7）保守基金交易机要，除《基金法》、《基金合同》偏激他关连规矩另有规 定外，在基金信息公开表现前赐与守密，不得向他东谈主暴露，但因监管机构、司法机 关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照管提供服务需要而向其提供的 情况除外；    （8）复核、审查基金管理东谈主筹划的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行径关连的信息表现事项；    （10）对基金财务管帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具宗旨，说明 基金管理东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金 管理东谈主有未奉行《基金合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适当 的措施；    （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系贵府，保存期限 不低于法律法例规矩的最低期限；    （12）从基金管理东谈主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额握有东谈主名册；    （13）按规矩制作联系账册并与基金管理东谈主查对；    （14）依据基金管理东谈主的指示或关连规矩向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎 回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连规矩，召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金管理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；    （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金管理东谈主的投资运作；    （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的补助、清理、估价、变现和分 配；    （18）面对驱除、照章被解除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会和 银行业监督管理机构，并通告基金管理东谈主；    （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，快乐担抵偿职责，其抵偿责 任不因其退任而免除；    （20）按规矩监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金管理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 基金管理东谈主追偿；    （21）奉行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；    （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金份额握有东谈主的权利与义务    基金投资者握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主当作《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。    团结类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：    （1）分享基金财产收益；    （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者苦求赎回其握有的基金份额；    （4）按照规矩要求召集或召开基金份额握有东谈主大会；    （5）出席或者录用代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审 议事项诳骗表决权；    （6）查阅或者复制公开表现的基金信息贵府；    （7）监督基金管理东谈主的投资运作；    （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；    （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：    （1）负责阅读并苦守《基金合同》、招募说明书等信息表现文献；    （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）善良基金信息表现，实时诳骗权利和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；    （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》断绝的有 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募说明书 限职责；    （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；    （7）奉行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；    （8）返还在基金走动过程中因任何原因获取的不妥得利；    （9）苦守基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的联系走动及业务 功令；    （10）提供基金管理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以实时常的更新和补 充，并保证其真确性；    （11）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的范例和功令    基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份额拥 有对等的投票权。    本基金份额握有东谈主大会不设日常机构。    （一）召开事由 律法例和中国证监会另有规矩的除外：    （1）断绝《基金合同》，基金合同另有约定的除外；    （2）更换基金管理东谈主；    （3）更换基金托管东谈主；    （4）转变基金运作方式，基金合同另有约定的除外；    （5）休养基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬范例或提高销售服务费；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资办法、范围或策略；    （9）变更基金份额握有东谈主大会范例；    （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；    （11）单独或共计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 握有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就团结事项书面要求 召开基金份额握有东谈主大会； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书    （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；    （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额握 有东谈主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额握有东谈主大会：    （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；    （2）休养本基金的申购费率、调低销售服务费率或变更收费方式；    （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无本质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；    （5）基金推出新业务或服务；    （6）休养本基金份额类别的建立；    （7）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构休养关连认购、申购、赎回、转 换、基金走动、非走动过户、转托管等业务功令；    （8）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额握有东谈主大会的其他 情形。    （二）会议召集东谈主及召集方式 管理东谈主召集。 出版面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管 东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理 东谈主应当配合。 召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金管理东谈主淡漠书面提议。基金管理东谈主应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告淡漠提议的基金份额握有东谈主 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募说明书 代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有 东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主淡漠书面提议。基金托管东谈主应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告淡漠提议的基金份额握有东谈主代 表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 基金份额握有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基 金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报 中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金管理 东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得纳闷、干涉。 登记日。    （三）召开基金份额握有东谈主大会的通告时辰、通告内容、通告方式 基金份额握有东谈主大融会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时辰、地点和会议形势；    （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；    （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；    （4）授权托福讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时辰和地点；    （5）会务常假想划东谈主姓名及有筹商电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 说明本次基金份额握有东谈主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关偏激有筹商方 式和有筹商东谈主、表决宗旨寄交的截止时辰和收取方式。 宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金管理东谈主到指 定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面通 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书 知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金管理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响表决宗旨的计票着力。    （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式    基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例和监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主 大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：    （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主握 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲明相宜法律法例、《基金合同》 和会议通告的规矩，况兼握有基金份额的凭证与基金管理东谈主握有的登记贵府相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。若到会者 在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%， 召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会到 会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额 的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。    在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：    （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个劳动日内连气儿 公布联系辅导性公告；    （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管理东谈主）到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告 规矩的方式收取基金份额握有东谈主的表决宗旨；基金托管东谈主或基金管理东谈主经通告不参 加收取表决宗旨的，不影响表决着力； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书    （3）本东谈主平直出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨的，基金份额握有 东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；若本东谈主直 接出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨基金份额握有东谈主所握有的基金份额小 于在权益登记日基金总份额的 50%，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召 开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。 再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额 的握有东谈主平直出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨；    （4）上述第（3）项中平直出具表决宗旨的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决宗旨的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决宗旨的代理 东谈主出具的托福东谈主握有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲明相宜法律法 规、《基金合同》和会议通告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额握有东谈主不错给与书面、汇集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通告中列明。 汇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。    （五）议事内容与范例    议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定断绝《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额握有东谈主 大会有筹商的其他事项。    基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的方式下，率先由大会主握东谈主按照下列第（七）条文定范例确定和 公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经有筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主握东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主握大 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募说明书 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如果基金管理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主 所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额握有东谈主当作该次基金份额 握有东谈主大会的主握东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主握基金份额握有东谈主大 会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的着力。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓 名（或单元称呼）和有筹商方式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截 止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一起有用表决，在公证机关 监督下形成决议。    （六）表决    基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。    基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 权的 50%以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以相配决议通过 事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转变基金运作方式、更换基金 管理东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通 过方为有用。    基金份额握有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。    采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证讲明，不然提交符 合会议通告中规矩的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头相宜 会议通告规矩的表决宗旨视为有用表决，表决宗旨模糊不清或彼此矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决宗旨的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总和。    基金份额握有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。    在上述功令的前提下，具体功令以召集东谈主发布的基金份额握有东谈主大融会知为准。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书    （七）计票    （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主 应当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握 有东谈主自行召集或大会诚然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议运行后晓示在出席 会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金 管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。    （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主就地 公布计票结果。    （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有疑义， 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东谈主应当就地公布再行盘点结果。    （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）顺利与公告    基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。    基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。    基金份额握有东谈主大会决议自顺利之日起 2 日内在规矩媒介上公告。如果给与通 讯方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。    基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当奉行顺利的基金份额握有东谈主大 会的决议。顺利的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管理东谈主、 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书 基金托管东谈主均有照料力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的特殊约定    若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和 侧袋份额握有东谈主分别握有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若联系基金 份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召 开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额握有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额握有东谈主当作该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。    团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。    （十）本部分对基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决条 件等规矩，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致联系内容被取 消或变更的，基金管理东谈主提前公告后，可平直对本部安分容进行修改和休养，无需 召开基金份额握有东谈主大会审议。    三、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书    （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和 基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告。 自决议顺利后 2 日内在规矩媒介公告。    （二）《基金合同》的断绝事由    有下列情形之一的，经履行联系范例后，《基金合同》应当断绝： 任基金托管东谈主贯串的； 因素致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理 东谈主召集基金份额握有东谈主大会对治理决议进行表决，基金份额握有东谈主大会未胜仗召开 或就上述事项表决未通过的；    （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐讲述；    （5）礼聘管帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律宗旨书；    （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 不可实时变现的，计帐期限相应顺延。    （四）计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产计帐剩余资产的分派    依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额 比例进行分派。    （六）基金财产计帐的公告    计帐过程中的关连要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲述经相宜《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载 在规矩网站上，并将计帐讲述辅导性公告登载在规矩报刊上。    （七）基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。    四、争议治理方式    各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、统一路线治理。不肯或者不可通过协商、 统一治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有照料力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费、 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书 讼师费由败诉方承担。    争议处理期间，基金管理东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，连续针织、勤 勉、尽责地履行基金合同规矩的义务，珍爱基金份额握有东谈主的正当权益。    《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统带。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公风光和营业风光查阅。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                    招募说明书               附件二：基金托管合同内容提要           （本提要如与托管合同正文不符，以托管合同正文为准）    一、基金托管合同当事东谈主    （一）基金管理东谈主    称呼：民生加银基金管理有限公司    住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A    法定代表东谈主：李业弟    成立时辰：2008 年 11 月 3 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20081187 号    计议范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务    注册成本：叁亿元    组织形势：有限职责公司（外商投资、非独资）    存续期间：永续计议    （二）基金托管东谈主    称呼：中原银行股份有限公司    住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号    邮政编码：100005    法定代表东谈主：李民吉    成立日历：1992 年 10 月 14 日    批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行银复（1992）391 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200525 号    组织形势：股份有限公司    注册成本：15,914,928,468 元东谈主民币    存续期间：握续计议    计议范围：接管公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供补助箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 代理业务；经中国银行保障监督管理委员会批准的其他业务。    二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主根据关连法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金的 投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投阅历调或证券采用标 准的，基金管理东谈主应按照基金托管东谈主要求的步地提供投资品种池，以便基金托管东谈主 运用联系技巧系统，对基金现实投资是否相宜《基金合同》对于证券采用范例的约 定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。    本基金的投资范围为具有精致流动性的金融器用，包括中证 A500 指数的成份 股偏激备选成份股（均含存托凭证，下同）,其他非标的指数成份股(包含主板、创 业板、科创板偏激他国内照章刊行上市的股票、存托凭证)、债券(国债、地方政府 债、金融债、企业债、公司债、公斥地行的次级债、可转变债券(含分离走动可转 债的纯债部分)、可交换公司债券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、中期 单子等)、资产支握证券、债券回购、同行存单、银行进款、金融繁衍器用(包括股 指期货、国债期货)、货币市集器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器用(但须相宜中国证监会联系规矩)。    本基金可根据联系法律法例和基金合同的约定，参与融资业务和转融通证券出 借业务。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。    本基金以标的指数（中证 A500 指数）成份股及备选成份股为主要投资对象。 股票资产投资比例不低于基金资产的 90%，投资于中证 A500 指数成份股和备选成 份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；每个走动日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的走动保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府 债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。    如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主履行适 当范例后，不错休养上述投资品种的投资比例。    如将来投资范围、投资比例发生变更导致基金托管东谈主监督事项需变更，基金管 理东谈主在休养前应当与基金托管东谈主协商一致。    （二）基金托管东谈主根据关连法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金投 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                 招募说明书 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和休养期限进行监督：    （1）股票资产投资比例不低于基金资产的 90%，投资于中证 A500 指数成份股 和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；    （2）本基金每个走动日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基 金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支握证券的比例，不得跨越基 金资产净值的 10%；    （4）本基金握有的一起资产支握证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；    （5）本基金握有的团结(指团结信用级别)资产支握证券的比例，不得跨越该 资产支握证券界限的 10%；    （6）本基金管理东谈主管理的本基金托管东谈主托管的一起基金投资于团结原始权益 东谈主的各种资产支握证券，不得跨越其各种资产支握证券共计界限的 10%；    （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基 金握有资产支握证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资范例，应在评级报 告密布之日起 3 个月内赐与一起卖出；    （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （9）本基金若参与股指期货走动，应当相宜下列投资限制：    ①本基金在职何走动日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得跨越基金资 产净值的 10%；    ②本基金在职何走动日日终，握有的买入股指期货、国债期货合约价值与有价 证券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%。    其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支 握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；    ③本基金在职何走动日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得跨越基金握有 的股票总市值的 20%；    ④本基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差筹划） 应当相宜基金合同对于股票投资比例的关连约定；    ⑤本基金在职何走动日内走动（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 跨越上一走动日基金资产净值的 20%；    （10）本基金参与融资业务后，在职何走动日日终，握有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%；    （11）本基金参与转融通证券出借业务，应当相宜下列投资限制：    ①出借证券资产不得跨越基金资产净值的 30%，出借期限在 10 个走动日以上 的出借证券应纳入《流动性风险管理规矩》所述流动性受限证券的范围；    ②本基金参与出借业务的单只证券不得跨越基金握有该证券总量的 50%；    ③最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；    ④证券出借的平均剩余期限不得跨越 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均 筹划；    （12）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金资产净值的 素致使基金不相宜该比例限制的，本基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握 一致；    （15）本基金参与国债期货走动，应当苦守下列要求： 资产净值的 15%； 价证券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不含 质押式回购）等； 有的债券总市值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，共计（轧差筹划）应当相宜基金合同对于债券投资比例的 关连约定； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                   招募说明书 得跨越上一走动日基金资产净值的 30%；    （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票奉行；    （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（7）、（11）、（13）、（14）项外，因证券、期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金界限变动、标的指数成份股休养、标的指数成份股流动性限制等 基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基金管理东谈主 应当在 10 个走动日内进行休养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。因证券市集 波动、上市公司合并、基金界限变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资不相宜 第（11）项规矩的，基金管理东谈主不得新增出借业务。法律法例另有规矩的，从其规 定。    基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起运行。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履 行适当范例后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为准。    如将来投资组合比例限制发生变更导致基金托管东谈主监督事项需变更，基金管理 东谈主在休养前应当与基金托管东谈主协商一致。    （三）基金托管东谈主根据关连法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对本托管 合同第十五条第（九）款基金投资辞让行动通过过后监督方式进行监督。    基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、现实控 制东谈主或者与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联走动的，应当相宜本基金的投资办法和投资策略，受命基金份额握 有东谈主利益优先原则，驻扎利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 平正合理价钱奉行。联系走动必须预先得到基金托管东谈主同意，并按法律法例赐与披 露。要紧关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的颓靡董事 通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。    根据法律法例关连基金从事关联走动的规矩，基金管理东谈主和基金托管东谈主应预先 彼此提供与本机构有控股关系的鼓动或与本机构有要紧强横关系的公司名单偏激更 新，并确保所提供的关联走动名单的真确性、圆善性、全面性。基金管理东谈主有职责 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募说明书 补助真确、圆善、全面的关联走动名单，并负责实时更新该名单。    若基金托管东谈主发现基金管理东谈主与关联走动名单中列示的关联方进行的关联走动 违抗法律法例规矩时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金管理东谈主采取必要措施禁止 该关联走动的发生，若基金托管东谈主采取必要措施后仍无法禁止关联走动发生时，基 金托管东谈主有权向中国证监会讲述。    （四）基金托管东谈主根据关连法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供相宜法律法例及行业范例的、经慎重采用的、本基金适用的银行间债券市集 走动敌手名单，并约定各走动敌手所适用的走动结算方式。基金管理东谈主应严格按照 走动敌手名单的范围在银行间债券市集采用走动敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主 是否按事前提供的银行间债券市集走动敌手名单进行非券款兑付（非 DVP）走动。 基金管理东谈主不错每半年对银行间债券市集走动敌手名单及结算方式进行更新，新名 单确定前已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照合同进行结 算。如基金管理东谈主根据市集情况需要临时休养银行间债券市集走动敌手名单及结算 方式的，应向基金托管东谈主说明原理，并在与走动敌手发生走动前 3 个劳动日内与基 金托管东谈主协商治理。    基金管理东谈主负责对走动敌手的资信遏抑，按银行间债券市集的走动功令进行交 易，并负责治理因走动敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此形成的相应法律职责及损失。若未践约的走动敌手在基金托管东谈主与基金管理东谈主确 定的时辰前仍未承担失约职责偏激他联系法律职责的，基金管理东谈主不错对相应损失 先行赐与承担，然后再向联系走动敌手追偿，基金托管东谈主应提供必要的协助与配合。 基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主 过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的走动敌手或走动方式进行走动时，基金托 管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的相应损结怨职责。    （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主转融通证券出借业务进行监督    基金管理东谈主运用基金财产参与转融通证券出借业务，应当苦守审慎计议原则， 配备技巧系统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险管理轨制，完善业务流 程，有用驻扎和遏抑风险，基金托管东谈主将对基金参与转融通证券出借业务进行监督 和复核。    （六）基金托管东谈主根据关连法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金资 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书 产净值筹划、各种基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分派、联系信息表现中登载基金功绩阐发数据等进行监督和核查。    如果管理东谈主未经托管东谈主的审核私行将子虚的功绩阐发数据印制在宣传推介材料 上，则托管东谈主对此不承担相应职责，并将在发现后立即讲述中国证监会。    （七）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作违抗 法律法例、《基金合同》和本托管合同的规矩，应实时以电话提醒或书面辅导等方 式通告基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核 查。基金管理东谈主收到书面通告后应鄙人一劳动日前实时查对并以书面形势给基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期 限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对通 知县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的非法事项 未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。    （八）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》 和本托管合同对基金业务奉行核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金管理东谈主应 在规矩时辰内恢复并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金托 管东谈主按照法律法例、《基金合同》和本托管合同的要求需向中国证监会报送基金监 督讲述的事项，基金管理东谈主应积极配合提供联所有据贵府和轨制等。    （九）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据走动范例如故顺利的指示违抗法律、 行政法例和其他关连规矩，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即以书面或以双 方招供的其他方式通告基金管理东谈主，由此形成的损失由基金管理东谈主承担。    （十）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧非法行动，应实时讲述中国证监会， 同期通告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金管理东谈主无高洁 原理，拒却、阻隔基金托管东谈主根据本托管合同规矩诳骗监督权，或采取拖延、诓骗 等技巧妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主淡漠告诫仍不改正 的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。    三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书    （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全补助基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、 复核基金管理东谈主筹划的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办 理计帐交收、联系信息表现和监督基金投资运作等行动。    （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未奉行或无故蔓延奉行基金管理东谈主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违抗 《基金法》、《基金合同》、本合同偏激他关连规矩时，应实时以书面形势通告基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面形势给基金管理东谈主发 出回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期 限内，基金管理东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交联系贵府以供基金管理 东谈主核查托管财产的圆善性和真确性，在规矩时辰内恢复基金管理东谈主并改正。    （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有要紧非法行动，应实时讲述中国证监会， 同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金托管东谈主无高洁 原理，拒却、阻隔基金管理东谈主根据本合同规矩诳骗监督权，或采取拖延、诓骗等手 段妨碍基金管理东谈主进行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主淡漠告诫仍不改正的， 基金管理东谈主应讲述中国证监会。      四、基金财产的补助    （一）基金财产补助的原则 户或财产承担职责。 户。 确保基金财产的圆善与颓靡。 两边可另行协商治理。基金托管东谈主未经基金管理东谈主的指示，不得自走时用、刑事职责、 分派本基金的任何资产，但本合同另有约定的除外。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募说明书 到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 实时通告基金管理东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理东谈主 应负责向关连当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担相应职责，但应 提供必要的协助和配合。 基金财产。    （二）基金召募期间及召募资金的验资 银行或者从事客户走动结算走动资金存管的交易银行等营业机构开立的“基金召募 专户”。该账户由基金管理东谈主开立并管理。 金份额握有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等关连规矩后，基金管理东谈主应将属 于基金财产的一起资金划入基金托管东谈主开立的基金托管账户，同期在规矩时辰内， 礼聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行验资，出具验资讲述。 出具的验资讲述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 规矩办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供必要的协助或配合。    （三）基金托管账户的开立和管理 金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。 和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行径。 理基金资产的支付。    （四）基金证券账户和证券走动资金账户的开立和管理 金开立证券账户。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书 东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 产的管理和运用由基金管理东谈主负责。    证券账户开户费由本基金财产承担，若因基金银行进款余额不及导致证券账户 开户费无法扣收，由基金管理东谈主先行垫付。 产证券走动结算资金的存管、记录走动结算资金的变动明细以及场内证券走动计帐， 并与基金托管东谈主开立的托管账户建立第三方存管关系。    本基金通过证券经纪机构进行的走动由证券经纪机构当作结算参与东谈主代理本基 金进行结算。 资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系规矩，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的规矩奉行。    （五）债券托管账户的开立和管理 职责公司和银行间市集计帐所股份有限公司的关连规矩，以基金的口头在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。 回购主合同，原来由基金托管东谈主补助，基金管理东谈主保存副本。    （六）其他账户的开立和管理 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及联系账户的开设和使用，按关连 功令进行开立和使用。    （七）基金财产投资的关连有价凭证等的补助    基金财产投资的关连什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的补助库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券 登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司 或单子营业中心的代补助库，补助凭证由基金托管东谈主握有。什物证券、银行按期存 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募说明书 款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管理东谈主和基金托管东谈主两边约定办理。基 金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构现实有用遏抑的资产不承担补助职责，但应妥善 补助关连凭证。    （八）与基金财产关连的要紧合同的补助    与基金财产关连的要紧合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表基 金签署的、与基金财产关连的要紧合同的原件分别由基金管理东谈主、基金托管东谈主补助 （如触及基金托管东谈主的）。除本合同另有规矩外，基金管理东谈主代表基金签署的与基 金财产关连的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表现合同及基金 投资业务中产生的要紧合同，基金管理东谈主应尽量保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少 各握有一份原来的原件。基金管理东谈主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合 同传真给基金托管东谈主，并在三十个劳动日内将原来投递基金托管东谈主处。要紧合同的 补助期限不低于法律法例规矩的最低年限。    对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供合同复印件， 并在复印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得回荡。    五、基金净值筹划和管帐核算 照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目筹划， 精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下 的净值精度救急休养机制。国度另有规矩的，从其规矩。    基金管理东谈主每个估值日筹划基金资产净值及各种基金份额净值，并按规矩公告。 《基金合同》的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理 东谈主按约定对外公布。    六、基金份额握有东谈主名册的登记与补助    基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称呼和握有的基金份额。基 金份额握有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和补助，基金管理东谈主 和基金托管东谈主应分别补助基金份额握有东谈主名册，保存期不少于法律法例规矩的最低 年限。如不可妥善补助，则按联系法例承担职责。    在基金托管东谈主要求或编制中期讲述和年度讲述前，基金管理东谈主应将关连贵府送 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募说明书 交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真确性、准确性和圆善性。 除罪犯律、法例、规章另有规矩，有权机关另有要求外，基金托管东谈主不得将所补助 的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应苦守守密义务。    七、托管合同的变更和断绝    （一）托管合同的变更范例    本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内 容不得与《基金合同》的规矩有任何阻扰。本合同约定事项如与法律法例、《基金 合同》的规矩相阻扰的，应以法律法例及《基金合同》的规矩为准；《基金合同》 中未约定内容，应以本合同约定为准。    （二）基金托管合同断绝出现的情形   八、争议治理方式    因本合同产生或与之联系的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一治理，协商、 统一不可治理的，可给与以下方式：    任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有 效的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点在北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事 东谈主具有照料力。除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费、讼师费由败诉方承担。在仲裁 期间，本合同不触及争议部分的条目仍须履行。    争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续 针织、勤劳、尽责地履行《基金合同》和本合同规矩的义务，珍爱基金份额握有 东谈主的正当权益。    本合同受中华东谈主民共和国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区及台湾地区法律法例）统带，并按其解释。