南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基   金招募说明书（2024 年 11 月更新）     基金照顾东说念主：南边基金照顾股份有限公司    基金托管东说念主：中国邮政储蓄银行股份有限公司                    南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                                  枢纽辅导    本基金经中国证监会 2018 年 9 月 7 日证监许可〔2018〕1450 号文注册召募。本基金的 基金合同已于 2018 年 12 月 5 日肃穆收效。    基金照顾东说念主保证招募说明书的内容真正、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓远景作念出骨子性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投资东说念主在投资 本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产物特质，充分沟通自身的风险承受能力， 感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各类风险。投本钱基金可能遭受的风险包括：与投 资债券、资产支握证券等特定投资标的相干的特定风险；证券阛阓举座环境激励的系统性风 险；个别证券荒芜的非系统性风险；多量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产 生的照顾风险、运气派险和不可抗力风险；法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险 评价可能不一致的风险。本基金的一般风险及荒芜风险详见本招募说明书的“风险揭示”部 分。    本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪毛病限定未达约定主义、指数编制机 构住手服务、成份券停牌、摘牌或爽约等潜在风险。    基金不同于银行储蓄与债券，基金投资东说念主有可能赢得较高的收益，也有可能损失本金。 投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应肃穆阅读本基金的《招募说明书》、《基金合 同》和基金产物尊府概要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策， 全面意志本基金的风险收益特征和产物特质，并充分沟通自身的风险承受能力，感性判断市 场，严慎作念出投资决策。    基金照顾东说念主依照恪称职守、至意信用、严慎发愤的原则照顾和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过头净值高下并不预示其改日功绩表 现；基金照顾东说念主照顾的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩发扬的保证。基金照顾东说念主提醒 投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引 致的投资风险，由投资者自行背负。    本基金标的指数为中债 3-5 年农刊行债券指数。中债-3-5 年农刊行债券指数附庸于中 债总指数族分类，该指数身分券包括中国农业发展银行在境内公开刊行且上市通顺的待偿期 指数。    关连标的指数具体编制决议及成份券信息详见中国债券信息网-中债指数，网址： https://yield.chinabond.com.cn/cbweb-mn/indices/single_index_query?locale=zh_CN。               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   本次更新主要波及新增 I 类基金份额事项，并已在招募说明书中对相干表述作念出了改造。 其他信息内容截止日为 2023 年 11 月 19 日,关连财务数据和净值发扬截止日为 2023 年 9 月                                      南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                     §1 引子   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作照顾办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金 销售照顾办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露照顾办 法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险照顾 轨则》以及《南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金基金合同》、《公开召募证券投 资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）编写。   基金照顾东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 真正性、准确性、齐全性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所载明的尊府央求召募 的。本基金照顾东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过头他关连轨则享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解 基金份额握有东说念主的权利和义务，应翔实查阅基金合同。   本基金按照中国法律律例成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时灵验的法 律律例的强制性轨则不一致，应当以届时灵验的法律律例的轨则为准。               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         §2 释义     《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何灵验改造和补充 券指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改造和补充 募说明书》过头更新 料概要》过头更新 售公告》 行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有收敛力的决定、决议、陈诉等 次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大 会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念 出的改造 投资基金销售照顾办法》及颁布机关对其频频作念出的改造 《公开召募证券投资基金信息败露照顾办法》及颁布机关对其频频作念出的改造 召募证券投资基金运作照顾办法》及颁布机关对其频频作念出的改造 开召募怒放式证券投资基金流动性风险照顾轨则》及颁布机关对其频频作念出的改造 《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其频频作念出的修 订            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 体，包括基金照顾东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 存续或经关连政府部门批准竖立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 括其频频改造）及相干法律律例轨则不错投资于中国境内证券阛阓的中国境外的机构投资者 点办法》（包括其频频改造）及相干法律律例轨则，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证 券投资的境外法东说念主 投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、养息、转托管及定投等业务 的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金照顾东说念主订立了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和照顾、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、代理披发红利、建 立并看守基金份额握有东说念主名册和办理非交易过户等 或接受南边基金照顾股份有限公司寄托代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为南边 基金照顾股份有限公司 份额余额过头变动情况的账户 业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面证实的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历                南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 个月 金照顾东说念主所照顾的怒放式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金照顾东说念主和投资东说念主共同遵 守 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 件，央求将其握有基金照顾东说念主照顾的、某一基金的基金份额养息为基金照顾东说念主照顾的其他基 金份额的行动 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金养息中转入央求份额总额后的余额) 卓绝上一怒放日基金总份额的 10% 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受限的新股及非公开刊行股票、资产 支握证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或交易的债券等，但法律律例或中国证监会另有 轨则的，从其轨则            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 式，将基金养息投资组合的阛阓冲击成安分派给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待 用后的余额 他资产的价值总和 额净值的过程 有东说念主服务的用度 （包括基金照顾东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会电子败露网站）等媒介 置计帐，目的在于灵验掩饰并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险照顾工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专诚账户称为侧袋账户 存在紧要不祥情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不祥情趣的资产；（三）其他资产价值存在紧要不祥情趣的资产   以上释义中波及法律律例、业务国法的内容，法律律例、业务国法改造后，如适用本基 金，相干内容以改造后法律律例、业务国法为准。               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         §3 基金照顾东说念主   称呼：南边基金照顾股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   成立时期：1998 年 3 月 6 日   法定代表东说念主：周易   注册本钱：3.6172 亿元东说念主民币   电话：（0755）82763888   传真：（0755）82763889   研究东说念主：鲍文革 有限公司、厦门国外相信投资公司、广西相信投资公司共同发起竖立。2000 年，经中国证 监会证监基金字200078 号文批准进行了增资扩股，注册本钱达到 1 亿元东说念主民币。2005 年， 经中国证监会证监基金字2005201 号文批准进行增资扩股，注册本钱增至 1.5 亿元东说念主民币。 币。 构养息为华泰证券股份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门国外相信 有限公司 13.72%、兴业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业照顾合伙企业（有限合伙） （有限合伙）2.25%、厦门合泽盈企业照顾合伙企业（有限合伙）2.32%。   周易先生，筹画机通讯专科学士，中国籍。曾任职江苏省邮电学校、江苏省邮电照顾局 电信中心、江苏出动通讯有限公司，曾任江苏贝尔通讯系统有限公司董事长，南京欣网视讯 科技股份有限公司董事长，上海富欣通讯公司副总司理，华泰证券党委副文牍、总裁、党委 文牍、董事长、党委委员。现任华泰证券股份有限公司首席实施官、实施委员会主任、董事，                 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 南边基金照顾股份有限公司董事长，南边东英资产照顾有限公司董事长，华泰金融控股（香 港）有限公司董事，Huatai Securities (Singapore) Pte. Limited 董事。    张辉先生，照顾学博士，中国籍。曾任职北京东城区东说念主才相通服务中心、华晨集团上海 办事处、互市控股有限公司、北京联创投资照顾有限公司，曾任华泰证券资产照顾总部高等 司理、南通姚港路营业部副总司理、上海瑞金一起营业部总司理、证券投资部副总司理、综 合事务部总司理、东说念主力资源部总司理、党委组织部部长。现任华泰证券股份有限公司实施委 员会委员、董事会秘书、党委委员，南边基金照顾股份有限公司董事。    陈莉女士，法学硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任华泰证券深圳民田路营业部总 司理、深圳益田路营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、实施委员会主任助理等职务。 现任南边基金照顾股份有限公司董事、党委文牍。    杜秀峰先生，经济学和经济法学研究生毕业，中国籍。曾任广东省深圳市监察局政策法 规处副主任科员、办公室主任科员，深圳市国资委监督侦察处副处长，深圳市国有资产监督 照顾局监督侦察处副处长、办公室（信访室）副主任、企业劝诱东说念主员照顾处副处长，深圳市 东说念主民政府国有资产监督照顾委员会企业劝诱东说念主员照顾处副处长、处长，深圳市投资控股有限 公司党委委员、副总司理。现任深圳市投资控股有限公司党委副文牍、董事，兼任深圳市高 新投集团有限公司董事，中国南山开发（集团）股份有限公司副董事长，深圳清华大学研究 院理事、秘书长，深圳市赤湾产业发展有限公司副董事长，南边基金照顾股份有限公司董事。    李平先生，工商照顾硕士，中国籍。曾任深圳市城市劝诱开发（集团）有限公司办公室、 董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高等主管、企业三部高等主管、金融发展部副部 长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，兼任深圳市高新投集团有限公司董事， 深圳市高新投融资担保有限公司董事，深圳市城市劝诱开发（集团）有限公司董事，深圳资 产照顾有限公司董事，深圳市投控本钱有限公司董事，深圳市投控东海投资有限公司董事， 招商局和缓东说念主寿保障股份有限公司监事，金融自若发展研究院理事，深圳市鹏联投资有限公 司实施董事、总司理，深圳市投控联投有限公司实施董事、总司理，南边基金照顾股份有限 公司董事。    陈明雅女士，照顾学学士，注册管帐师，中国籍。曾任厦门国外相信有限公司财务部副 总司理、财务部总司理、投资发展部总司理，现任厦门国外相信有限公司财务总监、财务部 总司理，南边基金照顾股份有限公司董事。    王斌先生，医学博士，中国籍。曾任安徽泗县东说念主民病院临床大夫，瑞金病院感染科临床 大夫，兴业证券研究所医药行业研究员、总司理助理、副总监、副总司理（主握办事）、总 司理。现任兴业证券总裁助理、经济与金融研究院院长、兴证智库主任，南边基金照顾股份 有限公司董事。               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   杨小松先生，经济学硕士，中国注册管帐师，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职德勤 国外管帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构，曾任南边基金督察长。现任南边基金 照顾股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产照顾有限公司董事。   李心丹先生，金融学博士，国务院特殊津贴人人，补助部长江学者特聘训诲，中国籍。 曾任东南大学经济照顾学院训诲，南京大学工程照顾学院院长。现任南京大学新金融研究院 院长、金融工程研究中心主任，南京大学训诲、博士生导师，中国金融学年会常务理事、秘 书长，江苏省本钱阛阓研究会荣誉会长，江苏省科技改进协会副会长，江苏银行落寞董事， 汇丰银行（中国）落寞董事，东吴证券股份有限公司落寞董事，上海证券交易所科创板轨制 评估人人委员会主任，南边基金照顾股份有限公司落寞董事。   张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任北京市东说念主民政府公事员。现任北京市中伦讼师事务 所一级合伙东说念主、本钱阛阓业务负责东说念主、证券业务内核负责东说念主，银联商务股份有限公司落寞董 事，中国东方红卫星股份有限公司落寞董事，中国重汽（香港）有限公司落寞非实施董事， 协和新动力（香港）有限公司落寞非实施董事，南边基金照顾股份有限公司落寞董事。   林斌先生，管帐学博士，澳大利亚资深注册管帐师，中国籍。曾任中山大学照顾学院会 计学系主任，MPAcc 补助中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副会长， 广东省里面审计协会副会长。现任广东省总工会经审会常委，广东照顾管帐师协会会长，广 东省里面限定协会副会长，长城证券股份有限公司落寞董事，中船海洋与防务装备股份有限 公司落寞董事，南边基金照顾股份有限公司落寞董事。   郑建彪先生，经济学硕士，高等工商照顾硕士，中国注册管帐师，中国籍。曾任北京市 财政局干部，深圳蛇口中华管帐师事务所司理，京都管帐师事务所副主任，北京注册管帐师 协会副会长。现任致同管帐师事务所（特殊庸碌合伙）照顾合伙东说念主，全联（中国）并购公会 常务会长，中国上市公司协会财务总监委员会副主任、并购融资委员会委员，南边基金照顾 股份有限公司落寞董事。   徐浩萍女士，管帐学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸收支口股份有限公司、南京环球 杰必克有限使命公司、南京国电南自股份有限公司，复旦大学西宾。现任复旦大学照顾学院 副训诲，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司落寞董事，苏州海光芯创光电科技股份有限 公司落寞董事，苏州汇科期间股份有限公司落寞董事，南边基金照顾股份有限公司落寞董事。   孙明辉先生，经济学硕士，高等管帐师，中国籍。曾任职深圳动力财务有限公司、深圳 动力集团股份有限公司财务照顾部，曾任深圳市投资控股有限公司财务部高等主管、董事会 办公室高等主管、财务部（结算中心）副部长、部长。现任深圳市投资控股有限公司总管帐 师，南边基金照顾股份有限公司监事会主席。           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   费扬文先生，经济学博士，中国籍。曾任交通银行照顾培训生、投资银行部债务融资部 高等面貌司理，华泰证券股份有限公司固定收益部副总司理、资金运营部副总司理、资金运 营部总司理、浙江分公司总司理。现任华泰证券股份有限公司实施委员会主任助理、深圳分 公司总司理，南边基金照顾股份有限公司监事。   蔡云霖先生，企业照顾专科学士，中级管帐师，中国籍。曾任职天同证券厦门中心营业 部、厦门市买卖银行，曾任中国民生银行厦门分行投资银行部投资银行中心副司理、金融市 场部搭理及资产照顾中心总司理、机构金融一部总司理助理，厦门市融资担保有限公司投资 发展部总司理。现任厦门国外相信有限公司党委委员、总司理助理、投资研究部总司理，南 方基金照顾股份有限公司监事。   郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任国泰君安证券网罗金融部高等谋划司理，兴业 证券计谋发展部经营酌量与绩效分析司理、私财委科技金融部酌量发展负责东说念主、经纪业务总 部投顾平台运营处总监和搭理酌量处总监、资产照顾部总司理助理、数智金融部副总司理。 现任兴业证券资产照顾部副总司理，南边基金照顾股份有限公司监事。   陆文清先生，工商照顾硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永恒居留权。 曾任职东联融资租出有限公司，曾任南边基金合肥搭理中心职员、客户关系部高等副总裁、 合肥搭理中心总司理。现任南边基金照顾股份有限公司职工监事、客户关系部总司理兼合肥 分公司总司理。   徐刚先生，工商照顾硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任深圳中期期货经纪公司交 易部职工、面貌司理，曾任南边基金上海分公司职员、机构业务部职员、待业金业务部主管、 上海分公司副总司理、董事等职务。现任南边基金照顾股份有限公司职工监事、待业金业务 部实施董事。   高嘉骏先生，金融学学士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职中国东说念主寿保障湖南省分 公司、东风日产汽车金融有限公司、万家基金照顾有限公司，曾任南边基金广州营销中心职 员、深圳分公司董事。现任南边基金照顾股份有限公司职工监事、机构服务部副总司理（主 握办事）。   王益平女士，金融学硕士，特准公认管帐师，金融风险照顾师，中国籍，无境外永恒居 留权。曾任职沃尔玛中国有限公司、安永华明管帐师事务所，曾任南边基金运作保障部职员。 现任南边基金照顾股份有限公司职工监事、运作保障部董事。   杨小松先生，总司理、首席信息官，经济学硕士，中国注册管帐师，中国籍，无境外永 久居留权。曾在德勤国外管帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构任职，曾任南边基             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 金督察长。现任南边基金照顾股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产照顾 有限公司董事。   俞文宏先生，副总司理、董事会秘书，工商照顾硕士，经济师，中国籍，无境外永恒居 留权。曾在江苏国信集团任职，曾任南边本钱照顾有限公司董事长、总司理，深圳南边股权 投资基金照顾有限公司董事长等职务。现任南边基金照顾股份有限公司副总司理、董事会秘 书。   李海鹏先生，副总司理，工商照顾硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永 久居留权。曾任好意思国 AXA Financial 公司投资部高中分析师，南边基金高等研究员、基金经 理助理、基金司理、宇宙社保及国外业务部实施总监、宇宙社保业务部总监、固定收益部总 监、总裁助理兼固定收益投资总监，南边东英资产照顾有限公司董事等职务。现任南边基金 照顾股份有限公司副总司理、首席投资官（固定收益）。   鲍文革先生，督察长，经济学硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任财政部中华管帐 师事务所审计师，南边证券有限公司投行部及酌量财务部总司理助理，南边基金运作保障部 总监、公司监事、财务负责东说念主、总裁助理等职务。现任南边基金照顾股份有限公司督察长， 南边本钱照顾有限公司董事。   蔡忠评先生，财务负责东说念主，经济学硕士，中国注册管帐师、特准公认管帐师公会资深会 员（FCCA），中国籍，无境外永恒居留权。曾任中南财经大学助教，招商局蛇口工业区总会 计师室管帐，国信证券有限使命公司资金财务部高等司理，普华永说念管帐师事务所高等审计 师，国投瑞银基金照顾有限公司财务部总监等职务。现任南边基金照顾股份有限公司财务负 责东说念主兼财务部总司理，南边东英资产照顾有限公司董事，南边本钱照顾有限公司监事，深圳 南边股权投资基金照顾有限公司董事。   孙鲁闽先生，副总司理，管帐商学、基金照顾商学硕士，中国籍，无境外永恒居留权。 曾任厦门国外银行福州分行电脑部主管，南边基金研究员、投资司理、基金司理、投资部副 总监等职务。现任南边基金照顾股份有限公司副总司理、联席首席投资官、基金司理兼任私 募资管酌量投资司理。   侯利鹏先生，副总司理，工商照顾硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任沈阳财政证 券公司交易部司理、客户服务部司理，中融基金照顾有限公司副总司理，南边基金零卖服务 部总司理、公司总司理助理、首席阛阓官等职务。现任南边基金照顾股份有限公司副总司理 兼北京分公司总司理。   茅炜先生，副总司理，经济学学士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任东方东说念主寿保障股 份有限公司保障精算员，人命东说念主寿保障股份有限公司保障精算员，国金证券股份有限公司研 究员，南边基金研究员、投资司理、基金司理、研究部负责东说念主、权益研究部总司理、权益投 资部总司理等职务。现任南边基金照顾股份有限公司副总司理、首席投资官（权益）。                 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）    本基金历任基金司理为：董浩先生，照顾时期为 2018 年 12 月 5 日至 2020 年 5 月 22 日； 夏晨光先生，照顾时期为 2018 年 12 月 5 日至 2020 年 11 月 6 日；朱佳女士，照顾时期为 2020 年 5 月 22 日于今。    朱佳女士，英国约克大学买卖金融与照顾硕士，具有基金从业经历。曾先后履新于泰达 宏利基金交易部和中国光大银行资产照顾部，历任债券交易员、固定收益投资司理。2019 年 11 月加入南边基金；2020 年 5 月 22 日于今，任南边 1-3 年国开债、南边 3-5 年农发债、 南边 7-10 年国开债、南边 1-5 年国开债、南边 0-5 年江苏城投债基金司理；2020 年 8 月 21 日于今，任南边 0-2 年国开债基金司理；2021 年 12 月 20 日于今，任南边中证同行存单 AAA 指数 7 天握有基金司理；2022 年 12 月 21 日于今，任南边中证政策性金融债指数基金司理。    副总司理兼首席投资官（固定收益）李海鹏先生，现款及债券指数投资部总司理夏晨光 先生，副总司理兼联席首席投资官孙鲁闽先生，交易照顾部总司理王珂女士，固定收益投资 部总司理李璇女士，固定收益研究部总司理陶铄先生，夹杂股产投资部实施董事乔羽夫先生。 售、申购、赎回和登记事宜；              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 轨制，采用灵验次序，扎眼违反《基金法》过头他相干法律律例行动的发生。   （1）将基金照顾东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待照顾的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东说念主之外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清晰因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事相 关的交易行为；   （7）冒昧职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会轨则谢绝的其他行动。   为珍视基金份额握有东说念主的正当权益，本基金谢绝从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金照顾东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过头他不耿介的证券交易行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则谢绝的其他行为。   基金照顾东说念主运用基金财产买卖基金照顾东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓吹、现实限定东说念主或者 与其他紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当得当基金的投资主义和投资策略，遵照基金份额握有东说念主利益优先的原则，驻扎利 益破损，得当中国证监会的轨则，并履行信息败露义务。   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 取最大利益； 容、基金投资酌量等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事相干的交易行为；   为了保证公司范例运作，灵验地驻扎和化解照顾风险、经营风险以及操气派险，确保基 金财务和公司财务以过头他信息真正、准确、齐全，从而最猛进度地保护基金份额握有东说念主的 利益，本基金照顾东说念主建立了科学合理、限定严实、运行高效的里面限定轨制。   里面限定轨制是指公司为完结里面限定主义而建立的一系列组织机制、照顾方法、操作 圭表与限定次序的总称。里面限定轨制由里面限定大纲、基本照顾轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面限定大纲是对公司轨则轨则的内控原则的细化和张开，是对各项基本照顾轨制 的统治和率领，里面限定大纲明确了内控主义、内控原则、限定环境、内控次序等内容。   基本照顾轨制包括里面管帐限定轨制、风险限定轨制、投资照顾轨制、监察稽核轨制、 基金管帐轨制、信息败露轨制、信息期间照顾轨制、尊府档案照顾轨制、功绩评估考核轨制 和迫切应变轨制等。   部门业务规章是在基本照顾轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建立、岗亭使命、 操作守则等的具体说明。   健全性原则。里面限定机制必须掩盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并 涵盖到决策、实施、监督、反馈等各个运作设施。   灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控圭表，珍视内限定度的灵验 实施。   落寞性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保握相对落寞，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建立必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行 的次序来实行。   成本效益原则。公司应充分施展各机构、各部门及各级职工的办事积极性，运用科学化 的方法尽量裁汰经营运作成本，进步经济效益，以合理的限定成本达到最好的里面限定效率。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （1）里面管帐限定轨制   公司依据《中华东说念主民共和国管帐法》等国度关连法律、律例制订了基金管帐轨制、公司 财务管帐轨制、管帐办事操作经由和管帐岗亭职责，并针对各个风险限定点建立严实的管帐 系统限定。   里面管帐限定轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理圭表、基金估值轨制和圭表、基 金财务计帐轨制和圭表、成本限定轨制、财务收支审批轨制和用度报销照顾办法、财产登记 看守和什物质产盘货轨制、管帐档案看守和财务顶住轨制等。   （2）风险照顾限定轨制   风险限定轨制由风险限定委员会组织各部门制定，风险限定轨制由风险限定的机构建立、 风险限定的圭表、风险限定的具体轨制、风险限定轨制实施情况的监督等部分组成。   风险限定的具体轨制主要包括投资风险照顾轨制、交易风险照顾轨制、财务风险限定制 度、信息期间系统风险限定轨制以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、反馈轨制、守秘轨制等程 序性风险照顾轨制。   （3）监察稽核轨制   公司竖立督察长，负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险限定情 况。督察长由总司理提名，董事会聘任，并经全体落寞董事同意。   督察长负责组织率领公司监察稽核办事。除应当规避的情况外，督察长享有充分的知情 权和落寞的访问权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险照顾等相干会议，有权调阅公司相干文献、档案。督察长应当依期或者 不依期向全体董事报送办事讲述，并在董事会及董事会下设的相干专诚委员会依期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险限定情况。   公司竖立监察稽核部门，具体实施监察稽核办事。公司配备了充足及格的监察稽核东说念主员， 明确轨则了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和办事经由。   监察稽核轨制包括里面稽核照顾办法、里面稽核办事准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东说念主员遵照关连法律、律例和规章的情况；查验公司各业务部门和东说念主员执 行公司里面限定轨制、各项照顾轨制和业务规章的情况。                    §4 基金托管东说念主   (一)基金托管情面况   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街 3 号               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表东说念主/负责东说念主：刘建军   成立时期：2007 年 3 月 6 日   组织形状：股份有限公司   注册本钱：991.61 亿元东说念主民币   存续期间：握续经营   批准竖立机关及批准竖立文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管经历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   研究东说念主：马强   研究电话：010－68857221   经营范围：经受公众入款；披发短期、中期、始终贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督照顾机构等监管部门批准的其他 业务。   经国务院同意并经中国银行业监督照顾委员会批准，中国邮政储蓄银行有限使命公司 （成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章举座变更为中国邮政储蓄银行股份有 限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有限使命公司全部资 产、欠债、机构、业务和东说念主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄银行有限使命公司在关连具 有法律效率的合同或契约中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律使命。中国邮政 储蓄银行股份有限公司坚握服务“三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖买卖银 行定位，施展邮政网罗上风，强化里面限定，合规稳健经营，为浩大城乡住户及企业提供优 质金融服务，完结鼓吹价值最大化，支握国民经济发展和社会逾越。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产物照顾处、风 险照顾处、运营照顾处、运营一处等处室。现有职工 93 东说念主，全部职工领有大学本科以上学 历，具备丰富的托管服务训导。 理委员会联合批准，赢得证券投资基金托管经历，是我国第 16 家托管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督照顾委员会批准，赢得保障资金托管经历。中国邮 政储蓄银行坚握以客户为中心、以服务为基础的经营理念，依托专科的托管团队、生动的托 管业务系统、范例的托管照顾轨制、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为浩大基              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 金份额握有东说念主和繁多资产照顾机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并赢得了融合 伙伴一致好评。   截止 2024 年 9 月 30 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 403 只。于今，中国 邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货经营机构私募资产照顾酌量、相信酌量、 银行搭理产物、保障资金、保障资产照顾酌量、私募投资基金等多种资产类型的托管产物体 系。   (二)基金托管东说念主的里面限定轨制   看成基金托管东说念主，中国邮政储蓄银行严格遵照国度关连托管业务的法律律例、行业监管 规章和行内关连照顾轨则，称职经营、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基 金财产的安全齐全，确保关连信息的真正、准确、齐全、实时，保护基金份额握有东说念主的正当 权益。   中国邮政储蓄银行设有风险照顾委员会，负责全行风险照顾与里面限定办事，对托管业 务风险限定办事进行查验率领。托管业务部专诚建立里面风险限定处室，配备专职内控监督 东说念主员负责托管业务的内控监监办事，具有落寞应用监督稽核的办事权力和能力。   托管业务部具备系统、完善的轨制限定体系，建立了照顾轨制、限定轨制、岗亭职责、 业务操作经由，不错保证托管业务的范例操作和获胜进行；业务东说念主员具备从业经历；业务管 理严格实行复核、审核、查验轨制，授权办事实行集结限定，业务图章按规程看守、存放、 使用，账户尊府严格看守，制约机制严格灵验；业务操作区专诚建立，封锁照顾，实施音像 监控；业务信息由专职信息败露东说念主员负责，扎眼泄密；业求完结自动化操作，扎眼东说念主为事故 的发生，期间系统齐全、落寞。   (三)基金托管东说念主对基金照顾东说念主运作基金进行监督的方法和圭表   依照《基金法》过头配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严格按 照现行法律律例以及基金合同轨则，对基金照顾东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督，对作恶违游记动实时赐与风险辅导，要求其限期纠正，同期讲述中国证 监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务设施中，对基金照顾东说念主发送的投 资指示、基金照顾东说念主对各基金用度的索求与开支情况进行查验监督。   (1)每办事日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例限定盘算进行例行监控， 发现投资比例超标等特别情况，向基金照顾东说念主发出版面陈诉，与基金照顾东说念主进行情况核实， 督促其纠正，并实时讲述中国证监会。           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   (2)收到基金照顾东说念主的划款指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及交易敌手等 内容进行正当合规性监督。   (3)通逾期间或非期间技能发现基金涉嫌违纪交易，电话或书面要求照顾东说念主进行解释或 举证，要求限期纠正，并实时讲述中国证监会。                南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                        §5 相干服务机构   称呼：南边基金照顾股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东说念主：周易   电话：0755-82763905、82763906   传真：0755-82763900   研究东说念主：张锐珊 南边 3-5 年农发债 A 代销银行：        序号                     代销机构称呼        代销机构信息                      公司                大街 3 号                                        办公地址：北京市西城区金融                                        大街 3 号                                        法定代表东说念主：刘建军                                        研究东说念主员：李雪萍                                        客服电话：95580                                        网址：www.psbc.com                                        正途 7088 号招商银行大厦                                        办公地址：深圳市福田区深南                                        正途 7088 号招商银行大厦                                        法定代表东说念主：缪建民                                        研究东说念主：季平伟                                        客服电话：95555                                        网址：www.cmbchina.com                                        路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                                        办公地址：北京市晨曦区光华                                        路 10 号院 1 号楼 6-30 层、     南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                             法定代表东说念主：方合英                             研究东说念主：王晓琳                             电话：010-66637271                             客服电话：95558                             网             址           ：                             http://www.citicbank.com/                             号中山大厦                             办公地址:上海市浦东新区银                             城路 167 号 9 层                             法定代表东说念主:吕家进                             研究东说念主:孙琪虹                             研究电话:021-52629999                             客服电话:95561                             网址:www.cib.com.cn                             办公地址：深圳市深南东路                             法定代表东说念主：谢永林                             研究东说念主：赵杨                             电话：0755-22166574                             客服电话：95511-3                             网址:bank.pingan.com                             区宁南南路 700 号                             办公地址：浙江省宁波市鄞州                             区宁东路 345 号                             法定代表东说念主：陆华裕                             研究东说念主：胡技勋                             研究电话：0574-89068340                             客服电话：95574                             网址：www.nbcb.com.cn          公司                 区鸿福东路 2 号                             办公地址：东莞市东城区鸿福                             东路 2 号东莞农商银行大厦                             法定代表东说念主：王耀球                             研究东说念主：洪晓琳                             电话：0769-22866143                             传真：0769-22866282                             客服电话：0769-961122                             网址：www.drcbank.com            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                   有限公司             中路 9 号                                    办公地址：常州市武进区延政                                    中路 9 号                                    法定代表东说念主：陆晨曦                                    研究东说念主：李仙 任宇翔                                    电话：0519-80585939                                    传真：0519-89995170                                    客服电话：96005                                    网址：www.jnbank.com.cn                            注册地址：江西省南昌市红谷                            滩新区金融大街 699 号                            办公地址：江西省南昌市红谷                            滩新区金融大街 699 号                            法定代表东说念主：陈晓明                            研究东说念主： 陈云波                            电话：0791-86790795                            传真：0791-86790795                            客服电话：956055                            网址：www.jx-bank.com   注：上述代销机构中，中信银行股份有限公司仅在“机构投资平台”进行销售南边 3-5 年农发债 A；招商银行股份有限公司仅在“招赢通”进行销售南边 3-5 年农发债 A；兴业银 行股份有限公司仅在“机构投资·交易平台”进行销售南边 3-5 年农发债 A；宁波银行股份 有限公司仅在“同行易管家”进行销售南边 3-5 年农发债 A。 南边 3-5 年农发债 A 代销券商过头他代销机构： 序号                代销机构称呼           代销机构信息                                    法定代表东说念主：张伟                                    研究东说念主：庞晓芸                                    研究电话：0755-82492193                                    客服电话：95597                                    网址：www.htsc.com.cn                                    号                                    办公地址：上海市浦东新区长                                    柳路 36 号                                    法定代表东说念主：杨华辉                                    研究东说念主：乔琳雪                                    研究电话：021-38565547                                    客服电话：95562 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         网址：www.xyzq.com.cn                         街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101                         办公地址：北京市丰台区西营                         街 8 号院 1 号楼青海金融大                         厦                         法定代表东说念主：王晟                         研究东说念主：辛国政                         研究电话：010-80928123                         客 服 电 话 ： 4008-888-888 、                         网址：www.chinastock.com.cn                         路 66 号 4 号楼                         办公地址：北京市晨曦门内大                         街 188 号                         法定代表东说念主：王常青                         研究东说念主：谢怡然                         研究电话：010-86451810                         客服电话：4008888108                         网址：www.csc108.com                         街说念福华一起 111 号                         办公地址：深圳市福田区福华                         一起 111 号招商证券大厦 24                         楼                         法定代表东说念主：霍达                         研究东说念主：业清扬                         客服电话：95565/0755-95565                         网址：www.cmschina.com                         路 989 号 45 层                         办公地址：上海市徐汇区长乐                         路 989 号世纪商贸广场 45 层                         法定代表东说念主：杨周详                         研究东说念主：陈宇                         电话：021-33388999                         传真：021-33388224                         客服电话：95523、4008895523                         网址： www.swhysc.com                         新区（新市区）北京南路 358                         号大成国外大厦 20 楼 2005                         室 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         办公地址：新疆乌鲁木皆市高                         新区（新市区）北京南路 358                         号大成国外大厦 20 楼 2005                         室                         法定代表东说念主：王献军                         研究东说念主：梁丽                         研究电话：0991-2307105                         传真：010-88085195                         客服电话：95523、4008895523                         网址： www.swhysc.com                         一起 115 号投行大厦 20 楼                         办公地址:深圳市福田区福华                         一起 115 号投行大厦 18 楼                         法定代表东说念主:刘学民                         研究东说念主:单晶                         研究电话:0755-23838750                         客服电话：95358                         网址:www.firstcapital.com.cn                         路 27 号 1#楼 3 层                         办公地址：上海市浦东新区滨                         江正途 5129 号陆家嘴滨江中                         心 N1 座                         法定代表东说念主：苏军良                         研究东说念主：王虹                         电话：021-20655183                         传真：021-20655196                         客服电话：95547                         网址：www.hfzq.com.cn                         区湘江中路二段 36 号华远华                         中心 4、5 号楼 3701-3717                         办公地址：北京市晨曦区北四                         环中路盘古大不雅 A 座 40 层                         法定代表东说念主：施华                         研究东说念主：胡创                         研究电话：010-59355997                         客服电话：95571                         网址：www.foundersc.com                         市柳梧新区国外总部城 10 栋                         楼                         办公地址：上海市徐汇区宛平 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         南路 88 号金座东方资产大厦                         法定代表东说念主：戴彦                         研究东说念主： 陈亚男                         客服电话：95357                         网址：http://www.18.cn                         路 360 弄 9 号 6 层                         办公地址：上海市闵行区申滨                         南路 1226 号诺亚资产中心                         法定代表东说念主：吴卫国                         研究东说念主：黄欣文                         电话：021-80359127                         客服电话：400-821-5399                         网址：www.noah-fund.com                         名路 501 号 6211 单元                         办公地址：上海市浦东新区张                         杨路 500 号华润期间广场 12                         层                         法定代表东说念主：陶怡                         研究东说念主：程艳                         电话：13817080739                         传真：021-68596919                         客服电话：400-700-9665                         网址：www.ehowbuy.com        司                司                         注册地址：浙江省杭州市余杭                         区五常街说念文一西路 969 号                         办公地址：浙江省杭州市西湖                         区西溪路 556 号                         法定代表东说念主：王珺                         研究东说念主：韩爱彬                         客服电话：95188-8                         网址： www.fund123.cn                         翔路 526 号 2 幢 220 室                         办公地址：上海市浦东新区东                         方路 1267 号 11 层                         法定代表东说念主：张跃伟                         研究东说念主：张月蓝                         电话：021-20691831                         传真：021-20691861 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         客服电话：400-820-2899                         网址：www.erichfund.com                         路 190 号 2 号楼 2 层                         办公地址：上海市徐汇区宛平                         南路 88 号金座大楼（东方财                         富大厦）                         法定代表东说念主：其实                         研究东说念主：潘世友                         电话：021-54509977                         传真：021-64385308                         客 服 电 话 ： 95021 /                         网址：www.1234567.com.cn        司                西路一号元茂大厦 903 室                         办公地址：杭州市余杭区五常                         街说念同顺街 18 号 同花顺大                         楼4层                         法定代表东说念主：吴强                         研究东说念主：吴强                         电话：0571-88911818                         传真：0571-86800423                         客服电话：952555                         网址：www.5ifund.com                         贸易试验区世纪正途 8 号上                         海 国 金中 心 办 公 楼二 期 27                         层 2716 单元                         办公地址：北京市晨曦区开国                         门外大街 21 号北京国外俱乐                         部 C 座写字楼 11 层                         法定代表东说念主：张峰                         研究东说念主：李雯                         电话：010-65215588                         传真：010-65185678                         客服电话：400-021-8850                         网址：www.harvestwm.cn        有限公司             街说念梅都社区中康路 136 号                         深圳新一代产业园 2 栋 3401                         办公地址：北京市丰台区丽泽                         祥瑞幸福中心 B 座 7 层                         研究东说念主：孙博文 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         电话：19931667791                         传真：010-83363072                         客服电话：400-166-1188                         网址：https://8.jrj.com.cn                         术开发区宏达北路 10 号五层                         办公地址：北京市晨曦区开国                         路 91 号金地中心 B 座 21 层、                         法定代表东说念主：武建华                         研究东说念主：丛瑞丰                         电话：010-59313555                         客服电话：400-8180-888                         网址：http://www.zzfund.com        公司               丰巷子 31 号 5 号楼 215A                         办公地址： 北京市西城区白                         纸坊东街 2 号                         经济日报社详尽楼 A 座 712                         室                         法定代表东说念主：梁蓉                         研究东说念主：魏素清                         电话：010-66154828-8006                         传真：010-63583991                         客服电话：010-66154828                         网址：www.5irich.com                         贸易试验区临港新片区海基                         六路 70 弄 1 号 208-36 室                         办公地址：上海市虹口区东大                         名路 1098 号浦江国外金融广                         场 53 层                         法定代表东说念主：李兴春                         研究东说念主：张仕钰                         电话：021-60195205                         传真：021-61101630                         客服电话：400-032-5885                         网址：www.leadfund.com.cn        司                家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单                         元                         办公地址：上海市浦东新区陆                         家嘴环路 1333 号 14 楼 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         法定代表东说念主：王之光                         研究东说念主：宁博宇                         电话：021-20665952                         传真：021-22066653                         客服电话：4008219031                         网址：www.lufunds.com                         岛东路 3000 号 2719 室                         办公地址：广州市海珠区阅江                         中路 688 号保利国外广场北                         塔 33 层                         法定代表东说念主：肖雯                         研究东说念主：邱湘湘                         电话：020-89629099                         传真：020-89629011                         客服电话：020-89629066                         网址：www.yingmi.cn        限公司              头 1 号 2 号楼 2-45 室                         办公地址： 北京市西城区宣                         武门外大街甲 1 号环球财讯                         中心 A 座 5 层                         法定代表东说念主：钱昊旻                         研究东说念主： 沈晨                         电话：13522015622                         传真：010-59336586                         客服电话：4008-909-998                         网址：www.jnlc.com        公司               作区前湾一起 A 栋 201                         办公地址：深圳市南山区沙河                         西路 1819 号深圳湾科技生态                         园7栋A座                         法定代表东说念主：顾敏                         客服电话：4009998877                         网址：www.webank.com                         直门外大街 1 号院 2 号楼 17                         层 19C13                         办公地址： 北京市西城区宣                         武门外大街甲 1 号环球财讯                         中心 D 座 401                         法定代表东说念主：王伟刚                         研究东说念主： 王骁骁 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         电话：010-62680527                         传真：010-62680827                         客服电话：4006199059                         网址：www.hcfunds.com                         宁正途 1-5 号                         办公地址：南京市玄武区苏宁                         正途 1-5 号                         法定代表东说念主： 王锋                         研究东说念主： 冯鹏鹏                         电话：025-66996699-887226                         传真：025-66996699                         客服电话：95177                         网址：www.snjijin.com                         由贸易试验区福山路 33 号 11                         楼B座                         办公地址： 上海市浦东新区                         浦明路 1500 号万得大厦 11                         楼                         法定代表东说念主：简梦雯                         研究东说念主：董怡芳                         电话：021-50712782                         传真：021-50710161                         客服电话：400-799-1888                         网址：www.520fund.com.cn                         路 34 号院 6 号楼 15 层 1501                         室                         办公地址：北京市晨曦区创远                         路 34 号院融新科技中心 C 座                         法定代表东说念主：李楠                         研究东说念主：武安广                         电话：010-61840688                         传真：010-84997571                         客服电话：4001599288                         网              址          ：                         https://danjuanfunds.com/                         东路 500 号 30 层 3001 单元                         办公地址：上海市浦东新区银                         城中路 488 号太平金融大厦 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         法定代表东说念主： 王翔                         研究东说念主： 张巍婧                         电话： 021-65370077-255                         传真：021-55085991                         客服电话：400-820-5369                         网址：www.jiyufund.com.cn        司                三旗建材城中路 12 号 17 号                         平房 157                         办公地址：      北京市通州区                         亦庄经济期间开发区科创十                         一街 18 号院京东集团总部 A                         座 17 层                         法定代表东说念主： 李骏                         电话： 95118                         传真：010-89189566                         客服电话： 95118                         网址： kenterui.jd.com                         风南路东康宁街北 6 号楼 503                         办公地址：郑州市郑东新区东                         风南路东康宁街北 6 号楼 503                         法定代表东说念主：温丽燕                         研究东说念主：胡静华                         电话：0371-85518396                         传真：0371-85518397                         客服电话：4000-555-671                         网            址         ：                         http://www.hgccpb.com/        司                作区前湾一起 1 号 A 栋 201                         室（入驻深圳市前海商务秘书                         有限公司）                         办公地址：深圳市南山区海天                         二路 33 号腾讯滨海大厦 15                         楼                         法定代表东说念主：刘明军                         研究东说念主：谭广锋                         电 话 ： 0755-86013388 转                         传真：/                         客服电话：95017                         网址：www.tenganxinxi.com 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）        司                旺东路 10 号院西区 4 号楼 1                         层 103 室                         法定代表东说念主：盛超                         办公地址：北京市海淀区西北                         旺东路 10 号院西区 4 号楼                         机构研究东说念主：林天赐                         电话：010-59403028                         传真：010-59403027                         客服电话：95055-4                         网          址          ：                         www.duxiaomanfund.com        公司               开发区古檀正途 47 号                         办公地址：南京市饱读楼区中山                         北路 2 号绿地紫峰大厦 2005                         室                         法定代表东说念主：吴言林                         研究东说念主：张竞妍                         电话：025-66046166-849                         传真: 025-56878016                         客户服务电话：025-66046166                         网址：www.huilinbd.com                         由贸易试验区张杨路 707 号                         办公地址：中国（上海）目田                         贸 易 试 验 区 张 杨 路 707 号                         法定代表东说念主： 马永谙                         研究东说念主：卢亚博                         电话：021-50701053                         传真：021-50701053                         客服电话：400 080 8208                         网址：www.licaimofang.cn                         接到福新社区益田路 5999 号                         基金大厦 19 层                         办公地址：广东省深圳市福田                         区莲花街说念福新社区益田路                         法定代表东说念主：王德英                         研究东说念主：崔丹                         电话：075583169999                         传真：075583195220            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                                    客服电话：4006105568                                    网址：www.boserawealth.com 南边 3-5 年农发债 C 代销银行：       序号              代销机构称呼             代销机构信息                   公司               大街 3 号                                    办公地址：北京市西城区金融                                    大街 3 号                                    法定代表东说念主：刘建军                                    研究东说念主员：李雪萍                                    客服电话：95580                                    网址：www.psbc.com                                    正途 7088 号招商银行大厦                                    办公地址：深圳市福田区深南                                    正途 7088 号招商银行大厦                                    法定代表东说念主：缪建民                                    研究东说念主：季平伟                                    客服电话：95555                                    网址：www.cmbchina.com                                    路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                                    办公地址：北京市晨曦区光华                                    路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                                    法定代表东说念主：方合英                                    研究东说念主：王晓琳                                    电话：010-66637271                                    客服电话：95558                                    网             址           ：                                    http://www.citicbank.com/                                    号中山大厦                                    办公地址:上海市浦东新区银                                    城路 167 号 9 层                                    法定代表东说念主:吕家进                                    研究东说念主:孙琪虹                                    研究电话:021-52629999                                    客服电话:95561                                    网址:www.cib.com.cn            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                                    办公地址：深圳市深南东路                                    法定代表东说念主：谢永林                                    研究东说念主：赵杨                                    电话：0755-22166574                                    客服电话：95511-3                                    网址:bank.pingan.com                            注册地址：广东省东莞市东城                   公司       区鸿福东路 2 号                            办公地址：东莞市东城区鸿福                            东路 2 号东莞农商银行大厦                            法定代表东说念主：王耀球                            研究东说念主：洪晓琳                            电话：0769-22866143                            传真：0769-22866282                            客服电话：0769-961122                            网址：www.drcbank.com   注：上述代销机构中，中信银行股份有限公司仅在“机构投资平台”进行销售南边 3-5 年农发债 C；招商银行股份有限公司仅在“招赢通”进行销售南边 3-5 年农发债 C；兴业银 行股份有限公司仅在“机构投资·交易平台”进行销售南边 3-5 年农发债 C。 南边 3-5 年农发债 C 代销券商过头他代销机构： 序号                代销机构称呼           代销机构信息                                    法定代表东说念主：张伟                                    研究东说念主：庞晓芸                                    研究电话：0755-82492193                                    客服电话：95597                                    网址：www.htsc.com.cn                                    号                                    办公地址：上海市浦东新区长                                    柳路 36 号                                    法定代表东说念主：杨华辉                                    研究东说念主：乔琳雪                                    研究电话：021-38565547                                    客服电话：95562                                    网址：www.xyzq.com.cn 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101                         办公地址：北京市丰台区西营                         街 8 号院 1 号楼青海金融大                         厦                         法定代表东说念主：王晟                         研究东说念主：辛国政                         研究电话：010-80928123                         客 服 电 话 ： 4008-888-888 、                         网址：www.chinastock.com.cn                         路 66 号 4 号楼                         办公地址：北京市晨曦门内大                         街 188 号                         法定代表东说念主：王常青                         研究东说念主：谢怡然                         研究电话：010-86451810                         客服电话：4008888108                         网址：www.csc108.com                         街说念福华一起 111 号                         办公地址：深圳市福田区福华                         一起 111 号招商证券大厦 24                         楼                         法定代表东说念主：霍达                         研究东说念主：业清扬                         客服电话：95565/0755-95565                         网址：www.cmschina.com                         路 989 号 45 层                         办公地址：上海市徐汇区长乐                         路 989 号世纪商贸广场 45 层                         法定代表东说念主：杨周详                         研究东说念主：陈宇                         电话：021-33388999                         传真：021-33388224                         客服电话：95523、4008895523                         网址： www.swhysc.com                         新区（新市区）北京南路 358                         号大成国外大厦 20 楼 2005                         室                         办公地址：新疆乌鲁木皆市高                         新区（新市区）北京南路 358 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         号大成国外大厦 20 楼 2005                         室                         法定代表东说念主：王献军                         研究东说念主：梁丽                         研究电话：0991-2307105                         传真：010-88085195                         客服电话：95523、4008895523                         网址： www.swhysc.com                         一起 115 号投行大厦 20 楼                         办公地址:深圳市福田区福华                         一起 115 号投行大厦 18 楼                         法定代表东说念主:刘学民                         研究东说念主:单晶                         研究电话:0755-23838750                         客服电话：95358                         网址:www.firstcapital.com.cn                         路 27 号 1#楼 3 层                         办公地址：上海市浦东新区滨                         江正途 5129 号陆家嘴滨江中                         心 N1 座                         法定代表东说念主：苏军良                         研究东说念主：王虹                         电话：021-20655183                         传真：021-20655196                         客服电话：95547                         网址：www.hfzq.com.cn                         区湘江中路二段 36 号华远华                         中心 4、5 号楼 3701-3717                         办公地址：北京市晨曦区北四                         环中路盘古大不雅 A 座 40 层                         法定代表东说念主：施华                         研究东说念主：胡创                         研究电话：010-59355997                         客服电话：95571                         网址：www.foundersc.com                         市柳梧新区国外总部城 10 栋                         楼                         办公地址：上海市徐汇区宛平                         南路 88 号金座东方资产大厦                         法定代表东说念主：戴彦 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         研究东说念主： 陈亚男                         客服电话：95357                         网址：http://www.18.cn                         路 360 弄 9 号 6 层                         办公地址：上海市闵行区申滨                         南路 1226 号诺亚资产中心                         法定代表东说念主：吴卫国                         研究东说念主：黄欣文                         电话：021-80359127                         客服电话：400-821-5399                         网址：www.noah-fund.com                         名路 501 号 6211 单元                         办公地址：上海市浦东新区张                         杨路 500 号华润期间广场 12                         层                         法定代表东说念主：陶怡                         研究东说念主：程艳                         电话：13817080739                         传真：021-68596919                         客服电话：400-700-9665                         网址：www.ehowbuy.com        司                司                         注册地址：浙江省杭州市余杭                         区五常街说念文一西路 969 号                         办公地址：浙江省杭州市西湖                         区西溪路 556 号                         法定代表东说念主：王珺                         研究东说念主：韩爱彬                         客服电话：95188-8                         网址： www.fund123.cn                         翔路 526 号 2 幢 220 室                         办公地址：上海市浦东新区东                         方路 1267 号 11 层                         法定代表东说念主：张跃伟                         研究东说念主：张月蓝                         电话：021-20691831                         传真：021-20691861                         客服电话：400-820-2899                         网址：www.erichfund.com 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         路 190 号 2 号楼 2 层                         办公地址：上海市徐汇区宛平                         南路 88 号金座大楼（东方财                         富大厦）                         法定代表东说念主：其实                         研究东说念主：潘世友                         电话：021-54509977                         传真：021-64385308                         客 服 电 话 ： 95021 /                         网址：www.1234567.com.cn        司                西路一号元茂大厦 903 室                         办公地址：杭州市余杭区五常                         街说念同顺街 18 号 同花顺大                         楼4层                         法定代表东说念主：吴强                         研究东说念主：吴强                         电话：0571-88911818                         传真：0571-86800423                         客服电话：952555                         网址：www.5ifund.com                         贸易试验区世纪正途 8 号上                         海 国 金中 心 办 公 楼二 期 27                         层 2716 单元                         办公地址：北京市晨曦区开国                         门外大街 21 号北京国外俱乐                         部 C 座写字楼 11 层                         法定代表东说念主：张峰                         研究东说念主：李雯                         电话：010-65215588                         传真：010-65185678                         客服电话：400-021-8850                         网址：www.harvestwm.cn        有限公司             街说念梅都社区中康路 136 号                         深圳新一代产业园 2 栋 3401                         办公地址：北京市丰台区丽泽                         祥瑞幸福中心 B 座 7 层                         研究东说念主：孙博文                         电话：19931667791                         传真：010-83363072 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         客服电话：400-166-1188                         网址：https://8.jrj.com.cn                         术开发区宏达北路 10 号五层                         办公地址：北京市晨曦区开国                         路 91 号金地中心 B 座 21 层、                         法定代表东说念主：武建华                         研究东说念主：丛瑞丰                         电话：010-59313555                         客服电话：400-8180-888                         网址：http://www.zzfund.com        公司               丰巷子 31 号 5 号楼 215A                         办公地址： 北京市西城区白                         纸坊东街 2 号                         经济日报社详尽楼 A 座 712                         室                         法定代表东说念主：梁蓉                         研究东说念主：魏素清                         电话：010-66154828-8006                         传真：010-63583991                         客服电话：010-66154828                         网址：www.5irich.com                         贸易试验区临港新片区海基                         六路 70 弄 1 号 208-36 室                         办公地址：上海市虹口区东大                         名路 1098 号浦江国外金融广                         场 53 层                         法定代表东说念主：李兴春                         研究东说念主：张仕钰                         电话：021-60195205                         传真：021-61101630                         客服电话：400-032-5885                         网址：www.leadfund.com.cn        司                家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单                         元                         办公地址：上海市浦东新区陆                         家嘴环路 1333 号 14 楼                         法定代表东说念主：王之光                         研究东说念主：宁博宇 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         电话：021-20665952                         传真：021-22066653                         客服电话：4008219031                         网址：www.lufunds.com                         岛东路 3000 号 2719 室                         办公地址：广州市海珠区阅江                         中路 688 号保利国外广场北                         塔 33 层                         法定代表东说念主：肖雯                         研究东说念主：邱湘湘                         电话：020-89629099                         传真：020-89629011                         客服电话：020-89629066                         网址：www.yingmi.cn        限公司              头 1 号 2 号楼 2-45 室                         办公地址： 北京市西城区宣                         武门外大街甲 1 号环球财讯                         中心 A 座 5 层                         法定代表东说念主：钱昊旻                         研究东说念主： 沈晨                         电话：13522015622                         传真：010-59336586                         客服电话：4008-909-998                         网址：www.jnlc.com        公司               作区前湾一起 A 栋 201                         办公地址：深圳市南山区沙河                         西路 1819 号深圳湾科技生态                         园7栋A座                         法定代表东说念主：顾敏                         客服电话：4009998877                         网址：www.webank.com                         直门外大街 1 号院 2 号楼 17                         层 19C13                         办公地址： 北京市西城区宣                         武门外大街甲 1 号环球财讯                         中心 D 座 401                         法定代表东说念主：王伟刚                         研究东说念主： 王骁骁                         电话：010-62680527                         传真：010-62680827 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         客服电话：4006199059                         网址：www.hcfunds.com                         宁正途 1-5 号                         办公地址：南京市玄武区苏宁                         正途 1-5 号                         法定代表东说念主： 王锋                         研究东说念主： 冯鹏鹏                         电话：025-66996699-887226                         传真：025-66996699                         客服电话：95177                         网址：www.snjijin.com                         由贸易试验区福山路 33 号 11                         楼B座                         办公地址： 上海市浦东新区                         浦明路 1500 号万得大厦 11                         楼                         法定代表东说念主：简梦雯                         研究东说念主：董怡芳                         电话：021-50712782                         传真：021-50710161                         客服电话：400-799-1888                         网址：www.520fund.com.cn                         路 34 号院 6 号楼 15 层 1501                         室                         办公地址：北京市晨曦区创远                         路 34 号院融新科技中心 C 座                         法定代表东说念主：李楠                         研究东说念主：武安广                         电话：010-61840688                         传真：010-84997571                         客服电话：4001599288                         网              址          ：                         https://danjuanfunds.com/                         东路 500 号 30 层 3001 单元                         办公地址：上海市浦东新区银                         城中路 488 号太平金融大厦                         法定代表东说念主： 王翔                         研究东说念主： 张巍婧 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         电话： 021-65370077-255                         传真：021-55085991                         客服电话：400-820-5369                         网址：www.jiyufund.com.cn        司                三旗建材城中路 12 号 17 号                         平房 157                         办公地址：      北京市通州区                         亦庄经济期间开发区科创十                         一街 18 号院京东集团总部 A                         座 17 层                         法定代表东说念主： 李骏                         电话： 95118                         传真：010-89189566                         客服电话： 95118                         网址： kenterui.jd.com                         风南路东康宁街北 6 号楼 503                         办公地址：郑州市郑东新区东                         风南路东康宁街北 6 号楼 503                         法定代表东说念主：温丽燕                         研究东说念主：胡静华                         电话：0371-85518396                         传真：0371-85518397                         客服电话：4000-555-671                         网            址         ：                         http://www.hgccpb.com/        司                作区前湾一起 1 号 A 栋 201                         室（入驻深圳市前海商务秘书                         有限公司）                         办公地址：深圳市南山区海天                         二路 33 号腾讯滨海大厦 15                         楼                         法定代表东说念主：刘明军                         研究东说念主：谭广锋                         电 话 ： 0755-86013388 转                         传真：/                         客服电话：95017                         网址：www.tenganxinxi.com        司                旺东路 10 号院西区 4 号楼 1                         层 103 室 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         法定代表东说念主：盛超                         办公地址：北京市海淀区西北                         旺东路 10 号院西区 4 号楼                         机构研究东说念主：林天赐                         电话：010-59403028                         传真：010-59403027                         客服电话：95055-4                         网          址          ：                         www.duxiaomanfund.com        公司               开发区古檀正途 47 号                         办公地址：南京市饱读楼区中山                         北路 2 号绿地紫峰大厦 2005                         室                         法定代表东说念主：吴言林                         研究东说念主：张竞妍                         电话：025-66046166-849                         传真: 025-56878016                         客户服务电话：025-66046166                         网址：www.huilinbd.com                         由贸易试验区张杨路 707 号                         办公地址：中国（上海）目田                         贸 易 试 验 区 张 杨 路 707 号                         法定代表东说念主： 马永谙                         研究东说念主：卢亚博                         电话：021-50701053                         传真：021-50701053                         客服电话：400 080 8208                         网址：www.licaimofang.cn                         接到福新社区益田路 5999 号                         基金大厦 19 层                         办公地址：广东省深圳市福田                         区莲花街说念福新社区益田路                         法定代表东说念主：王德英                         研究东说念主：崔丹                         电话：075583169999                         传真：075583195220                         客服电话：4006105568                         网址：www.boserawealth.com               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 南边 3-5 年农发债 E 代销银行：         序号              代销机构称呼             代销机构信息                                       号中山大厦                                       办公地址:上海市浦东新区银                                       城路 167 号 9 层                                       法定代表东说念主:吕家进                                       研究东说念主:孙琪虹                                       研究电话:021-52629999                                       客服电话:95561                                       网址:www.cib.com.cn                                区宁南南路 700 号                                办公地址：浙江省宁波市鄞州                                区宁东路 345 号                                法定代表东说念主：陆华裕                                研究东说念主：胡技勋                                研究电话：0574-89068340                                客服电话：95574                                网址：www.nbcb.com.cn      注：上述代销机构中，兴业银行股份有限公司仅在“机构投资·交易平台”进行销售南 方 3-5 年农发债 E；宁波银行股份有限公司仅在“同行易管家”进行销售南边 3-5 年农发债 E。 南边 3-5 年农发债 E 代销券商过头他代销机构： 序号                   代销机构称呼           代销机构信息                                       法定代表东说念主：张伟                                       研究东说念主：庞晓芸                                       研究电话：0755-82492193                                       客服电话：95597                                       网址：www.htsc.com.cn                                       号                                       办公地址：上海市浦东新区长                                       柳路 36 号                                       法定代表东说念主：杨华辉 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         研究东说念主：乔琳雪                         研究电话：021-38565547                         客服电话：95562                         网址：www.xyzq.com.cn                         街说念福华一起 111 号                         办公地址：深圳市福田区福华                         一起 111 号招商证券大厦 24                         楼                         法定代表东说念主：霍达                         研究东说念主：业清扬                         客服电话：95565/0755-95565                         网址：www.cmschina.com                         区中心三路 8 号非凡期间广                         场（二期）北座                         办公地址：北京市晨曦区亮马                         桥路 48 号中信证券大厦                         法定代表东说念主：张佑君                         研究东说念主：王一通                         电话：010-60838888                         传真：010-60833739                         客服电话：95548                         网址：www.cs.ecitic.com                         路 989 号 45 层                         办公地址：上海市徐汇区长乐                         路 989 号世纪商贸广场 45 层                         法定代表东说念主：杨周详                         研究东说念主：陈宇                         电话：021-33388999                         传真：021-33388224                         客服电话：95523、4008895523                         网址： www.swhysc.com                         新区（新市区）北京南路 358                         号大成国外大厦 20 楼 2005                         室                         办公地址：新疆乌鲁木皆市高                         新区（新市区）北京南路 358                         号大成国外大厦 20 楼 2005                         室                         法定代表东说念主：王献军                         研究东说念主：梁丽 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         研究电话：0991-2307105                         传真：010-88085195                         客服电话：95523、4008895523                         网址： www.swhysc.com        司                路 222 号 1 号楼 2001                         办公地址：青岛市市南区东海                         西路 28 号龙翔广场东座                         法定代表东说念主：肖海峰                         研究东说念主：赵如意                         研究电话：0532-85725062                         客服电话：95548                         网址：sd.citics.com                         正途 395 号 901 室（部位：自                         编 01 号）1001 室（部位：自                         编 01 号）                         办公地址：广州市河汉区临江                         正途 395 号 901 室（部位：自                         编 01 号）1001 室（部位：自                         编 01 号）                         法定代表东说念主：陈可可                         研究东说念主：何雯                         研究电话：020-88836999                         客服电话: 95548                         网址：www.gzs.com.cn                         区中心三路 8 号非凡期间广                         场 （ 二 期 ） 北 座 13 层                         办公地址：广东省深圳市福田                         区中心三路 8 号非凡期间广                         场 （ 二 期 ） 北 座 13 层                         法定代表东说念主：窦长宏                         研究东说念主：梁好意思娜                         电话：021-60812919                         传真：021-60819988                         客服电话：400-990-8826                         网址：http://www.citicsf.com                         贸易试验区临港新片区海基                         六路 70 弄 1 号 208-36 室                         办公地址：上海市虹口区东大               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                                       名路 1098 号浦江国外金融广                                       场 53 层                                       法定代表东说念主：李兴春                                       研究东说念主：张仕钰                                       电话：021-60195205                                       传真：021-61101630                                       客服电话：400-032-5885                                       网址：www.leadfund.com.cn                                       东路 500 号 30 层 3001 单元                                       办公地址：上海市浦东新区银                                       城中路 488 号太平金融大厦                                       法定代表东说念主： 王翔                                       研究东说念主： 张巍婧                                       电话： 021-65370077-255                                       传真：021-55085991                                       客服电话：400-820-5369                                       网址：www.jiyufund.com.cn                        司              三旗建材城中路 12 号 17 号                                       平房 157                                       办公地址：      北京市通州区                                       亦庄经济期间开发区科创十                                       一街 18 号院京东集团总部 A                                       座 17 层                                       法定代表东说念主： 李骏                                       电话： 95118                                       传真：010-89189566                                       客服电话： 95118                                       网址： kenterui.jd.com   称呼：南边基金照顾股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东说念主：周易   电话：4008898899   研究东说念主：古和鹏               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）  称呼：北京市盈科（深圳）讼师事务所  注册地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 B 座 3 层  负责东说念主：姜敏  电话：(0755)88604192  传真：(0755)36866661  承办讼师：戴瑞冬、付强  称呼：德勤华永管帐师事务所（特殊庸碌合伙）  住所：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼  办公地址：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼  实施事务合伙东说念主：付建超  研究东说念主：汪芳  研究电话：+86 021 61412431  传真：+86 021 63350177  承办注册管帐师：汪芳、陈想雨                南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                        §6 基金的召募    本基金由基金照顾东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过头他 关连轨则，并经中国证监会 2018 年 9 月 7 日证监许可〔2018〕1450 号文注册召募。    本基金为契约型怒放式基金。基金存续期限为不依期。召募期自 2018 年 10 月 22 日至            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                 §7 基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募 金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金照顾东说念主依据法律律例 及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资报 告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金照顾东说念主持理罢了基金备案手续并取得中国证监会 书面证实之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基金照顾东说念主在收到中国证 监会证实文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。基金照顾东说念主应将基金召募期间召募 的资金存入专诚账户，在基金召募行动收尾前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同的收效   本基金合同于 2018 年 12 月 5 日肃穆收效。自基金合同收效日起，本基金照顾东说念主肃穆开 始照顾本基金。   三、基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产边界   《基金合同》收效后，聚合 20 个办事日出现基金份额握有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金 资产净值低于东说念主民币 5000 万元的，基金照顾东说念主应当在依期讲述中赐与败露；聚合 60 个办事 日出现前述情形的，基金照顾东说念主应当向中国证监会讲述并提议惩处决议，如养息运作方式、 与其他基金合并或者间隔基金合同等，并召开基金份额握有东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                §8 基金份额的申购和赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照顾东说念主在招募说明 书中或指定网站上列明。基金照顾东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资东说念主应当在销 售机构办理基金销售业务的营业现象或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与 赎回。若基金照顾东说念主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交易方式，投资东说念主不错通 过上述方式进行申购与赎回。   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交易所、深圳证 券交易所的平故人易日的交易时期，但基金照顾东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或本基 金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交易阛阓、证券交易所交易时期变更或其他特殊情况， 基金照顾东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时期进行相应的养息，但应在实施日前依照《信息 败露办法》的关连轨则在指定媒介上公告。   基金照顾东说念主自基金合同收效之日起不卓绝三个月脱手办理申购，具体业务办理时期在申 购脱手公告中轨则。   基金照顾东说念主自基金合同收效之日起不卓绝三个月脱手办理赎回，具体业务办理时期在赎 回脱手公告中轨则。   在详情申购脱手与赎回脱手时期后，基金照顾东说念主应在申购、赎回怒放日前依照《信息披 露办法》的关连轨则在指定媒介上公告申购与赎回的脱手时期。   基金照顾东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或养息央求且登记机构证实接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、赎回的价钱。   基金照顾东说念主已于 2018 年 12 月 19 日起通达本基金 A 类、C 类基金份额的申购和赎回业 务，其他类别基金份额脱手办理申购、赎回业务的时期具体在相干公告中载明。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 进行筹画；   基金照顾东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行养息。基金照顾东说念主必须在新规 则脱手实施前依照《信息败露办法》的关连轨则在指定媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构轨则的圭表，在怒放日的具体业务办理时期内提议申购或赎回 的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在轨则的时期内全额托福申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东说念主在提交赎回央求时须握有饱胀的基金份额余额，不然所提交的赎回央求不 成立。投资东说念主托福申购款项，申购成立；登记机构证实基金份额时，申购收效。基金份额握 有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活效。   投资东说念主赎回央求获胜后，基金照顾东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。如遇证 券交易所或交易阛阓数据传输蔓延、通讯系统故障、银行交换系统故障或其他非基金照顾东说念主 及基金托管东说念主所能限定的因素影响了业务经由，则赎回款项划付时期相应顺延。在发生多数 赎回时，款项的支付办法参照本基金合同关连条件处理。   基金照顾东说念主应以交易时期收尾前受理灵验申购和赎回央求确本日看成申购或赎回央求 日(T 日)，在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行证实。T 日提 交的灵验央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的其 他方式查询央求的证实情况。若申购不获胜，则申购款项退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定获胜，而仅代表销售机构照实 经受到央求。申购、赎回央求的证实以登记机构或基金照顾东说念主的证实结果为准。对于央求的 证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善应用正当权利。   基金照顾东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行养息。基金照顾东说念主必须在新规 则脱手实施前依照《信息败露办法》的关连轨则在指定媒介上公告。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 购的最低金额为 1000 元，追加申购的最低金额为 1 元；I 类份额初度申购和追加申购的最 低金额均为 10 元；各销售机构在得当上述轨则的前提下，可根据情况调高初度申购和追加 申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资东说念主需遵照销售机构的相干轨则。本基金 单笔赎回央求不低于 1 份，投资东说念主全额赎回时不受上述限制。各销售机构在得当上述轨则的 前提下，可根据情况调高单笔最低赎回份额要求，具体以销售机构公布的为准，投资东说念主需遵 循销售机构的相干轨则； 有权采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等次序，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益，具体请参见相干公告； 另有轨则的除外； 量限制，基金照顾东说念主必须在养息实施前依照《信息败露办法》的关连轨则在指定媒介公告。 额的加多而递减，如下表所示            申购金额（M）               申购费率            M＜100 万               0.6%            M≥1000 万              每笔 1,000 元   对于申购本基金 C 类、E 类和 I 类份额的投资东说念主，申购费率为零。   投资东说念主重叠申购，须按每次申购所对应的费率端倪分歧计费。   申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓扩充、销售、登记等 各项用度。 示：                             A 类基金份额            央求份额握有时期（N）           赎回费率            N＜7 天                 1.50%               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）              N≥30 天               0                            C 类基金份额             央求份额握有时期（N）           赎回费率             N＜7 天                 1.50%             N≥30 天                0                           E 类和 I 类基金份额             央求份额握有时期（N）                   赎回费率                  N＜7 天                     1.5%                  N≥7 天                      0   投资东说念主可将其握有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基金份额握 有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产， 其中赎回握有时期少于 7 天的份额赎回费应全额归入基金财产，其余用于支付登记费和其他 必要的手续费。 定。基金照顾东说念主不错根据《基金合同》的相干约定养息费率或收费方式，基金照顾东说念主最迟应 于新的费率或收费方式实施前依照《信息败露办法》的关连轨则在指定媒介公告。 情形下，对基金销售用度实行一定的优惠，费率优惠的相干国法和经由详见基金照顾东说念主或其 他基金销售机构届时发布的相干公告或陈诉。基金照顾东说念主不错针对特定投资东说念主（如待业金客 户等）开展费率优惠行为，届时将提前公告。   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的筹画公式为：   A 类基金份额   净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）   申购用度 = 申购金额－净申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值                 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   C 类/E 类/I 类基金份额   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资东说念主投资 10 万元申购本基金 A 类份额份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0170 元，对应申购费率为 0.6%，则其可得到的申购份额为：   净申购金额＝100,000/ (1+0.6%）＝99,403.58 元   申购用度＝100,000－99,403.58＝596.42 元   申购份额 = 99,403.58/1.0170 =97,741.97 份   例：某投资东说念主投资 10 万元申购本基金 C 类、E 类或 I 类份额，假定申购当日该类基金 份额净值为 1.0170 元。则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100,000/1.0170 = 98,328.42 份   本基金的赎回金额筹画公式为：   赎回用度=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率   赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回用度   例：某投资东说念主申购本基金 A 类基金份额，握有 6 个月赎回 10 万份，赎回费率为 0，假 设赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=100,000×1.0170＝101,700.00 元   例：某投资东说念主申购本基金 C 类基金份额，7 天内赎回 10 万份，赎回费率为 1.5%，假定 赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100,000×1.0170×1.5%＝1,525.50 元   赎回金额=100,000×1.0170－1,525.50＝100,174.50 元   例：某投资东说念主申购本基金 E 类或 I 类份额，握有 3 个月赎回 10 万份，赎回费率为 0， 假定赎回当日该类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝0 元   赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元   T 日的基金份额净值在本日收市后筹画，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监 会同意，不错妥当蔓延筹画或公告。本基金各类基金份额净值的筹画，均保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   申购的灵验份额为按现实证实的申购金额在扣除相应的用度后，以当日基金份额净值为 基准筹画。申购波及基金份额、金额的筹画结果均保留到一丝点后 2 位，一丝点后 2 位以后 的部分四舍五入法，由此产生的收益或损失由基金财产承担。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   赎回金额为按现实证实的灵验赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的用度， 筹画结果保留到一丝点后 2 位，一丝点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的毛病计入基 金财产。 值的公说念性，具体处理原则与操作范例遵摄影干法律律例以及监管部门、自律国法的轨则。   投资东说念主申购基金获胜后，基金登记机构在 T+1 日为投资东说念主登记权益并办理登记手续。   投资东说念主赎回基金获胜后，基金登记机构在 T+1 日为投资东说念主持理扣除权益的登记手续。   基金照顾东说念主不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理时期进行养息，但不得骨子 影响投资东说念主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息败露办法》的关连轨则在指定媒介公告。   发生下列情况时，基金照顾东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 购央求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且取舍估 值期间仍导致公允价值存在紧要不祥情趣时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金照顾东说念主应当 暂停接受基金申购央求。 无法办理申购业务。 绩产生负面影响，或其他损伤现有基金份额握有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统、基金管帐系统或证券登记结算系统无法平素运行。 达到或者卓绝 50%，或者变相规避 50%集结度的情形时。   发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金照顾东说念主决定暂停申购时，基 金照顾东说念主应当根据关连轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 7 项情形时，基 金照顾东说念主不错采用比例证实等方式对该投资东说念主的申购央求进行限制，基金照顾东说念主有权断绝该             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 等全部或者部分申购央求。淌若投资东说念主的申购央求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资 东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金照顾东说念主应实时复原申购业务的办理。   发生下列情形时，基金照顾东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项： 回央求或减速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活 跃阛阓价钱且取舍估值期间仍导致公允价值存在紧要不祥情趣时，经与基金托管东说念主协商证实 后，基金照顾东说念主应当暂停接受基金赎回央求或减速支付赎回款项。 无法办理赎回业务。 赎回央求。   发生上述情形之一且基金照顾东说念主决定暂停接受基金份额握有东说念主的赎回央求或者减速支 付赎回款项时，基金照顾东说念主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回央求，基金照顾东说念主应 足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派 给赎回央求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相干条 款处理。基金份额握有东说念主在央求赎回时可事前取舍将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂 停赎回的情况排斥时，基金照顾东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金养息中转出 央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金养息中转入央求份额总额后的余额)卓绝前一 怒放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金照顾东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回或 部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金照顾东说念主合计有能力支付投资东说念主的全部赎回央求时，按平素赎回 圭表实施。           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （2）部分脱期赎回：当基金照顾东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有珍贵或合计因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金照顾东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，详情当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错取舍脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个怒放日赓续赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被取销。脱期的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确取舍，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。   当基金发生多数赎回，在单个基金份额握有东说念主卓绝基金总份额 30%以上的赎回央求情形 下，基金照顾东说念主不错脱期办理赎回央求。如基金照顾东说念主对于其卓绝基金总份额 30%以上部分 的赎回央求实施脱期办理，脱期的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并处理，无优先权并以 下一怒放日的该类基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；如基 金照顾东说念主只接受其基金总份额 30%部分看成当日灵验赎回央求，基金照顾东说念主不错根据前述 “（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式对该部分灵验赎回央求与其他基金 份额握有东说念主的赎回央求一并办理。基金份额握有东说念主在央求赎回时可事前取舍将当日可能未获 受理部分赐与取销；脱期部分如取舍取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销。 如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确取舍，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）暂停赎回：聚合 2 个怒放日以上(含本数)发生多数赎回，如基金照顾东说念主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得卓绝   当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金照顾东说念主应当通过邮寄、传真或者其他方式（包 括但不限于短信、电子邮件、公告或由基金销售机构陈诉等方式）在 3 个交易日内陈诉基金 份额握有东说念主，说明关连处理方法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。 停公告。 最迟于重新怒放日在指定媒介上刊登重新怒放申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂 停公告中明确重新怒放申购或赎回的时期，届时不再另行发布重新怒放的公告。               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金照顾东说念主不错根据相干法律律例以及本基金合同的轨则决定开办本基金与基金照顾 东说念主照顾的其他基金份额之间的养息业务，基金养息不错收取一定的养息费，相干国法由基金 照顾东说念主届时根据相干法律律例及本基金合同的轨则制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与相 关机构。   基金照顾东说念主已于 2018 年 12 月 19 日起通达本基金 A 类、C 类基金份额的养息业务，其 他类别基金份额脱手办理养息业务的时期具体在相干公告中载明。   基金的非交易过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实施等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、得当法律律例的其他非交易过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额握有东说念主牺牲，其握有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指基金 份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实施是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额握有东说念主握有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相干尊府，对于得当条件 的非交易过户央求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的尺度收费。   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的尺度收取转托管费。   基金照顾东说念主不错为投资东说念主持理定投酌量，具体国法由基金照顾东说念主另行轨则。投资东说念主在办 理定投酌量时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金照顾东说念主在相干公告或 更新的招募说明书中所轨则的定投酌量最低申购金额。   基金照顾东说念主已于 2018 年 12 月 19 日起通达本基金 A 类、C 类基金份额的定投业务，其 他类别基金份额脱手办理定投业务的时期具体在相干公告中载明。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、得当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的相干轨则办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律律例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务轨则来处理。   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金照顾东说念主可受理基金份额握有东说念主通过中国证监 会认同的交易现象或者通过其他方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金照顾东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额握有东说念主应根据基金 照顾东说念主公告的业务国法办理基金份额转让业务。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 轨则。   在相干法律律例允许的条件下，基金登记机构可依据其业务国法，受理基金份额质押等 业务，并收取一定的手续用度。              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                     §9 基金的投资   本基金取舍被迫式指数化投资，通过严格的投资规律收敛和数目化的风险照顾技能,以 完结对标的指数的灵验追踪。   本基金资产投资于具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的政策性银行金 融债、国债、债券回购、银行入款、同行存单等固定收益类资产以及法律律例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具，但须得当中国证监会相干轨则。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中标 的指数成份券过头备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；每个交易日日终 应当保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东说念主在履行妥当圭表后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例应时合理地养息投资范围。   本基金为被迫式指数基金，取舍抽样复制和动态最优化的方法，考中标的指数成份券和 备选成份券中流动性较好的债券，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以完结对 标的指数的灵验追踪。   在平素阛阓情况下，力求本基金的净值增长率与功绩相比基准之间的日均追踪偏离度的 全都值不卓绝 0.2%，年追踪毛病不卓绝 2%。如因指数编制国法或其他因素导致追踪偏离度 和追踪毛病卓绝上述范围，基金照顾东说念主应采用合理次序幸免追踪偏离度、追踪毛病进一步扩 大。   指数基金运作过程中，当指数成份券发生昭彰负面事件濒临退市或爽约风险，且指数编 制机构暂未作出养息的，基金照顾东说念主应当按照握有东说念主利益优先的原则，履行里面决策圭表后 实时对相干成份券进行养息。   为完结淡雅追踪标的指数的投资主义，本基金将以不低于基金资产净值 80%的资产投资 于债券资产，其中投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产 的 80%。本基金将取舍抽样复制和动态最优化的方法，主要以标的指数的成份券组成为基础，              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 详尽沟通债券流动性、基金日常申购赎回以及银行间和交易所债券交易特质及交易老例等情 况，进行替代优化，以保证对标的指数的灵验追踪。   本基金通过抽样复制和动态最优化的方法进行被迫式指数化投资，在致力于追踪毛病最小 化的前提下，本基金可采用妥当方法，如“久期盯住”等优化策略对基金资产进行养息，降 低交易成本，以期在轨则的风险承受限定之内，尽量缩小追踪毛病。   今后，跟着证券阛阓的发展、金融器具的丰富和交易方式的改进等，基金还将积极寻求 其他投资契机，如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行妥当程 序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数成份券过头 备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；   （2）每个交易日日终应当保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金干与宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓绝基金资产净值 的 40%，回购期限不得卓绝 1 年，到期后不得缓期；   （4）本基金基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得卓绝基金资产净值的 15%，因 证券阛阓波动、基金边界变动等基金照顾东说念主之外的因素甚至基金不得当前款所轨则比例限制 的，基金照顾东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（5）、（6）项之外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金边界 变动等基金照顾东说念主之外的因素甚至基金投资比例不得当上述轨则投资比例的，基金照顾东说念主应 当在 10 个交易日内进行养息，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金照顾东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同 的关连约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当得当基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起脱手。               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）    法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照顾东说念主在履行妥当圭表后， 则本基金投资不再受相干限制。    为珍视基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：    （1）承销证券；    （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷使命的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；    （5）向其基金照顾东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过头他不耿介的证券交易行为；    （7）法律、行政律例和中国证监会轨则谢绝的其他行为。    基金照顾东说念主运用基金财产买卖基金照顾东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓吹、现实限定东说念主或者 与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当得当基金的投资主义和投资策略，遵照基金份额握有东说念主利益优先的原则，驻扎利 益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱实施。相干交易必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与败露。紧要关联交易应提交基金照顾东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的落寞董事通过。基金照顾东说念主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。    如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。    本基金的标的指数为中债-3-5 年农刊行债券指数，过头改日可能发生的变更。    本基金功绩相比基准为中债-3-5 年农刊行债券指数收益率*95%+银行活期入款利率(税 后)*5%。    改日若出现标的指数不得当要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的因素致 使标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金照顾东说念主应当自该情形 发生之日起十个办事日向中国证监会讲述并提议惩处决议，如更换基金标的指数、养息运作 方式，与其他基金合并、或者间隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东说念主大会进行 表决。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处决议确依期间，基金照顾东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵照基金份额握有东说念主利益优先原则撑握基金 投资运作。              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   本基金为债券型基金，一般而言，其始终平均风险和预期收益率低于股票型基金、夹杂 型基金，高于货币阛阓基金。   本基金为指数型基金，主要取舍抽样复制和动态最优化的方法追踪标的指数的发扬，具 有与标的指数、以及标的指数所代表的债券阛阓相似的风险收益特征。   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金照顾东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师事务所倡导后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   基金照顾东说念主的董事会及董事保证本讲述所载尊府不存在伪善纪录、误导性述说或紧要遗 漏，并对其内容的真正性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。   基金托管东说念主根据本基金合同轨则复核了本讲述中的财务盘算、净值发扬和投资组合讲述 等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者紧要遗漏。   基金照顾东说念主承诺以至意信用、发愤尽责的原则照顾和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。   基金的过往功绩并不代表其改日发扬。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。   本投资组合讲述所载数据截止 2023 年 9 月 30 日（未经审计）。           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                                                占基金总资产的比例      序号        面貌           金额（元）                                                   （%）           其中：股票                            -              -           其中：债券             5,481,235,699.93          99.99                资产支握证券                      -              -           其中：买断式回购的                        -              -           买入返售金融资产           金臆测   本基金本讲述期末未握有境内股票。   本基金本讲述期末未握有港股通投资股票。 明细   本基金本讲述期末未握有股票。                                                金额单元：东说念主民币元                        南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                                                             占基金资产净值比例          序号                 债券品种       公允价值（元）                                                                （％）                        其中：政策性金融债         5,279,677,332.90          128.50 细                                                             金额单元：东说念主民币元                                                             占基金资产     序号         债券代码           债券称呼     数目（张）        公允价值（元） 净值比例                                                              （％） 券投资明细     本基金本讲述期末未握有资产支握证券。 明细     本基金本讲述期末未握有贵金属。               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 细     本基金本讲述期末未握有权证。     无。     无。     无。     无。     无。 立案访问，或在讲述编制日前一年内受到公开攻讦、处罚的情形。如是，还应 对相干证券的投资决策圭表作念出说明     讲述期内基金投资的前十名证券的刊行主体未有被监管部门立案访问，不存在讲述编制 日前一年内受到公开攻讦、处罚的情形。                      南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 如是，还搪塞相干股票的投资决策圭表作念出说明     根据基金合同轨则，本基金的投资范围不包括股票。                                                         单元：东说念主民币元              序号                     称呼               金额（元）     本基金本讲述期末未握有处于转股期的可养息债券。     本基金本讲述期末未握有股票。     基金照顾东说念主依照恪称职守、至意信用、发愤尽责的原则照顾和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日发扬。投资有风险,投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     南边中债 3-5 年农刊行债券指数 A                                             功绩相比                           净值增长     功绩相比              净值增长                           基准收益    阶段                     率尺度差     基准收益              ①－③      ②－④               率①                            率尺度差                            ②        率③                                              ④                  南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 自基金成     19.33%  0.09%          0.40%     0.11%   18.93%   -0.02% 立起于今   南边中债 3-5 年农刊行债券指数 C                                          功绩相比                       净值增长     功绩相比              净值增长                        基准收益    阶段                 率尺度差     基准收益               ①－③      ②－④               率①                         率尺度差                        ②        率③                                           ④ 自基金成     19.61%  0.09%          0.40%     0.11%   19.21%   -0.02% 立起于今   南边中债 3-5 年农刊行债券指数 E                                          功绩相比                       净值增长     功绩相比              净值增长                        基准收益    阶段                 率尺度差     基准收益               ①－③      ②－④               率①                         率尺度差                        ②        率③                                           ④ -2021.12.3           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 自基金成   7.52%   0.08%   -0.32%   0.10%   7.84%   -0.02% 立起于今           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                  §10 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申购基金款 以过头他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照顾东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相落寞。   四、基金财产的看守和刑事使命   本基金财产落寞于基金照顾东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金照顾东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和 《基金合同》的轨则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金照顾东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金照顾东说念主照顾运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金照顾东说念主照顾运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实施。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                   §11 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交易现象的交易日以及国度法律律例轨则需要对 外败露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、养殖器具和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法 固定收益品种，考中第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；对在交易所上市 交易或挂牌转让的含权固定收益品种，考中第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值 净价或保举估值净价估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 品种当日的估值净价进行估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的公说念性。 家最新轨则估值。   如基金照顾东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、圭表及相干法 律律例的轨则或者未能充分珍视基金份额握有东说念主利益时，应立即陈诉对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据关连法律律例，基金资产净值筹画和基金管帐核算的义务由基金照顾东说念主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金照顾东说念主担任，因此，就与本基金关连的管帐问题，如经相干各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的倡导，按照基金照顾东说念主对基金资产净值的筹画 结果对外赐与公布。   四、估值圭表              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 类基金份额的余额数目筹画，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国度另有轨则 的，从其轨则。   基金照顾东说念主应每个办事日筹画基金资产净值及各类基金份额净值，并按轨则败露。 同的轨则暂停估值时除外。基金照顾东说念主每个办事日对基金资产估值后，将各类基金份额净值 结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照顾东说念主按轨则对外公布。   五、估值空幻的处理   基金照顾东说念主和基金托管东说念主将采用必要、妥当、合理的次序确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值空幻时，视为该类基 金份额净值空幻。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金照顾东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的毛病酿成估值空幻，导致其他当事东说念主遭受损失的，毛病的使命东说念主应当对由于该 估值空幻遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值空幻处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值空幻的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据筹画差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因期间原因引起的差错，若系同行业现有期间水平不 能猜度、弗成幸免、弗成克服，则属不可抗力，按照下述轨则实施。   由于不可抗力原因酿成投资东说念主的交易尊府灭失或被空幻处理或酿成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主不合其他当事东说念主承担抵偿使命，但因该差错取得不妥得利确当事东说念主 仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值空幻已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值空幻使命方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值空幻发生的用度由估值空幻使命方承担；由于估值空幻使命方未 实时更正已产生的估值空幻，给当事东说念主酿成损失的，由估值空幻使命方对径直损失承担抵偿 使命；若估值空幻使命方也曾积极融合，何况有协助义务确当事东说念主有饱胀的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值空幻使命方搪塞更正的情况向关连当事东说念主进行确 认，确保估值空幻已得到更正。   （2）估值空幻的使命方对关连当事东说念主的径直损失负责，不合迤逦损失负责，何况仅对 估值空幻的关连径直当事东说念主负责，不合第三方负责。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （3）因估值空幻而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值空幻 使命方仍搪塞估值空幻负责。淌若由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值空幻使命方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；淌若赢得 不妥得利确当事东说念主也曾将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的抵偿 额加上也曾赢得的不妥得利返还的总和卓绝其现实损失的差额部分支付给估值空幻使命方。   （4）估值空幻养息取舍尽量复原至假定未发生估值空幻的正确情形的方式。   估值空幻被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值空幻发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值空幻发生的原因详情 估值空幻的使命方；   （2）根据估值空幻处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值空幻酿成的损失进行评估；   （3）根据估值空幻处理原则或当事东说念主协商的方法由估值空幻的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值空幻处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值空幻的更正向关连当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值筹画出现空幻时，基金照顾东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的次序扎眼损失进一步扩大。   （2）空幻偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；空幻偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金照顾东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   六、暂停估值的情形 基金应当暂停估值；   七、基金净值的证实   用于基金信息败露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金照顾东说念主负责筹画，基金托 管东说念主负责进行复核。基金照顾东说念主应于每个怒放日交易收尾后筹画当日的基金资产净值和各类           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹画结果复核证实后发送给基金照顾 东说念主，由基金照顾东说念主对基金净值赐与公布。   八、特殊情况的处理 金资产估值空幻处理。 理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采用必要、妥当、合理的次序进行查验，但未能发现空幻的，由 此酿成的基金资产估值空幻，基金照顾东说念主和基金托管东说念主罢职抵偿使命。但基金照顾东说念主、基金 托管东说念主应当积极采用必要的次序削弱或排斥由此酿成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的净值信息，暂停败露侧袋账户基金份额净值，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                 §12 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完结收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 金份额每次基金收益分派比例不得低于基金收益分派基准日每份基金份额可供分派利润的 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东说念主不取舍，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值。   在对基金份额握有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，基金照顾东说念主、登记机构可在法律法 规允许的前提下，按照监管部门要求履行妥当圭表后，经与基金托管东说念主协商一致酌情养息以 上基金收益分派原则，不需召开基金份额握有东说念主大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决议的详情、公告与实施   本基金收益分派决议由基金照顾东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润筹画截止日）的时期不得卓绝 15 个办事日。           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资东说念主的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的筹画方法，依照登记机构相干 业务国法实施。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的轨则。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                    §13 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的照顾费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。照顾费的筹画方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照顾费   E 为前一日的基金资产净值   基金照顾费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金照顾东说念主向基金托管东说念主发 送基金照顾费划付指示，经基金托管东说念主复核后于 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基 金照顾东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的筹画方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金照顾东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基 金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%，E               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 类基金份额的销售服务费年费率为 0.15%，I 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。计 算方法如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东说念主向基金托管 东说念主发送销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于 5 个办事日内从基金财产中一次性划付到 由基金照顾东说念主开立的 TA 计帐账户中，基金照顾东说念主根据与销售机构订立的销售契约中约定的 付款周期分歧代付至销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金看成指数基金，需根据与中债金融估值中心有限公司签署的指数许可使用契约的 约定向中债金融估值中心有限公司支付指数许可使用费。在频繁情况下，指数许可使用费按 前一日的基金资产净值所妥当的年度费率计提。指数许可使用费逐日筹画，逐日累计。            基金资产平均净值                季度费率       年度费率         （不包括 10 亿东说念主民币整）    （包括 10 亿东说念主民币整和 20 亿东说念主民币整）            卓绝 20 亿东说念主民币         （不包括 20 亿东说念主民币整）   注： 1bp=基本点数=1/10,000=0.01%   当边界在 10 亿元以下（不包括 10 亿元），指数许可使用费按前一日的基金资产净值的   筹画方法如下：   H=E×前一日的基金资产净值所适用的年度费率/当年天数   H 为逐日应计提的指数许可使用费   E 为前一日的基金资产净值   指数许可使用费的计费时期从基金成立日的后一日脱手筹画；基金成立的首个季度用度 按照基金成立日所在季度剩余天然日计提。   指数许可使用费的支付方式为每季度支付一次，由基金照顾东说念主向基金托管东说念主发送划付指 令，经基金托管东说念主复核后于次季初 10 个办事日内从基金财产中一次性支付。   若中债金融估值中心有限公司与基金照顾东说念主对指数许可使用费的费率及支付方式另有 约定的，从其最新约定。   上述“一、基金用度的种类”中第 4、6－11 项用度，根据关连律例及相应契约轨则，            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的面貌   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实施。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                §14 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：淌若《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度败露； 按照关连轨则编制基金管帐报表； 式证实。   二、基金的年度审计 管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                 §15 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应得当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流动 性轨则》、《基金合同》过头他关连轨则。相干法律律例对于信息败露的败露方式、败露内 容、登载媒介、报备方式等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金照顾东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大会的基金 份额握有东说念主等法律律例和中国证监会轨则的天然东说念主、法东说念主和监犯东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为压根起点，按照法律律例和中国 证监会的轨则败露基金信息，并保证所败露信息的真正性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会轨则时期内，将应予败露的基金信息通过中国 证监会指定的媒介败露，并保证基金投资东说念主大约按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或 者复制公开败露的信息尊府。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应取舍华文文本。如同期取舍外文文本的，基金信息败露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开败露的信息取舍阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物尊府概要 有东说念主大会召开的国法及具体圭表，说明基金产物的特质等波及基金投资东说念主紧要利益的事项的 法律文献。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息败露及基金份额握有东说念主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金照顾东说念主应当 在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金照顾东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金照顾东说念主不再更新招募说明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金产物尊府概要的信息发生紧要变更的，基金照顾东说念主应当 在三个办事日内，更新基金产物尊府概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物尊府概要其他信息发生变更的，基金照顾东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作 的，基金照顾东说念主不再更新基金产物尊府概要。基金产物尊府概要的正文应当包括产物概况、 基金投资与净值发扬、投本钱基金波及的用度、风险揭示与枢纽辅导等中国证监会轨则的披 露事项，相干内容不得与基金合同、招募说明书有骨子性相反。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金照顾东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、《基金合同》纲目登载在指定媒介上；基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合 同》、基金托管契约登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照顾东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明 书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金照顾东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东说念主应当至少每周 在指定网站败露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东说念主应当在不晚于每个怒放日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露怒放日各类基金份额的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金照顾东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年度和年度 临了一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金照顾东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的筹画方式及关连申购、赎回费率，并保证投资东说念主大约在基金份额销售机构网站或营 业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金依期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述   基金照顾东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登载 在指定网站上，并将年度讲述辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度讲述中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货相干业务经历的管帐师事务所审计。   基金照顾东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登 载在指定网站上，并将中期讲述辅导性公告登载在指定报刊上。   基金照顾东说念主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度讲述辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金照顾东说念主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者 年度讲述。   基金运作期间，如讲述期内出现单一投资者握有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金照顾东说念主至少应当在基金依期讲述“影响投资者决策的 其他枢纽信息”项下败露该投资者的类别、讲述期末握有份额及占比、讲述期内握有份额变 化情况及本基金的荒芜风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金握续运作过程中，应当在基金年度讲述和中期讲述中败露基金组合股产情况过头流 动性风险分析等。   （七）临时讲述   本基金发生紧要事件，关连信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时讲述书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件： 托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 变动； 卓绝百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专诚基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相干行动受到紧要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联交易事项，但中国证监会另有轨则的除外； 费率发生变更； 影响的其他事项或中国证监会轨则和基金合同约定的其他事项。   （八）理会公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在阛阓高尚传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额握有东说念主权益的，相干 信息败露义务东说念主细察后应当立即对该音问进行公开理会，并将关连情况立即讲述中国证监会。   （九）基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）计帐讲述   基金合同间隔的，基金照顾东说念主应当组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作出清 算讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在指定网站上，并将计帐讲述辅导性公告登 载在指定报刊上。   （十一）实施侧袋机制期间的信息败露           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   本基金实施侧袋机制的，相干信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募说明 书的轨则进行信息败露，详见招募说明书的轨则。   （十二）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息败露事务照顾   基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露照顾轨制，指定专诚部门及高等照顾东说念主 员负责照顾信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当得当中国证监会相干基金信息败露内容与 形状准则等律例的轨则。   基金托管东说念主应当按摄影干法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 照顾东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 依期讲述、更新的招募说明书、基金产物尊府概要、基金计帐讲述等公开败露的相干基金信 息进行复核、审查，并向基金照顾东说念主进行书面或电子证实。   基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中取舍败露信息的报刊。基金照顾东说念主、基金托 管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证相干报送信息的真 实、准确、齐全、实时。   基金照顾东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他环球 媒介败露信息，然则其他环球媒介不得早于指定媒介败露信息，何况在不同媒介上败露兼并 信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计讲述、法律倡导书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当按摄影干法律律例轨则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                  §16 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施圭表   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金照顾东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师事务所倡导后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东说念主大会。基金照顾东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   侧袋机制启用后，基金照顾东说念主应实时向基金销售机构辅导侧袋机制启用的相办事宜。   侧袋机制启用后五个办事日内，基金照顾东说念主应聘用于侧袋机制启用日发表倡导的管帐师 事务所针对侧袋机制启用日该基金握有的特定资产情况出具专项审计倡导，内容应包含侧袋 账户的运转资产、份额、净资产等信息。   二、侧袋账户的竖立   侧袋机制启用时，可将多个特定资产一并放入兼并个侧袋账户。基金照顾东说念主可为本基金 竖立多个侧袋账户，但每个侧袋账户应单独建立账套，实行落寞核算。   基金照顾东说念主搪塞侧袋账户份额实行落寞照顾，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用 落寞的基金代码。份额登记系统和销售系统中，侧袋账户份额的称呼应以“产物简称+侧袋 符号 S+侧袋账户建立日历”形状设定，同期主袋账户份额的称呼加多大写字母 M 符号看成 后缀。   侧袋机制启用当日，基金照顾东说念主和基金服务机构应以原基金账户基金份额握多情面况为 基础，证实侧袋账户握有东说念主名册和份额。   侧袋账户资产完全计帐后，基金照顾东说念主应刊出侧袋账户。   三、实施侧袋机制期间的基金销售 主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户份额。多数赎回 按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回央求卓绝前一怒放日主袋账户总份额的 10%认定。 的赎回央求并支付赎回款项。在启用侧袋机制之日起（含当日）收到的申购央求，视为投资 者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购央求。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   四、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金的各项投资运作指 标和基金功绩盘算应当以主袋账户资产为基准。   基金照顾东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   五、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照顾东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行估值并败露主 袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   六、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，招募说明书“基金的收益分派”部分轨则的收益分派约定仅适 用于主袋账户份额。侧袋账户份额不进行收益分派。   七、实施侧袋账户期间的基金用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取照顾费。   基金照顾东说念主不错将与侧袋账户关连的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的筹商、审计用度等由基金照顾东说念主承担。   八、特定资产的处置变现和支付   当侧袋账户资产复原流动性后，基金照顾东说念主应当按照份额握有东说念主利益最大化原则制定变 现决议，将侧袋账户资产处置变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金照顾东说念主都应 实时向侧袋账户全部份额握有东说念主支付已变现部分对应的款项。   基金照顾东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金照顾东说念主应参照基金计帐讲述的相干要求，在间隔侧 袋机制后实时聘用得当《证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并出具专项审计倡导。侧袋 账户资产完全计帐后，基金照顾东说念主应当刊出侧袋账户，并取消主袋账户份额称呼中的特殊标 识。   九、侧袋机制的信息败露              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金照顾东说念主应实时发布临时公告；其中，启用和间隔侧袋机制后，还应披 露管帐师事务所出具的专项审计倡导。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及圭表、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险辅导等枢纽信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额握有 东说念主支付的款项、相干用度发生情况等枢纽信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金照顾东说念主在每次处置 变现后均应按摄影干法律、律例要求实时发布临时公告。   基金照顾东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分轨则的基金净值信息败露方式和 频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 败露侧袋账户份额净值和份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金依期讲述中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户相干信息在依期讲述中单独进行败露，包括但不限于：   （一）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日历等基本信息；   （二）侧袋账户的运转资产、运转欠债；   （三）特定资产的称呼、代码、刊行东说念主等基本信息；   （四）讲述期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产相干的用度情况过头他与特 定资产现象相干的信息（如有）；   （五）可能对投资者利益存在紧要影响的其他情况及相干风险辅导。   基金照顾东说念主可根据特定资产处置进展情况败露讲述期末特定资产可变现净值或净值区 间，但上述可变现净值或净值区间（如有）不看成基金照顾东说念主对于特定资产最终变现价钱的 承诺。   十、本部分对于侧袋机制的相干轨则，如将来法律律例或监管国法修改导致相干内容被 取消或应被变更的，本基金将相应养息，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                   §17 风险揭示   一、本基金的荒芜风险   （一）本基金关连指数投资的风险   本基金通过被迫式指数化投资以完结追踪中债 3-5 年农刊行债券指数，但由于基金用度、 交易成本、指数成份券取价国法和基金估值方法之间的相反等因素，可能酿成本基金现实收 益率与指数收益率存在偏离。   看成一只指数型基金，本基金荒芜的风险主要表面前以下几方面： 体阛阓发扬的相反，因标的指数编制方法的不练习也可能导致指数养息较大，加多基金投资 成本，并有可能因此而加多追踪毛病，影响投资收益。 公司经营现象、投资者情愫和交易轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基 金收益水平发生变化，产生风险。 原因导致基金的功绩发扬与标的指数发扬之间产生相反的不祥情趣，可能包括：   （1）基金在追踪指数过程中由于买入和卖出债券时均存在交易成本，导致本基金在跟 踪指数时可能产生收益上的偏离；   （2）受阛阓流动性风险的影响，本基金在现实照顾过程中，由于投资者申购而加多的 资金可能弗成实时地动荡为标的指数的成份债、或在濒临投资者赎回时无法以赎回价钱将债 券实时地动荡为现款，这些情况使得本基金在追踪指数时存在一定的追踪偏离风险；   （3）在本基金实行指数化投资过程中，照顾东说念主对指数基金的照顾能力举例追踪指数的 期间技能、买入卖出的时机取舍等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指 数的追踪进度。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照顾和珍视，改日指数编制机构可能由于各式 原因住手对指数的照顾和珍视，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个办事 日向中国证监会讲述并提议惩处决议，如更换基金标的指数、养息运作方式，与其他基金合 并、或者间隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东说念主大会进行表决。投资东说念主将濒临 更换基金标的指数、养息运作方式，与其他基金合并、或者间隔基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处决议确依期间，基金照顾东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵照基金份额握有东说念主利益优先原则撑握基金 投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数发扬与相干阛阓发扬有在相反， 影响投资收益。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   标的指数确当前成份券可能会编削、停牌、摘牌或爽约，而后也可能会有其它债券加入 成为该指数的成份券。本基金投资组合与相干指数成份券之间并非完全相干，在标的指数的 成份券养息时，存在由于成份券停牌、爽约或流动性差等原因无法实时买卖成份券，从而影 响本基金对标的指数的追踪进度。当标的指数的成份券摘牌或爽约时，本基金可能无法实时 卖出而导致基金净值着落，追踪偏离度和追踪毛病扩大等风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生昭彰负面事件濒临退市或爽约风险，且指数 编制机构暂未作出养息的，基金照顾东说念主应当按照握有东说念主利益优先的原则，履行里面决策圭表 后实时对相干成份券进行养息，但并不保证能因此幸免该成份证券对本基金基金财产的影响， 当基金照顾东说念主对该成份券赐与养息时也可能产生追踪偏离度和追踪毛病扩大等风险。   （二）本基金握仓债券的边界大于基金资产净值，可能因阛阓利率波动、信用利差变化 等因素酿成本基金资产净值波动大于庸碌怒放式债券型基金的风险。   （三）本基金收益分派方式有现款分成和红利再投资两种，对于取舍红利再投资的投资 东说念主，其因红利再投资所得的份额自证实之日起脱手筹画握有时期，并于该份额赎回时按照本 基金相干法律文献的约定取舍适用的赎回费率并筹画赎回费，敬请投资东说念主属意。   二、债券阛阓风险   债券阛阓价钱受到经济因素、政事因素、投资情愫和交易轨制等各式因素的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 波动而产生风险。 利率波动可能导致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净值波动一般会高于货币 阛阓基金。 能会损失掉大部分的投资，这主要体面前企业债中。 影响而导致购买力着落，从而使基金的现实收益着落。 关连的风险，单一的久期盘算并弗成充分反应这一风险的存在。 响，这与利率高涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 着落时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得较少的收益率。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 不雅经济运行现象将对质券阛阓的收益水平产生影响，从而产生风险。   三、怒放式基金共有的风险 会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，酿成 照顾风险。 易的实施难度进步，买入成本或变现成本加多。此外，本基金属怒放式基金，在所有怒放日 照顾东说念主有义务接受投资东说念主的赎回。淌若出现多数赎回的情形，可能酿成基金仓位养息和资产 变现珍贵，加重流动性风险。   为了克服流动性风险，本基金将在坚握散播化投资和精选个券原则的基础上，通过一系 列风险限定盘算加强对流动性风险的追踪、驻扎和限定，但基金照顾东说念主并不保证完全幸免此 类风险。   (1)因期间因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；   (2)因业务快速发展而在轨制劝诱、东说念主员配备、内限定度建立等不完善而产生的风险；   (3)因东说念主为因素而产生的风险、如内幕交易、诈骗行动等产生的风险；   (4)对主要业务东说念主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   (5)因业务竞争压力可能产生的风险；   (6)不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；   (7)其他无意导致的风险。   四、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关连风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广泛国法等作念出的概述性刻画，代表了一般阛阓情况下本基金的始终风险收益特征。销售 机构(包括基金照顾东说念主直销机构和其他销售机构)根据相干法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构取舍的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受能力与产物风险之间的匹配教训。   五、流动性风险评估   （1）本基金的申购、赎回安排           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   本基金取舍怒放方式运作，基金照顾东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理 时期为上海证券交易所、深圳证券交易所的平故人易日的交易时期，但基金照顾东说念主根据法律 律例、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。基金照顾东说念主自基金 合同收效之日起不卓绝 3 个月脱手办理申购和赎回业务，具体业务办理时期在申购赎回脱手 公告中轨则。   （2）投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型证券投资基金，债券投资占基金资产的比例不低于 80%。根据《公开募 集怒放式证券投资基金流动性风险照顾轨则》的相干要求，本基金会审慎评估所投资资产的 流动性，并针对性制定流动性风险照顾次序，因此本基金流动性风险也不错得到灵验限定。   （3）多数赎回情形下的流动性风险照顾次序   当单个怒放日基金的净赎回央求卓绝基金总份额的 10%时，本基金将可能无法实时赎回 握有的全部基金份额，即合计是发生了多数赎回。当基金出现多数赎回时，基金照顾东说念主不错 根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回或部分脱期赎回。聚合 2 个怒放日以上(含本数) 发生多数赎回，如基金照顾东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回申 请不错减速支付赎回款项，但不得卓绝 20 个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当基金发生多数赎回，在单个基金份额握有东说念主卓绝基金总份额 30%以上的赎回央求情形 下，基金照顾东说念主不错脱期办理赎回央求。如基金照顾东说念主对于其卓绝基金总份额 30%以上部分 的赎回央求实施脱期办理，脱期的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并处理，无优先权并以 下一怒放日的该类基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；如基 金照顾东说念主只接受其基金总份额 30%部分看成当日灵验赎回央求，基金照顾东说念主不错根据前述全 额赎回或部分脱期赎回的约定方式对该部分灵验赎回央求与其他基金份额握有东说念主的赎回申 请一并办理。基金份额握有东说念主在央求赎回时可事前取舍将当日可能未获受理部分赐与取销； 脱期部分如取舍取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销。如投资东说念主在提交赎回 央求时未作明确取舍，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （4）实施备用的流动性风险照顾器具的情形、圭表及对投资者的潜在影响   本基金在濒临大边界赎回的情况下有可能因为无法变现酿成流动性风险。淌若出现流动 性风险，基金照顾东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可实施备 用的流动性风险照顾器具，看成特定情形下基金照顾东说念主流动性风险照顾的辅助次序，包括但 不限于脱期办理多数赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他次序。同期基金照顾东说念主应时刻驻扎可能 产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护握有东说念主的利益。当实施备用的流动性 风险照顾器具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。   六、实施侧袋机制对投资者的影响           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   侧袋机制是一种流动性风险照顾器具，是将特定资产分离至专诚的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，目的在于灵验掩饰并化解风险，确 保投资者得到公说念对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和养息，仅主袋账户份额平素怒放赎回，因此启用侧袋机制时握有基 金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 弗成赎回，其对应特定资产的变面前期具有不祥情趣，最终变现价钱也具有不祥情趣何况有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金照顾东说念主在基金依期 讲述中败露讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照顾东说念主不承担任何保证和承诺的 使命。   基金照顾东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照顾东说念主筹画各项投资运作盘算和基金功绩盘算时仅需沟通主袋账 户资产，并根据相干轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金败露的功绩盘算弗成反应特定资产的真不二价值及变化情况。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）        §18 基金合同的变更、间隔和基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例轨则和基金合同约定可不 经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金照顾东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告。 后 2 日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当间隔： 连系的；   三、基金财产的计帐 组，基金照顾东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货相干业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用具有证券、期货相干业务经历的管帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘 请讼师事务所对计帐讲述出具法律倡导书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 为有益的计帐方法，本基金财产的计帐可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额握 有东说念主大会。相干法律律例或监管部门另有轨则的，按相干法律律例或监管部门的要求办理。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关连紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货相干业务 经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在指定网站上，并将计帐讲述辅导性公告 登载在指定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                §19 基金合同的内容纲目   一、基金份额握有东说念主、基金照顾东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金照顾东说念主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》落寞运用并照顾基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照顾费以及法律律例轨则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关连法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度关连法律轨则，应报告中国证监会和其他监管部门，并采用必要次序保护基 金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务；   （10）依据《基金合同》及关连法律轨则决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司应用鼓吹权利及债权东说念主权利，为基金的 利益应用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金照顾东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （15）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在得当关连法律、律例的前提下，制订和养息关连基金认购、申购、赎回、养息、 非交易过户、转托管和定投等的业务国法；   （17）寄托第三方机构办理本基金的交易、计帐、估值、结算等业务；   （18）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以至意信用、严慎发愤的原则照顾和运用基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 照顾和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务照顾及东说念主事照顾等轨制，保证所照顾 的基金财产和基金照顾东说念主的财产相互落寞，对所照顾的不同基金分歧照顾，分歧记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关连轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用妥当合理的次序使筹画基金份额认购、申购、赎回价钱的方法得当《基金合 同》等法律文献的轨则，按关连轨则筹画并败露基金净值信息，详情基金份额申购、赎回的 价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他关连轨则，履行信息败露及讲述义务；   （12）保守基金买卖诡秘，不清晰基金投资酌量、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过头他关连轨则另有轨则外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向他东说念主清晰，但向 监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决议，实时向基金份额握有东说念主分派基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他关连轨则召集基金份额握有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产照顾业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相干尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或尊府在轨则时期发出，何况保证投资东说念主 大约按照《基金合同》轨则的时期和方式，随时查阅到与基金关连的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到关连尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会并陈诉基金 托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而罢职；            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照顾东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金照顾东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关连基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金照顾东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益应用诉讼权利或实施其他法律行动；   （24）基金照顾东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成收效，基金 照顾东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后   （25）实施收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全看守基金财 产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金照顾东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照顾东说念主有违反《基金合同》及 国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的情形，应报告中国证监 会，并采用必要次序保护基金投资东说念主的利益；   （4）根据相干阛阓国法，为基金开设证券等投资所需账户，为基金办理证券交易资金 计帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金照顾东说念主更换时，提名新的基金照顾东说念主；   （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以至意信用、发愤尽责的原则握有并安全看守基金财产；   （2）竖立专诚的基金托管部门，具有得当要求的营业现象，配备饱胀的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务照顾及东说念主事照顾等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互落寞；对 所托管的不同的基金分歧建立账户，落寞核算，分账照顾，保证不同基金之间在账户建立、 资金划拨、账册记录等方面相互落寞；           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关连轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金照顾东说念主代表基金订立的与基金关连的紧要合同及关连凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金照顾东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖诡秘，除《基金法》、《基金合同》过头他关连轨则另有轨则外， 在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东说念主清晰；   （8）复核、审查基金照顾东说念主筹画的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关连的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具倡导，说明基金照顾 东说念主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；淌若基金照顾东说念主有未实施 《基金合同》轨则的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采用了妥当的次序；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干尊府 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按轨则制作相干账册并与基金照顾东说念主查对；   （14）依据基金照顾东说念主的指示或关连轨则向基金份额握有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他关连轨则，召集基金份额握有东说念主大会或配 合基金照顾东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律律例、《基金合同》和《托管契约》的轨则监督基金照顾东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会和银行监管 机构，并陈诉基金照顾东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，愉快担抵偿使命，其抵偿使命不因其 退任而罢职；   （20）按轨则监督基金照顾东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金照顾东说念主追偿；   （21）实施收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东说念主   基金投资东说念主握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   兼并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回或转让其握有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；   （7）监督基金照顾东说念主的投资运作；   （8）对基金照顾东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）肃穆阅读并遵照《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息败露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》间隔的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）实施收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的圭表和国法   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额握有东说念主大会不设日常机构。若将来法律律例对基金份额握有东说念主大会另有轨则 的，以届时灵验的法律律例为准。   （一）召开事由            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 中国证监会另有轨则或基金合同另有约定的除外：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金照顾东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）养息基金运作方式；   （5）养息基金照顾东说念主、基金托管东说念主的答谢尺度或进步销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东说念主大会圭表；   （10）基金照顾东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；   （11）单独或臆测握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东说念主（以 基金照顾东说念主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就兼并事项书面要求召开基金份额握有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额握有东说念主大会 的事项。   （1）调低销售服务费等除基金照顾费、基金托管费之外的其他应由基金承担的用度；   （2）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律律例和《基金合同》轨则的范围内且对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利 影响的前提下养息本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （6）在不违反法律律例、基金合同的约定以及对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影 响的情况下，养息关连基金认购、申购、赎回、养息、非交易过户、转托管等业务的国法；   （7）在不违反法律律例、基金合同的约定以及对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影 响的情况下，加多、减少或养息基金份额类别建立及对基金份额分类办法、国法进行养息；   （8）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集；            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 议。基金照顾东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金照顾东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照顾东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金照顾东说念主，基金照顾东说念主应当配合。 额握有东说念主大会，应当向基金照顾东说念主提议书面提议。基金照顾东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金照顾东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照顾东说念主决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书 面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提 议的基金份额握有东说念主代表和基金照顾东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开，并见告基金照顾东说念主，基金照顾东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金照顾东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或臆测代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得禁止、干 扰。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的陈诉时期、陈诉内容、陈诉方式 额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议形状；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时期和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要陈诉的其他事项。 基金份额握有东说念主大会所采用的具体通讯方式、寄托的公证机关过头研究方式和研究东说念主、表决 倡导寄交的截止时期和收取方式。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面陈诉基金照顾东说念主到指定地点对表决倡导 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行书面陈诉基金照顾东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金照顾东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决倡导的 计票进行监督的，不影响表决倡导的计票效率。   （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律律例和监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 现场开会时基金照顾东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有东说念主大会，基金照顾东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期得当以下条件时，不错进行 基金份额握有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主握有基金份 额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托诠释得当法律律例、《基金合同》和会议陈诉的轨则， 何况握有基金份额的凭证与基金照顾东说念主握有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证露馅，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额握有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额握有东说念主大会。重新召集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决截止日昔时投递至召集东说念主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东说念主陈诉的非 现场方式进行表决。   在同期得当以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议陈诉后，在 2 个办事日内聚合公布相干 辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定陈诉基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金照顾东说念主）和公证机关的监督下按照会议陈诉轨则的方式收取基金份额握 有东说念主的表决倡导；基金托管东说念主或基金照顾东说念主经陈诉不参加收取表决倡导的，不影响表决效率；   （3）本东说念主径直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导的，基金份额握有东说念主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表 决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导基金份额握有东说念主所握有的基金份额小于在权益登记日             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主径直出具表决倡导或授权他东说念主 代表出具表决倡导；   （4）上述第（3）项中径直出具表决倡导的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的代理东说念主出具的寄托东说念主握 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托诠释得当法律律例、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记注册机构记录相符。 召开，基金份额握有东说念主不错取舍书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主详情并在会议陈诉中列明。 授权方式不错取舍书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议陈诉中列明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照顾东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额握有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的陈诉后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主握东说念主按照下列第（七）条文定圭表详情和公布监票 东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主握东说念主为基金 照顾东说念主授权出席会议的代表，在基金照顾东说念主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主握；淌若基金照顾东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大 会，则由出席大会的基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额握有东说念主看成该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金照顾东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份诠释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓名（或单元称呼）和 研究方式等事项。   （2）通讯开会            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   在通讯开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所陈诉的表决截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有同等表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以十分决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。养息基金运作方式、与其他基金合并、更换基金 照顾东说念主或者基金托管东说念主、间隔《基金合同》以十分决议通过方为灵验。   基金份额握有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反字据诠释，不然提交得当会议通 知中轨则的证实投资东说念主身份文献的表决视为灵验出席的投资东说念主，口头得当会议陈诉轨则的表 决倡导视为灵验表决，表决倡导混沌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 倡导的基金份额握有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述国法的前提下，具体国法以召集东说念主发布的基金份额握有东说念主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金照顾东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会 议脱手后通知在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额握有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握有东说念主自行召集或大会天然 由基金照顾东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金照顾东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握 有东说念主大会的主握东说念主应当在会议脱手后通知在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份 额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金照顾东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行清点并由大会主握东说念主就地公布计票 结果。   （3）淌若会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 通知表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票东说念主应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会主握东说念主应当就地公布重新清点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照顾东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照顾东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金照顾东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决倡导的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额握有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。淌若取舍通讯方式进 行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金照顾东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当实施收效的基金份额握有东说念主大会的决议。 收效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金照顾东说念主、基金托管东说念主均有收敛 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主和侧袋份额 握有东说念主分歧握有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若相干基金份额握有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日相干基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相干基金份额的握有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； 举产生别称基金份额握有东说念主看成该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主； 二分之一）通过；             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） （含三分之二）通过。   兼并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表决条件等规 定，但凡径直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致相干内容被取消或变更的，基 金照顾东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和养息，无需 召开基金份额握有东说念主大会审议。   三、基金收益分派原则、实施方式   （一）基金收益分派原则 金份额每次基金收益分派比例不得低于基金收益分派基准日每份基金份额可供分派利润的 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东说念主不取舍，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值。   在对基金份额握有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，基金照顾东说念主、登记机构可在法律法 规允许的前提下，按照监管部门要求履行妥当圭表后，经与基金托管东说念主协商一致酌情养息以 上基金收益分派原则，不需召开基金份额握有东说念主大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。   （二）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   （三）收益分派决议的详情、公告与实施   本基金收益分派决议由基金照顾东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润筹画截止日）的时期不得卓绝 15 个办事日。   （四）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的轨则。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   四、与基金财产照顾、运用关连用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的照顾费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。照顾费的筹画方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照顾费   E 为前一日的基金资产净值   基金照顾费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金照顾东说念主向基金托管东说念主发 送基金照顾费划付指示，经基金托管东说念主复核后于 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基 金照顾东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的筹画方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金照顾东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基 金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%，E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.15%，I 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。计 算方法如下：             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东说念主向基金托管 东说念主发送销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于 5 个办事日内从基金财产中一次性划付到 由基金照顾东说念主开立的 TA 计帐账户中，基金照顾东说念主根据与销售机构订立的销售契约中约定的 付款周期分歧代付至销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金按照基金照顾东说念主与标的指数许可方所订立的指数使用许可契约中所轨则的指数 许可使用费计提方法支付指数许可使用费。其中，基金合同收效前的许可使用固定费不列入 基金用度。   指数许可使用费的费率、收取下限、具体筹画方法及支付方式请参见招募说明书。   淌若指数使用许可契约约定的指数许可使用费的筹画方法、费率和支付方式等发生养息， 本基金将取舍养息后的方法或费率筹画指数使用费。基金照顾东说念主应在招募说明书过头更新中 败露基金最新适用的方法。   （三）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收取照顾费，详见招募说明书 的轨则。   五、基金财产的投资地点和投资限制   （一）投资范围   本基金资产投资于具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的政策性银行金 融债、国债、债券回购、银行入款、同行存单等固定收益类资产以及法律律例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具，但须得当中国证监会相干轨则。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中标 的指数成份券过头备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；每个交易日日终 应当保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东说念主在履行妥当圭表后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例应时合理地养息投资范围。   （二）组合限制   基金的投资组合应遵照以下限制：            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数成份券过头 备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；   （2）每个交易日日终应当保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金干与宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓绝基金资产净值 的 40%，回购期限不得卓绝 1 年，到期后不得缓期；   （4）本基金基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得卓绝基金资产净值的 15%，因 证券阛阓波动、基金边界变动等基金照顾东说念主之外的因素甚至基金不得当前款所轨则比例限制 的，基金照顾东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（5）、（6）项之外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金边界 变动等基金照顾东说念主之外的因素甚至基金投资比例不得当上述轨则投资比例的，基金照顾东说念主应 当在 10 个交易日内进行养息，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金照顾东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同 的关连约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当得当基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起脱手。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照顾东说念主在履行妥当圭表后， 则本基金投资不再受相干限制。   六、基金资产净值的筹画方法和公告方式 类基金份额的余额数目筹画，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国度另有轨则 的，从其轨则。   基金照顾东说念主应每个办事日筹画基金资产净值及各类基金份额净值，并按轨则败露。 同的轨则暂停估值时除外。基金照顾东说念主每个办事日对基金资产估值后，将各类基金份额净值 结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照顾东说念主按轨则对外公布。   七、基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例轨则和基金合同约定可不 经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金照顾东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告。 效后 2 日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当间隔： 连系的；   （三）基金财产的计帐 组，基金照顾东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货相干业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用具有证券、期货相干业务经历的管帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘 请讼师事务所对计帐讲述出具法律倡导书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 为有益的计帐方法，本基金财产的计帐可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额握 有东说念主大会。相干法律律例或监管部门另有轨则的，按相干法律律例或监管部门的要求办理。   （四）计帐用度            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   八、争议惩处方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切争议，如经友 好协商未能惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，按照中国国 际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾 的，对当事东说念主均有收敛力。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，赓续忠实、发愤、尽责地履行基金 合同轨则的义务，珍视基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治。   九、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。 署名或签章并在募麇集束后经基金照顾东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会 书面证实后收效。 告之日止。 的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律收敛力。 托管东说念主各握有二份，每份具有同等的法律效率。 现象和营业现象查阅。               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                 §20 基金托管契约的内容纲目   一、基金托管契约当事东说念主   （一）基金照顾东说念主   称呼：南边基金照顾股份有限公司   注册地址：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东说念主：周易   成立时期：1998 年 3 月 6 日   批准竖立机关及批准竖立文号：证监基字19984 号   注册本钱：东说念主民币 3.6172 亿元   组织形状：股份有限公司   经营范围：基金召募、基金销售、资产照顾、中国证监会许可的其他业务   存续期间：握续经营   电话：（0755）82763888   传真：（0755）82763889   研究东说念主：鲍文革   （二）基金托管东说念主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东说念主/负责东说念主：刘建军   成立时期：2007 年 3 月 6 日   批准竖立机关及批准竖立文号：中国银监会银监复2006484 号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673 号   组织形状：股份有限公司   注册本钱：991.61 亿元东说念主民币   存续期间：握续经营   经营范围：经受公众入款；披发短期、中期、始终贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督照顾机构等监管部门批准的其他 业务。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   二、基金托管东说念主对基金照顾东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关连法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金托管东说念主运用相干期间系统，对基金现实投资是否得当基金合同的约定进 行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金资产投资于具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的政策性银行金 融债、国债、债券回购、银行入款、同行存单等固定收益类资产以及法律律例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具，但须得当中国证监会相干轨则。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中标 的指数成份券过头备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；每个交易日日终 应当保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东说念主在履行妥当圭表后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例应时合理地养息投资范围。   （二）基金托管东说念主根据关连法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资、融资、融 券比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和养息期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数成份券过头 备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；；   （2）每个交易日日终应当保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金干与宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓绝基金资产净值 的 40%，回购期限不得卓绝 1 年，到期后不得缓期；   （4）本基金基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得卓绝基金资产净值的 15%，因 证券阛阓波动、基金边界变动等基金照顾东说念主之外的因素甚至基金不得当前款所轨则比例限制 的，基金照顾东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（5）、（6）项轨则之外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金 边界变动等基金照顾东说念主之外的因素甚至基金投资比例不得当上述轨则投资比例的，基金照顾 东说念主应当在 10 个交易日内进行养息，但中国证监会轨则的特殊情形除外。基金照顾东说念主应当自 基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同的关连约定。上述期间， 基金的投资范围、投资策略应当得当基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检 查自本基金合同收效之日起脱手。              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金照顾东说念主需依期向基金托管东说念主提供标的指数成份券过头备选成份券信息，基金托管东说念主 据此履行监督职责。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照顾东说念主在履行妥当圭表后， 则本基金投资不再受相干限制。   基金托管东说念主严格依照法律律例轨则及基金合同、托管契约约定的监督圭表履行了监督职 责，基金照顾东说念主仍违反法律律例轨则或基金合同约定的投资、融资比例限制酿成基金财产损 失的，由基金照顾东说念主承担使命，基金托管东说念主不承担任何使命。   （三）基金托管东说念主根据关连法律律例的轨则及基金合同的约定对下述基金投资谢绝行动 进行监督。   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金照顾东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过头他不耿介的证券交易行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则谢绝的其他行为。   基金照顾东说念主运用基金财产买卖基金照顾东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓吹、现实限定东说念主或者 与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当得当基金的投资主义和投资策略，遵照基金份额握有东说念主利益优先的原则，驻扎利 益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱实施。相干交易必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与败露。紧要关联交易应提交基金照顾东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的落寞董事通过。基金照顾东说念主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   基金托管东说念主依摄影干法律律例、基金合同及托管契约约定履行了监督职责，基金照顾东说念主 仍违反法律律例轨则或基金合同约定的投资谢绝行动而酿成基金财产损失的，由基金照顾东说念主 承担使命，基金托管东说念主不承担任何使命。   （四）基金托管东说念主依据关连法律律例的轨则和基金合同的约定对于基金关联投资限制进 行监督。   根据法律律例关连基金从事的关联交易的轨则，基金照顾东说念主和基金托管东说念主应事前相互提 供与本机构有控股关系的鼓吹或与本机构有其他紧要是非关系的公司名单过头更新，并确保 所提供的关联交易名单的真正性、齐全性、全面性。基金照顾东说念主有使命看守真正、齐全、全 面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金照顾东说念主应实时发送基金托管东说念主，            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 基金托管东说念主于 2 个办事日内进行向基金照顾东说念主电话证实已闻明单的变更。相干交易必须事前 得到托管东说念主的同意，并按法律律例赐与败露。淌若基金托管东说念主在运作中严格依摄影干法律法 规、基金合同及托管契约约定履行了监督职责，基金照顾东说念主仍违纪进行关联交易，并酿成基 金资产损失的，由基金照顾东说念主承担使命，基金托管东说念主不承担任何使命。   （五）基金托管东说念主根据关连法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金照顾东说念主参与银行 间债券阛阓进行监督。 阛阓交易时濒临的交易敌手资信风险进行监督。   基金照顾东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经把稳取舍的、本基金适用的银行 间债券阛阓交易敌手名单，并按照审慎的风险限定原则在该名单中约定各交易敌手所适用的 交易结算方式。基金托管东说念主在收到名单后 2 个办事日内电话证实收到该名单。基金托管东说念主监 督基金照顾东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓交易敌手名单进行交易。如基金照顾东说念主未按 要求提供银行间债券阛阓交易敌手名单，基金托管东说念主有权不承担监督职责，由此酿成的损失 和使命均由基金照顾东说念主承担。基金照顾东说念主不错依期对银行间债券阛阓交易敌手名单进行更新， 如基金照顾东说念主根据阛阓情况需要临时养息银行间债券阛阓交易敌手名单，应向基金托管东说念主说 明根由，在与交易敌手发生交易前 2 个办事日内与基金托管东说念主证实，基金托管东说念主于 1 个办事 日内向基金照顾东说念主电话证实，新名单自基金托管东说念主证实当日收效。新名单收效前已与本次剔 除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照契约进行结算。   淌若基金托管东说念主发现基金照顾东说念主与不在名单内的银行间阛阓交易敌手进行交易，应实时 提醒基金照顾东说念主取销交易，经提醒后基金照顾东说念主仍实施交易并酿成基金资产损失的，基金托 管东说念主不承担使命，发生此种情形时，基金托管东说念主有权讲述中国证监会。   基金照顾东说念主负责对交易敌手的资信限定和交易方式进行限定，按银行间债券阛阓的交易 国法进行交易，基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金 托管东说念主发现基金照顾东说念主莫得按照事前约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东说念主应 实时提醒基金照顾东说念主取销交易，基金照顾东说念主仍不取销的，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何 损成仇使命，法律律例另有轨则的除外。因交易敌手不履行合同酿成的基金财产的损失，基 金托管东说念主不承担使命，但有权讲述中国证监会，法律律例另有轨则的除外。   基金照顾东说念主在银行间阛阓进行现券买卖和回购交易时，需按交易敌手名单中约定的该交 易敌手所适用的交易结算方式进行交易。淌若基金托管东说念主发现基金照顾东说念主莫得按照事前约定 的有益于信用风险限定的交易方式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金照顾东说念主与交易对 手重新详情交易方式。基金照顾东说念主仍不重新详情交易方式的，基金托管东说念主不承担由此酿成的 任何损成仇使命，法律律例另有轨则的除外。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （六）基金托管东说念主根据关连法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金照顾东说念主取舍入款 银行进行监督。   基金投资银行依期入款的，基金照顾东说念主应根据法律律例的轨则及基金合同的约定，详情 得当条件的所有入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资 银行入款的交易敌手是否得当关连轨则进行监督，如基金照顾东说念主未按要求提供入款银行名单， 基金托管东说念主有权不承担监督职责，由此酿成的损成仇使命均由基金照顾东说念主承担。   本基金投资银行入款应得当如下轨则： 务账目及核算的真正、准确。 议，明确基金照顾东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行入款业务中的权利义务，以确保基金 财产的安全，保护基金份额握有东说念主的正当权益。 账户尊府、投资指示、入款证实书等关连文献，切实履行托管职责。 办法》等关连法律律例，以及国度关连账户照顾、利率照顾、支付结算等的各项轨则。   基金托管东说念主发现基金照顾东说念主在取舍入款银行时有违反关连法律律例的轨则及基金合同 的约定的行动，应实时以书面形状陈诉基金照顾东说念主在 10 个办事日内纠正。基金照顾东说念主对基 金托管东说念主陈诉的违纪事项未能在 10 个办事日内纠正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。基 金托管东说念主发现基金照顾东说念主有紧要违游记动，应立即讲述中国证监会，同期陈诉基金照顾东说念主在 不承担任何使命。   （七）基金托管东说念主对基金投资通顺受限证券的监督 问题的陈诉》等关连法律律例轨则。 刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券，不包括由于发布紧要 音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等通顺受限证 券。 会批准的关连基金投资通顺受限证券的投资决策经由、风险限定轨制。基金投资非公开刊行 股票，基金照顾东说念主还应提供基金照顾东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述尊府应包括 但不限于基金投资通顺受限证券的投资额度和投资比例限定情况。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金照顾东说念主应至少于初度实施投资指示之前两个办事日将上述尊府书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有饱胀的时期进行审核。基金托管东说念主应在收到上述尊府后两个办事日内， 以书面或其他两边认同的方式证实收到上述尊府。 书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、 锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已握有通顺受 限证券市值占资产净值的比例、资金划付时期等。基金照顾东说念主应保证上述信息的真正、齐全， 并应至少于拟实施投资指示前两个办事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主 有饱胀的时期进行审核。 轨则，对基金照顾东说念主是否遵照法律律例进行监督，并审核基金照顾东说念主提供的关连书面信息。 基金托管东说念主合计上述尊府可能导致基金出现风险的，有权要求基金照顾东说念主在投资通顺受限证 券前就该风险的排斥或驻扎次序进行补充书面说明，并保留侦察基金照顾东说念主风险照顾部门就 基金投资通顺受限证券出具的风险评估讲述等备查尊府的权利。不然，基金托管东说念主有权断绝 实施关连指示。因断绝实施该指示酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何使命，并有 权讲述中国证监会。   如基金照顾东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求惩处。淌若基金 托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何使命。淌若基金托管东说念主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东说念主愉快担连带使命。   （八）基金托管东说念主根据关连法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金资产净值筹画、 各类基金份额净值筹画、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分派、相干信 息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督和核查。   淌若基金照顾东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将不实的功绩发扬数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何使命，并将在发现后立即讲述中国证监会。   （九）基金托管东说念主发现基金照顾东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运作中违反法律法 规、基金合同和本托管契约的轨则，应实时以书面形状陈诉基金照顾东说念主限期纠正。基金照顾 东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金照顾东说念主收到陈诉后应鄙人一办事日前及 时查对并以书面形状给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内, 基金托管东说念主有权随 时对陈诉县项进行复查, 督促基金照顾东说念主改正。基金照顾东说念主对基金托管东说念主陈诉的违纪事项未 能在上述规依期限内纠正的，基金托管东说念主有权讲述中国证监会。   基金托管东说念主发现基金照顾东说念主的指示违反法律、行政律例和其他关连轨则，或者违反基金 合同约定的，应当断绝实施，立即陈诉基金照顾东说念主实时改正。如基金照顾东说念主断绝改正的，基 金托管东说念主有权讲述中国证监会           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金托管东说念主发现基金照顾东说念主依据交易圭表也曾收效的指示违反法律、行政律例和其他有 关轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即陈诉基金照顾东说念主，并实时向中国证监会讲述。   （十）对基金托管东说念主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督讲述的事项，基金照顾 东说念主应积极配合提供相干数据尊府和轨制等。   （十一）基金托管东说念主发现基金照顾东说念主有紧要作恶、违游记动，应实时讲述中国证监会， 同期陈诉基金照顾东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金照顾东说念主无耿介根由，拒 绝、拦阻对方根据本契约轨则应用监督权，或采用拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东说念主提议警告仍不改正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。   （十二）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金照顾东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师事务所倡导后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的轨则。   三、基金照顾东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金照顾东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、实时、 准确复核基金照顾东说念主筹画的基金资产净值、各类基金份额净值，根据基金照顾东说念主指示办理清 算交收且如遭受问题应实时反馈、相干信息败露和监督基金投资运作是否对非公开信息守秘 等行动。   基金照顾东说念主依期和不依期地对基金托管东说念主看守的基金资产进行核查。基金托管东说念主应积极 配合基金照顾东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相干尊府以供基金照顾东说念主核查托管财产的 齐全性和真正性，在轨则时期内回应基金照顾东说念主并改正。   （二）基金照顾东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账照顾、未 实施或无故蔓延实施基金照顾东说念主资金划拨指示、清晰基金投资信息等违反《基金法》、基金 合同、本契约过头他关连轨则时，应实时以书面形状陈诉基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到陈诉后应鄙人一办事日前实时查对并以书面形状给基金照顾东说念主发出回函，说明违纪原因， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金照顾东说念主有权随时对陈诉县项进行复 查, 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金照顾东说念主的核查行动，包括但不限于： 提交相干尊府以供基金照顾东说念主核查托管财产的齐全性和真正性，在轨则时期内回应基金照顾 东说念主并改正等。基金照顾东说念主有权要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遭受的损失。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （三）基金照顾东说念主发现基金托管东说念主有紧要违游记动，应实时讲述中国证监会和银行业监 督照顾机构，同期陈诉基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金托管东说念主无 耿介根由，断绝、拦阻对方根据本契约轨则应用监督权，或采用拖延、诈骗等技能妨碍对方 进行灵验监督，情节严重或经基金照顾东说念主提议警告仍不改正的，基金照顾东说念主应讲述中国证监 会。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 分、分派基金的任何财产。淌若基金财产在基金托管东说念主看守期间损坏、灭失的，应由该基金 托管东说念主承担抵偿使命。 管账户。 他基金的托管业求实行严格的分账照顾，确保基金财产的齐全与落寞。 定看守基金财产。 金托管东说念主无法从公开信息或基金照顾东说念主提供的书面尊府中获取到账日历信息的，应由基金管 理东说念主负责与关连当事东说念主详情到账日历并陈诉基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户 的，基金托管东说念主应实时陈诉并配合基金照顾东说念主采用次序进行催收。由此给基金财产酿成损失 的，基金照顾东说念主应负责向关连当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何使命。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 收尾前，任何东说念主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息将折合成基金份额，归 基金份额握有东说念主所有。基金召募期产生的利息以注册登记机构的记录为准。 份额握有东说念主东说念主数得当《基金法》、《运作办法》等关连轨则后，基金照顾东说念主应将属于基金财 产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，基金托管东说念主在收到资金当日出 具相干诠释文献，基金照顾东说念主在轨则时期内，聘用具有从事证券、期货相干业务经历的管帐 师事务所进行验资，出具验资讲述，验资讲述中需对基金召募的资金进行证实。出具的验资 讲述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和照顾 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主看守和使用。本基 金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的银行账户进行。 照顾东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行为。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和照顾 基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称呼以现实开立为准。 照顾东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行为。 以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账户，并代表所托管的基金完 成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主计帐办事，基金照顾东说念主应赐与积极协助。结 算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的轨则实施。 用由基金照顾东说念主负责。 的投资业务，波及相干账户的开设、使用的，按关连轨则开设、使用并照顾；若无相干轨则， 则基金托管东说念主应当比照并遵照上述对于账户开设、使用的轨则。   （五）债券托管账户的开设和照顾   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命公司的有 关轨则，在中央国债登记结算有限使命公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司开立债券托管 与结算账户并报中国东说念主民银行备案，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金照顾东说念主代 表基金订立宇宙银行间债券阛阓债券回购主契约。   （六）其他账户的开立和照顾              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 照顾东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按关连国法使用并照顾。   （七）基金财产投资的关连有价凭证等的看守   基金财产投资的关连什物证券、银行依期入款证实书等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善 看守，看守凭证由基金托管东说念主握有，其中什物证券由基金托管东说念主存放于托管银行的看守库， 应与非本基金的其他什物证券分开看守；也可存入登记结算机构的代看守库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东说念主根据基金照顾东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主现实灵验限定下的实 物证券在基金托管东说念主看守期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东说念主承担。基金托 管东说念主对基金托管东说念主之外机构现实灵验限定的证券过头他基金财产不承担看守使命。   （八）与基金财产关连的紧要合同的看守   由基金照顾东说念主代表基金签署的、与基金关连的紧要合同的原件分歧由基金照顾东说念主、基金 托管东说念主看守，相干业务圭表另有限制除外。除契约另有轨则外，基金照顾东说念主在代表基金签署 与基金关连的紧要合同期应保证基金一方握有两份以上的底本，以便基金照顾东说念主和基金托管 东说念主至少各握有一份底本的原件。基金照顾东说念主应在紧要合同签署后实时以加密方式或两边同意 的其他方式将紧要合同传真给基金托管东说念主，并在 10 个办事日内将底本投递基金托管东说念主处。 紧要合同的看守期限为基金合同间隔后 15 年。对于无法取得二份以上的底本的，基金照顾 东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得革新。   五、基金资产净值筹画和管帐核算   （一）基金资产净值的筹画及复核圭表   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   某一类别基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类别基金资产净值除以当日该类别 基金份额的余额数目筹画，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国度另有轨则的， 从其轨则。   基金照顾东说念主应每个估值日筹画基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，经基金托 管东说念主复核无误后，按轨则公告。   基金照顾东说念主应每个估值日对基金资产估值，但基金照顾东说念主根据法律律例或本基金合同的 轨则暂停估值时除外。基金照顾东说念主每个估值日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照顾东说念主对外公布。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 金照顾东说念主承担。本基金的基金管帐使命方由基金照顾东说念主担任，因此，就与本基金关连的管帐 问题，如经相干各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致敬见的，按照基金照顾东说念主的 筹画结果对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、养殖器具和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）交易所阛阓交易的固定收益品种的估值。对在交易所上市交易或挂牌转让的不含 权固定收益品种，考中第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；对在交易所上 市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，考中第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估 值净价或保举估值净价估值。   （2）初度公开刊行未上市的债券，取舍估值期间详情公允价值，在估值期间难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）宇宙银行间债券阛阓交易的债券等固定收益品种，考中第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价进行估值。   （4）兼并证券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按证券所处的阛阓分歧估值。   （5）如有可信字据标明按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基金照顾东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （6）当发生大额申购或赎回情形时，基金照顾东说念主不错取舍舞动订价机制，以确保基金 估值的公说念性。   （7）相干法律律例、监管部门及自律国法另有轨则的，从其轨则。如有新增事项，按 国度最新轨则估值。   如基金照顾东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、圭表及相干法 律律例的轨则或者未能充分珍视基金份额握有东说念主利益时，应立即陈诉对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据关连法律律例，基金资产净值筹画和基金管帐核算的义务由基金照顾东说念主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金照顾东说念主担任，因此，就与本基金关连的管帐问题，如经相干各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的倡导，按照基金照顾东说念主对基金资产净值的筹画 结果对外赐与公布。   （1）基金照顾东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第 2 条第（5）项进行估值时，所酿成的误 差不看成基金资产估值空幻处理。              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据空幻等原因， 基金照顾东说念主和基金托管东说念主天然也曾采用必要、妥当、合理的次序进行查验，然则未能发现该 空幻而酿成的基金份额净值筹画空幻，基金照顾东说念主、基金托管东说念主罢职抵偿使命。但基金照顾 东说念主、基金托管东说念主应积极采用必要的次序排斥或削弱由此酿成的影响。   （三）估值空幻的处理方式   基金照顾东说念主和基金托管东说念主将采用必要、妥当、合理的次序确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值空幻时，视为该类基 金份额净值空幻。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金照顾东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的毛病酿成估值空幻，导致其他当事东说念主遭受损失的，毛病的使命东说念主应当对由于该 估值空幻遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值空幻处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值空幻的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据筹画差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因期间原因引起的差错，若系同行业现有期间水平不 能猜度、弗成幸免、弗成克服，则属不可抗力，按照下述轨则实施。   由于不可抗力原因酿成投资东说念主的交易尊府灭失或被空幻处理或酿成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主不合其他当事东说念主承担抵偿使命，但因该差错取得不妥得利确当事东说念主 仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值空幻已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值空幻使命方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值空幻发生的用度由估值空幻使命方承担；由于估值空幻使命方未 实时更正已产生的估值空幻，给当事东说念主酿成损失的，由估值空幻使命方对径直损失承担抵偿 使命；若估值空幻使命方也曾积极融合，何况有协助义务确当事东说念主有饱胀的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值空幻使命方搪塞更正的情况向关连当事东说念主进行确 认，确保估值空幻已得到更正。   （2）估值空幻的使命方对关连当事东说念主的径直损失负责，不合迤逦损失负责，何况仅对 估值空幻的关连径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值空幻而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值空幻 使命方仍搪塞估值空幻负责。淌若由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值空幻使命方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；淌若赢得             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 不妥得利确当事东说念主也曾将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的抵偿 额加上也曾赢得的不妥得利返还的总和卓绝其现实损失的差额部分支付给估值空幻使命方。   （4）估值空幻养息取舍尽量复原至假定未发生估值空幻的正确情形的方式。   估值空幻被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值空幻发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值空幻发生的原因详情 估值空幻的使命方；   （2）根据估值空幻处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值空幻酿成的损失进行评估；   （3）根据估值空幻处理原则或当事东说念主协商的方法由估值空幻的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值空幻处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值空幻的更正向关连当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值筹画出现空幻时，基金照顾东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的次序扎眼损失进一步扩大。   （2）空幻偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；空幻偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金照顾东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。淌若行业另有通行 作念法，基金照顾东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 基金应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度关连部门轨则的管帐轨制实施。   （六）基金账册的建立   基金照顾东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲述。基金照顾东说念主、基金托管东说念主分歧 独偶而建立、记录和看守本基金的全套账册。若基金照顾东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金照顾东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的筹画和公告的，以基金照顾东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与讲述的编制和复核            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金照顾东说念主应当实时编制并对外提供真正、齐全的基金财务管帐讲述。月度报表的编制， 基金照顾东说念主应于每月晦了后 5 办事日内完成；季度讲述应在每个季度收尾之日起 15 个办事 日内完成季度讲述编制并赐与公告；中期讲述应在上半年收尾之日起两个月内完成编制并予 以公告；年度讲述应当在每年收尾之日起三个月内完成编制并赐与公告。基金年度讲述的财 务管帐讲述应当经过审计。基金合同收效不及 2 个月的，基金照顾东说念主不错不编制当期季度报 告、中期讲述或者年度讲述。   基金照顾东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应在 3 个办事日内进行复核。基金照顾东说念主在季度讲述完成当日，将关连讲述提供给基 金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 7 个办事日内完成复核。基金照顾东说念主在中期讲述完成 当日，将关连讲述提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核。基金 照顾东说念主在年度讲述完成当日，将关连讲述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 45 日内完成复核。基金照顾东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献交游均以传果然方式或两边约定的 其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照顾东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行养息，养息以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金照顾东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主向基金照顾东说念主进行书面或电子证实。如 果基金照顾东说念主与基金托管东说念主弗成于应当发布公告之日之前就相干报抒发成一致，基金照顾东说念主 有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就相干情况报中国证监会备案。   （八）基金照顾东说念主应在编制季度讲述、中期讲述或者年度讲述之前向基金托管东说念主提供基 金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   六、基金份额握有东说念主名册的看守   本基金的基金照顾东说念主和基金托管东说念主须分歧妥善看守的基金份额握有东说念主名册，包括基金合 同收效日、基金合同间隔日、基金权益登记日、基金份额握有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册。基金份额握有东说念主名册的内容至少应包括握有 东说念主的称呼和握有的基金份额。   基金份额握有东说念主名册由登记机构编制，由基金照顾东说念主审核并提交基金托管东说念主看守。基金 托管东说念主有权要求基金照顾东说念主提供基金份额握有东说念主名册，基金照顾东说念主应实时提供，不得拖延或 断绝提供。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金照顾东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额握有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册应于下月前十个办事日内提交；基金合同收效日、基金合同间隔日、 基金权益登记日、基金份额握有东说念主大会权益登记日等波及到基金枢纽事项日历的基金份额握 有东说念主名册应于发诞辰后十个办事日内提交。   基金照顾东说念主和基金托管东说念主应妥善看守基金份额握有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金托 管东说念主不得将所看守的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵照守秘 义务。若基金照顾东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善看守基金份额握有东说念主名册，应按有 关律例轨则各自承担相应的使命。   七、争议惩处方式   因本契约产生或与之相干的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合惩处，协商、融合弗成 惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事 东说念主均有收敛力。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金照顾东说念主和基金托管东说念主职责，各自赓续忠实、发愤、 尽责地履行基金合同和本托管契约轨则的义务，珍视基金份额握有东说念主的正当权益。   本契约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   八、托管契约的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更圭表   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 基金合同的轨则有任何破损。   （二）基金托管契约间隔的情形   （三）基金财产的计帐 组，基金照顾东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货相干业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用具有证券、期货相干业务经历的管帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘 请讼师事务所对计帐讲述出具法律倡导书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产计帐的期限为 6 个月。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关连紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货相干业务 经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在指定网站上，并将计帐讲述辅导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                §21 基金份额握有东说念主服务   对基金份额握有东说念主的服务主要由基金照顾东说念主及销售机构提供，以下是基金照顾东说念主提供的 主要服务内容。基金照顾东说念主根据基金份额握有东说念主的需要和阛阓的变化，有权在得当法律律例 的前提下，加多和修改相干服务面貌。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务 无法提供，基金照顾东说念主不承担任何使命。   若本基金包含在中国香港十分行政区销售的 H 类份额，则该 H 类份额握有东说念主享有的服务 面貌一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资东说念主投诉及建议受理服务和网站资讯等服务。   一、网上开户及交易服务   投资东说念主可通过基金照顾东说念主网站（www.nffund.com）、微信公众号（可搜索“南边基金” 或“NF4008898899”）或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。关连 基金照顾东说念主电子直销具体国法请参见基金照顾东说念主网站相干公告和业务国法。   二、信息查询及交易证实服务   （一）基金信息查询服务   投资东说念主通过基金照顾东说念主网站等平台可享有基金交易查询、账户查询和基金照顾东说念主照章披 露的各类基金信息等服务，包括基金产物基本信息（包括基金称呼、照顾东说念主称呼、基金代码、 风险等第、握有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法律文献、基金公告、依期讲述和 基金照顾东说念主最新动态等各类尊府。   （二）基金交易证实服务   基金照顾东说念主以电子邮件、微信或其他与投资东说念主约定的形状实时向通过基金照顾东说念主直销渠 说念投资并握有本公司基金份额的握有东说念主见告其认购、申购、赎回的基金称呼以及基金份额的 证实日历、证实份额和金额等信息。基金份额握有东说念主通过非直销销售机构办理基金照顾东说念主基 金份额交易业务的，相干信息证实服务请参照各销售机构现实业务经由及轨则。   三、基金保多情况信息服务   基金照顾东说念主至少每年度以电子邮件、微信或其他与投资东说念主约定的形状向通过基金照顾东说念主 直销渠说念投资并握有基金照顾东说念主基金份额的握有东说念主提供基金保多情况信息。   基金份额握有东说念主可通过以下方式订阅或查阅基金保多情况信息： 对账单。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 情况及对账单。 网上服务等渠说念查询基金保多情况信息。   由于投资东说念主预留的研究方式不祥、空幻、未实时变更，未关注微信公众号或者关注后未 绑定账号，通讯故障、延误等原因有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法 平素收取对账单的投资东说念主，敬请实时通过基金照顾东说念主网站，或拨打基金照顾东说念主客服热线查询、 查对、变更预留研究方式。   四、资讯服务   投资东说念主细察并同意基金照顾东说念主可根据投资东说念主的个东说念主信息不依期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种方式为投资东说念主提供与投资东说念主相干的账户服务陈诉、交易证实陈诉、枢纽公 告陈诉、行为音问、营销信息、客户关爱等资讯及升值服务，投本钱基金前请详阅南边基金 官网服务先容和狡饰政策。如需取消相应资讯服务，可按摄影干指引退订，或通过基金照顾 东说念主客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等东说念主工服务方式退订。   五、客户服务中心电话及在线服务   （一）电话服务   投资东说念主拨打基金照顾东说念主客户服务中心热线 400-889-8899 可享有如下服务： 东说念主不错通过该热线赢得投资筹商、业务筹商、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项 服务。   （二）在线服务   投资东说念主通过基金照顾东说念主网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 东说念主可通过该方式赢得投资筹商、业务筹商、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服 务。   六、投诉及建议受理服务   投资东说念主不错通过基金照顾东说念主客户服务中心东说念主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信 及各销售机构网点柜台等不同的渠说念对基金照顾东说念主和销售网点所提供的服务进行投诉或提 出建议。              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                   §22 其他应败露事项            标题                            公告日历 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基      2023-11-17 金 A 类份额和 C 类份额分成公告 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基      2023-11-16 金 A 类、C 类基金份额限制大额申购、定投 和养息转入业务的公告 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基      2023-10-25 金 2023 年第 3 季度讲述 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基      2023-08-31 金 2023 年中期讲述 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基      2023-08-23 金 A 类、C 类基金份额复原大额申购、定投 和养息转入业务的公告 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基      2023-08-19 金 A 类份额和 C 类份额分成公告 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基      2023-08-18 金 A 类、C 类基金份额限制大额申购、定投 和养息转入业务的公告 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基      2023-07-21 金 2023 年第 2 季度讲述 南边基金对于旗下部分基金加多第一创业为         2023-07-17 销售机构及通达相干业务的公告 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基      2023-05-24 金复原大额申购、定投和养息转入业务的公 告 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基      2023-05-20 金 A 类份额和 C 类份额分成公告 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基 2023-05-20 金限制大额申购、定投和养息转入业务的公 告   注：其他败露事项详见基金照顾东说念主发布的相干公告           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）          §23 招募说明书存放过头查阅方式   本招募说明书存放在本基金照顾东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构的住所，投资东说念主可在办 公时期免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书底本 为准。   基金照顾东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                   §24 备查文献