工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金更新的招募说明书        （2024 年第 3 号）     基金治理东谈主：工银瑞信基金治理有限公司      基金托管东谈主：中原银行股份有限公司 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书                       蹙迫指示   本基金经中国证券监督治理委员会 2021 年 3 月 2 日证监许可【2021】632 号文注册募 集。本基金基金合同已于 2021 年 9 月 13 日正经奏效，自该日起基金治理东谈主正经开动治理 本基金。   基金治理东谈主保证本招募说明书的内容真正、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作 出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应厚爱阅读本招募说明书和基金家具 贵寓纲领，     全面意志本基金家具的风险收益特征，                     应充分推敲投资者自身的风险承受材干， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出零丁决策。基金治理东谈主提醒 投资者基金投资的“买者风光”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金单一投资者执有基金份额数不得达到或高出基金份额总额的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等基金治理东谈主无法赐与约束的情形导致达到或高出 50%的除外。 法律律例或监管机构另有端正的，从其端正。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者在投 成本基金前，应全面了解本基金的家具脾气，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：投资组合的风险、治理风险、合规性风险、操作风险、本基金特定风险、 本基金流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险以过头他风险。   本基金为夹杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币 市集基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、市集轨制以及往来王法等互异带来的独到风险。   本基金的投资范围为国内照章刊行上市往来的股票（包括主板、中小板、创业板、存 托凭证过头他中国证监会允许基金投资的股票）                     、内地与香港股票市集往来互联互通机制允 许买卖的端正范围内的香港联合往来所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股票”）                                       、 债券（包括国债、地方政府债、政府支执机构债券、金融债、企业债、公司债、次级债、 可疗养债券（含可分离往来可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 融资券、超短期融资券等）            、股指期货、国债期货、资产支执证券、债券回购、同行存单、 银行入款和现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须稳妥中 国证监会的干系端正）。   本基金投资组合资产成就比例：本基金股票投资占基金资产的比例为 0-40%（投资于 港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                               ；本基金投资于同行存单的 比例不高出基金资产的 20%；本基金投资于可疗养债券、可交换债券的比例不高出基金资 产净值的 20%。每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金 后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值的   法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金治理东谈主在履行稳妥范例后， 不错将其纳入投资范围，其投资比例辞退届时有师法律律例或干系端正。   本基金发售面值为东谈主民币 1.00 元。在市集波动成分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现亏空。   本基金参与内地与香港股票市集往来互联互通机制下港股通干系业务，基金资产投资 于港股，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往来王法等互异带来 的独到风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转往来，且对个股 不设涨跌幅限制，港股股价可能暴露出比 A 股更为剧烈的股价波动）                                、汇率风险（汇率波动 可能对基金的投资收益变成损失）、港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险（在内地开 市香港休市的情形下，港股通不可往往往来，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性 风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书“基金的风险揭示”章节的具体内容。本 基金可根据投资策略需要或不同成就地的市集环境的变化，采用将部分基金资产投资于港 股或采用不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金可投资股指期货和国债期货，期货领受保证金往来轨制，由于保证金往来具有 杠杆性，当出现不利行情时，可能会使投资东谈主权益遇到较大损失。期货投资领受逐日无负 债结算轨制，如果莫得在端正的时候内补足保证金，按端正将被强制平仓，可能给投资带 来首要损失。   本基金可投资资产支执证券，资产支执证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、 信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支执证券的收益率和价钱 波动。流动性风险指的是受资产支执证券市集限制及往来活跃进度的影响，资产支执证券 可能无法在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                        更新的招募说明书 险指的基金所投资的资产支执证券之债务东谈主出现负约，或在往来过程中发生交收负约，或 由于资产支执证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，变成基金财产损失。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波动以致出 现较大亏空的风险，以及与蜕变企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制以及往来机制 等干系的风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“基金的风险揭示”章节的具体内 容。   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金治理东谈主履行相应范例后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的干系章节。侧袋机制实施时间，基 金治理东谈主将对基金简称进行特殊秀丽，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额执有东谈主 仔细阅读干系内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往功绩并不预示其翌日暴露。基金治理东谈主治理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩暴露的保证。基金治理东谈主依照恪尽责守、诚恳信用、严慎勤勉的原则治理和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金的用度与税收、干系服务机构等章节，同期 也更新了基金治理东谈主章节的部分信息，干系信息更新截止日为 2024 年 11 月 4 日。本招募 说明书所载财务数据和净值暴露数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                                                                                                        更新的招募说明书 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书                   一、绪 言   《工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招 募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开 召募证券投资基金销售机构监督治理办法》                   （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券 投资基金运作治理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露 治理办法》     （以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险 治理端正》     （以下简称“《流动性风险治理端正》”）过头他干系法律律例以及《工银瑞信 聚益夹杂型证券投资基金基金合同》                （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书发扬了工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金的投资场合、策略、风险、费率 等与投资者投资决策干系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明 书。   基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性评释或者首要遗漏，并对其 真正性、准确性、好意思满性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明的贵寓肯求召募。本招募说明书由工银瑞信基金治理有 限公司解释。本基金治理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主，其执有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过头他干系端正享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额执有东谈主的权利和义务，应详细查阅基金合同。                   二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 有用纠正和补充 投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用纠正和补充 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                             更新的招募说明书 其更新 行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有不休力的决定、决议、通告等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议纠正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的纠正           ：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其往往作念出的纠正     《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证 券投资基金信息败露治理办法》及颁布机关对其往往作念出的纠正           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其往往作念出的纠正 施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理端正》及颁布机关对其往往作念出的纠正 体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主 存续或经干系政府部门批准教育并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资治理办法》及干系法律律例端正使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                              更新的招募说明书 份额的申购、赎回、疗养、转托管及按期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金治理东谈主签订了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并赈济基金份额执有东谈主名册和办理非往来过户等 或接受工银瑞信基金治理有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额过头变动情况的账户 申购、赎回、疗养、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得到中国证监会书面阐明的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 是表率基金治理东谈主所治理的怒放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金治理东谈主和投资 东谈主共同盲从 份额的行动 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 有东谈主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 赎回用度，且不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购 /申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资产入网提销售服务 费的，称为 C 类基金份额 肯求将其执有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额疗养为基金治理东谈主治理的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金疗养中转入肯求份额总额后的余额） 高出上一怒放日基金总份额的 10% 已结果的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简易 资产的价值总和 额净值的过程 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 称“端正报刊”）及《信息败露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”，包括基 金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站）等前言 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行按期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、流通受限的新股及非公征战行股票、资产 支执证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或往来的债券等 式，将基金调整投资组合的市集冲击成老实拨给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额执有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤并得到公谈对待 和香港联合往来整个限公司（以下简称“香港联合往来所”）建立技能联接，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖端正范围内的对方往来所上市的股票。内地与香 港股票市集往来互联互通机制包括沪港股票市集往来互联互通机制（简称沪港通）和深港股 票市集往来互联互通机制（简称深港通） 务公司，向香港联合往来所进行申报，买卖端正范围内的香港联合往来所上市的股票 置计帐，想法在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险治理工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，特地账户称为侧袋账户 存在首要不确定性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的资产                          三、基金治理东谈主   （一）基金治理东谈主概况   称呼：工银瑞信基金治理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新弘大厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                         更新的招募说明书   批准教育机关：中国证监会   批准教育文号：中国证监会证监基金字200593 号   经营范围：基金召募、基金销售、资产治理及中国证监会许可的其他业务   组织口头：有限使命公司   注册成本：贰亿元东谈主民币   接洽东谈主：朱碧艳   接洽电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续时间：执续经营   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金治理有限公司党委文告、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行交易信贷部、营业部和 公司业务二部职业，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西扩充董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文告、扩充董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金治理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金治理有限公司党委副文告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产治理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金治理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行计谋治理与投资者关系部高档大家、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行计谋治理与 投资者关系部大家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行大家。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限使命公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构职业逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，零丁董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                           更新的招募说明书 照应人委员会委员，香港会德丰集团筹商委员会委员，香港病院治理局公积金盘算推算受托东谈主，香 港证监会范例复检委员会委员，香港政府经济照应人委员会发展局成员，香港联合往来所新市 场发展职业小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，零丁董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 用金融系造就，金融风险治理职业室主任，中国国度风险治理圭臬化技能委员会委员、中国 银行业从业东谈主员阅历认证考试大家，曾任中国东谈主民大学海外学院副院长。主要研究范围为金 融风险治理、金融监管。   伏军先生，零丁董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院造就、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部文告，北京金融法院大家筹商委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）扩充主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富治理及基金分销部主管及瑞银资产治理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银职业逾 9 年，负责 治理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限使命公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产治理（海外）有限公司董事、工银 瑞信投资治理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文告。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央往来室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金治理有限公司党委委员、 看护长。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融相信投资公司证券总部债券部司理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产治理公司投资银行部、证券业务部高档副司理。2005 年加入工银瑞信基金治理有限公司。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金治理有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                             更新的招募说明书 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任海外业务部详细科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金治理有限公司，兼任工银瑞信资产治理（海外）有限公司董事长。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金治理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金治理有限公司， 兼任工银瑞信投资治理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险治理师（FRM），现任工银瑞信基金治理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷治理部、授信 业务部、公司金融业务部职业，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金治理有 限公司，兼任工银瑞信投资治理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金治理有限公司首席信息官。1996 年 7 月插足中国工商银行山东分行盘算推算中心职业；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行征战运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技能司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任家具蜕变治理部总司理助理、家具蜕变治理部家具大家、金 融科技部家具大家。2022 年加入工银瑞信基金治理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金治理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限使命公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金治理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金治理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金治理有限公司，兼任工银瑞信投资治理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金治理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金治理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金治理有限公司。   李敏先生，硕士研究生，17 年证券从业训导；曾任中国泛海控股集团投资司理，中诚 信海外信用评级有限使命公司高档分析师，吉祥证券有限使命公司高档业务总监；2010 年 加入工银瑞信，现任待业金投资中心投资部副总司理、基金司理。2013 年 10 月 10 日至 2019 年 10 月 10 日，担任工银瑞信信用纯债两年按期怒放债券型证券投资基金（自 2021 年 8 月 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                               更新的招募说明书 年 7 月 30 日至 2017 年 2 月 6 日，担任工银瑞信保本 2 号夹杂型发起式证券投资基金（自 月 26 日至 2017 年 4 月 26 日，担任工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（自 2016 年 9 月 26 日起，变更为工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（LOF））基金司理；2015 年 5 月 变更为工银瑞信纯真成就夹杂型证券投资基金）基金司理；2016 年 10 月 27 日至 2018 年 3 月 20 日，担任工银瑞信恒丰纯债债券型证券投资基金基金司理；2016 年 11 月 15 日至 2018 年 5 月 3 日，担任工银瑞信恒泰纯债债券型证券投资基金基金司理；2016 年 11 月 22 日至 至 2019 年 1 月 15 日，担任工银瑞信新得润夹杂型证券投资基金基金司理；2016 年 12 月 29 日至 2018 年 2 月 23 日，担任工银瑞信新增利夹杂型证券投资基金基金司理；2016 年 12 月 月 29 日至 2018 年 7 月 27 日，担任工银瑞信银和利夹杂型证券投资基金基金司理；2016 年 年 3 月 23 日至 2018 年 7 月 27 日，担任工银瑞信新得利夹杂型证券投资基金基金司理；2017 年 5 月 24 日至 2018 年 6 月 12 日，担任工银瑞信瑞利两年闭塞式债券型证券投资基金基金 司理；2019 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信场合收益一年按期怒放债券型证券投资基金 基金司理；2020 年 1 月 9 日于今，担任工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金司理；                                 担任工银瑞信新得利夹杂型证券投资基金基金司理； 理；2020 年 2 月 17 日于今，担任工银瑞信聚福夹杂型证券投资基金基金司理；2021 年 8 月 12 日于今，担任工银瑞信纯债按期怒放债券型证券投资基金基金司理；2022 年 1 月 17 日至 2023 年 11 月 17 日，担任工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 1 月 17 日于今，担任工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金基金司理。   陈鑫女士，硕士研究生，6 年证券从业训导；2018 年加入工银瑞信，现任研究部基金经 理。2023 年 12 月 11 日于今，担任工银瑞信更生利夹杂型证券投资基金基金司理；2024 年   本基金历任基金司理：   郭雪松先生，2021 年 9 月 13 日至 2023 年 3 月 29 日，担任本基金基金司理。   朱晨杰先生，2021 年 9 月 24 日至 2022 年 1 月 20 日，担任本基金基金司理。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                             更新的招募说明书   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业训导；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部职业、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业训导；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利夹杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享夹杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略夹杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈酬金纯真成就夹杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年执有期夹杂型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业训导，曾任鹏华基金扩充总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇纯真成就夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享夹杂型证券投资基金基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业训导，曾任安永司帐师事务所担任高档审计员，社保基金 理事会资产成就处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金治理有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老场合日历 2035 三年 执有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年执有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老场合日历 2045 三年执有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信稳健养老场合一年执有期夹杂型发起式基金中基金（FOF） 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                                更新的招募说明书 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月执有期夹杂型基金中基金 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明高出一年闭塞运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明高出股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老场合三年执有 期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年执有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦稳健养老场合三年执有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业训导，曾任中原银行总行往来员，中信银行总行往来员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金治理有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天答理债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天答理债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信定心增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币市集基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信钞票快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年按期怒放债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年按期怒放债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥按期怒放债券型发起式证券投资基金基金 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业训导；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信计谋转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月按期怒放债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 按期怒放债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长夹杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                             更新的招募说明书 任工银瑞信新动力汽车主题夹杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信计谋新兴产业夹杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年按期怒放夹杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年执有期夹杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业训导，曾任中再资产治理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技蜕变 6 个月按期怒放夹杂型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选夹杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金治理东谈主的职责   根据《基金法》、          《运作办法》过头他干系端正，基金治理东谈主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金治理东谈主的财产相互零丁，对所治理的不同基金分别治理，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》过头他干系端正外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 金合同》等法律文献的端正，按干系端正盘算推算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；               《基金合同》过头他干系端正，履行信息败露及讲述义务；                                     《基金合同》 过头他干系端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东谈主泄露，但根据监管 机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照应人提供服务而向其提供的 情况除外； 益；            、《基金合同》过头他干系端正召集基金份额执有东谈主大会或配合基金 托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会； 法定最低期限； 够按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金干系的公开贵寓，并在支付合理 成本的条件下得到干系贵寓的复印件； 管东谈主； 承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额执有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担使命； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   （四）基金治理东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 步伐，留意违背《证券法》行动的发生。 步伐，保证基金财产无须于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、支配证券往来价钱过头他不正大的证券往来行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正狡饰的其他行动。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓舞、现实约束东谈主或者 与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当稳妥基金的投资场合和投资策略，辞退基金份额执有东谈主利益优先原则，留意利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱扩充。干系往来必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与败露。首要关联往来应提交基金治理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项 进行审查。 律例及行业表率，诚恳信用、勤勉尽责，不从事以下行动：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额执有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额执有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事相 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 关的往来行动；   （7）莽撞职守，不按照端正履行职责；   （8）其它法律律例以及国务院证券监督治理机构狡饰的行动。   （1）依照干系法律、律例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额执有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时间明察的干系证券、基金的交易奥秘以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资盘算推算等信息。   （4）不以任何口头为除基金治理东谈主之外的其他组织或个东谈主进行证券往来。   （五）基金治理东谈主的里面约束轨制   （1）健全性原则。里面约束应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个要领。   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控范例，吝惜内控轨制 的有用扩充。   （3）零丁性原则。基金治理东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保执相对零丁，基金治理 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金治理东谈主里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金治理东谈主运用科学化的经营治理方法镌汰运作成本，提高经济 效益，以合理的约束成本达到最好的里面约束后果。   （1）约束环境   公司董事会决定公司发展计谋，监督治理层履行职责及经营运作的正当合规情况；董事 会下设风险治理委员会、阅历审查及薪酬委员会等特地委员会，按照法律律例、公司规矩的 端正和董事会的授权欺骗职责。   公司设扩充委员会，负责公司日常经营治理行动中的蹙迫决策，组织实施董事会决议。 扩充委员会下设的投资决策委员会和风险治理与里面约束委员会，就基金投资、风险与内控 治理等发表专科宗旨及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司教育看护长，对董事会负责，负责审查、监督检验公司过头职业主谈主员的经营治理和 执业行动正当合规情况及公司里面风险约束情况。看护长发现基金及公司存在首要经营风险 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 或者隐患时，疏辽远理宗旨并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会讲述；公司未实时 讲述的，平直向中国证监会讲述。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险治理委员会和看护长对公司表里部风险进行评估；   b）扩充委员会下属的风险治理与里面约束委员会负责对公司经营治理中的首要突发性 事件和首要危急情况进行评估，制定危急处理有运筹帷幄并监督实施；负责对基金投资和运作中的 首要问题和首要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所靠近的风险进行识别和评估。   （3）约束行动   约束行动包括自我约束、职责分离、监察稽核、什物约束、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、范例或步伐。   约束行动体现为：自我约束以各岗亭的场合使命制为基础，是里面约束的第全部防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在干系部门和相 关岗亭之间建立蹙迫业务处理凭据传递和信息调换轨制；风险治理、内控合规以及支执职能 部门为里面约束的第二谈防地，对全部防地负有监督使命；稽核审计部门是里面约束的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面约束有用性评价等职业，对第全部、第二谈防地履职情况 进行零丁客不雅的监督、评价。   （4）信息与调换   公司建立双向的信圮绝流路线，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息申诉 渠谈。通过建立有用的信圮绝流渠谈，保证了公司职工及各级治理东谈主员不错充分了解与其职 责干系的信息，并实时送达稳妥的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务讲述系统。   （5）里面监控   里面监控由风险治理委员会、看护长、内控稽核部门在各自的权柄范围内开展，检验、 评价公司里面约束轨制合感性、完备性和有用性，监督里面约束轨制的扩充情况，揭示公司 里面治理及基金运作中的风险，实时忽视改进宗旨，促进公司里面治理轨制有用地扩充。   （1）基金治理东谈主确知建立、实施和赈济里面约束轨制是本公司董事会及治理层的使命；   （2）上述对于里面约束的败露真正、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展连接完善里面约束轨制。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                            更新的招募说明书                            四、基金托管东谈主   (一)基金托管情面况   称呼： 中原银行股份有限公司   住所： 北京市东城区开国门内大街 22 号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号（100005）   法定代表东谈主：李民吉   成立时候： 1992 年 10 月 14 日   组织口头：股份有限公司   注册成本： 15914928468 元东谈主民币   批准教育机关和教育文号： 中国东谈主民银行银复（1992）391 号   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字200525 号   接洽东谈主：朱绍纲   电话：     （010）85238309   传真：     （010）85238680   中原银行资产托管部内设市集一室、市集二室、市集三室、风险与合规治理室、运营室、 蜕变与家具室 6 个职能处室。资产托管部共有职工 48 东谈主，高管东谈主员领有硕士以上学位或高 级职称。   中原银行于 2005 年 2 月 23 日经中国证券监督治理委员会和中国银行业监督治理委员会 核准，得到证券投资基金托管阅历，是《证券投资基金法》实施后取得证券投资基金托管资 格的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“诚恳信用、勤勉尽责”的行业精 神，恒久辞退“安全赈济基金资产，提供优质托管服务”的原则，坚执以客户为中心的服务 理念，依托严格的内控治理、先进的技能系统、优秀的业务团队、丰富的业务训导，严格履 行法律和托管公约所端正的各项义务，为广大基金份额执有东谈主和资产治理机构提供安全、高 效、专科的托管服务，取得了优异功绩。甩掉 2024 年 3 月末，托管证券投资基金、券商资 产治理盘算推算、银行答理、保障资管盘算推算、资产支执专项盘算推算、股权投资基金等种种家具所有   (二)基金托管东谈主的里面风险约束轨制说明   严格盲从国度干系托管业务的法律律例、行业监管规章和行内干系治理端正，遵法经营、 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全好意思满，确保干系信息的真 实、准确、好意思满、实时，保护基金份额执有东谈主的正当权益。   风险治理委员会负责中原银行股份有限公司的风险治理与里面约束职业，总行审计部对 托管业务风险约束职业进行检验率领。资产托管部里面特地竖立了风险与合规治理室，配备 了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管职业，具有零丁欺骗监督稽核职业的权柄和能 力。   (1)正当性原则：必须稳妥国度及监管部门的法律律例和各项轨制并流畅于 托管业务经 营治理行动的恒久；   (2)好意思满性原则：一切业务、治理行动的发生都必须有相应的表率范例和监督制约；监 督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作要领，遮掩到资产托管部整个的部门、岗亭 和东谈主员；   (3)实时性原则：托管业务经营行动必须在发生时能准确实时地记录；按照“内控优先” 原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立干系的规章轨制；   (4)审慎性原则：必须结果留意风险、审慎经营，保证基金财产的安全与好意思满；   (5)有用性原则：必须根据国度政策、法律及中原银行经营治理的发展变化进行当令修 订；必须保证轨制的全面落实扩充，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外；   (6)零丁性原则：资产托管部里面特地竖立了风险与合规治理室，配备了专职内控监督 东谈主员负责托管业务的内控监管职业，具有零丁欺骗监督稽核职业的权柄和材干。   具备系统、完善的轨制约束体系，建立了治理办法、实施确定、岗亭职责、业务操作流 程等，不错保证托管业务的表率操作平和利进行；业务东谈主员具备从业阅历； 业务治理实行 严格的复核、审核、检验轨制，授权职业实行采集约束，业务图章按规程赈济、存放、使用， 账户贵寓严格赈济，制约机制严格有用；特地竖立业务操作区，闭塞治理，实施音像监控； 指定专东谈主负责受托资产的信息败露职业，留意泄密；业求结果自动化操作，留意东谈主为事故的 发生，技能系统好意思满、零丁。   (三)基金托管东谈主对本基金治理东谈主进行监督的方法和范例   托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》                   、其他干系法律律例及基金合同的端正，对基金投 资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资狡饰行动、基金资产净值盘算推算、基金管 理东谈主酬金的计提和支付、基金托管东谈主酬金的计提和支付、基金收益分拨、干系信息败露等进 行监督。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                            更新的招募说明书                               、其他干系法律律例及基 金合同端正的行动，应实时通告基金治理东谈主限期纠正，基金治理东谈主收到通告后应实时查对确 认。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理 东谈主对基金托管东谈主通告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。 积极配合提供干系数据贵寓和轨制等。 治理东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。                          五、干系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金治理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新弘大厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   接洽电话：010-66583199   接洽东谈主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助往来系统（含 APP、网上往来、微信自助往来）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金治理东谈主网站公示。   基金治理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的端正， 采用其他稳妥要求的机构销售本基金，详见基金治理东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金治理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新弘大厦 A 座 6 层 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                         更新的招募说明书   法定代表东谈主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   接洽东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   接洽电话：021-51150298   传真：021-51150398   承办讼师：刘佳、徐莘   接洽东谈主：李筱筱   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   称呼：普华永谈中天司帐师事务所(特殊普通合伙)   住所：中国(上海)目田贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   扩充事务合伙东谈主：李丹   承办注册司帐师：魏佳亮、朱寅婷   接洽电话：       （021）23238212   传真：     （010）23238800   接洽东谈主：魏佳亮                        六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同过头他法律 律例的干系端正召募。本基金召募肯求也曾中国证监会 2021 年 3 月 2 日证监许可【2021】   （二）基金的类别   夹杂型证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型、怒放式。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书   （四）基金存续时间   不按期。   （五）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。                    七、基金合同的奏效   （一）基金合同奏效   本基金基金合同已于 2021 年 9 月 13 日正经奏效。自基金合同奏效之日起，本基金治理 东谈主正经开动治理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额执有东谈主数目和资产限制   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个职业日出现基金份额执有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金治理东谈主应当在按期讲述中赐与败露；连气儿 50 个职业 日出现前述情形的，基金治理东谈主在履行计帐范例后断绝基金合同，无需召开基金份额执有东谈主 大会审议。   法律律例或中国证监会另有端正时，从其端正。                   八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金治理东谈主在招募说明 书或基金治理东谈主网站列明。基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金治理东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的怒放日实时候   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券往来所、深圳证 券往来所的往往往来日的往来时候，但基金治理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券、期货往来市集、证券、期货往来所往来时候变更或 其他特殊情况，基金治理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时候进行相应的调整，但应在实施 日前依照《信息败露办法》的干系端正在端正前言上公告。   本基金已于 2021 年 9 月 29 日起开动办理日常申购、赎回业务。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候忽视申购、赎回或疗养肯求且登记机构阐明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行盘算推算； 法权益不受挫伤并得到公谈对待。   基金治理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金治理东谈主必须在新规 则开动实施前依照《信息败露办法》的干系端正在端正前言上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理王法等在遵 守基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为准。   （四）申购与赎回的范例   投资东谈主必须根据销售机构端正的范例，在怒放日的具体业务办理时候内忽视申购或赎回 的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐明基金份额时，申购奏效。   基金份额执有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎复活效。   投资者赎回肯求奏效后，基金治理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。遇证 券、期货往来所或往来市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金治理东谈主及基金托管东谈主所能约束的成分影响业务处理经由时，赎回款项顺延至下一个职业 日划出。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款 项的支付办法参照基金合同干系条件处理。   基金治理东谈主应以往来时候结果前受理有用申购和赎回肯求确本日行为申购或赎回肯求 日（T 日）      ，在往往情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的有用性进行阐明。T 日提 交的有用肯求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构端正的 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 其他方式查询肯求的阐明情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售机构照实 罗致到肯求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于肯求的阐明情况，投资东谈主 应实时查询并妥善欺骗正当权利。不然，由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据干系业务王法，对上述业务办理时候 进行调整，本基金治理东谈主将在调整实施前按照《信息败露办法》的干系端正在端正前言上公 告。   （五）申购与赎回的数目限制 最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）                  。现实操作中，以各销售机构的具体端正为准。   投资东谈主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。现实操作中，以各销售机构的具体端正为准。   如遇多量赎回等情况发生而导致脱期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同干系多量赎回或连气儿多量赎回的条件处理。 数不得达到或高出基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金治理东谈主无 法赐与约束的情形导致被迫达到或高出 50%的除外）                         。法律律例、监管部门另有端正的，从 其端正。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等步伐，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。基金治理东谈主基于投资运作与风险 约束的需要，可采取上述步伐对基金限制赐与约束。具体见基金治理东谈主干系公告。 限制。基金治理东谈主必须在调整实施前依照《信息败露办法》的干系端正在端正前言上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过头用途 用，申购 C 类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金资产入网提销售服务费。   本基金对 A 类基金份额申购竖立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔分别盘算推算。   本基金 A 类和 C 类基金份额的申购费率如下表所示： 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                                      更新的招募说明书                           基金的申购费率结构  用度种类                      A 类基金份额                         C 类基金份额           情形                  费率                          费率 申购费率      M＜100 万                                 1.50%              0%           M≥500 万             按笔收取，1,000 元/笔 注：M 为申购金额。   对于待业金客户，本基金 A 类基金份额（前端收费模式）实施特定申购费率，C 类基金 份额（销售服务费模式）赈济原有费率。对于非待业金客户，本基金将赈济原有申购费率， 待业金客户特定申购费率如下：         用度种类                              A 类基金份额                           情形                 费率 待业金客户特定申购费率               M＜100 万                               0.15%                           M≥500 万              按笔收取，1,000 元/笔 注：1、M 为申购金额。 会保障基金、企业年金单一盘算推算以及集结盘算推算、企业年金理事会托付的特定客户资产治理计 划、基本养老保障基金、企业年金待业金家具、职业年金盘算推算、养老场合基金、养老保障管 理家具、个东谈主税收递延型交易养老保障家具。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养 老基金类型，本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按 端正向中国证监会备案。   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的投资东谈主承担，主要用于本基金的市集 推广、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额执有东谈主承担，在基金份额执有东谈主赎回基金份额时收 取。对执续执有期少于 30 日的 A 类基金份额和 C 类基金份额投资东谈主收取的赎回费将全额计 入基金财产；对执续执有期不少于 30 日但少于 3 个月的 A 类基金份额投资东谈主收取的赎回费 总额的 75%计入基金财产；对执续执有期不少于 3 个月但少于 6 个月的 A 类基金份额投资东谈主 收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；对执续执有期不少于 6 个月的 A 类基金份额投资东谈主 收取的赎回费总额的 25%计入基金财产。赎回费率随赎回基金份额执有期限的加多而递减， 具体费率如下：                           基金的赎回费率结构  用度种类              A 类基金份额                        C 类基金份额           情形             费率               情形            费率 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                                     更新的招募说明书 赎回费率      执有期限            赎回费率         执有期限             赎回费率           Y＜7 天               1.50%    Y＜7 天                1.50%           Y≥2 年                  0% 注：Y 为执有期限，1 个月指 30 天，1 年指 365 天。认购/申购的基金份额执有期限自注册 登记系统阐明之日起开动盘算推算，自该部分基金份额赎回阐明日止，且基金份额赎回阐明日不 计入执有期限。 率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的干系端正在端正前言上公告。 基金估值的公谈性，具体处理原则与操作表率辞退干系法律律例以及监管部门、自律王法的 端正。 内容不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销盘算推算，按期或不按期地开展基金促销行动。 在基金促销行动时间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金治理东谈主不错稳妥调低基金 销售费率。   （七）申购份额与赎回金额的盘算推算方式 以肯求当日该类基金份额净值为基准盘算推算，各盘算推算结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购   申购本基金 A 类基金份额的申购用度领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东谈主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的盘算推算方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例：某投资者（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50,000/（1＋1.50%）＝49,261.08 元 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                                更新的招募说明书    申购用度＝50,000－49,261.08＝738.92 元    申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31 份    即：投资者（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 46,915.31 份 A 类基金份额。    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的盘算推算方式如下：    申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 金份额净值的净赎回金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回用度的金额，各盘算推算结果均按照 四舍五入方法，保留一丝点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的赎回    如果投资东谈主赎回 A 类基金份额，则赎回金额的盘算推算方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值    赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，执有期限为两年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元    赎回用度＝12,500.00×0%=0.00 元    净赎回金额＝12,500.00-0.00=12,500.00 元    即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，执有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。    （2）C 类基金份额的赎回    如果投资东谈主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的盘算推算方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值    赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                            更新的招募说明书   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，执有期限大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.5%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额 为：   赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度＝12,500.00×0.5%=62.50 元   净赎回金额＝12,500.00-62.50=12,437.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，执有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,437.50 元。   基金份额净值的盘算推算公式为盘算推算日基金资产净值除以盘算推算日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 余额。   本基金 A 类和 C 类基金份额的基金份额净值的盘算推算，均保留到一丝点后 4 位，一丝点后 第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在本日 收市后盘算推算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行稳妥范例，不错稳妥蔓延盘算推算或公告。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金治理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 购肯求。 基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额执有东谈主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金治理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 达到或者高出 50%，或者变相回避 50%采集度的情形。 基金登记系统或基金司帐系统无法往往运行。   发生上述第 1、2、3、5、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金治理东谈主决定暂停接受投 资东谈主的申购肯求时，基金治理东谈主应当根据干系端正在端正前言上刊登暂停申购公告。如果投 资东谈主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购 的情况排斥时，基金治理东谈主应实时收复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项： 回肯求或减速支付赎回款项。 基金资产净值。 停接受基金份额执有东谈主的赎回肯求。 基金治理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金治理东谈主应按 端正报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金治理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付， 应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可脱期 支付，且该部分按照赎回肯求日的该类基金份额净值为基础进行盘算推算。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的干系条件处理。基金份额执有东谈主在肯求赎回时可事前采用将当日可能 未获受理部分赐与废除。在暂停赎回的情况排斥时，基金治理东谈主应实时收复赎回业务的办理 并公告。   （十）多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金疗养中转出 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金疗养中转入肯求份额总额后的余额）高出前一 怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。   当本基金出现多量赎回时，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景况或多量赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主以为有材干支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按往往赎回 范例扩充。   （2）部分脱期赎回：当基金治理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有发愤或以为因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金治理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采用脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个怒放日连续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被废除。脱期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础盘算推算赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多量赎回且单个怒放日内单个基金份额执有东谈主的赎回肯求高出上一 怒放日基金总份额的 10%，基金治理东谈主不错先行对该单个基金份额执有东谈主超出 10%的赎回申 请实施脱期办理，而对该单个基金份额执有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回肯求与其他基金份 额执有东谈主的赎回肯求，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景况或多量赎回份额占比情 况决定全额赎回或部分脱期赎回。整个脱期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无 优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础盘算推算赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。具体见干系公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上（含本数）发生多量赎回，如基金治理东谈主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个职业日，并应当在端正前言上进行公告。   当发生上述多量赎回并脱期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个往来日内通告基金份额执有东谈主，说明干系处理方法，并在 2 日内在端正 前言上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 停公告。 新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的种种基金份额净值。 基金治理东谈主应提前 2 个职业日在端正前言刊登基金再行怒放申购或赎回的公告，并在再行开 始办理申购或赎回的怒放日公告最近 1 个职业日的种种基金份额净值。 公告一次。暂停结果基金再行怒放申购或赎回时，基金治理东谈主应提前 2 个职业日在端正前言 连气儿刊登基金再行怒放申购或赎回的公告，并在再行怒放申购或赎回日公告最近 1 个职业日 的种种基金份额净值。   （十二）基金疗养   基金治理东谈主不错根据干系法律律例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金治理东谈主 治理的其他基金之间的疗养业务，基金疗养不错收取一定的疗养费，干系王法由基金治理东谈主 届时根据干系法律律例及基金合同的端正制定并公告，并提前通告基金托管东谈主与干系机构。   如本基金通达疗养业务的，转入的基金份额执有期限自注册登记系统阐明之日起开动计 算，自该部分基金份额赎回或转出阐明日止，且基金份额赎回或转出阐明日不计入执有期限。   本基金已于 2021 年 9 月 29 日起开动办理疗养投资业务。   （十三）基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制扩充等情形而产生的非 往来过户以及登记机构招供、稳妥法律律例的其它非往来过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额执有东谈主死亡，其执有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠指基金 份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制扩充是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额执有东谈主执有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵寓，对于稳妥条件 的非往来过户肯求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收费。   （十四）基金的转托管   基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照端正的圭臬收取转托管费。   （十五）按期定额投资盘算推算   基金治理东谈主不错为投资东谈专揽理按期定额投资盘算推算，具体王法由基金治理东谈主另行端正。投 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                         更新的招募说明书 资东谈主在办理按期定额投资盘算推算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所端正的按期定额投资盘算推算最低申购金额。   本基金已于 2021 年 9 月 29 日起开动办理按期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、稳妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨。法律律例或监管部门另有端正的除外。   如干系法律律例允许基金治理东谈专揽理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金治理东谈主 将制定和实施相应的业务王法。   （十七）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金治理东谈主可受理基金份额执有东谈主通过中国证监 会招供的往来场所或者往来方式进行基金份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金治理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额执有东谈主应根据基金 治理东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 届时发布的干系公告。                    九、基金的投资   （一）投资场合   在严格约束风险和保执资产流动性的基础上，通过资产成就，极力结果基金资产的执续 稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为国内照章刊行上市往来的股票（包括主板、中小板、创业板、存托 凭证过头他中国证监会允许基金投资的股票）                    、内地与香港股票市集往来互联互通机制允许 买卖的端正范围内的香港联合往来所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股票”）                                      、债 券（包括国债、地方政府债、政府支执机构债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可转 换债券（含可分离往来可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资 券、超短期融资券等）、股指期货、国债期货、资产支执证券、债券回购、同行存单、银行 入款和现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须稳妥中国证监 会的干系端正）       。   本基金投资组合资产成就比例：本基金股票投资占基金资产的比例为 0-40%（投资于港 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                              ；本基金投资于同行存单的比例 不高出基金资产的 20%；本基金投资于可疗养债券、可交换债券的比例不高出基金资产净值 的 20%。每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金后，本基 金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值的 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金治理东谈主在履行稳妥范例后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例辞退届时有师法律律例或干系端正。   （三）投资策略   本基金将由投资研究团队实时追踪市集环境变化，根据对海外及国内宏不雅经济运行态势、 宏不雅经济政策变化、证券市集运行景况等成分的深切研究，判断国内及香港证券市集的发展 趋势，结合行业景况、公司价值性和成长性分析，详细评价种种资产的风险收益水平。在充 分的宏不雅款式判断和策略分析的基础上，扩充“从上至下”的资产成就及动态调整策略。在 市集高涨阶段中，加多权益类资产成就比例；在市集下行周期中，加多非权益类资产成就比 例，最终极力结果基金资产组合收益的最大化，从而有用提高不同市集景况下基金资产的整 体收益水平。   本基金在债券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研究东谈主员分别 从利率、债券信用风险等角度，忽视零丁的投资策略建议，经固定收益投资团队商酌，并经 投资决策委员会批准后形成率领性投资策略。   （1）利率策略   研究 GDP、物价、职业、海外进出等国民经济运行景况，分析宏不雅经济运行的可能情景， 预测财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融市集资金供求景况变化趋势及 结构，在此基础上预测金融市集利率水平变动趋势，以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。   组合久期是反应利率风险最蹙迫的运筹帷幄，根据对市集利率水平的变化趋势的预期，详细 宏不雅经济景况和货币政策等成分的分析判断，不错制定出组合的场合久期，预期市集利率水 平将上升时，镌汰组合的久期，以回避债券价钱下降的风险和成本损失，得到较高的再投资 收益；预期市集利率将下降时，提高组合的久期，在市集利率现实下降时得到债券价钱上升 的收益，并得到较高利息收入。   （2）信用策略   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东谈主所处行业发展远景、刊行东谈主业务发展景况、 企业市阵势位、财务景况、治理水平、债务水对等成分，评价债券刊行东谈主的信用风险，并根 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                        更新的招募说明书 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。    本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资券等短期信 用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级扩充。    本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低于 50%、投资 AA+的信用债券占 信用债券资产的比例不高于 50%、投资 AA 的信用债券占信用债券资产的比例不高出 20%。    （3）债券采用与组合优化    本基金将根据债券市集情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在详细推敲流动性、 市集分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等成分的基础上，评估债券投资价值，采用 订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市集变化情况对组合进行优化。    （4）可疗养债券与可交换债券投资    可疗养债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾气，具有抗争下行风险、 共享股票价钱高涨收益的特色，是本基金的蹙迫投资对象之一。本基金将采用公司基本教授 优良、其对应的基础证券有着较高高涨后劲的可疗养债券、可交换债券进行投资，并领受期 权订价模子等数目化估值器用评定其投资价值，以合理价钱买入并执有。本基金执有的可转 换债券不错疗养为股票。本基金投资于可疗养债券、可交换债券的比例不高出基金资产净值 的 20%。    本基金采取“从上至下”与“从下到上”相结合的分析方法进行股票投资。基金治理东谈主 在行业分析的基础上，采用治理结构完善、经营稳健、功绩优良、具有可执续增永久景或价 值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中历久投资。本基金股票投资具体包括行 业分析与成就、公司财务景况评价、价值评估及股票采用与组合优化等过程。    （1）行业分析与成就    本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面成分对各行 业的相对盈利材干及投资招引力进行评价，并根据行业详细评价结果确定股票资产中各行业 的权重。    一个行业的插足壁垒、原材料供应方的谈判材干、制制品买方的谈判材干、家具的可替 代性及行业内现存竞争进度等成分共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的历久盈利材干 及投资招引力。另一方面，任何一个行业演变大要要经过发育期、成历久、熟悉期及衰败期 等阶段，吞并滑业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利 材干涉市集暴露。本基金对于那些具有较强盈利材干涉投资招引力、在行业生命周期中处于 成历久或熟悉期、且预期近期经济景气度故意于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于 那些盈利材干涉投资招引力一般、在行业生命周期中处于发育期或衰败期，或者当前经济景 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。   （2）公司财务景况评估   在对行业进行深切分析的基础上，对上市公司的基本财务景况进行评估。结合基本面分 析、财务运筹帷幄分析和定量模子分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务极端和经 营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。   （3）价值评估   基于对公司翌日功绩发展的预测，领受现款流折现模子等方法评估公司股票的合理内在 价值，同期结结伴票的市集价钱，挖掘具有执续增长材干或者价值被低估的公司，采用最具 有投资招引力的股票构建投资组合。   （4）股票采用与组合优化   详细定性分析与定量价值评估的结果，采用订价合理或者价值被低估的股票构建投资组 合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最 大化。同期监控组合中证券的估值水平，在市集价钱显著高于其内在合理价值时当令卖出证 券。   （5）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市往来的股票投资策略扩充。   （6）港股通投资标的股票投资策略   本基金将仅通过内地与香港股票市集往来互联互通机制投资于香港股票市集，不使用合 格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。   本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资港股通投资 标的股票还需关注： 布、往来轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、估值与盈利酬金等方 面；   本基金通过考量宏不雅经济走势、支执资产所在行业景气情况、资产池结构、提前偿还率、 负约率、市集利率等成分，预判资产池翌日现款流变动；研究标的证券刊行条件，预测提前 偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切关注流动性变化对标的证券 收益率的影响，在严格约束信用风险露馅进度的前提下，通过信用研究和流动性治理，采用 风险调整后收益较高的品种进行投资。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   （1）国债期货投资策略   本基金为提高对利率风险治理材干，在风险可控的前提下，根据风险治理原则，以套期 保值为想法，本着严慎原则参与国债期货投资。国债期货行为利率繁衍品的一种，有助于管 理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照干系法律律例的端正，结合对宏不雅经 济款式和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期 货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等运筹帷幄进行追踪监控， 在最大限制保证基金资产安全的基础上，极力结果基金资产的历久褂讪升值。   （2）股指期货投资策略   本基金为提高投资效率，更好地达到本基金的投资场合，在风险可控的前提下，根据风 险治理原则，以套期保值为想法，本着严慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货 和期货市集的分析，阐明股指期货杠杆效应和流动性好的特色，领受股指期货在短期内取代 部分现货，获取市集敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当 基金需要买入现货时，为幸免市集冲击，提前建立股指期货多头头寸，然后渐渐买入现货并 肃清股指期货多头，当完成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现 货时，先建立股指期货空头头寸，然后渐渐卖出现货并肃清股指期货空头，当现货全部清仓 后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期保值过程中，将按期测算投资组合与股指期货的 干系性、投资组合 beta 的褂讪性，考究化确定投资有运筹帷幄比例。   （四）投资限制与狡饰行动   基金的投资组合应辞退以下限制：   （1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0%-40%（投资于港股通投资标的股票的比例 占基金股票资产的比例为 0%-50%）；   （2）每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保 执不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值（吞并家公司在内地和香港市集同期上 市的 A+H 股合并盘算推算）不高出基金资产净值的 10％；   （4）本基金治理东谈主治理的全部基金执有一家公司刊行的证券（吞并家公司在内地和香 港市集同期上市的 A+H 股合并盘算推算）                   ，不高出该证券的 10％，皆备按照干系指数的组成比例 进行证券投资的基金品种不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产支执证券的比例，不得高出基金资产净 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 值的 10％；    （6）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；    （7）本基金执有的吞并（指吞并信用级别）资产支执证券的比例，不得高出该资产支 执证券限制的 10％；    （8）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产支执证券，不得 高出其种种资产支执证券所有限制的 10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支执证券。基金执有 资产支执证券时间，如果其信用等级下降、不再稳妥投资圭臬，应在评级讲述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%；    （12）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%，本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后 不得缓期；    （13）本基金投资于同行存单的比例不高出基金资产的 20%；    （14）在职何往来日日终，执有的买入国债期货、股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得高出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）、资产支执证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；若本基金不投资 股指期货、国债期货，则不受上述限制；    （15）本基金参与股指期货往来，应当盲从下列投资比例的限制： 的 20%； 易日基金资产净值的 20%； 稳妥基金合同中对于股票投资比例的干系约定；    （16）本基金参与国债期货往来，应当盲从下列投资比例的限制： 的 30%； 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 易日基金资产净值的 30%； 值和买入、卖出洋债期货合约价值，所有（轧差盘算推算）应当稳妥基金合同中对于债券投资比 例的干系约定；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得高出本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金治理东谈主之外的成分致使基金不稳妥该 比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （18）本基金治理东谈主治理的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期的按期开 放基金）执有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 15%；本 基金治理东谈主治理的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司 可流通股票的 30%；皆备按照干系指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （19）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票扩充，与境内上市往来 的股票合并盘算推算；   （21）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （17）                、（19）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金限制变动等基金治理东谈主之外的成分致使基金投资比例不稳妥上述端正投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个往来日内进行调整，但中国证监会端正的特殊情形除外。   基金治理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥基金合同 的干系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起开动。法律律例或监管部门另有规 定的，从其端正。   为吝惜基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资； 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   （6）从事内幕往来、支配证券往来价钱过头他不正大的证券往来行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正狡饰的其他行动。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓舞、现实约束东谈主或者 与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当稳妥基金的投资场合和投资策略，辞退基金份额执有东谈主利益优先原则，留意利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱扩充。干系往来必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与败露。首要关联往来应提交基金治理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项 进行审查。 应当按照法律律例或监管部门的端正扩充；如法律律例或监管部门修改或调整上述投资限制、 投资狡饰性端正，且该等调整或修改属于非强制性的，基金治理东谈主有权在履行稳妥范例后按 照法律律例或监管部门调整或修改后的端正扩充，并应向投资者履行信息败露义务，但无需 基金份额执有东谈主大会审议决定。   （五）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债详细钞票（总值）指数收益率×70%+沪深 300 指数收益 率×25%+恒生指数收益率(经汇率调整)×5%。   中债详细钞票（总值）指数由中央国债登记结算有限使命公司编制的反应中国债券市集 总体走势的代表性指数。该指数的样本券遮掩我国银行间市集和往来所市集，成份债券包括 国债、央行单据、金融债、企业债券、短期融资券等真实整个债券种类，具有平庸的市集代 表性，约略反应债券市集总体走势。   沪深 300 指数是由上海证券往来所和深圳证券往来所授权，由中证指数有限公司征战的 中国 A 股市集指数，它的样本选自沪深两个证券市集，遮掩了大部分流通市值，其成份股票 为中国 A 股市集中代表性强、流动性高的股票，约略反应 A 股市集总体发展趋势。本基金管 理东谈主以为，该功绩相比基准现在约略忠实地反应本基金的风险收益特征。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市股票为成份 股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种 股价指数。   本基金对中债详细钞票（总值）指数、沪深 300 指数和恒生指数分别赋予 70%、25%和 本基金的风险收益特征。   如果指数编制单元罢手盘算推算编制指数或改变指数称呼，或者今后法律律例发生变化，或 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                                      更新的招募说明书 者有更泰斗的、更能为市集广阔接受的功绩相比基准推出，经与基金托管东谈主协商一致，本基 金可在履行稳妥范例报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，无需召开基金份额 执有东谈主大会。     （六）风险收益特征     本基金为夹杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市 场基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及往来王法等互异带来的独到风险。     根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者稳妥性治理办法》，基金治理东谈主和销售机 构按照新的风险等级分类圭臬对基金再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基 金治理东谈主和销售机构提供的评级结果为准。     （七）基金治理东谈主代表基金欺骗干系权利的处理原则及方法 执有东谈主的利益； 不妥利益。     （八）侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额执有东谈主 利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐师事务所宗旨后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。     侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。     （九）基金的投资组合讲述     本讲述期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号               款式                 金额（元）          占基金总资产的比例（%）      其中：股票                         12,960,521.10            24.50      其中：债券                         35,782,733.28            67.64 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                                          更新的招募说明书          资产支执证券                                    -                  -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                            -                  - 注：1、由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与所有可能有尾差。 占期末资产净值比例为 2.61%。 代码           行业类别                     公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）  A    农、林、牧、渔业                                     -                -  B    采矿业                                          -                -  C    制造业                               7,725,579.30            14.68  D    电力、热力、燃气及水坐蓐和供应业                    644,730.00             1.23  E    建筑业                                          -                -  F    批发和零卖业                            1,966,833.00             3.74  G    交通运输、仓储和邮政业                                  -                -  H    住宿和餐饮业                                       -                -  I    信息传输、软件和信息技能服务业                              -                -  J    金融业                                 274,800.00             0.52  K    房地产业                                         -                -  L    租借和商务服务业                                     -                -  M    科学研究和技能服务业                          578,284.80             1.10  N    水利、环境和群众设施治理业                                -                -  O    住户服务、修理和其他服务业                                -                -  P    教育                                           -                -  Q    卫生和社会职业                             397,188.00             0.75  R    文化、体育和文娱业                                    -                -  S    详细                                           -                -       所有                               11,587,415.10            22.02 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与所有可能有尾差。             行业类别                公允价值（东谈主民币）              占基金资产净值比例（%） 通服气务 Communication Services                   -                     - 非必需铺张品 Consumer Discretionary                 -                     - 必需铺张品 Consumer Staples                        -                     - 动力 Energy                                     -                     - 金融 Financials                                 -                     - 保健 Health Care                     1,373,106.00                  2.61 工业 Industrials                                -                     - 信息技能 Information Technology                   -                     - 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                                               更新的招募说明书 材料 Materials                                            -                   - 房地产 Real Estate                                         -                   - 公用事迹 Utilities                                          -                   - 所有                                           1,373,106.00                2.61 注：1、以上分类领受全球行业分类圭臬（GICS）                        ； 序号     股票代码      股票称呼       数目（股）        公允价值（元）            占基金资产净值比例（%） 序号          债券品种                 公允价值（元）                  占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债                  10,449,512.33                     19.86 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与所有可能有尾差。 序号     债券代码       债券称呼      数目（张）        公允价值（元）            占基金资产净值比例（%） 细       本基金本讲述期末未执有资产支执证券。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   本基金本讲述期末未执有贵金属。   本基金本讲述期末未执有权证。   本基金本讲述期末未执有股指期货投资，也无时间损益。   本讲述期内，本基金未运用股指期货进行投资。   本讲述期内，本基金未运用国债期货进行投资。   本基金本讲述期末未执有国债期货投资，也无时间损益。   本讲述期内，本基金未运用国债期货进行投资。 讲述编制日前一年内受到公开攻讦、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，交通银行股份有限公司在讲述编制日前一年内 曾受到地方证监局的处罚。    上述情形对上市公司的财务和经营景况无首要影响，投资决策经由稳妥基金治理东谈主的 轨制要求。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同端正的备选股票库。   序号                  称呼              金额（元） 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                                            更新的招募说明书 序号       债券代码        债券称呼          公允价值（元）             占基金资产净值比例（%） 注：上表包含期末执有的处于转股期的可疗养债券和可交换债券明细。    无。    无。                                  十、基金的功绩    基金治理东谈主承诺以恪尽责守、诚恳信用、勤勉尽责的原则治理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日暴露。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同奏效日 为 2021 年 9 月 13 日，基金合同奏效以来（甩掉 2024 年 3 月 31 日）的投资功绩及同期基准 的相比如下表所示： 工银聚益夹杂 A         阶段              净值增       净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①       率圭臬差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同奏效日起至              -6.11%      0.57%     -1.81%      0.32%   -4.30%   0.25% 今    工银聚益夹杂 C         阶段              净值增       净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①       率圭臬差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同奏效日起至              -7.09%      0.57%     -1.81%      0.32%   -5.28%   0.25% 今    （2021 年 9 月 13 日至 2024 年 3 月 31 日） 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 注：1、本基金基金合同于 2021 年 9 月 13 日奏效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的端正。                     十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息和基金应收款项以过头他资 产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律律例、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户、期货结 算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、基 金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的赈济和刑事使命   本基金财产零丁于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的端正刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章废除或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制扩充。                   十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金的怒放日和主要证券、期货往来场所往往往来的非怒放日，以 及国度法律律例端正需要对外败露基金净值的非怒放日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、同行存单和银行入款本息、 应收款项、资产支执证券、可交换债券、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金治理东谈主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳妥《企业司帐准则》、 监管部门干系端正。 除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应领受最近往来日的 报价确定公允价值。有充足左证标明估值日或最近往来日的报价不可真正反应公允价值的， 应酬报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技能中推敲不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产执有者的，那么在估值技能中不应将该限制行为特征推敲。此外，基金治理东谈主不 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 应试虑因其大量执有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支执的估值技能确定公允价值。领受估值技能确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，惟有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行调整并确定公允价 值。   （四）估值方法   （1）往来所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及首要变化成分，调整最近往来市价，确定公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有端正的除外）                                    ，登第估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种（另有端正的除外），登第估值日 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）往来所上市往来的可疗养债券以逐日收盘价行为估值全价；往来所上市实行全价 往来的债券（可转债除外）            ，登第第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债 券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）往来所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技能确定公允价值。往来所市 场挂牌转让的资产支执证券，领受估值技能确定公允价值；   （6）对在往来所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经调整的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应酬市集报价进行调整以阐明估值日的公允价值；对于不存在市集行动或 市集行动很少的情况下，应领受估值技能确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的吞并股票 的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初度公征战行未上市的股票，领受估值技能确定公允价值，在估值技能难以可靠 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公征战行股票、初度公开 刊行股票时公司鼓舞公征战售股份、通过大批往来取得的带限售期的股票，不包括停牌、新 刊行未上市、回购往来中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会干系端正确定公 允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在显著互异，未上市时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近往来日后经济环境未发生首要变化的，领受最近往来日结算价估值。当日结算价及结 算王法以《中国金融期货往来所结算确定》为准。 且最近往来日后经济环境未发生首要变化的，领受最近往来日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 基金估值的公谈性。 东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 端正估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及干系法 律律例的端正或者未能充分吝惜基金份额执有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商贬责。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   根据干系法律律例，基金资产净值盘算推算和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金干系的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的宗旨，按照基金治理东谈主对基金净值信息的盘算推算 结果对外赐与公布。   （五）估值范例 基金份额的余额数目盘算推算，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的弱点 计入基金财产。基金治理东谈主不错教育大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规 定的，从其端正。   基金治理东谈主每个职业日盘算推算基金资产净值及种种基金份额净值，并按端正公告。 的端正暂停估值时除外。基金治理东谈主每个职业日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按端正对外公布。   （六）估值弱点的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳妥、合理的步伐确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值弱点时，视为该类 基金份额净值弱点。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的邪恶变成估值弱点，导致其他当事东谈主遇到损失的，邪恶的使命东谈主应当对由于该 估值弱点遇到损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值弱点处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值弱点的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据盘算推算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值弱点已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值弱点事命方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值弱点发生的用度由估值弱点事命方承担；由于估值弱点事命方未 实时更正已产生的估值弱点，给当事东谈主变成损失的，由估值弱点事命方对平直损失承担抵偿 使命；若估值弱点事命方也曾积极互助，何况有协助义务确当事东谈主有满盈的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值弱点事命方应酬更正的情况向干系当事东谈主进行确 认，确保估值弱点已得到更正。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （2）估值弱点的使命方对干系当事东谈主的平直损失负责，分歧蜿蜒损失负责，何况仅对 估值弱点的干系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值弱点而得到不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值弱点 使命方仍应酬估值弱点负责。如果由于得到不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值弱点事命方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的范围内对得到不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果获 得不妥得利确当事东谈主也曾将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的赔 偿额加上也曾得到的不妥得利返还的总和高出其现实损失的差额部分支付给估值弱点事命 方。   （4）估值弱点调整领受尽量收复至假定未发生估值弱点的正确情形的方式。   估值弱点被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值弱点发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值弱点发生的原因确定 估值弱点的使命方；   （2）根据估值弱点处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值弱点变成的损失进行评估；   （3）根据估值弱点处理原则或当事东谈主协商的方法由估值弱点的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值弱点处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值弱点的更正向干系当事东谈主进行阐明。   （1）任一类基金份额净值盘算推算出现弱点时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金 托管东谈主，并采取合理的步伐留意损失进一步扩大。   （2）弱点偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；弱点偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值盘算推算差错给基金和基金份额执有东谈主变成损失需要进行抵偿时，基 金治理东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的使命，经阐明后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金治理东谈主担任，与本基金干系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分商酌后，尚不可达成一致时，按基金治理东谈主的建议扩充，由此给基金份额执 有东谈主和基金财产变成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   ②若基金治理东谈主盘算推算的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，由此给基金份额 执有东谈主变成损失的，应根据法律律例的端正对投资者或基金支付抵偿金，就现实向投资者或 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 基金支付的抵偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按照邪恶进度各自承担相应的使命。   ③如基金治理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的盘算推算结果，天然屡次再行盘算推算和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金治理东谈主的盘算推算结果对 外公布，由此给基金份额执有东谈主和基金变成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   ④由于基金治理东谈主提供的信息弱点（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东谈主在履行往往复核范例后仍不可发现该弱点，进而导致基金份额净值盘算推算弱点而引起的基金 份额执有东谈主和基金财产的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   （4）基金治理东谈主和基金托管东谈主由于各自技能系统竖立而产生的净值盘算推算尾差，以基金 治理东谈主盘算推算结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业有通行作念 法，在不违抗法律律例且不挫伤投资者利益的前提下，基金治理东谈主和基金托管东谈主应本着对等 和保护基金份额执有东谈主利益的原则再行协商确定处理原则。   （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 基金治理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   基金资产净值和种种基金份额净值由基金治理东谈主负责盘算推算，基金托管东谈主负责进行复核。 基金治理东谈主应于每个职业日往来结果后盘算推算当日的基金资产净值和种种基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值盘算推算结果复核阐明后发送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主 按端正对基金净值赐与公布。   （九）特殊情形的处理 金资产估值弱点处理。 行等级三方机构发送的数据弱点，或国度司帐政策变更、市集王法变更等原因，基金治理东谈主 和基金托管东谈主天然也曾采取必要、稳妥、合理的步伐进行检验，但未能发现弱点的，由此造 成的基金资产估值弱点，基金治理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命。但基金治理东谈主、基金托管 东谈主应当积极采取必要的步伐排斥或缩小由此变成的影响。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （十）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。                    十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类                     《基金合同》奏效后与基金干系的信息败露费 用；   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的治理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。治理费的盘算推算方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金资产净值   基金治理费逐日盘算推算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金治理东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个职业日内从基金 财产中一次性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的盘算推算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   基金托管费逐日盘算推算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金治理东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个职业日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金 份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。盘算推算方法如下：   H＝E×C 类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日盘算推算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金治理东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个职业日内从基金 财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按干系合同端正支付给基金销售机构 等。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据干系律例及相应公约端正，按 用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主根据基金治理东谈主指示并参照行业成例从基金 财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费，其他用度详见招 募说明书“侧袋机制”部分或干系公告的端正。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例扩充。基金财 产投资的干系税收，由基金份额执有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度干系 税收征收的端正代扣代缴。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书                   十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指甩掉收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已结果收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，具体收益分拨安排详见基金治理东谈主届时公告； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   在对基金份额执有东谈主利益无内容不利影响的情况下，基金治理东谈主可在法律律例允许的前 提下经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行稳妥范例后酌情调整以上基金收益 分拨原则，此项调整不需要召开基金份额执有东谈主大会，但应于变更实施日前在端正前言公告。   （四）收益分拨有运筹帷幄   基金收益分拨有运筹帷幄中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨有运筹帷幄委果定、公告与实施   本基金收益分拨有运筹帷幄由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息败露办法》 的干系端正在端正前言公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额执 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的盘算推算方法，依照《业务王法》 扩充。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                        更新的招募说明书   （七）实施侧袋机制时间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的端正。                   十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度败露； 按照干系端正编制基金司帐报表； 两边约定的其他方式阐明。   （二）基金的年度审计 法》端正的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息败露办法》的干系端正在端正前言公告。                   十六、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应稳妥《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息败露办法》                                   、《流动性风 险治理端正》、       《基金合同》过头他干系端正。干系法律律例对于信息败露的端正发生变化时， 本基金从其最新端正。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主大会的基金 份额执有东谈主等法律、行政律例和中国证监会端正的天然东谈主、法东谈主和积恶东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根底起点，按照法律律例和中国 证监会的端正败露基金信息，并保证所败露信息的真正性、准确性、好意思满性、实时性、简明 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会端正时候内，将应予败露的基金信息通过中国 证监会端正前言败露，并保证基金投资者约略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者 复制公开败露的信息贵寓。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开败露的信息应领受中语文本。同期领受外文文本的，基金信息败露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除相称说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金家具贵寓纲领、基金份额发售 公告   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额执 有东谈主大会召开的王法及具体范例，说明基金家具的脾气等波及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息败露及基金份额执有东谈主 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金治理东谈主应 当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金治理东谈主在基金财产赈济及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵寓概如果基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲领信息。     《基金合同》奏效后，基金家具贵寓纲领的信息发生首要变更的，基金治理东谈主应 当在三个职业日内，更新基金家具贵寓纲领，并登载在端正网站及基金销售机构网站或营业 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 网点；基金家具贵寓纲领其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运 作的，基金治理东谈主不再更新基金家具贵寓纲领。   （5）基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金治理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书指示性公告、《基金合同》指示性公告登载在端正报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓纲领、《基金合同》和基金托管公约登载 在端正网站上，并将基金家具贵寓纲领登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在端正网站上。   基金治理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在端正前言上登载《基金合同》奏效 公告。   《基金合同》奏效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至少每周 在端正网站败露一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通 过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点败露怒放日的种种基金份额的基金份额净值和 基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站败露半年度和年度 终末一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的盘算推算方式及干系申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金治理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登载 在端正网站上，并将年度讲述指示性公告登载在端正报刊上。基金年度讲述中的财务司帐报 告应当经过稳妥《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登 载在端正网站上，并将中期讲述指示性公告登载在端正报刊上。   基金治理东谈主应当在季度结果之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 告登载在端正网站上，并将季度讲述指示性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 年度讲述。   如讲述期内出现单一投资者执有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在按期讲述“影响投资者决策的其他蹙迫信息”项下 败露该投资者的类别、讲述期末执有份额及占比、讲述期内执有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金治理东谈主应当在基金年度讲述和中期讲述中败露基金组合资产情况过头流动性风险 分析等。   本基金发生首要事件，干系信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲述书，并登载在规 定报刊和端正网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：   （1）基金份额执有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝、基金计帐；   （3）疗养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金治理东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金治理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金治理东谈主变更执有百分之五以上股权的鼓舞、基金治理东谈主的现实约束东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金治理东谈主的高档治理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主特地基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金治理东谈主的董事在最近 12 个月内变更高出百分之五十，基金治理东谈主、基金托 管东谈主特地基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十；   （11）波及基金财产、基金治理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金治理东谈主或其高档治理东谈主员、基金司理因基金治理业务干系行动受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特地基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓舞、现实约束 东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联往来事项，但中国证监会另有端正的除外； 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   （14）基金收益分拨事项；   （15）治理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价弱点达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开动办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并脱期办理；   （19）本基金连气儿发生多量赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）调整基金份额类别；   （23）发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （24）基金治理东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （25）本基金出现连气儿 30、40、45 个职业日基金份额执有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （26）基金信息败露义务东谈主以为可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众前言中出现的或者在市集娴雅传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额执有东谈主权益的，干系 信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开澄莹。   基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同断绝的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并制 作计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在端正网站上，并将计帐讲述指示性公 告登载在端正报刊上。   基金治理东谈主应在季度讲述、中期讲述、年度讲述等按期讲述和招募说明书（更新）等文 件中败露股指期货往来情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险运筹帷幄等，并充分揭 示股指期货往来对基金总体风险的影响以及是否稳妥既定的投资政策和投资场合等。   基金治理东谈主应在季度讲述、中期讲述、年度讲述等按期讲述和招募说明书（更新）等文 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 件中败露国债期货往来情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险运筹帷幄等，并充分揭 示国债期货往来对基金总体风险的影响以及是否稳妥既定的投资政策和投资场合等。   基金治理东谈主应在基金年度讲述及中期讲述中败露其执有的资产支执证券总额、资产支执 证券市值占基金净资产的比例和讲述期内整个的资产支执证券明细。基金治理东谈主应在基金季 度讲述中败露其执有的资产支执证券总额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和讲述期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支执证券明细。   本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和招募说明 书的端正进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   基金治理东谈主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述等按期讲述和招募说明书（更新）等 文献中败露港股通投资标的股票的投资情况，包括讲述期末本基金在香港地区证券市集的权 益投资散布情况及按干系法律律例及中国证监会要求败露港股通投资标的股票的投资明细 等内容。   （六）信息败露事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露治理轨制，指定特地部门及高档治理东谈主 员负责治理信息败露事务。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开败露基金信息的管控，并建立基金敏锐信息知 情东谈主登记轨制。基金治理东谈主、基金托管东谈主及干系从业东谈主员不得泄露未公开败露的基金信息。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当稳妥中国证监会干系基金信息败露内容与 口头准则等法律律例端正。   基金托管东谈主应当按照干系法律律例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金 治理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期讲述、 更新的招募说明书、基金家具贵寓纲领、基金计帐讲述等公开败露的干系基金信息进行复核、 审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子阐明。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中采用一家报刊败露本基金信息。基金治理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证干系报送信 息的真正、准确、好意思满、实时。   为强化投资者保护，升迁信息败露服务质地，基金治理东谈主应当自中国证监会端正之日起， 按照中国证监会端正向投资者实时提供对其投资决策有首要影响的信息。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计讲述、法律宗旨书的专科机构，应 当制作职业底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金往往投资操作的前提 下，自主升迁信息败露服务的质地。具体要求应当稳妥中国证监会及自律王法的干系端正。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律律例端正将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金干系信息： 营业时；                   十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施范例   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额执有 东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐师事务所宗旨后，不错依 照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。基金治理 东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金治理东谈主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金治理东谈主和基金服务机构应以基金份额执有东谈主的原有账户份额为 基础，阐明相应侧袋账户基金份额执有东谈主名册和份额。当日收到的申购肯求，按照启用侧袋 机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回肯求并支付赎回 款项。   （二）侧袋机制实施时间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施时间，基金治理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和疗养。基金份额执有东谈主 肯求申购、赎回或疗养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或疗养肯求将被拒却。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （2）主袋账户   基金治理东谈主将照章保障主袋账户份额执有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金治理东谈主在干系公告中端正。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金 治理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回肯求或减速支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购、赎回与疗养”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户 份额。多量赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求高出前一怒放日主袋账户总份额 的 10%认定。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施时间，基金治理东谈主应酬侧袋账户份额实行零丁治理，主袋账户沿用原基金 代码，侧袋账户使用零丁的基金代码。   侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作运筹帷幄和基金功绩运筹帷幄应当以主袋账户资产为基准。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施时间，基金治理东谈主、基金服务机构在盘算推算基金功绩干系运筹帷幄时仅推敲主袋 账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在盘算推算基金功绩干系运筹帷幄时按投资损失 处理。基金治理东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，应当就前述情况进行充分的解释说明， 幸免引起投资者歪曲。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费，其他用度详见届 时发布的干系公告。因启用侧袋机制产生的筹商、审计用度等由基金治理东谈主承担。   主袋账户的治理费和托管费仍按主袋账户基金资产净值行为基数计提。主袋账户的 C 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 C 类基金份额的基金资产净值行为基数计提。   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额餍足基金合同收益分拨条件的情形下，基金治理东谈主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （1）基金净值信息   基金治理东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分端正的基金净值信息败露方式 和频率败露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施时间，基金治理东谈主应当暂停败露侧 袋账户的基金净值信息。   （2）按期讲述   基金治理东谈主应当按照法律律例的端正在基金按期讲述中败露讲述期内特定资产处置进 展情况，败露讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不行为基金治理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施时间，基金按期讲述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户干系信息在按期讲述中单独进行败露。司帐师事务所对基金年度讲述进行审计时，应酬 讲述期内基金侧袋机制运行干系的司帐核算和年度讲述败露，扩充稳妥范例并发表审计宗旨。   （3）临时讲述   基金治理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金治理东谈主在每次处置变现后均应按照干系法律律例要求实时发布临 时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及范例、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险指示等蹙迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额执有 东谈主支付的款项、干系用度发生情况等蹙迫信息。   基金治理东谈主将按照基金份额执有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额执有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 治理东谈主都将实时向侧袋账户份额执有东谈主支付已变现部分对应的款项。   侧袋账户资产皆备计帐后，基金治理东谈主应刊出侧袋账户。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制和断绝侧袋机制后，实时聘用稳妥《中华东谈主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所进行审计并败露专项审计宗旨。   （三）本部分对于侧袋机制的干系端正，但凡平直援用法律律例或监管王法的部分，如 将来法律律例或监管王法修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法律律例或监管王法针 对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳妥范例后， 可平直对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书                   十八、风险揭示   本基金的投资风险包括投资组合的风险、治理风险、合规性风险、操作风险、本基金的 特定风险、本基金主要的流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险以过头他风险。   （一）投资组合的风险   证券市集价钱因受各式成分的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在的风险，本 基金的市集风险起原于基金股票资产与债券资产市集价钱的波动。影响股票与债券市集价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险成分：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券市集价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行景况的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （3）利率风险   金融市集利率的波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期平直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （4）通货推广风险   基金份额执有东谈主的收益将主要通过现款口头来分拨，如果发生通货推广，现款的购买力 会下降，从而影响基金的现实收益。   （5）上市公司经营风险   上市公司的经营受多种成分影响。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可 能下落，或者约略用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不可皆备排斥该种风险。   （6）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行出动干系的风险，单一的久期运筹帷幄并 不可充分反应这一风险的存在。   （7）再投资风险   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 价钱风险互为消长。   债券刊行东谈主出现负约、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地镌汰导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券往来敌手因负约而产生的证券交割风险。   因市集往来量不及，导致证券不可赶紧、低成腹地转换为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得满盈的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （二）治理风险   在基金治理运作过程中，基金治理东谈主的研究水平、投资治理水平平直影响基金收益水平， 如果基金治理东谈主对经济款式和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失实， 都会影响基金的收益水平。   （三）合规性风险   是指本基金的投资运作不稳妥干系法律、律例的端正和基金合同的要求而带来的风险。   （四）操作风险   基金运作过程中，因里面约束存在颓势或者东谈主为成分变成操作失实或违背操作规程等引 致的风险，举例，越权违章往来、司帐部门诈骗、往来弱点、IT 系统故障等风险。   （五）本基金特定风险 的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                         。本基金投资于同行存单的比例不高出基金 资产的 20%。本基金投资于可疗养债券、可交换债券的比例不高出基金资产净值的 20%。每 个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金后，本基金保留的现 金或到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金治理东谈主将阐明专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收益类家具的 深切研究，执续优化组合成就，以约束特定风险。   本基金可投资于港股通投资标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及往来王法等互异带来的独到风险。包括但不限于以下风险：   （1）港股往来失败风险   港股通业务试点时间存在逐日额度。在香港联合往来整个限公司开动前阶段，当逐日额 度使用结束的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在联交所连气儿往来时段，当日额度使用 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 结束的，当日本基金将靠近不可通过港股通进行买入往来的风险。   （2）港股市集股价波动较大的风险   港股市集实行 T+0 反转往来，且对个股不设涨跌幅限制，因此逐日涨跌幅空间相对较大， 港股股价可能暴露出比 A 股更为剧烈的股价波动，使基金靠近较大的投资风险。   （3）汇率风险   当本基金通过港股通投资香港市集股票的，在往来时候内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不即是最闭幕算汇率。港股通往来日日终，中国证券登记结算有限 使命公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔往来，确定往来现实适用的结算 汇率，汇率波动可能对基金的投资收益变成损失，故本基金投资靠近汇率风险。   （4）港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险   惟有内地和香港两地均为往来日且约略餍足结算安排的往来日才为港股通往来日，在内 地开市香港休市的情形下，港股通不可往往往来，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动 性风险；   （5）境外市集的风险   本基金通过港股通投资于香港市集，受香港市集宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政 策、产业政策、往来王法、结算、托管以过头他运作风险等多种成分的影响，上述成分的波 动和变化可能会使基金资产收益以及往往的申购赎回临靠近一定风险。   由于香港市集适用不同法律律例的原因，可能导致本基金通过港股通的某些投资行动受 到限制或合同不可往往扩充，从而使得基金资产靠近损失的可能性。此外，香港市集可能会 往往采取某些管制步伐，如成本或外汇管制、充公资产以及征收高额税收等，从而对基金收 益以及基金资产带来不利影响。   香港市集对上市公司日常经营行动的司帐处理、财务报表败露等司帐核算圭臬的端正可 能与境内存在一定互异，可能导致基金司理对港股通标的公司盈利材干、投资价值的判断产 生偏差，从而给本基金投资带来潜在风险。   香港市集在税务方面的法律律例可能与境内存在一定互异，可能会要求基金就股息、利 息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动会使基金收益受到一定影响。此外， 香港市集的税收端正可能发生变化，或者实施具有雅致力的纠正，从而导致基金向该市集所 在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望的非凡税项。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   当香港出现台风、玄色暴雨或者联交所端正的其他情形时，联交所将可能停市，投资者 将靠近在停市时间无法进行港股通往来的风险；出现上交所证券往来服务公司认定的往来异 常情况时，上交所证券往来服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面 临在暂停服务时间无法进行港股通往来的风险。 投资于港股或采用不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 将影响本基金的资产成就，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、 中签率的不确定性，或其他发售方式的不确定性，也可能使本基金靠近更多的不确定成分。 性，当出现不利行情时，股价指数细微的变动就可能会使投资东谈主权益遇到较大损失。股指期 货领受逐日无欠债结算轨制，如果莫得在端正的时候内补足保证金，按端正将被强制平仓， 可能给投资带来首要损失。 性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遇到较大损失。国债期 货领受逐日无欠债结算轨制，如果莫得在端正的时候内补足保证金，按端正将被强制平仓， 可能给投资带来首要损失。   本基金可投资资产支执证券，资产支执证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信 用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支执证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支执证券市集限制及往来活跃进度的影响，资产支执证券可能无法 在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产支执证券之债务东谈主出现负约，或在往来过程中发生交收负约，或由于资产支执 证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，变成基金财产损失。   《基金合同》奏效后，连气儿 50 个职业日出现基金份额执有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金治理东谈主在履行计帐范例后断绝基金合同，无需召开基 金份额执有东谈主大会审议。故投资者还将靠近基金合同断绝的风险。   基金资产可投资于存托凭证，会靠近与蜕变企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制 以及往来机制等互异带来的独到风险，包括但不限于蜕变企业业务执续材干和盈利材干等经 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 营风险，存托凭证执有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓舞在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激发的风险；存托公约自动不休存托凭证执有东谈主的风险；存托凭证执有东谈主在分成派息、 欺骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市变成存托 凭证价钱互异以及受境外市集影响往来价钱大幅波动的风险；存托凭证执有东谈主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在执续信息败露监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险等。   鉴于基金治理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律律例、税收政 策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资酬金和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担。   （六）本基金主要的流动性风险及风险治理方法说明   本基金将加强对怒放式基金申购要领的治理，合理约束基金份额执有东谈主采集度，审慎确 认大额申购肯求，在当接受申购肯求对存量基金份额执有东谈主利益组成潜在首要不利影响时， 基金治理东谈主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、 暂停基金申购等步伐对基金限制赐与约束，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第八章。   本基金可投资于国内照章刊行上市的股票、港股通投资标的股票、存托凭证、债券、债 券回购、银行入款和其他短期投资品种等。一般情况下，这些资产市集流动性较好，不错支 执本基金的投资和应酬日常申赎的需要，但不排除在特定阶段、特定市集环境下特定投资标 的出现流动性较差的情况。因此，本基金投资于上述资产时，可能存在以下游动性风险：一 是基金治理东谈主建仓或进行组合调整时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期 的价钱买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被迫以不稳妥的价钱卖出股票、债券或 其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。根据《流动性风险治理端正》的干系要求， 本基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险治理步伐，有用约束本基 金流动性风险，保护基金投资者的正当权益。   在本基金出现多量赎回情形下，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景况或多量赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额执有东谈主在单个 怒放日肯求赎回基金份额高出基金总份额一定比例以上的，基金治理东谈主不错先行对其采取延 期办理赎回肯求的步伐。具体内容详见本招募说明书第八章。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   本基金可能实施备用的流动性风险治理器用，以更好地应酬流动性风险。基金治理东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照法律律例及基金合同的约 定，详细运用种种流动性风险治理器用，对赎回肯求等进行限定调整，行为特定情形下基金 治理东谈主流动性风险治理的赞助步伐，包括但不限于：   （1）脱期办理多量赎回肯求   投资东谈主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与疗养”中的“（十）巨 额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金脱期办理多量赎回肯求的情形及范例。在上述 情形下，投资者部分赎回肯求可能将被脱期办理，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净 值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回肯求   投资东谈主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与疗养”中的“（九）暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”，详细了解本基金暂停接受赎回肯求的情形及范例。在 此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回肯求可能被拒却。   （3）减速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与疗养”中的“（九）暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”，详细了解本基金减速支付赎回款项的情形及范例。在 此情形下，投资东谈主罗致赎回款项的时候将可能比一般往往情形下有所蔓延。   （4）暂停基金估值   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商一致，本基金 应当暂停基金估值。在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，基金申购赎回肯求 或被暂停，或被减速支付赎回款项。   （5）舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金治理东谈主不错领受舞动订价机制，以确保基金 估值的公谈性，具体处理原则与操作表率辞退干系法律律例以及监管部门、自律王法的端正。   （6）收取短期赎回费   本基金对执续执有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   当基金治理东谈主实施流动性风险治理器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本基金、赎回肯求不可阐明或者赎回款项蔓延到账、如执有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费变成收益损失等、领受舞动订价时还将产生更高的申购赎回成本。指示投 资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，并筹商司帐师事务所宗旨后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施时间，侧袋账户份额将罢手败露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和疗养， 基金份额执有东谈主可能靠近无法实时得到侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金治理东谈主 将按照执有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额 执有东谈主支付对应款项，但因特定资产的变当前候具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定 性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额执有东谈主可能因此靠近损 失。   实施侧袋机制时间，因本基金不败露侧袋账户的基金净值信息，即便基金治理东谈主在基金 按期讲述中败露讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承担任何保证和承 诺的使命。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主盘算推算各项投资运作运筹帷幄和基金功绩运筹帷幄时仅需推敲主袋账 户资产，并根据干系端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金败露的功绩运筹帷幄不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节干系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货市集广阔礼貌等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的历久风险收益特征。 销售机构（包括基金治理东谈主直销机构和销售机构）根据干系法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受材干涉家具风险之间的匹配教师。   （八）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危急、行业竞争、代理商负约等超出基金治理东谈主自身平直约束材干之 外的风险，可能导致基金或者基金份额执有东谈主利益受损。          十九、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律律例端正和基金合同约定可不经 基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息败露办法》的干系端正在端正前言公告。   （二）     《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行干系范例后，                    《基金合同》应当断绝： 链接的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管公约端正的义务，吝惜基金份额执有东谈主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讲述出具法 律宗旨书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                        更新的招募说明书 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有运筹帷幄，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系首要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经稳妥《中华东谈主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在端正网站上，并将计帐讲述指示性 公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法定最低期限。                   二十、基金合同的内容选录   基金合同的内容选录见附件一。               二十一、基金托管公约的内容选录   基金托管公约的内容选录见附件二。               二十二、对基金份额执有东谈主的服务   基金治理东谈主承诺为本基金的份额执有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额执有东谈主的需 要和市集的变化，加多或变更服务款式。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额执有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）插足“网上往来” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额执有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 采用自助服务后，根据语音指示按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额执有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及往来对账的一种电子化的账单口头。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时间往来明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时间内有交 易或终末一个往来日仍执有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时候为每 月、季、年度结果后 15 个职业日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额执有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单口头。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个往来日仍执有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时候为每季度结果后 15 个职业日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额执有东谈主提供份额及往来对账 的一种书面化的账单口头。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度结果后向定制季度对账单且在季度内有往来的投资东谈主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度结果后向定制季度纸质对账单且在年度内有往来或终末一个往来日仍执有 份额的投资东谈主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有往来或终末一个交 易日仍执有份额的投资东谈主寄送年度对账单，寄出时候为每季度或年度结果后的 15 个职业日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他口头主动向通过工银瑞信直销系统执有 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额执有东谈主场酬酢易的对账单，不提供基金份额执有东谈主 的场内往来（本基金是否支执场内往来，请以基金合同和招募说明书干系条件为准）对账单 服务，基金份额执有东谈主可到销售机构往来网点打印或通过往来网点提供的自助、电话、网上 服务等渠谈查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，变成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理干系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因往来对账单记录信息属于个东谈主秘籍，如基金份 额执有东谈主采用邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及接洽方式，并实时进行更新。因基金 份额执有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达弱点，公司不承担任何使命。                               （3）本基金治理东谈主提 供的贵寓邮寄服务原则上领受邮政平信邮寄方式，由公司托付具有邮政业务服务天禀的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护步伐，但并分歧邮寄贵寓的送达作念出承诺和保证。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                           更新的招募说明书   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额执有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话肯求定制信息服务，基金管 理东谈主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额执有东谈主定制的信息。可定制的内容包括：家具 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的现实需要，当令调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额执有东谈主定制的种种信息外，基金公司也会按期或不按期向预留有用手 机号码及电子邮箱地址的基金份额执有东谈主发送基金分成、投资者教育信息、节日致意、家具 推广过头他与家具、服务干系的通告等信息。如基金份额执有东谈主不但愿罗致到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消干系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额执有东谈主提供本基金家具信息、基金投资讲述、宏不雅款式分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件得到干系资讯，基金份额执有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额执有东谈主明察并同意基金治理东谈主可根据基金份额执有东谈主预留的个东谈主信息不按期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠谈为基金份额执有东谈主提供 与基金份额执有东谈主干系的账户服务通告、往来阐明通告、蹙迫公告通告、行动音问、营销信 息、基金份额执有东谈主柔柔等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和秘籍政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服 务方式退订。   （四）对于集结方式   公司提供多种集结方式，供基金份额执有东谈主与公司实时调换，主要包括：   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额执有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金家具筹商、业务王法解答及直销电子自助往来（含 APP、网上往来、微 信自助往来）筹商等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额执有东谈主可通过热线 电话自助查询基金往来、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额执有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将干系疑问、建议及接洽方式通告公司，基金治理东谈主在罗致基金份额 执有东谈主服务需求后将在一个职业日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微服气务平台竖立了“在线客服”栏目，基金份额执有东谈主可 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                                                更新的招募说明书 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行干系业务筹商。     （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时候为每天 24 小时，内容包括：基金家具筹商、业务规 则解答及直销电子自助往来（含 APP、网上往来、微信自助往来）筹商等服务。     （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助筹商服务，基金份额执有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金家具、业务王法等方面内容进行自助筹商。     基金份额执有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将干系疑问、建议及接洽方式通告公司，基金治理东谈主在罗致基金份额执有东谈主服务需求 后将在一个职业日内给予回复。     （五）对于电子化往来     基金份额执有东谈主不错通过本公司电子自助往来系统（7*24 小时服务）办理基金往来业 务，包括：基金认购、申购、按期定额申购、赎回、疗养、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化往来方式有：     网上往来：基金份额执有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上往来系统自助办理基金 交         易          业          务            。        网          址    ： https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。     手机 APP：操作简便、应用纯真，基金份额执有东谈主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额执有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。     微信往来：基金份额执有东谈主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金往来业务。     干系基金治理东谈主直销电子自助往来具体王法请参考公司官方网站干系公告和业务王法。     （六）对于网站服务     公司官方网站为基金份额执有东谈主提供账户信息、往来信息、家具信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/疗养/按期定额查询答理器用、钞票俱乐部积分兑换、客户 行动参与和交流等服务。     （七）对于微服气务     公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供答理资讯、基金信息查询及投资者 教育等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额执有东谈主宗旨、建议或投诉受理   基金份额执有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或方式对基金治理东谈主和销售机构忽视宗旨、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法联合的内容，请接洽本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构也曾全面联合了本招募说明书。                   二十三、其他应败露事项              二十四、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金治理东谈主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。   基金治理东谈主保证文本的内容与公告的内容皆备一致。                    二十五、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金注册的文献   （二）     《工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金托管公约》   （四）法律宗旨书   （五）基金治理东谈主业务阅历批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金治理东谈专揽公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东谈主的办公场所。基金投资者在营业时候可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                                  工银瑞信基金治理有限公司                                    二〇二四年十一月五日 附件一   基金合同内容选录 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   （一）基金份额执有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   根据《基金法》、          《运作办法》过头他干系端正，基金份额执有东谈主的权利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章肯求赎回或转让其执有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额执有东谈主大会或者召集基金份额执有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过头他干系端正，基金份额执有东谈主的义务包括但不限于：   （1）厚爱阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息败露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或疗养款项及法律律例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》断绝的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）扩充奏效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因得到的不妥得利；   （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》过头他干系端正，基金治理东谈主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用并治理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律律例端正或中国证监会批准的其他费 用； 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额执有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及干系法律端正监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度干系法律端正，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采取必要步伐保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处理；   （9）担任或托付其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及干系法律端正决定基金收益的分拨有运筹帷幄；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或疗养肯求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓舞权利，为基金的利益欺骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额执有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （16）在稳妥干系法律、律例的前提下，制订和调整干系基金认购、申购、赎回、疗养、 非往来过户、转托管和收益分拨等的业务王法；   （17）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过头他干系端正，基金治理东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以诚恳信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保证所治理 的基金财产和基金治理东谈主的财产相互零丁，对所治理的不同基金分别治理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他干系端正外，不得利用基金财产为我方及 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳妥合理的步伐使盘算推算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法稳妥《基 金合同》等法律文献的端正，按干系端正盘算推算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过头他干系端正，履行信息败露及讲述义务；   （12）保守基金交易奥秘，不泄露基金投资盘算推算、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过头他干系端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东谈主泄露，但根据 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照应人提供服务而向其提 供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有运筹帷幄，实时向基金份额执有东谈主分拨基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他干系端正召集基金份额执有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产治理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他干系贵寓不少 于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时候发出，何况保证投资者 约略按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金干系的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到干系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的赈济、清理、估价、变现和分拨；   （19）靠近结果、照章被废除或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会并通告基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额执有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额执有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理干系基金事务的行 为承担使命； 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律行动；   （24）基金治理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可奏效，基金 治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后   （25）扩充奏效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》过头他干系端正，基金托管东谈主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的端正安全赈济基金财 产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例端正或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违背《基金合同》及 国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成首要损失的情形，应申诉中国证监 会，并采取必要步伐保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集王法，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所需 账户，为基金办理证券、期货往来资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；   （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；   （7）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过头他干系端正，基金托管东谈主的义务包括但不限于：   （1）以诚恳信用、勤勉尽责的原则执有并安全赈济基金财产；   （2）教育特地的基金托管部门，具有稳妥要求的营业场所，配备满盈的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互零丁；对 所托管的不同的基金分别竖立账户，零丁核算，分账治理，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、                     《托管公约》过头他干系端正外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）赈济由基金治理东谈主代表基金签订的与基金干系的首要合同及干系凭证； 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所需账户，按 照《基金合同》、        《托管公约》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事 宜；   （7）保守基金交易奥秘，除《基金法》、《基金合同》                           、《托管公约》过头他干系端正另 有端正外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东谈主泄露，但根据监管机构、司法机关 等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照应人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金治理东谈主盘算推算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动干系的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具宗旨，说明基金治理 东谈主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》、                       《托管公约》的端正进行；如果基金治理 东谈主有未扩充《基金合同》、            《托管公约》端正的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了稳妥 的步伐；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他干系贵寓不少于法定最低期限；   （12）从基金治理东谈主或其托付的登记机构处罗致并保存基金份额执有东谈主名册；   （13）按端正制作干系账册并与基金治理东谈主查对；   （14）依据基金治理东谈主的指示或干系端正向基金份额执有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他干系端正，召集基金份额执有东谈主大会或配合 基金治理东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》、                    《托管公约》的端正监督基金治理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的赈济、清理、估价、变现和分拨；   （18）靠近结果、照章被废除或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会和银行监管 机构，并通告基金治理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，欢喜担抵偿使命，其抵偿使命不因其 退任而免除；   （20）按端正监督基金治理东谈主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主利益向基金治理东谈主追偿；   （21）扩充奏效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金份额执有东谈主大会召集、议事及表决的范例和王法   基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额执有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有端正或基金合同另有约定外，基金份额执 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 有东谈主执有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额执有东谈主大会不教育日常机构。   （1）除法律律例、中国证监会另有端正的之外，当出现或需要决定下列事由之一的， 应当召开基金份额执有东谈主大会：            ，但《基金合同》另有约定除外； 基金治理东谈主收到提议当日的基金份额盘算推算，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额执有东谈主 大会； 事项。   （2）在法律律例端正和《基金合同》约定的范围内且对基金份额执有东谈主利益无内容性 不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 执有东谈主大会： 金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化； 过户、转托管等业务的王法； 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   （1）除法律律例端正或《基金合同》另有约定外，基金份额执有东谈主大会由基金治理东谈主 召集。   （2）基金治理东谈主未按端正召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额执有东谈主大会的，应当向基金治理东谈主忽视书面 提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通告基金托管 东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不 召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之 日起 60 日内召开并通告基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主就吞并事项书面要求召开基金 份额执有东谈主大会，应当向基金治理东谈主忽视书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通告提 出提议的基金份额执有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并通告基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主就吞并事项要求召开基金份额 执有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得进军、干 扰。   （6）基金份额执有东谈主会议的召集东谈主负责采用确定开会时候、地点、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额执有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在端正前言公告。基金 份额执有东谈主大判辨知应至少载明以下内容：                                         、 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 送达时候和地点；   （2）采取通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通告中说明本 次基金份额执有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过头接洽方式和接洽东谈主、表 决宗旨寄交的截止时候和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金治理东谈主，还应另行书面通告基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金治理东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行书面通告基金治理东谈主和基金托管 东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决宗旨 的计票进行监督的，不影响表决宗旨的计票遵守。   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额执有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托付解说委用代表出席， 现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执有东谈主大会，基金治理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期稳妥以下条件时，不错进行 基金份额执有东谈主大会议程： 的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说稳妥法律律例、《基金合同》和会议通告的端正， 何况执有基金份额的凭证与基金治理东谈主执有的登记贵寓相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额执有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额执有东谈主大会。再行召集的基金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额执有东谈主将其对表决事项的投票以书面口头或大 会公告载明的其他方式在表决截止日曩昔送达至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式 或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期稳妥以下条件时，通信开会的方式视为有用： 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 示性公告； 东谈主）到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为 召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告端正的方式收取基金份额执有 东谈主的表决宗旨；基金托管东谈主或基金治理东谈主经通告不参加收取表决宗旨的，不影响表决遵守； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主平直出具表决 宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨基金份额执有东谈主所执有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的执有东谈主平直出具表决宗旨或授权他东谈主 代表出具表决宗旨； 的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决宗旨的代理东谈主出具的托付东谈主执有 基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说稳妥法律律例、《基金合同》和会议通告 的端正，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律律例和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额执有东谈主亦可领受其他非 书面方式授权其代理东谈主出席基金份额执有东谈主大会并欺骗表决权；在会议召开方式上，本基金 亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额执有东谈主 大会，会议范例比照现场开会和通信方式开会的范例进行。基金份额执有东谈主不错领受书面、 网罗、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额执有东谈主大会商酌的其他事项。   基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额执有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额执有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事范例 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   在现场开会的方式下，领先由大会主执东谈主按照下列第 7 条文定范例确定和公布监票东谈主， 然后由大会主执东谈主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决议。大会主执东谈主为基金治理 东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主执；如果基金治理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会， 则由出席大会的基金份额执有东谈主和代理东谈主所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额执有东谈主行为该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主执基金份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称呼）和 接洽方式等事项。   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后   基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和相称决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额执有东谈主或其代理东谈主所执表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所端正的须以相称决议通过事 项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）相称决议，相称决议应当经参加大会的基金份额执有东谈主或其代理东谈主所执表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会另有端正或基金合同 另有约定外，疗养基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》                                      、本 基金与其他基金合并以相称决议通过方为有用。   基金份额执有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证解说，不然提交稳妥会议通 知中端正的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头稳妥会议通告端正的表 决宗旨视为有用表决，表决宗旨恍惚不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 宗旨的基金份额执有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额执有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （1）现场开会 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 开动后布告在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额执有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额执有东谈主自行召集或大会天然由 基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金治理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额执有 东谈主大会的主执东谈主应当在会议开动后布告在出席会议的基金份额执有东谈主中选举三名基金份额 执有东谈主代表担任监票东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以一 次为限。再行盘点后，大会主执东谈主应当就地公布再行盘点结果。 响计票的遵守。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决宗旨的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额执有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息败露办法》的干系端正在端正前言上 公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当扩充奏效的基金份额执有东谈主大会的决议。 奏效的基金份额执有东谈主大会决议对举座基金份额执有东谈主、基金治理东谈主、基金托管东谈主均有不休 力。   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东谈主和侧袋份额 执有东谈主分别执有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若干系基金份额执有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东谈主执有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （1）基金份额执有东谈主欺骗提议权、召集权、提名权所需单独或所有代表干系基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日干系 基金份额的二分之一（含二分之一）                ；   （3）通信开会的平直出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨的基金份额执有东谈主所 执有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）                                  ；   （4）若参与基金份额执有东谈主大会投票的基金份额执有东谈主所执有的基金份额小于在权益 登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时候的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的执有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额执有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额执有东谈主和代理东谈主所执表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生又名基金份额执有东谈主行为该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额执有东谈主或其代理东谈主所执表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）相称决议应当经参加大会的基金份额执有东谈主或其代理东谈主所执表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额执有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额执有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额执有东谈主大会的干系端正以本节特殊约定内容为准，本 节莫得端正的适用本部分的干系端正。 但凡平直援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例或监管王法修改导致干系内容被 取消或变更的，基金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容进行 修改和调整，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。   （三）基金合同肃清和断绝的事由、范例以及基金财产的计帐方式   （1）变更基金合同波及法律律例端正或本基金合同约定应经基金份额执有东谈主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律律例端正和基金合同约定可 不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额执有东谈主大会决议自奏效后方可扩充，自决议生 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 效后依照《信息败露办法》的干系端正在端正前言公告。   有下列情形之一的，经履行干系范例后，                    《基金合同》应当断绝：   （1）基金份额执有东谈主大会决定断绝的；   （2）基金治理东谈主、基金托管东谈主职责断绝，在 6 个月内莫得新基金治理东谈主、新基金托管 东谈主链接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）干系法律律例和中国证监会端正的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》断绝事由之日起 30 个职业日内成立基金 财产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金治理东谈主、基金托管东谈主、符 合《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金治理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，连续忠实、 勤勉、尽责地履行本基金合同和托管公约端正的义务，吝惜基金份额执有东谈主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的赈济、清理、估价、 变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （5）基金财产计帐范例： 宗旨书；   （6）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所执证券的流动性受到限制而不可及 时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书   依据基金财产计帐的分拨有运筹帷幄，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的干系首要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经稳妥《中华东谈主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在端正网站上，并将计帐讲述指示性 公告登载在端正报刊上。   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法定最低期限。   （四）争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》干系的一切争议，如经友 好协商未能贬责的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会那时有用的仲裁王法进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东谈主具有不休力，除非仲裁裁 决另有端正，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同端正的义务，吝惜基金份额执有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之想法，在此不包括香港、澳门相称行政区和 台湾地区的干系端正）统辖并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管公约内容选录   一、托管公约当事东谈主   （一）基金治理东谈主   称呼：工银瑞信基金治理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   法定代表东谈主：赵桂才   教育日历：2005 年 6 月 21 日 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                         更新的招募说明书   批准教育机关及批准教育文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号   组织口头：有限使命公司   注册成本：贰亿元东谈主民币   存续期限：执续经营   接洽电话：400-811-9999   （二）基金托管东谈主   称呼：中原银行股份有限公司   住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号   邮政编码：100005   法定代表东谈主：李民吉   成立日历：1992 年 10 月 14 日   批准教育机关和批准教育文号：中国东谈主民银行银复（1992）391 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200525 号   组织口头：股份有限公司   注册成本：15914928468 元东谈主民币   存续时间：执续经营   经营范围：罗致公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项；提供赈济箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业代理业务；经中国银行业监督治理委员 会批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金治理东谈主的投资行动欺骗监督权 投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器用：   本基金的投资范围为国内照章刊行上市往来的股票（包括主板、中小板、创业板、存托 凭证过头他中国证监会允许基金投资的股票）                    、内地与香港股票市集往来互联互通机制允许 买卖的端正范围内的香港联合往来所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股票”）                                      、债 券（包括国债、地方政府债、政府支执机构债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可转 换债券（含可分离往来可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资 券、超短期融资券等）、股指期货、国债期货、资产支执证券、债券回购、同行存单、银行 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 入款和现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须稳妥中国证监 会的干系端正）       。   本基金投资组合资产成就比例：本基金股票投资占基金资产的比例为 0-40%（投资于港 股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                              ；本基金投资于同行存单的比例 不高出基金资产的 20%；本基金投资于可疗养债券、可交换债券的比例不高出基金资产净值 的 20%。每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金后，本基 金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值的 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金治理东谈主在履行稳妥范例后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例辞退届时有师法律律例或干系端正。 行监督：   （1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0%-40%（投资于港股通投资标的股票的比例 占基金股票资产的比例为 0%-50%）；   （2）每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保 执不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值（吞并家公司在内地和香港市集同期上 市的 A+H 股合并盘算推算）不高出基金资产净值的 10％；   （4）本基金治理东谈主治理的且由本托管东谈主托管的全部基金执有一家公司刊行的证券（同 一家公司在内地和香港市集同期上市的 A+H 股合并盘算推算）                            ，不高出该证券的 10％，皆备按照 干系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产支执证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；   （6）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （7）本基金执有的吞并（指吞并信用级别）资产支执证券的比例，不得高出该资产支 执证券限制的 10％；   （8）本基金治理东谈主治理的且由本托管东谈主托管的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的种种 资产支执证券，不得高出其种种资产支执证券所有限制的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支执证券。基金执有 资产支执证券时间，如果其信用等级下降、不再稳妥投资圭臬，应在评级讲述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书    （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%；    （12）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%，本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后 不得缓期；    （13）本基金投资于同行存单的比例不高出基金资产的 20%；    （14）在职何往来日日终，执有的买入国债期货、股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得高出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）、资产支执证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；若本基金不投资 股指期货、国债期货，则不受上述限制；    （15）本基金参与股指期货往来，应当盲从下列投资比例的限制： 的 20%； 易日基金资产净值的 20%； 稳妥基金合同中对于股票投资比例的干系约定；    （16）本基金参与国债期货往来，应当盲从下列投资比例的限制： 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 值和买入、卖出洋债期货合约价值，所有（轧差盘算推算）应当稳妥基金合同中对于债券投资比 例的干系约定；    （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得高出本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金治理东谈主之外的成分致使基金不稳妥该 比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （18）本基金治理东谈主治理的且由本托管东谈主托管的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 处于怒放期的按期怒放基金）执有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可 流通股票的 15%；本基金治理东谈主治理的且由本托管东谈主托管的全部投资组合执有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 30%；皆备按照干系指数的组成比例 进行证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （19）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票扩充，与境内上市往来 的股票合并盘算推算；   （21）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （17）                、（19）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金限制变动等基金治理东谈主之外的成分致使基金投资比例不稳妥上述端正投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个往来日内进行调整，但中国证监会端正的特殊情形除外。   基金治理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥基金合同 的干系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起开动。法律律例或监管部门另有规 定的，从其端正。   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、支配证券往来价钱过头他不正大的证券往来行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正狡饰的其他行动。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓舞、现实约束东谈主或者 与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当稳妥基金的投资场合和投资策略，辞退基金份额执有东谈主利益优先原则，留意利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱扩充。干系往来必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与败露。首要关联往来应提交基金治理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项 进行审查。   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资狡饰行动等作出强制性调整的，本基金应当 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 按照法律律例或监管部门的端正扩充；如法律律例或监管部门修改或调整上述投资限制、投 资狡饰性端正，且该等调整或修改属于非强制性的，基金治理东谈主有权在履行稳妥范例后按照 法律律例或监管部门调整或修改后的端正扩充，并应向投资者履行信息败露义务，但无需基 金份额执有东谈主大会审议决定。   基金治理东谈主通晓基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据起原或系统征战等成分影 响，基金治理东谈主应为基金托管东谈主系统调整预留所需的合理必要时候。   （1）基金托管东谈主按以下方式对基金治理东谈主参与银行间市集往来的往来敌手资信风险控 制步伐进行监督   基金治理东谈主向基金托管东谈主提供稳妥法律律例及行业圭臬的银行间市集往来敌手的名单， 并按照审慎的风险约束原则在该名单中约定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金托管东谈主 在收到名单后 2 个职业日内回函阐明收到该名单。基金治理东谈主应按期或不按期对银行间市集 现券及回购往来敌手的名单进行更新，名单中加多或减少银行间市集往来敌手时须提前书面 通告基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个职业日内回函阐明收到后，对名单进行更新。基金治理 东谈主收到基金托管东谈主书面阐明后，被阐明调整的名单开动奏效，新名单奏效前已与本次剔除的 往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照公约进行结算。   （2）基金托管东谈主对于基金治理东谈主参与银行间市集往来的往来方式的约束   基金治理东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购往来时，需按往来敌手名单中约定的该 往来敌手所适用的往来结算方式进行往来。如基金治理东谈主未提供名单，视为可与全市集往来 敌手进行往来。如果基金托管东谈主发现基金治理东谈主莫得按照事前约定的往来方式进行往来时， 基金托管东谈主应实时提醒基金治理东谈主与往来敌手再行确定往来方式，经提醒后仍未改正时变成 基金资产损失的，基金托管东谈主不承担使命。   （1）基金投资流通受限证券，应盲从《对于基金投资非公征战行股票等流通受限证券 干系问题的通告》等干系法律律例端正。   （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券刊行治理办法》表率的非公征战行股票、 公征战行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可往来证券，不包括由于发布 首要音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等流通受 限证券。   （3）在初度投资流通受限证券之前，基金治理东谈主应当制定干系投资决策经由、风险控 制等规章轨制并提交给基金托管东谈主。基金治理东谈主应当根据基金的投资作风和流动性的需要合 理安排流通受限证券的投资比例，并在干系轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性风险。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 基金投资非公征战行股票，基金治理东谈主还应提供流动性风险处置预案。上述贵寓应包括但不 限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例约束情况。   （4）在投资流通受限证券之前，基金治理东谈主应至少提前一个往来日向基金托管东谈主提供 稳妥法律律例要求的干系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产 净值的比例、已执有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时候等。基金治理东谈主应 保证上述信息的真正、好意思满。   （5）基金托管东谈主应酬基金治理东谈主是否盲从法律律例、投资决策经由、风险约束轨制、 流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金治理东谈主提供的干系书面信息。基金托管东谈主认 为上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金治理东谈主在投资流通受限证券前就该风险 的排斥或留意步伐进行补充书面说明，并保留搜检基金治理东谈主风险治理部门就基金投资流通 受限证券出具的风险评估讲述等备查贵寓的权利。如基金治理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致， 应实时上报中国证监会请求贬责。如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何使命。 如果基金托管东谈主莫得切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主欢喜担连带使命。   基金治理东谈主投资银行按期入款应稳妥干系法律律例约定。基金治理东谈主在投资银行按期存 款的过程中，必须稳妥基金合同就投资品种、投资比例、入款期限等方面的限制。基金治理 东谈主应基于审慎原则评估入款银行信用风险并据此采用入款银行。因基金治理东谈主违背上述原则 给基金变成的损失，基金托管东谈主不承担任何使命。开立按期入款账户时，按期入款账户的户 名应与托管账户户名一致，本着便于基金财产的安全赈济和日常监督核查的原则，入款行应 尽量采用托管账户所在地的分支机构。对于跨行按期入款投资，基金治理东谈主必须和入款机构 签订按期入款公约，约定两边的权利和义务，该公约行为划款指示附件。该公约中必须有如 下明确条件：“入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息 到期送还或提前支取的整个款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划 入其他任何账户”。并依照本公约嘱咐原则对存单嘱咐经由赐与明确。对于跨行入款，基金 治理东谈主需提前与基金托管东谈主就按期入款公约及存单嘱咐经由进行调换。存单的嘱咐方式以存 款公约约定为准。在取得入款证实书后，基金托管东谈主赈济证实书蓝本。基金治理东谈主指定专东谈主 在核实入款行授权东谈主员身份信息后，负责印鉴卡与入款证实书等凭证的监交或嘱咐，以确保 与基金托管东谈主所嘱咐凭证的真正性、准确性和好意思满性。基金托管东谈主对投资后处于基金托管东谈主 现实约束之外的资产不承担赈济使命。跨行按期入款账户的预留印鉴为托管东谈主托管业务专用 章与托管业务授权东谈主名章。   （二）基金托管东谈主应根据干系法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金资产净值 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 盘算推算、种种基金份额净值盘算推算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、 干系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩暴露数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的投资运作过头他运作违背《基金法》、                                   《基金合同》                                        、 基金托管公约干系端正时，应实时以书面口头通告基金治理东谈主限期纠正，基金治理东谈主收到书 面通告后应实时查对，并以书面口头向基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行 解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理 东谈主对基金托管东谈主通告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。基金 治理东谈主邪恶变成的平直损失由基金治理东谈主承担。   对于依据往来范例尚未成交的且基金托管东谈主在往来前约略监控的投资指示，基金托管东谈主 发现该投资指示违背法律律例端正或者违背《基金合同》约定的，应当拒却扩充，立即通告 基金治理东谈主，并向中国证监会讲述。   对于必须于估值完成后方可获知的监控运筹帷幄或依据往来范例也曾成交的投资指示，基金 托管东谈主发现该投资指示违背法律律例或者违背《基金合同》约定的，应当立即通告基金治理 东谈主，并讲述中国证监会。   基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在端正时候内回话基金托 管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照律例要求需向中 国证监会报送基金监督讲述的，基金治理东谈主应积极配合提供干系数据贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主有首要违章行动，应立即讲述中国证监会，同期通告基金管 理东谈主限期纠正。   基金治理东谈主无正大意义，拒却、龙套基金托管东谈主根据本公约端正欺骗监督权，或采取拖 延、诈骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主忽视警告仍不改正 的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。   （四）当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额 执有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐师事务所宗旨后，可 以依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、风 险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影响、信息披 露、用度列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有首要影响的事 项详见基金合同和招募说明书的端正。   基金托管东谈主依照干系法律律例的端正以及基金合同和招募说明书的约定，对侧袋机制启 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 用、特定资产处置和信息败露等方面进行监督。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主安全赈济基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户过头他投 资所需账户、复核基金治理东谈主盘算推算的基金资产净值和种种基金份额净值，根据治理东谈主指示办 理计帐交收、干系信息败露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、无 故未扩充或无故蔓延扩充基金治理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、 《基金合同》、本托管公约过头他干系端正时，基金治理东谈主应实时以书面口头通告基金托管 东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到通告后应实时查对阐明并以书面口头向基金治理东谈主发出回函。 在限期内，基金治理东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。 基金托管东谈主对基金治理东谈主通告的违章事项未能在限期内纠正的，基金治理东谈主应讲述中国证监 会。基金治理东谈主有权利要求基金托管东谈主抵偿基金因此所遇到的损失。   （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有首要违章行动，应立即讲述中国证监会和银行业监 督治理机构，同期通告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主应就基金治理东谈主合理的疑义进行解 释。   基金托管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交干系贵寓以供基金 治理东谈主核查托管财产的好意思满性和真正性，在端正时候内回话基金治理东谈主并改正。   基金托管东谈主无正大意义，拒却、龙套基金治理东谈主根据本公约端正欺骗监督权，或采取拖 延、诈骗等技巧妨碍基金治理东谈主进行有用监督，情节严重或经基金治理东谈主忽视警告仍不改正 的，基金治理东谈主应讲述中国证监会。   四、基金财产的赈济   （一）基金财产赈济的原则 分、分拨基金的任何财产。 资所需账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账治理，确保基金财产的好意思满与零丁。   对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，如基金托管东谈主无法从公开信 息或基金治理东谈主提供的书面贵寓中获取到账日历信息的，应由基金治理东谈主负责与干系当事东谈主 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 确定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应 实时通告基金治理东谈主采取步伐进行催收。由此给基金变成损失的，基金治理东谈主应负责向干系 当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担使命，但应提供必要协助。   除依据法律律例和基金合同的端正外，基金托管东谈主不得托付第三东谈主托管基金财产。   （二）召募资金的考据   召募期内认购资金划入基金认购专户。该账户由基金治理东谈主开立并治理。基金召募期满 或者基金治理东谈主决定罢手基金发售，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额执有东谈主 东谈主数稳妥《基金法》         、《运作办法》等干系端正后，基金治理东谈主应将召募的属于本基金财产的 全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的资产托管专户中,由基金治理东谈主聘用稳妥《中华东谈主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所进行验资，出具验资讲述，出具的验资讲述应由参加验 资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金治理东谈主按端正办理退 款事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金的银行账户的开立和治理   基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，赈济基金的银行入款。该 账户的开设和治意义基金托管东谈主承担。本基金的一切货币进出行动，均需通过基金托管东谈主的 资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金治理 东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基 金业务之外的行动。   资产托管专户的治理当稳妥《东谈主民币银行结算账户治理办法》、《现款治理暂行条例》、 《东谈主民币利率治理端正》、            《利率治理暂行端正》、                      《支付结算办法》以及银行业监督治理机构 的其他端正。   （四）基金证券账户与证券往来资金账户的开设和治理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限使命公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券往来资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金治理 东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行动。   （五）债券托管账户的开立和治理 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书    《基金合同》奏效后，基金治理东谈主负责以基金的口头肯求并取得插足宇宙银行间同行 拆借市集的往来阅历，并代表基金进行往来；基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记 结算有限使命公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管自营账 户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 议，蓝本由基金托管东谈主赈济，基金治理东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和治理   在本托管公约签订日之后，本基金被允许从事稳妥法律律例端正和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，如果波及干系账户的开设和使用，由基金托管东谈主协助基金治理 东谈主根据干系法律律例的端正和《基金合同》的约定，开立干系账户。该账户按干系王法使用 并治理。   （七）基金财产投资的干系什物证券、银行按期入款存单等有价凭证的赈济   基金财产投资的干系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的赈济库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限使命公司或中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深 圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单据营业中心的代赈济库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东谈主根据基金治理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主现实有用约束下的什物证 券在基金托管东谈主赈济时间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主 对基金托管东谈主之外机构现实有用约束或赈济的证券不承担赈济使命。   （八）与基金财产干系的首要合同的赈济   由基金治理东谈主代表基金签署的与基金干系的首要合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金 治理东谈主赈济。除本公约另有端正外，基金治理东谈主在代表基金签署与基金干系的首要合同期应 保证基金一方执有两份以上的蓝本，以便基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各执有一份蓝本的原 件。基金治理东谈主在合同签署后 5 个职业日内通过专东谈主送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件 送达基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金治理东谈主和基金托管东谈主各自文献赈济部门不低于法 律律例端正的最低期限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转换。   五、基金资产净值盘算推算和司帐核算   （一）基金资产净值的盘算推算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。种种基金份额净值是指盘算推算日 某一类基金份额的基金资产净值除以盘算推算日该类基金份额的基金份额总额的数值。种种基金 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 份额净值的盘算推算，保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的弱点计入基 金财产。基金治理东谈主不错教育大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有端正的， 从其端正。   基金治理东谈主应每个职业日对基金资产估值，但基金治理东谈主根据法律律例或基金合同的规 定暂停估值时除外。估值原则应稳妥《基金合同》、                       《证券投资基金司帐核算业务教导》过头 他法律、律例的端正。基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值由基金治理东谈主负责盘算推算， 基金托管东谈主复核。基金治理东谈主应于每个职业日往来结果后盘算推算当日的基金资产净值和种种基 金份额的基金份额净值并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值盘算推算结果 复核后以两边招供的方式发送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主按端正对基金净值赐与公布。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、同行存单和银行入款本息、 应收款项、资产支执证券、可交换债券、其它投资等资产及欠债。   本基金的估值方法为：   (1)证券往来所上市的有价证券的估值                     ，以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未发 生影响证券价钱的首要事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济 环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考访佛投资品种 的现行市价及首要变化成分，调整最近往来市价，确定公允价钱； 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；                                  ，登第估值日第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 易的债券（可转债除外），登第第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券 （税后）应收利息得到的净价进行估值； 挂牌转让的资产支执证券，领受估值技能确定公允价值； 活跃市集上未经调整的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 价值的情况下，应酬市集报价进行调整以阐明估值日的公允价值；对于不存在市集行动或市 场行动很少的情况下，应领受估值技能确定其公允价值。   （2）处于未上市时间的有价证券应永诀如下情况处理： 估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 行股票时公司鼓舞公征战售股份、通过大批往来取得的带限售期的股票，不包括停牌、新发 行未上市、回购往来中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会干系端正确定公允 价值。   （3）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不 存在显著互异，未上市时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   (4)吞并证券同期在两个或两个以上市集往来的，按证券所处的市集分别估值。   (5)本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的， 且最近往来日后经济环境未发生首要变化的，领受最近往来日结算价估值。当日结算价及结 算王法以《中国金融期货往来所结算确定》为准。   (6)本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的， 且最近往来日后经济环境未发生首要变化的，领受最近往来日结算价估值。   (7)本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采纳的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   (8)其他资产按法律律例或监管机构干系端正进行估值。   (9)本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往来的股票进行。   (10)当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金治理东谈主不错领受舞动订价机制，以确保 基金估值的公谈性。   (11)港股通投资执有外币证券资产估值波及到的主要货币对东谈主民币汇率，以估值日中国 东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。   (12)如有可信左证标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金治理东谈主可 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   (13)干系法律律例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最新 端正估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及干系法 律律例的端正或者未能充分吝惜基金份额执有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据干系法律律例，基金资产净值盘算推算和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金干系的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的宗旨，按照基金治理东谈主对基金净值信息的盘算推算 结果对外赐与公布。   （三）估值差错处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳妥、合理的步伐确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值弱点时，视为该类 基金份额净值弱点。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的邪恶变成估值弱点，导致其他当事东谈主遇到损失的，邪恶的使命东谈主应当对由于该 估值弱点遇到损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值弱点处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值弱点的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据盘算推算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值弱点已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值弱点事命方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值弱点发生的用度由估值弱点事命方承担；由于估值弱点事命方未 实时更正已产生的估值弱点，给当事东谈主变成损失的，由估值弱点事命方对平直损失承担抵偿 使命；若估值弱点事命方也曾积极互助，何况有协助义务确当事东谈主有满盈的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值弱点事命方应酬更正的情况向干系当事东谈主进行确 认，确保估值弱点已得到更正。   （2）估值弱点的使命方对干系当事东谈主的平直损失负责，分歧蜿蜒损失负责，何况仅对 估值弱点的干系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值弱点而得到不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值弱点 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 使命方仍应酬估值弱点负责。如果由于得到不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值弱点事命方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的范围内对得到不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果获 得不妥得利确当事东谈主也曾将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的赔 偿额加上也曾得到的不妥得利返还的总和高出其现实损失的差额部分支付给估值弱点事命 方。   （4）估值弱点调整领受尽量收复至假定未发生估值弱点的正确情形的方式。   估值弱点被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值弱点发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值弱点发生的原因确定 估值弱点的使命方；   （2）根据估值弱点处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值弱点变成的损失进行评估；   （3）根据估值弱点处理原则或当事东谈主协商的方法由估值弱点的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值弱点处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值弱点的更正向干系当事东谈主进行阐明。   （1）任一类基金份额净值盘算推算出现弱点时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金 托管东谈主，并采取合理的步伐留意损失进一步扩大。   （2）弱点偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；弱点偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值盘算推算差错给基金和基金份额执有东谈主变成损失需要进行抵偿时，基 金治理东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的使命，经阐明后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金治理东谈主担任，与本基金干系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分商酌后，尚不可达成一致时，按基金治理东谈主的建议扩充，由此给基金份额执 有东谈主和基金财产变成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   ②若基金治理东谈主盘算推算的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，由此给基金份额 执有东谈主变成损失的，应根据法律律例的端正对投资者或基金支付抵偿金，就现实向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按照邪恶进度各自承担相应的使命。   ③如基金治理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的盘算推算结果，天然屡次再行盘算推算和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金治理东谈主的盘算推算结果对 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 外公布，由此给基金份额执有东谈主和基金变成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   ④由于基金治理东谈主提供的信息弱点（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东谈主在履行往往复核范例后仍不可发现该弱点，进而导致基金份额净值盘算推算弱点而引起的基金 份额执有东谈主和基金财产的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   （4）基金治理东谈主和基金托管东谈主由于各自技能系统竖立而产生的净值盘算推算尾差，以基金 治理东谈主盘算推算结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业有通行作念 法，在不违抗法律律例且不挫伤投资者利益的前提下，基金治理东谈主和基金托管东谈主应本着对等 和保护基金份额执有东谈主利益的原则再行协商确定处理原则。   （1）基金治理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（12）项进行估值时，所变成的弱点不 行为基金资产估值弱点处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券/期货往来所、期货公司及登记结算公司或入款银 行等级三方机构发送的数据弱点，或国度司帐政策变更、市集王法变更等原因，基金治理东谈主 和基金托管东谈主天然也曾采取必要、稳妥、合理的步伐进行检验，但未能发现弱点的，由此造 成的基金资产估值弱点，基金治理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命。但基金治理东谈主、基金托管 东谈主应当积极采取必要的步伐排斥或缩小由此变成的影响。   （四）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。   （五）基金账册的建立   基金治理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》奏效后，应按照干系各方约定的吞并记账方法 和司帐处理原则，分别独马上竖立、登录和赈济本基金的全套账册，对干系各方各自的账册 按期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以 基金治理东谈主的处理方法为准。   经对账发现干系各方的账目存在不符的，基金治理东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并 纠正，保证干系各方平行登录的账册记录皆备相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值信息的盘算推算和公告的，以基金治理东谈主的账册为准。   （六）基金按期讲述的编制和复核   基金财务报表由基金治理东谈主和基金托管东谈主每月分别零丁编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个职业日内完成。   基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金治理东谈主应当在三个职业 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金治理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说明书。基金 治理东谈主在季度结果之日起 15 个职业日内完成季度讲述编制并公告；在司帐年度上半年终了 后两个月内完成中期讲述编制并公告；在司帐年度结果后三个月内完成年度讲述编制并公告。   基金治理东谈主在月度报表完成后，以传真方式或两边约定的其他方式将干系报表提供基金 托管东谈主复核；基金托管东谈主应实时复核，并将复核结果实时书面通告基金治理东谈主。基金治理东谈主 在季度讲述完成后，将干系讲述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应实时复核，并将复核结 果书面通告基金治理东谈主。基金治理东谈主在中期讲述完成后，将干系讲述提供基金托管东谈主复核， 基金托管东谈主应实时复核，并将复核结果书面通告基金治理东谈主。基金治理东谈主在年度讲述完成后， 将干系讲述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应实时复核，并将复核结果书面通告基金治理 东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现干系各方的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行调整，调整以干系各方招供的账务处理方式为准。查对无误后，基金 托管东谈主在基金治理东谈主提供的讲述上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意 见书，干系各方各自留存一份。如果基金治理东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前 就干系报抒发成一致，基金治理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就 干系情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述或年度讲述复核结束后，需盖印确 认或出具相应的复核阐明书，以备有权机构对干系文献审核时指示。   （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 基金治理东谈主应当暂停估值；   六、基金份额执有东谈主名册的赈济   基金治理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善赈济的基金份额执有东谈主名册，基金份额执有东谈主名册 的内容必须包括基金份额执有东谈主的称呼和执有的基金份额。   基金份额执有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和赈济，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应按照现在干系王法分别赈济基金份额执有东谈主名册。赈济方式不错领受电 子或文档的口头。登记机构的保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   如基金托管东谈主要求，基金治理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交基金份额执有东谈主名册。   基金托管东谈主以电子版口头妥善赈济基金份额执有东谈主名册，并按期刻成光盘备份，保存期 限不低于法律律例端正的最低期限。基金托管东谈主不得将所赈济的基金份额执有东谈主名册用于基 金托管业务之外的其他用途，并应盲从守密义务。   若基金治理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善赈济基金份额执有东谈主名册，应按干系 律例端正各自承担相应的使命。   七、争议贬责方式   两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约干系的一切争议，除经友好协商不错解 决的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会那时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁 地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东谈主具有不休力，除非仲裁裁决另有端正， 仲裁费由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，连续忠实、勤勉、尽 责地履行《基金合同》和托管公约端正的义务，吝惜基金份额执有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之想法，不含港澳台立法）统辖并从其解释。   八、托管公约的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更与断绝   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管公约，其内 容不得与《基金合同》的端正有任何打破。基金托管公约的变更应当报中国证监会备案。本 公约约定事项如与法律律例、《基金合同》的端正相打破的，应以法律律例及《基金合同》 的端正为准。   发生以下情况之一的，本托管公约断绝：   （1）《基金合同》断绝；   （2）基金托管东谈主结果、照章被废除、停业或有其他基金托管东谈主接受基金资产；   （3）基金治理东谈主结果、照章被废除、停业或有其他基金治理东谈主接受基金治理权；   （4）发生法律律例、中国证监会端正或《基金合同》端正的断绝事项。   （二）基金财产的计帐 产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管公约端正的义务，吝惜基金份额执有东谈主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讲述出具法 律宗旨书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨有运筹帷幄，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额比例进行分拨。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系首要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经稳妥《中华东谈主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产计帐 小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在端正网站上，并将计帐讲述指示性 公告登载在端正报刊上。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法定最低期限。